银华安鑫短债债券 : 银华安鑫短债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020年第1号)
原标题:银华安鑫短债债券 : 银华安鑫短债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020年第1号) 银华安鑫短债债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2 0 20 年第 1 号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2019 年 1 月 10 日 证 监许可【 2019 】 52 号 文准予募集注册。 本基金基金合同生效日为 2019 年 1 月 29 日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前 景和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。证券投资基金（以下简称 “基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别 风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基 金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损 失。 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资 是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投 资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保 证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效 理财方式。 基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、货币市场 基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的 收益风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的收益风险也越大。本基金是债券 型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金， 低于股票型基金和混合型 基金 。 本基金按照基金份额发售面值人民币 1.00 元发售，在市场波动等因素的影响下，基金 份额净值可能低于基金份额发售面值。 本基金投资于证券市场，基 金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投 资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金运作风险、其他风险以及本 基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险， 即当单个开放日内 的 基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请 份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过前一开放日基金总份额的 1 0% 时， 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金基金合同生效后 ，如发生连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，则本基金将直接进入基金财产清算程序并终止基 金合同，且无需召开基金份额持有人大会审议。故基金份额持有人可能面临基金合同提前 终止的风险。 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合同等信息 披露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 当投资人赎回时，所得可能会高于或低于投资 人先前所支付的金额。 投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及 其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资 决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他 机构认购、申购和赎回基 金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公 告。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 20 20 年 1 月 17 日 ，有关财务数据和净值表现 截止日为 201 9 年 6 月 3 0 日，所披露的投资组合为 201 9 年 2 季度的数据（财务数据未经审 计）。 一、基金管理人概况和主要人员情况 （一） 基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定 代表人 王珠林 设立日期 2001 年 5 月 28 日 批准设立机 关 中国证监会 批准设立文 号 中国证监会证监基金字 [2001]7 号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222 亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010 - 58163000 传真 010 - 58163090 银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日，是经中国证监会批准（证监基金字 [2001]7 号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222 亿元人民币，公司的股权 结构为西南证券股份有限公司（出资比例 44.10% ）、 第一创业证券股份有限公司（出资比例 26.10% ）、东北证券股份有限公司（出资比例 18.90% ）、山西海鑫实业股份有限公司（出资比 例 0.90% ）、 珠海 银华聚义投资合伙企业（有限合伙）（出资比例 3.57% ）、 珠海 银华致信投资 合伙企业（有限合伙）（出资比例 3.20% ）及 珠海 银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资 比例 3.22% ）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业 务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于 2016 年 8 月 9 日起变 更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设 “战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专业委员会， 有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独 立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由 4 位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员 的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根 据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理 二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、 FOF 投资 管理部、研究部 、市场营销部、 机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、信息技 术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、内部审计部、人力资源部、 公司办公室、 财务行政部 、深圳管理部等 24 个职能部门，并设有北京分公司、青岛分公司和 上海分公司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构，同时下设 “主动型 A 股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、 养老金投资决策及基金 中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资 政 策及投资决策流程和风险管理。 （二）主要人员情况 1. 基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生： 董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘肃省证券 公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、 董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西南证券董事、总裁；还曾先后担任 中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券 业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长，兼任中国上 市公司协会并购融 资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中 国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中国航 发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则 委员会委员。 王芳女士：董事，法学硕士、清华五道口金融 EMBA 。曾任大鹏证券有限责任公司法律支 持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总裁， 第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现任第一创业证券股份有限公司董事、 总裁，第一创业证券承销保荐有限责任 公司执行董事。 李福春先生： 董事，中共党员，硕士研究生，高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部 长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长春市副市长；吉林 省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任东北证券股份有限公司董事 长、党委书记，东证融汇证券资产管理有限公司董事长，中证机构间报价系统股份有限公司 监事，深圳证券交易所第四届理事会战略发展委员会委员，上海证券交易所第四届理事会政 策咨询委员会委员。 吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重庆市证券监 管办 公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、 副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆机电股份有限公司董事，重庆上市 公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司副董事长， 重庆银海融资租赁有限公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长，华融渝富股权 投资基金管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证券股份有限公司 董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、总裁、党委副书记， 重庆股份转让中心有限责任公司董事 长，西证国际投资有限公司董事长，西证国际证券股份 有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员，重庆市证券期货业协会会长。 王立新先生： 董事，总经理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业者之一， 从业经验超过 20 年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公 司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA 。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司 基金部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总 监。 现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事长、银华 基金投资决策委员会主席。此外，兼任中国基金业协会理事、香山财富论坛发起理事、秘书 长、香山财富管理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时报》第三届专家 委员会委员、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘 书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士，教授，博士生导师，曾任中国社会科学院研究生 院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员 ，中国社 科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者，人力资源 和社会保障部咨询专家委员会委员，保监会重大决策咨询委员会委员，在北京大学、中国人 民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生 导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作者，中国注册会计师协 会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任，中 国会计学会教育分会前任会长，中国管理现代化研究会常 务理事，中国优选法统筹与经济数 学研究会常务理事。 邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中心 ( 后更名 为信利律师事务所 ) ，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所 管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。 封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财务 会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，普华永道会计师事务所 合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任中国证监会发行审核委员会 委员、中 国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第 29 届奥运会北京奥组委财务顾问。 钱龙海先生：监事会主席，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理； 佛山证券有限责任公司副总经理 , 第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书记 , 第一创 业投资管理有限公司董事长，第一创业证券承销保荐有限责任公司董事，第一创业证券股份 有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一创业证券股份有限公司监事会主席，第一创业投 资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。 李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师 ，西南证券股份有限 公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监，西南证券股份 有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评 价处 ( 企业监管三处 ) 副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长， 并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管 理部总经理。 龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人，泰达荷 银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽核经理，交银施罗德基 金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份有限公司运作保障部总监。现任公司机构 业务部总监。 杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭店财务部主管、 主任、经理助理、副经理、经理。现任公司财务行政部总监助理。 周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行 量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全球核心优选证券投资基 金、银华沪深 300 指数证券投资基金（ LOF ）、 银华抗通胀主题证券投资基金（ LOF ） 及 银华中 证 800 等权重指数增强分级证券投资基 金基金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经 理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限 公司总经理，并同时兼任银华深证 100 指数分级证券投资基金 基金经理职务。 凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公司； 2001 年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生：副总经理。博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕士、 英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学专业）学位。曾先后 担任福建日报社要 闻采访部记者，中国银监会政策法规部创新处主任科员，中国银监会创新 监管部综合处副处长，中国银监会创新监管部产品创新处处长，中国银监会湖北银监局副局 长。现任公司副总经理。 杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。 现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事、银 华国际资本管理有限公司董事。 2 、本基金基金经理 王树丽女士，硕士学位， 2013 年 7 月加入银华基金，历任交易管理部助理交易员、中 级交易员、投资管理三部询价研究员、投资管理三部基金经理助理 。自 2017 年 5 月 4 日起 担任 银华多利宝货币市场基金、银华双月定期理财债券型证券投资基金基金经理 ， 自 2018 年 6 月 7 日起兼任银华交易型货币市场基金基金经理 ，自 2019 年 1 月 29 日起兼任 银华安鑫 短债债券型证券投资基金 基金经理，自 2019 年 3 月 14 日起兼任 银华 安享 短债债券型证券投 资基金 基金经理 。 瞿灿女士 ， 硕士学位 ， 2011 年至 2013 年任职于安信证券研究所； 2013 年加盟银华基金 管理有限公司，曾担任研究员、基金经理助理职务。自 2015 年 5 月 25 日至 2017 年 7 月 13 日担任银华永益分级债券型证券投资基金基金经理， 自 2015 年 5 月 25 日至 2016 年 1 月 17 日兼任银华永兴纯债分级债券型发起式证券投资基金基金经理，自 2016 年 1 月 18 日起兼任 银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金（ LOF ）基金经理，自 2016 年 2 月 15 日至 2018 年 9 月 6 日兼任银华永利债券型证券投资基金基金经理，自 2016 年 3 月 18 日至 2018 年 8 月 22 日兼任银华合利债券型证券投资基金基金经理，自 2016 年 4 月 6 日至 2019 年 3 月 2 日兼任银华双动力债券型证券投资基金基金经理，自 2016 年 10 月 17 日起兼任银华增强收 益债券型证券投资基金基金经理，自 2018 年 6 月 27 日至 2020 年 1 月 18 日兼任银华中证 5 年期地方政府债指数证券投资基金、银华中证 10 年期地方政府债指数证券投资基金基金经 理，自 2018 年 6 月 27 日起兼任银华上证 5 年期国债指数证券投资基金、银华上证 10 年期 国债指数证券投资基金、银华中债 - 5 年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银 华中债 - 10 年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银华中债 AAA 信用债指数证券 投资基金基金经理，自 2018 年 12 月 7 日至 2019 年 12 月 18 日兼任银华安盈短债债券型证 券投资基金基金经理，自 2019 年 2 月 13 日起兼任银 华安鑫短债债券型证券投资基金基金经 理，自 2019 年 3 月 14 日起兼任银华安享短债债券型证券投资基金基金经理，自 2019 年 8 月 21 日起兼任银华稳裕六个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。 赵楠楠女士， 硕士学位 ， 曾就职于世德贝投资咨询（北京）有限公司、大公国际资信评 估有限公司、中融基金管理有限公司。 2017 年 1 月加入银华基金，现任投资管理三部基金 经理兼基金经理助理。自 201 9 年 7 月 30 日起 担任 银华安盈短债债券型证券投资基金基金经 理 ， 自 201 9 年 9 月 6 日起兼任 银华稳裕六个月定期开放债券型证券投资基金、银华泰利灵 活 配置混合型证券投资基金 基金经理 ， 自 2020 年 1 月 17 日 起兼任 银华安鑫短债债券型证券 投资基金基金经理 。 3. 公司投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 王立新先生：详见主要人员情况。 周毅先生：详见主要人员情况。 王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任 公司。 2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部工 作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合 型证券投 资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型 发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华 优质增长混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资 经理及 A 股基金投资总监。 姜永康先生，硕士学位。 2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险（集团）股份有限公 司，历任研究员、组合经理等职。 2005 年 9 月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管 理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银 华永祥保本混合型证 券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收 益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助 理、固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理（珠海横琴） 有限公司董事。 倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历任债券信 用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创新成长混合型 证券投资基金基金经理职务。 2011 年 4 月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部 副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券 投资基金（ LOF ）基金经理。现任银华核 心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活 配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基 金、银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经 理。 董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。 2010 年 10 月加 盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研 究部总监。 肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，天 同（万 家）基金管理有限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理，太平 养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金，在长江养老保险股份有限 公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理（分管投资和研究工 作）。 2016 年 8 月加入银华基金管理股份有限公司，现任公司总经理助理，兼任银华尊和 养老目标日期 2035 三年持有期混合型基金中基金（ FOF ）、银华尊和养老目标日期 2040 三 年持有期混合型发起式基金中基金（ FOF ）、银华尊和养老目标日期 2030 三年持有期混合型 发起式基金中 基金（ FOF ）、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金 （ FOF ）基金经理。 李晓星先生，硕士学位， 2006 年 8 月至 2011 年 2 月任职于 ABB （中国）有限公司，历 任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。 2011 年 3 月加盟银华基金管理有 限公司，历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资管理一部基金经理。曾任银华战 略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资 基金基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型 发起式证券投资基金、银 华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合 型证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券 投资基金、银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金基金经理。 4 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人概况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零 玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田 青 联系电话： (010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行， 总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所 挂牌上市 ( 股票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票代码 601939) 。 2018 年末，集团资产规模 23.22 万亿元，较上年增长 4.96% 。 2018 年度，集团实 现净利润 2 , 556. 26 亿元，较上年增长 4.93% ；平均资产回报率和加权平均净资产收益率分 别为 1.13% 和 14.04% ；不良贷款率 1.46% ，保持稳中有降；资本充足率 17.19% ，保持领先同 业。 2018 年，本集团先后 荣获新加坡《亚洲银行家》“ 2018 年中国最佳大型零售银行奖”、 “ 2018 年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金融最具创新力银行”、 《银行家》“ 2018 最佳金融创新奖”、《金融时报》“ 2018 年金龙奖 — 年度最佳普惠金融服务 银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》 杂志“ 2018 年 中国最佳银行”称号，并在中国银行业协会 2018 年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第 一。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险 资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业务处、运营管理处、 托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等 11 个职能处室，在安徽合肥设有托 管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工 300 余人。 自 2007 年起，托 管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工 作手段 。 （二）主要人员情况 蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信贷经营部、 公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司业务部担任领导职务。长 期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行 国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计 部，长期从事托管业务管理 等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经 验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海 外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念 ，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII 、 (R)QDII 、企业年金、存托业务等产品在内 的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2019 年二季度末， 中国建设银行已托管 92 4 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国 建设银行先后 9 次获得 《全球托管人》“中国最佳托管银 行”、 4 次获得 《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得 中债登“优秀资产托管机构 ” 等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家 “ 最佳托管银行 ” 、在 2017 年 荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 三、相关服务机构 （一）基金份额 销售 机构 1 、直销机构 （ 1 ）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 电话 010 - 58162950 传真 010 - 58162951 联系人 展璐 （ 2 ）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手机 APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010 - 85186558 ， 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交 易细则请参阅基金管理人网站公告。 2 、其他销售 机构 （以下排名不分先后） （1） 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街 25 号 法定 代表人 田国立 客服电话 95533 网址 www.ccb.com （2） 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人 刘连舸 客服电话 95566 网址 www.boc.cn （3） 平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表人 谢永林 客服电话 95511 - 3 网址 bank.pingan.com （4） 包商银行股份有限公司 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号 法定代表人 周学东 客服电话 95352 网址 www.bsb.com.cn （5） 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河东区海河东路218号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn （6） 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼 法定代表人 冀光恒 客服电话 021-962999； 400-696-2999 网址 www.srcb.com （7） 中国农业银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人 周慕冰 客服电话 95599 网址 www.abchina.com （8） 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400 - 6515 - 988 网址 www.ewww.com.cn （9） 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人 董祥 客服电话 400 - 712 - 1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ （10） 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com （11） 申万宏源西部证券有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005 室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com （12） 华西证券股份有限公司 注册地址 四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 法定代表人 杨炯洋 客服电话 95584 网址 www.hx168.com.cn （13） 开源证券股份有限公司 注册地址 西安市高新区锦业路 1 号 都市之门 B 座 5 层 法定代表人 李刚 客服电话 400 - 860 - 8866 网址 www.kysec.cn （14） 中泰证券股份有限公司 注册地址 济南市市中区经七路 86 号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn （15） 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16 - 17 层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn （16） 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com （17） 中国银河证券股份有限公司 注册地 址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn （18） 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400 - 8888 - 108 网址 www.csc108.com （19） 中信证券股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代 广场（二期）北座 法定代 表人 张佑君 客服电话 955 4 8 网址 www.cs.ecitic.com （20） 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表人 姜晓林 客服电话 95548 网址 http://sd.citics.com/ （21） 爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道 1600 号 32 楼 法定代表人 钱华 网址 www.ajzq.com （22） 安信证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、 28 层 A02 单元 法定代表人 王连志 客服电话 400 - 800 - 1001 网址 www.essence.com.cn （23） 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人 尤习贵 客服电话 95579 ； 400 - 8888 - 999 网址 www.95579.com （24） 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn （25） 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表人 赵俊 客服电话 95531 ； 400 - 8888 - 588 网址 http://www.longone.com.cn （26） 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn （27） 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 客服电话 95525； 400-888-8788 网址 www.ebscn.com （28） 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人 冉云 客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn （29） 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com （30） 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表人 李工 客服电话 95318 网址 www.hazq.com （31） 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、 8 层 法定代表人 黄金 琳 客服电话 96326 （福建省外请先 拨 0591 ） 网址 www.hfzq.com.cn （32） 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 、 B01 （ b ）单元 法定代表人 俞洋 客服电话 021 - 32109999 ； 029 - 68918888 ； 400 - 109 - 9918 网址 www.cfsc.com.cn （33） 南京证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路 389 号 法定代表人 步国旬 客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn （34） 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人 刘世安 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com （35） 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅 客服电话 95523；400-889-5523 网址 www.swhysc.com （36） 世纪证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40 - 42 层 法定代表人 姜昧军 网址 www.csco.com.cn （37） 天风证券股份有限公司 注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 法定代表人 余磊 客服电话 028 - 86711410 ； 027 - 87618882 网址 www.tfzq.com （38） 中信期货有限公司 注册地址 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 法定代表人 张皓 客服电话 400 - 990 - 8826 网址 www.citicsf.com （39） 华泰证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路 228 号 法定代表人 周易 客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn （40） 阳光人寿保险股份有限公司 注册地址 海南省三亚市迎宾路 360 - 1 号三亚阳光金融广场 16 层 法定代表人 李科 客服电话 95510 网址 http://www.sinosig.com （41） 深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 联系人 童彩平 客服电话 4006 - 788 - 887 网址 www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （42） 上海长量基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道 555 号裕 景国际 B 座 16 层 联系人 单丙烨 客服电话 400 - 820 - 2899 网址 www.erichfund.com （43） 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳 区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 联系人 朱亚菲 客服电话 400 - 888 - 6661 网址 www.myfund.com （44） 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 联系人 吴杰 客服电话 4008 - 773 - 772 网址 www.ijijin.cn （45） 诺亚正行基金销售有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12F 联系人 张裕 客服电话 400 － 821 － 5399 网址 www.noah - fund.com （46） 浦领 基金销售有限公司 办公地 址 北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 联系人 李艳 客服电话 400 - 059 - 8888 网址 www.zscffund.com （47） 宜信普泽（北京）基金 销售 有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 联系人 刘梦轩 客服电话 400 - 6099 - 200 网址 www.yixinfund.com （48） 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 联系人 王天 客服电话 400 - 001 - 8811 网址 www.zcvc.com .cn （49） 一路财富（北京） 基金 销售股份 有限公司 办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 联系人 苏昊 客服电话 400 - 0011 - 566 网址 www.yilucaifu.com （50） 北京钱景基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 联系人 博乐 客服电话 400 - 678 - 5095 网址 www.niuji.net （51） 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400 - 021 - 8850 网址 w ww.harvestwm.cn （52） 北京 恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 联系人 马鹏程 客服电话 400 - 786 - 8868 - 5 网址 www.chtfund.com （53） 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 联系人 孟夏 客服电话 400 - 8888 - 160 网址 www.cifco.net （54） 北京创金启富 基金 销售 有限公司 办公地址 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号 联系人 齐廷君 客服 电话 010 - 66154828 - 801 网址 www.5irich.com （55） 海 银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 联系人 刘艳妮 客服电话 400 - 808 - 1016 网址 www.fundhaiyin.com （56） 上海联泰基金销售有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 联系人 凌秋艳 客服电话 4000 - 466 - 788 网址 www.66zichan.com （57） 北京微动利基金销售有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号 景山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 季长军 客服电话 4008 - 196 - 665 网址 www.buyforyou.c om.cn （58） 北京 辉腾 汇富投资咨询有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400 - 066 - 9355 网址 www.kstreasure.com （59） 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400 - 821 - 9031 网址 www.lufunds.com （60） 上海凯石财富基金销售有限公司 办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 联系人 李晓明 客服电话 4000 - 178 - 000 网址 www.lingxianfund.com （61） 北京汇成基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108 联系人 丁向坤 客服电话 400 - 619 - 9059 网址 www. fundzone .c n （62） 上海基煜基金销售有限公司 办公地址 上海市陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 1503 - 1504 联系人 蓝杰 客服电话 021 - 65370077 网 址 www. fofund .c om.cn （63） 上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 联系人 张静怡 客服电话 4 00 - 817 - 5666 网址 www.amcfortune.com （64） 上海挖财基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01 、 02 、 03 室 联系人 李娟 客服电话 021 - 50810673 网址 www.wacaijijin.com （65） 上海利得基金销售有限公司 办公地址 上海宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 联系人 陈孜明 客服电话 400 - 921 - 7755 网址 www.leadbank.com.cn （66） 上海万得基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 联系人 徐亚丹 客服电话 400 - 821 - 0203 网址 www.520fund.com.cn （67） 中民财富基金销售（上海）有限公司 办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层 联系人 黄鹏 客服电话 +021-33357030 网址 www.cmiwm.com/ （68） 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新 区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼（ 200120 ） 联系人 罗梦 客服电话 400 - 700 - 9665 网址 www.ehowbuy.com （69） 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦 联系人 潘世友 客服电话 400 - 1818 - 188 网址 www.1234567.com.cn （70） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层 联系人 张燕 客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com （71） 北京虹 点基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400 - 068 - 1176 网址 www.hongdianfund.com （72） 珠海盈米财富管理有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201 - 1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020 - 89629066 网址 www.yingmi.cn （73） 北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 A428 室 法定代表人 万容 客服电话 4000988511 网址 keterui.jd.com （74） 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市玄武区苏宁大道 1 号 联系人 王旋 客服电话 95177 （未完）  |