科创富国 : 富国科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)(摘要)(二0二0年第一号)
富国科创主题 3 年封闭运作灵活配置混合型证券 投资基金 招募说明书（更新） （摘要） （ 二 0 二 0 年第一号 ） 重要提示 本基金经 2019 年 5 月 23 日中国证券监督管理委员会证监许可〔 2019 〕 934 号文注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价 值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证 监会不对基金的价值和收益作出实质性判断或者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应 的投资风险。投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合 同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投 资决策，全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风 险，包括：市场风险，管理风险、流动性风险、本基金的特定风险、操作或技术 风险、合规性风险、风险评价不一致的风险、其他风险等等。 本基金基金合同生效后进入三 年的封闭运作期，封闭运作期内投资者不能申 购、赎回基金份额。本基金在封闭运作期内，基金份额可上市交易，投资者可在 二级市场买卖基金份额。受市场供需关系等各种因素的影响，投资者买卖基金份 额有可能面临相应的折溢价风险。 本基金为混合型基金，其预期风险收益水平低于股票型基金，高于债券型基 金及货币市场基金。 本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内 的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通机 制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本 基金可根 据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投 资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 本基金投资科创板上市交易股票的，将承担科创板因上市条件、交易规则、 退市制度等差异带来的特有风险。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者 自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩 表现的保证。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50% ，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过 50% 的除外。法 律法规、监管部门另有规定的，从其规定。 本次主要更新内容为： 1 、根据《信息披露办法》修订情况更新信息披露规定。 2 、更新基金管理人 、 基金托管人、 基金直销机构基本 信息。 第一部分 基金管理人 一、 基金管理人概况 名称：富国基金管理有限公司 注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二 座 27 - 30 层 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二 座 27 - 30 层 法定代表人： 裴长江 总经理：陈戈 成立日期： 1999 年 4 月 13 日 电话：（ 021 ） 20361818 传真：（ 021 ） 20361616 联系人：赵瑛 注册资本： 5.2 亿元人民币 股权结构（ 截止于 2019 年 4 月 12 日 ）： 股东名称 出资比例 海通证券股份有限公司 27.775% 申万宏源证券有限公司 27.775% 加拿大蒙特利尔银行 27.775% 山东省国际信托股份有限公司 16.675% 公司设立了投资决策委员会和风险控制 委员会等专业委员会。投资决策委员 会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常 运作的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监 管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。 公司目前下设二十五个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投资 部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策 略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、 养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、零售业务部、营销管理 部、客户服务部、电 子商务部、战略与产品部、合规稽核部、风险管理部、计划 财务部、人力资源部、综合管理部（董事会办公室）、信息技术部、运营部、北 京分公司、成都分公司、广州分公司、富国资产管理（香港）有限公司、富国资 产管理（上海）有限公司。 权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：负责固定 收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金等）的 投资管理；固定收益专户投资部：负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户 的投资管理；固定收益信用研究部：建立和完善债券信用评级体系，开展信用研 究等，为公司固定收 益类投资决策提供研究支持；固定收益策略研究部：开展固 定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，为公司固定收益类投资决策 和执行提供发展建议、 研究支持和风险控制；多元资产投资部：根据法律法规、 公司规章制度、契约要 求，在授权范围内，负责 FOF 基金投资运作和跨资产、跨 品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理 ； 量化投资部：负责公司有关量化 投资管理业务；海外权益投资部：负责公司在中国境外（含香港）的权益投资管 理；权益专户投资部：负责社保、保险、 QFII 、一对一、一对多等非公募权益类 专户的投资管理；养老金投资部：负责 养老金（企业年金、职业年金、基本养老 金、社保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权益研究部：负责行业研究、 上市公司研究和宏观研究等；集中交易部：负责投资交易和风险控制；机构业务 部：负责年金、专户、社保以及共同基 金的机构客户营销工作；零售业务部：管 理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、深圳营销中心、北京营销中心、 东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心，负责公募基金的零售业务；营销 管理部：负责营销计划的拟定和落实、品牌建设和媒介关系管理，为零售和机构 业务团队、子公司等提供一站式销售支持；客户服务部：拟定 客户服务策略，制 定客户服务规范，建设客户服务团队，提高客户满意度，收集客户信息，分析客 户需求，支持公司决策；电子商务部：负责基金电子商务发展趋势分析，拟定并 落实公司电子商务发展策略和实施细则，有效推进公司电子商务业务；战略与产 品部：负责开发、维护公募和非公募产品，协助管理层研究、制定、落实、调整 公司发展战略，建立数据搜集、分析平台，为公司投资决策、销售决策、业务发 展、绩效分析等提供整合的数据支持；合规稽核部：履行合规审查、合规检查、 合规咨询、反洗钱、合规宣导与培训、合规监测等合规管理职 能 ，开展内部审计， 管理 信息披露、法律事务等；风险管理部：执行公司整体风险管理策略，牵头拟 定公司风险管理制度与流程，组织开展风险识别、评估、报告、监测与应对，负 责公司旗下各投资组合合规监控等；信息技术部：负责软件开发与系统维护等； 运营部：负责基金会计与清算；计划财务部：负责公司财务计划与管理；人力资 源部：负责人力资源规划与管理；综合管理部（董事会办公室）：负责公司董事 会日常事务、公司文秘管理、公司（内部）宣传、信息调研、行政后勤管理等工 作；富国资产管理（香港）有限公司：证券交易、就证券提供意见和提供资产管 理；富国资产管理（上海）有 限公司：经营特定客户资产管理以及中国证监会认 可的其他业务。 截止到 2019 年 3 月 31 日，公司有员工 443 人，其中 68.9% 以上具有硕士以 上学历 。 二、 主要人员情况 （一） 董事会成员 裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。 历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银万 国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，华 宝信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。 陈戈先生，董事，总经理，研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公 司研 究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理 助理、副总经理， 2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国天益价值证券投资基金基金 经理。 麦陈婉芬女士（ Constance Mak ），董事，文学及商学学士，加拿大特许会计 师。现任 BMO 金融集团亚洲业务总经理（ General Manager, Asia, International, BMO Financial Group ），中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。历任 St. Margaret’s College 教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙人。 方荣义先生，董事，博士，研究生学历，高级会计师。现任申万宏源证券有 限公司副总经理、财务总监、首席风险官、董事会秘书。历任北京用友电子财务 技术有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心副教授，中国 人民银行深圳经济特区分行 ( 深圳市中心支行 ) 会计处副处长，中国人民银行深圳 市中心支行非银行金融机构处处长，中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务 会计处处长、国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。 张信军先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司财务总 监、海 通国际控股有限公司副总经理兼财务总监。历任海通证券有限公司财务会计部员 工、计划财务部资产管理部副经理 / 经理、海通国际证券集团有限公司首席财务 官、海通国际控股有限公司首席风险官。 Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现任 BMO 金融集团国际业务全球总裁（ SVP & Managing Director, International, BMO Financial Group ）。 1980 年至 1984 年在 Coopers & Lybrand 担任审计工作； 1984 年 加入加拿大 B MO 银行金融集团蒙特利尔银行。 张科先生，董事，本科学历，经济师。现任山东省国际信托股份有限公司固 有业务管理部总经理。历任山东省国际信托股份有限公司基金贷款部业务员、基 金投资部业务员、基建基金管理部业务员、基建基金管理部信托经理、基建基金 管理部副总经理、固有业务管理部副总经理。 何宗豪先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总 经理。历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、组织科科员；工商银行徐 汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任（主持工 作）；上海申银证券公司财会 部员工；上海申银证券公司浦东公司财会部筹备负 责人；上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理；申银万国证券股份有限 公司浦东分公司财会部经理、申银万国证 券 股份有限公司财会管理总部部门经 理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部副总经理、总经 理。 黄平先生，独立董事，研究生学历。现任上海盛源实业（集团）有限公司董 事局主席。历任上海市劳改局政治处主任；上海华夏立向实业有限公司副总经理； 上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。 季文冠先生，独立董事，研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事长。 历任 上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长； 上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、 党组副书记；上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成 员；上海市松江区区委常委、副区长；上海市金融服务办公室副主任、中共上海 市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。 伍时焯 ( Cary S. Ng ) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。 现已退休。 1976 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公 司担任 审计工作，有 30 余年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies Inc. 前身 AMR Technologies Inc. , MLJ Global Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财务总监 ( CFO ) 及 财务副总裁，圣力嘉学院 ( Seneca College ) 工商系会计及财务金融科教授。 李宪明先生，独立董事，研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、 高级合伙人。历任吉林 大学法学院教师。 （二） 监事会成员 付吉广先生，监事长，研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风控 总监。历任济宁信托投资公司投资部科员，济宁市留庄港运输总公司董事、副总 经理，山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理；山东省国际 信托投资有限公司稽核法律部经理，山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总 监，山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。 侍旭先生，监事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部副总经理， 历任海通证券股份有限公司稽核部二级部副经理、二级部经理、稽核部总经理助 理等。 沈寅先生，监事， 本科学历。现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理中 心法律合规总部副总经理，风险管理办公室副主任，公司律师。历任上海市高级 人民法院助理研究员，上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理审判 员、审判员、审判组长，办公室综合科科长，以及上海仲裁委员会仲裁员。 张晓燕女士，监事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国） 有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学 化学系助理教授，蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理， 蒙特利尔银行操作风险资本管理总监，道明证券交易 风险管理部副总裁兼总监， 华侨银行集团市场风险控制主管，新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。 李雪薇女士，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部副总经 理。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、运 营部运营副总监、运营部运营总监。 肖凯先生，监事，博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。 历任上海金新金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基金 管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。 杨轶琴女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公 司零售业务部零售 总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有限公 司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。 沈詹慧女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司人力资源部人力 资源总监助理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发 ( 上海 ) 有限公司 招聘主管、思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公司人事 经理。 （三） 督察长 赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务部、 上海国盛（集团）有限公司资产管理部 / 风险管理部、海通证券股份有限公司合 规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部； 2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理，现任富国基金管理有限 公司督察长。 （四） 经营管理层人员 陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。 林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘 书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理； 1998 年 10 月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门 副经理、部门经理、督察长，现任富国基金管理有限公司副总经理。 陆文佳女士，研究 生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员， 华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁； 2014 年 5 月加入富国基金管理 有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。 李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款 办公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra 公司（ MSCI BARRA ） BARRA 股票风 险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（ Barclays Global Investors ） 大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员； 2009 年 6 月加入富国 基金管理有限公司，历任 基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理， 现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。 朱少醒先生，研究生学历，博士学位。 2000 年 6 月加入富国基金管理有限 公司 ，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资 部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼权益投资部 总经理兼基金经理。 （五） 本基金基金经理 李元博先生，硕士，自 2009 年 9 月至 2010 年 12 月在湘财证券有限责任公 司任研究员；自 2010 年 12 月至 2011 年 9 月在天治基金管理有限公司任研究员； 自 2011 年 9 月至 20 15 年 7 月在汇丰晋信基金管理有限公司任研究员、基金经理； 2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司， 2015 年 11 月起任富国高新技术产业混 合型证券投资基金基金经理， 2016 年 6 月起任富国创新科技混合型证券投资基 金基金经理， 2019 年 5 月起任富国科技创新灵活配置混合型证券投资基金基金 经理。具有基金从业资格。 俞晓斌先生，硕士，自 2007 年 7 月至 2012 年 10 月任上海国际货币经纪有 限公司经纪人； 2012 年 10 月加入富国基金管理有限公司，历任高级交易员、资 深交易员兼研究助理， 2016 年 12 月起任富国泰利定期开放债券型 发起式证券投 资基金基金经理， 2017 年 11 月起任富国天源沪港深平衡混合型证券投资基金、 富国天成红利灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2018 年 8 月起任富国优 化增强债券型证券投资基金、富国可转换债券证券投资基金、富国臻选成长灵活 配置混合型证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基金基金经理， 2018 年 12 月起任富国两年期理财债券型证券投资基金、富国金融债债券型证券投资 基金基金经理， 2019 年 3 月起任富国天盈债券型证券投资基金（ LOF ）、富国稳 健增强债券型证券投资基金、富国收益增强债券型证券投资基金、富国新收 益灵 活配置混合型证券投资基金、富国祥利定期开放债券型发起式证券投资基金、富 国新优享灵活配置混合型证券投资基金、富国嘉利稳健配置定期开放混合型证券 投资基金基金经理。具有基金从业资格 。 （六） 投资决策委员会成员 公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑薇 。 （七） 其他 上述人员之间不存在近亲属关系。 第二部分 基金托管人 一、 基金托管人概况 基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期： 1987 年 4 月 8 日 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号 招商银行大厦 注册资本： 252.20 亿元 法定代表人： 李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字 [2002]83 号 电话： 0755 - 83199084 传真： 0755 - 83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 （二） 发展概况 招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制 商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并 于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036）， 是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股， 9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使H股超额配售， 共发行了24.2亿H股。截至2019年9月30日，本集团总资产73,059.25亿元人民币， 高级法下资本充足率15.44%，权重法下资本充足率12.86%。 2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同 意，更名为资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、 稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队7个职能团队， 现有员工87人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投 资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有 证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合 格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业 年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺” 的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您 的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上 托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基 金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台， 成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、 第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外 银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大 小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构 的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财 资》“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最 佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银 行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺2016年中国资产 管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》 “中国最佳托管银行奖”；“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行 家》“中国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有 限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据 平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及 中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣膺 公募基金20年“最佳基金托管银行”奖；5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银 行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最 佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中 国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最佳托 管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖。 二、 主要 人员 情况 李建红先生，招商银行董事长、非执行董事， 2014 年 7 月起担任招商银行 董事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高 级经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、 招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公 司董事长、招商局华建公路投资有限公司 董事长和招商局资本投资有限责任公司 董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商 局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，招商银行行长、执行董事， 2013 年 5 月起担任招商银行行长、 招商银行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行 长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 汪建中先生，本行副行长。 1991 年加入本行； 2002 年 10 月至 2013 年 12 月历任本行长沙分行行长，总 行公司银行部副总经理，佛山分行筹备组组长，佛 山分行行长，武汉分行行长； 2013 年 12 月至 2016 年 10 月任本行业务总监兼公 司金融总部总裁，期间先后兼任公司金融综合管理部总经理、战略客户部总经理； 2016 年 10 月至 2017 年 4 月任本行业务总监兼北京分行行长； 2017 年 4 月起任 本行党委委员兼北京分行行长。 2019 年 4 月起任本行副行长。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高 级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国 农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作 。 2002 年 9 月加盟招商银行至 今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首 家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20 余年银行信贷及托管 专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优 化、市场营销及客户关系管理等领 域具有深入的研究和丰富的实务经验 。 三、 基金托管业务经营情况 截至2019年9月30日，招商银行股份有限公司累计托管510只证券投资基 金。 第三部分 相关服务机构 一、 基金 销售 机构 （一） 场外 直销机构 1 、直销机构 名称：富国基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27 - 30 层 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二 座 27 - 30 层 法定代表人： 裴长江 总经理：陈戈 成立日期： 1999 年 4 月 13 日 直销网点：直销中心 直销中心地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公 楼二座 27 层 客户服务统一咨询电话： 95105686 、 4008880688 （全国统一，免长途话费） 传真： 021 - 20513177 联系人：孙迪 公司网站： www.fullgoal.com.cn （二） 其他 场外 销售 机构 2.1 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址： 拉萨市北京中路 101 号 办公地址： 拉萨市北京中路 101 号 法人代表： 陈宏 联系人员： 唐湘怡 客服电话： 95357 公司网站： http://www.18.cn 2.2 腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司） 办公地址： 深圳市南山区科技中一路腾讯大厦 法人代表： 刘明军 联系人员： 刘鸣 客服电话： 95017 公司网站： www.tenganxinxi.co m 2.3 上海天天基金销售有限公司 注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼 法人代表： 其实 联系人员： 唐湘怡 客服电话： 400 - 1818 - 188 公司网站： www.1234567.com.cn 2.4 上海好买基金销售有限公司 注册地址： 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址： 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903 ～ 906 室 法人代表： 杨文斌 联系人员： 张茹 客服电话： 4007 - 009 - 665 公司网站： www.e howbuy.com 2.5 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址： 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址： 杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法人代表： 陈柏青 联系人员： 张裕 客服电话： 4000 - 766 - 123 公司网站： www.fund123.cn 2.6 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址： 杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址： 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法人代表： 凌顺平 联系人员： 吴强 客服电话： 4008 - 773 - 772 公司网站： www.5ifund.com 2.7 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址： 南京市玄武区苏宁大道 1 - 5 号 办公地址： 南京市玄武区苏宁大道 1 - 5 号 法人代表： 钱燕飞 联系人员： 王锋 客服电话： 95177 公司网站： www.snjijin.com 2.8 北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 办公地址： 北京市朝阳区望京 SOHO T2 B 座 2507 法人代表： 钟斐斐 联系人员： 戚晓强 客服电话： 4000 - 618 - 518 公司网站： danj uanapp.com （三） 场内销售机构 本基金办理场内申购和赎回业务的销售机构为具有基金销售业务资格，且经 上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员 单位。具体会员单位名单可在上海证券交易所网站查询。 二、 基金登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表人：周明 电话：（ 010 ） 50938782 传真：（ 010 ） 50938991 联系人：赵亦清 三、 出具法律意见书的 律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 经办律师：黎明、陈颖华 联系人：陈颖华 四、 审计基金财产的 会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼 执行事务合伙人：毛鞍宁 联系电话：021-22288888 传真：021-22280000 联系人：蒋燕华 经办注册会计师：蒋燕华、石静筠 第四部分 基金名称 富国科创主题 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金 第五部分 基金类型 混合型 证券投资基金 第六部分 投资目标 在严格控制风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基 金资产的长期稳健增值。 第七部分 基金投资方向 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（含科创板、主板、中小板、 创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包 括国债、央行票据、地方政府债券、金融债券、企业债券、公司债券、公开发行 的次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离交易可转债的 纯债部分、短期融 资券（含超短期融资券）、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、 银行存款（包含协议存款、定期存款及其他银行存款）、衍生工具（股指期货、 国债期货等）、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：封闭运作期内，本基金投资于股票的资产占基金资 产的比例为 0 - 100% （其中，投资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0% - 50% ）。其中，投资于本基金界定的科创主题的证券占非现金基金资产的比例 不低于 80% 。封闭运作期内，在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易 保证金后，本基金应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中现金不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规对该比例要求有变更的，在履行适当程序后，以变更后的比例 为准，本基金的投资比例会做相应调整 。 第八部分 基金投资策略 本基金既可以通过战略配售投资科创板股票，也可以通过二级市场买入科创 板股票。封闭运作期内，本基金主要采用资产配置策略、战略配售策略、股票投 资策略和债券投资 策略等投资策略。封闭运作期后，本基金不再采用战略配售策 略。 （一）资产配置策略 本基金通过定量与定性相结合的方法，采用“自上而下”的资产配置方法确 定各类资产的配置比例。本基金对宏观经济政策及证券市场整体走势进行前瞻性 研究，同时紧密跟踪资金流向、市场流动性、交易特征和投资者情绪等因素，兼 顾宏观经济增长的长期趋势和短期经济周期的波动，在对证券市场当期的系统性 风险及各类资产的预期风险收益进行充分分析的基础上，合理调整股票资产、债 券资产和其他金融工具的投资权重，在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力 争投资组合的稳定 增值。此外，本基金将持续地进行定期与不定期的资产配置风 险监控，适时地做出相应的调整。 （二）战略配售策略 在封闭运作期内，本基金将积极关注并深入分析和论证科创板战略配售股票 的投资机会，通过综合分析行业景气度、企业的基本面、估值水平等多方面的因 素，结合未来市场走势判断，精选科创板战略配售股票。战略配售股票锁定期结 束后，本基金可对股票的投资价值做出判断，结合市场环境，在有效识别和防范 风险的前提下，选择适当的退出时机，力争获取较高的投资回报。 （三）科创主题相关证券的界定 科创主题是指基金管理人以“科技创新、技术 研发、科技服务行业上市公司， 或者其他科技创新类公司、转型切入科技行业的公司”作为科创主题并重点考察。 本基金界定科创主题相关证券包括科创主题相关公司发行的股票和债券。 科创主题相关公司包括以下相关领域的公司： （ 1 ）新一代信息技术领域，主要包括半导体和集成电路、电子信息、下一 代信息网络、人工智能、大数据、云计算、新兴软件、互联网、物联网和智能硬 件等； （ 2 ）高端装备领域，主要包括智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋 工程装备及相关技术服务等； （ 3 ）新材料领域，主要包括先进钢铁材料、先进有色金属材料、先进石化 化工新材料、先进无机非金属材料、高性能复合材料、前沿新材料及相关技术服 务等； （ 4 ）新能源领域，主要包括先进核电、大型风电、高效光电光热、高效储 能及相关技术服务等； （ 5 ）节能环保领域，主要包括高效节能产品及设备、先进环保技术装备、 先进环保产品、资源循环利用、新能源汽车整车、新能源汽车关键零部件、动力 电池及相关技术服务等； （ 6 ）生物医药领域，主要包括生物制品、高端化学药、高端医疗设备与器 械及相关技术服务等； （ 7 ）符合科创板定位的其他领域。 （四）股票投资策略 本基金投资股票时，根据市场整体估值水平评估系 统性风险，根据指数估值 水平（中证 500 指数的市净率 P/B ）决定股票资产的投资比例。 上月末中证 500 指数市净率 P/B 在 过去 10 年每日市净率 P/B 中的分位 本月股票资产占基 金资产的比例下限 本月股票资产占基 金资产的比例上限 三分之二分位及以上 5% 50% 三分之一分位（含）至三分之二分位 30% 75% 三分之一分位以下 55% 100% 因指数估值水平波动导致被动超标后，基金管理人仅对股票资产中可自由流 通部分进行调整，对于因参与股票战略配售等原因持有的流通受限股票被动超过 上述比例上限的，基金管理人 不主动新增股票投资。 基金管理人应当自基金合同 生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合上述比例限制。 1 、行业配置策略 本基金主要投资处于科创主题中发展空间大、确定性较好，并且自身持续成 长潜力大的上市公司。在行业的配置上，本基金将通过三步来进行筛选： 首先，行业研究员通过对各子行业面临的国家政策、竞争格局、行业发展趋 势和空间进行研判，动态调整各自所属行业的投资评级和配置建议； 其次，行业内进行比较分析，结合内外部研究资源，对各行业的相对投资价 值提出配置比重建议； 最后，基金经理将根据行业研究员的建议，并结合 市场投资环境的判断确定 整体仓位和各行业的配置比重。对行业发展空间大，趋势明确，业绩确定性强的 行业进行重点配置。 2 、个股投资策略 本基金主要采取“自下而上”的选股策略。基金依据约定的投资范围，通过 定量筛选和基本面分析，挑选出优质的上市公司股票进行投资，在有效控制风险 前提下，争取实现基金资产的长期稳健增值。 （ 1 ）第一层：侧重定量筛选 本基金构建的定量筛选指标主要包括：市净率（ PB ）、市盈率（ PE ）、动态 市盈率（ PEG ）、主营业务收入增长率、净利润增长率等： 1 ）价值股票的定量筛选：综合考虑 PB 、 PE ，具有投 资价值的上市公司股 票； 2 ）成长型股票的定量筛选：综合考虑动态市盈率（ PEG ），主营业务收入、 净利润等财务指标，具有成长性的上市公司股票。 （ 2 ）第二层：突出基本面分析 在定量筛选的基础上，本基金将基于“定性定量分析相结合、动态静态指标 相结合”的原则，进一步筛选出运营状况健康、治理结构完善、经营管理稳健的 上市公司股票进行投资。 基金管理人将通过运用（定量的）财务分析和资产估值，重点关注上市公司 的资产质量、盈利能力、偿债能力、成本控制能力、未来增长性、权益回报率及 相对价值等方面；通过运用（定性的）上市公司质量 评估，重点关注上市公司的 公司治理结构、团队管理能力、企业核心竞争力、行业地位、研发能力、公司历 史业绩和经营策略等方面。 3 、科创板股票投资策略 科创板上市企业具有较为明显的行业特征，以科技创新企业为主，比如 TMT 、生物医药、高端制造等行业，较少受到宏观经济波动的影响，其投资价 值主要通过行业空间、竞争格局的分析来挖掘。在投资策略上，本基金采取自下 而上的精选个股策略，从公司提供的产品和服务的研究入手，测算市场空间，分 析公司商业模式的壁垒和竞争格局。 1 ）成长性：本基金对科创板上市公司的成长性分析将包括定量及定性 两方 面。在定量的分析方法上，我们主要参考主营业务收入增长率、主营业务利润增 长率、净资产收益率（ ROE ）、毛利率等成长性指标。在成长性的定性分析上， 本基金强调企业成长能力的可持续性，重点从行业成长前景、行业地位、用户消 费习惯、产品前景、盈利能力、财务结构等方面进行研判。 2 ）研发能力：本基金将选择那些产品具有较高科技含量或公司具有较强技 术开发能力的上市公司，考虑的因素包括：产品技术含量、技术发展前景、技术 成熟程度、研究经费投入规模、配套政策支持、研究成果转化的经济效果等。 3 ）治理结构：公司治理结构的评估是指 对上市公司经营管理层面的组织和 制度上的灵活性、完整性和规范性的全面考察，包括对所有权和经营权的分离、 对股东利益的保护、经营管理的自主性、政府及母公司对公司内部的干预程度， 管理决策的执行和传达的有效性，股东会、董事会和监事会的实际执行情况，企 业改制彻底性、企业内部控制的制订和执行情况等。因此，公司治理结构是决定 公司评估价值的重要因素，也是决定上市公司盈利能力能否持续的重要因素。 4 ）估值水平分析：基金管理人将对科创板上市公司进行估值分析，并结合 行业地位分析，优选出具有盈利持续稳定增长、价值低估、且在各自行业中 具有 领先地位的优质上市公司股票进行投资。针对已经盈利的企业，重点关注盈利的 增长性和盈利质量，采用市盈率法（ P/E ）、市净率法（ P/B ）估值，对于未盈利 的企业，重点关注公司未来收入的增长性，用市销率法（ P/S ）估值。 4 、港股通标的股票投资策略 本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场。 本基金将遵循上述科创主题相关股票的投资策略，优先将基本面健康、业绩向上 弹性较大、具有估值优势的港股通标的股票纳入本基金的股票投资组合。 （五）债券投资策略 本基金通过价值分析，采用自上而下方法确定债券投 资策略，采取久期管理、 类属配置等积极投资策略，发现、确认并利用细分市场失衡，实现组合增值。 1 、久期管理策略。根据国内外的宏观经济形势、经济周期、国家的货币政 策、汇率政策等经济因素，适当兼顾收益性和流动性，并根据对利率水平的预期， 确定组合的平均剩余期限。 2 、结合收益率曲线策略进行利率期限结构管理，确定组合期限结构的分布 方式，合理配置不同期限品种的配置比例。 3 、类属配置策略。类属配置包括现金、各市场及各品种间的配置。在确定 组合剩余期限和期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用 风险等确定各子 类资产的配置权重，即确定不同市场、不同期限及不同品种的债 券之间的比例。类属配置主要根据各部分的相对投资价值确定，增持相对低估、 价格将上升的类属，减持相对高估、价格将下降的类属，借以取得较高的总回报。 4 、债券市场的套利策略 债券市场的套利策略包括跨市场套利策略、跨品种套利策略等策略，以实现 在同等风险程度下的更高收益。跨市场套利策略是指由于不同市场上债券价格存 在差异，根据债券在各市场上的流动性和收益特征，进行跨市场操作而套利；跨 品种套利策略是指根据各细分市场中不同品种的风险参数、流动性补偿和收益特 征，进行跨品 种操作而套利。 （六）资产支持证券投资策略 本基金资产支持证券的投资将采用自下而上的方法，结合信用管理和流动性 管理，重点考察资产支持证券的资产池现金流变化、信用风险情况、市场流动性 等，采用量化方法对资产支持证券的价值进行评估，精选违约或逾期风险可控、 收益率较高的资产支持证券项目，在有效分散风险的前提下为投资者谋求较高的 投资组合回报率。 （七）股指期货投资策略 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，以回避市 场风险。故股指期货空头的合约价值主要与股票组合的多头价值相对应。基金管 理人通过动态管 理股指期货合约数量，以萃取相应股票组合的超额收益。 （八）国债期货投资策略 本基金投资国债期货，将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，充分考 虑国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，适度参与国债期货 投资。 未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，基金可在履行适当程序后，相 应调整和更新相关投资策略 。 第九部分 基金业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中证 TMT 产业主题指数收益率 *60%+ 中证全债指 数收益率 *40% 。 中证 TMT 产业主题指数由 TMT 产业中规模和流动性较好的 100 只公司股票组 成，反映 A 股上市 公司中数字新媒体相关产业公司股票的走势；中证全债指数覆 盖银行间债券市场和交易所债券市场两大市场国债、金融债及企业债整体走势的 指数，具有较广的覆盖面，成分债券的流动性较高。 如果今后法律法规发生变化，或者证券市场中有其他代表性更强，或者指数 编制单位停止编制该指数或更改指数名称，或者更科学客观的业绩比较基准适用 于本基金时，基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实 际情况在按照监管部门要求履行适当的程序并经基金托管人 同意后对业绩比较 基准进行相应调整，而无需召开基金份额持有人大会 。 第十部分 基金的风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市 场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。本基 金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制 度以及交易规则等差异带来的特有风险 。 第十一部分 费用概览 一、 基金费用的种类 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费； 3 、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 4 、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 5 、基金份额持有人大会费用； 6 、基金的证券、期货等交易费用； 7 、基金的 银行汇划费用； 8 、基金相关账户的开户和维护费用； 9 、基金上市费及年费； 10 、因投资港股通标的股票而产生的各项费用； 11 、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用 。 二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50% 的年费率计提。管理费的计 算方法如下： H ＝ E × 1.50% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与基 金托管人双方核对无误后 ，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、 休息日等，支付日期顺延。 2 、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H ＝ E × 0.25% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基 金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支取 。若遇法定节假日、休息日等，支 付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 3 － 11 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付 。 三、 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 、基金合同生效前的相关费用； 4 、其 他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目 。 四、 基金税收 本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴 。 五、 与基金销售有关的费用 1 、申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、 销售、登记等各项费用。 2 、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。 3 、申购费率 本基金转为上市开放式基金（ LOF ）后方可办理申购业务，投资者在申购本 基金份额时，需交纳申购费用。投资者如果有多笔申购，适用费率按单笔分别 计 算。 （ 1 ）场外申购费用 本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差 别的申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运 营收益形成的补充养老基金等，具体包括： a 、全国社会保障基金； b 、可以投资基金的地方社会保障基金； c 、企业年金单一计划以及集合计划； d 、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； e 、企业年金养老金产品； f 、个人税收递延型商业养老保险等产品； g 、养老目标基金； h 、职业年金计划。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类 型，本公司将发布临 时公告将其纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资 者。 申购金额 M （ 含申购费 ） 申购费率 （通过直销中心 申购的养老金客户） 申购费率（其他投资者） M ＜ 100 万元 0.15 % 1. 5 0 % 100 万元 ≤ M ＜ 500 万元 0.12 % 1 . 2 0 % M ≥ 500 万元 1000 元 / 笔 基金申购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等各 项费用。 （ 2 ）场内申购费用 本基金场内申购费率参照场外申购费率执行。 4 、赎回费率 （ 1 ）本基金转为上市开放式基金（ LOF ）后方 可办理赎回业务，赎回费用 由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收 取。投资者赎回本基金所对应的赎回费率随持有时间递减。赎回费率见下表： 持有期限（ N ） 赎回费率 N ＜ 7 日 1.50% 7 日 ≤ N ＜ 30 日 0.75% 30 日 ≤ N ＜ 365 日 0.50% 365 日 ≤ N ＜ 730 日 0.25% N ≥ 730 日 0 （注：赎回份额持有时间的计算，以该份额自登记机构确认之日开始计算。） （ 2 ）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在 基金份额持有人赎回本基金份额时收取。 对持续持有期少于 30 日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对 持续持有期不少于 30 日但少于 90 日的投资者收取的赎回费，将赎回费总额的 75% 计入基金财产；对持续持有期不少于 90 日但少于 180 日的投资者收取的赎 回费，将赎回费总额的 50% 计入基金财产；对持续持有期不少于 180 日的投资者， 将赎回费总额的 25% 归入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其 他必要的手续费。 5 、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介 上公告。 6 、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监 管部门、自律规则的规定。 7 、办理基金份额的场内申购、赎回业务应遵守上海证券交易所及中国证券 登记结算有限责任公司的有关业务规则。若相关法律法规、中国证监会、上海证 券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则有新的规 定，基金合同相应予以修改，并按照新规定执行，且此项修改无须召开基金份额 持有人大会。 8 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同 约定且在不对基金份 额持有人权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定 期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履 行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金的销售费率。 第十二部分 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《 公开募集 证券投资基金信 息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他 有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更 新内容如下： 1 、根据《信息披露办法》修订情况更新信息披露规定。 2 、更新基金管理人、 基金托管人、 基金直销机构基本信息。 富国基金管理有限公司 20 20 年 1 月 20 日 中财网
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