泰达宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募说明书 泰达泰和稳健养老一年(FOF) : 泰达宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募说明书

时间:2020年06月30日 13:51:12 中财网
原标题:泰达宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募说明书 泰达泰和稳健养老一年(FOF) : 泰达宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募说明书













泰达宏利
泰和稳健
养老目标一年持有期
混合型基金中基金(
FOF

更新
招募说
明书






































基金管理人:泰达宏利基金管理有限公司


基金托管人:
中国农业银行股份有限公司









重要提示


本基金

201
9

11

26

经中国证监会证监
许可
[
201
9
]
2540
号文
注册




本基金
管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。



本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不
表明其对本基金的
投资
价值和
市场前景
作出实质性判断或保证,也不表明投资于
本基金没有风险。



投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。



基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。



基金名称中含有“养老”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本
基金不保本,可能发生亏损。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的
原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。



本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的
各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的
系统性风险;个别证券特有的非系统性风险;由于基金投资人连续大量赎回基金
产生的流动性风险;基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险;本
基金的特定风险等。


本基金

混合型
基金中
基金,

为投资者
在严控风险的前提下创造较高投资
收益为目标

因此相对股票型基金和一般的混合型基金其预期风险
相对
较小


相对其业绩比较基准,由于投资结果的不确定性,因此不能保证一定能获得超越
业绩比较基准的绝对收益




本基金是
养老
目标风险
系列
FOF
产品中
风险收益
特征
相对
稳健的
基金
。本基
金权益类资产和非权益类资产的
战略配置
比例是
20%:
80%,基金经理可根据资
本市场变化动态调整权益类资产
和非权益资产


权益类资产的向上、向下的

术调整幅度
分别
不得超过战略配置比例的
5%、
10%,即权益类资产占基金资产的
比例在
10%-25%之间




基金的过往业绩并不预示其未来表现。



投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书

基金合同


金产品资料概要
等信息披露文件
,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,



自行承担投资风险




本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
50%
,但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过
50%
的除外。

法律
法规或监管机构另有规定的,从其规定。



本基金本次更新招募说明书对“三、基金管理人”部分内容进行更新,相关
信息更新截止日为
2020

6

2
4
日。



本基金约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》
实施之日起一年后开始执行。




目录

第1部分
绪言 ................................................................................................................. 1-1
第2部分
释义 ................................................................................................................. 2-1
第3部分
基金管理人 ..................................................................................................... 3-1
第4部分
基金托管人 ..................................................................................................... 4-1
第5部分
相关服务机构 ................................................................................................. 5-1
第6部分
基金的募集 ..................................................................................................... 6-3
第7部分
基金合同的生效 ............................................................................................. 7-7
第8部分
基金份额的申购与赎回 ................................................................................. 8-8
第9部分
基金的投资 ..................................................................................................... 9-1
第10部分
基金的财产 ................................................................................................... 10-9
第11部分
基金资产的估值 ......................................................................................... 11-10
第12部分
基金的收益与分配 ..................................................................................... 12-17
第13部分
基金费用与税收 ......................................................................................... 13-18
第14部分
基金的会计与审计 ....................................................................................... 14-1
第15部分
基金的信息披露 ........................................................................................... 15-1
第16部分
风险揭示 ....................................................................................................... 16-8
第17部分
基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................................. 17-12
第18部分
基金合同的内容摘要 ................................................................................. 18-14
第19部分
基金托管协议的内容摘要 ........................................................................... 19-1
第20部分
对基金份额持有人的服务 ......................................................................... 20-14
第21部分
其他应披露事项 ......................................................................................... 21-15
第22部分
招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................... 22-1
第23部分
备查文件 ....................................................................................................... 23-1



第1部分 绪言


泰达宏利
泰和稳健
养老目标一年持有期混合型基金中基金(
FOF)
招募说
明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)依照
《中华人民共和国合
同法

(以下简称
“《
合同法

”)、《
中华人民共和国证券投资基金法

(以下简称
“《
基金法

”)、《
公开募集
证券投资基金运作管理办法

(以下简称
“《
运作办法

”)、

证券投资基金销售管理办法

(以下简称
“《
销售办法

”)、《
公开募集
证券投资
基金信息披露管理办法

(以下简称
“《
信息披露办法

”) 、《
公开募集证券投资基
金运作指引第
2号
——
基金中基金指引》(以下简称“《基金中基金指引》”)、《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理
规定》”)
、《养老目标
证券投资基金指引(
试行
)》
(以下简称“

养老指引





其他有关法律法规
编写




基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。



泰达宏利
泰和稳健
养老目标一
年持有期混合型基金中基金(
FOF)
(以下简称
“基金”或“本基金”)是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金
管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本
招募说明书作任何解释或者说明。



本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证券监督管理委员会
(以下简称“中国证监会”)注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、
义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有
人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受,并按照《基金法
》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基
金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。




招募说明书
约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披
露办法》实施之日起一年后开始执行。







第2部分 释义



泰达宏利
泰和稳健
养老目标一年持有期混合型基金中基金(
FOF)
招募
说明书》
中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:


1、
招募说明书
或本招募说明书
:指《
泰达宏利
泰和稳健
养老目标一年持有
期混合型基金中基金(
FOF)
招募说明书》及其更新


2、
基金或本基金:指
泰达宏利
泰和稳健
养老目标一年持有期混合型基金中
基金(
FOF)


3、
基金管理人:指
泰达宏利基金管理有限公司


4、
基金托管人:指
中国农业银行股份有限公司


5、
基金合同
:指《
泰达宏利
泰和稳健
养老目标一年持有期混合型基金中基
金(
FOF)
基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充


6、
托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《
泰达宏利
泰和
稳健
养老目标一年持有期混合型基金中基金(
FOF)
托管协议》及对该托管协议
的任何有效修订和补充


7、
基金产品资料概要:指《
泰达宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型
基金中基金(
FOF)
基金产品资料概要》及其更新


8、
基金份额发售公告:指《
泰达宏利
泰和稳健
养老目标一年持有期混合型
基金中基金(
FOF)
基金份额发售公告》


9、
法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等


10、
《基金法》:

2003年
10月
28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过,

2012年
12月
28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订,自
2013年
6月
1日起实施
,并经
2015年
4月
24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改
<中华人民共和国港口法
>等七部法律的决定》修

的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订


11、
《销售办法》:
指中国证监会
2013年
3月
15日颁布、同年
6月
1日实施



的《证券投资基金销售管理办法》及
颁布机关对其
不时做出的修订


12、
《信息披露办法》:指中国证监会
2019年
7月
26日颁布、同年
9月
1日
实施的《
公开募集
证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订


13、
《运作办法》:

中国证监会
2014年
7月
7日颁布、同年
8月
8日
实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关
对其
不时做出的修订


14、《基金中基金指引》:指中国证监会
2016年
9月
11日



实施的《

开募集证券投资基金运作指引第
2号
——
基金中基金指引
》及

布机关对其不时
做出的修订


15、《流动性风险管理规定》:指中国证监会
2017年
8月
31日

布、同年
10月
1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及


机关对其不时做出的修订


16、
《养老指引


指中国
证监会
2018年
2月
11日


并实施的《
养老目标
证券投资基金指引(
试行
)》


布机关
对其不时做出的修订


17、
中国证监会:指中国证券监督管理委员会


18、
银行业监督管理机构:指中国人民银行和
/或中国银行
保险
监督管理委
员会


19、基金中基金:指依据《基金中基金指引》的规定,将
80%以上的基金资
产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金


20、被投资基金:指依据《基金中基金指引》和基金合同的约定,本基金投
资的经中国证监会依法核准或注册的公开募集的
基金份额的
基金


2
1
、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人


2
2
、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人


2
3
、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织


2
4
、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者



2
5
、人
民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》(包括其不时修订)及相关法律法规规定,运用来自境外的
人民币资金进行境内证券投资的境外法人


2
6
、投资人

投资者
:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称


2
7
、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资



2
8
、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定
额投资等业务


2
9
、销售机构:指泰达宏利基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务
协议,
办理基金销售业务的机构


30
、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等


3
1
、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为泰达宏利基金管
理有限公司或接受泰达宏利基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构


3
2
、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户


3
3
、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
况的账户


3
4
、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证
监会书面确认的
日期


3
5
、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期


3
6
、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长



不得超过
3
个月


3
7
、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限


3
8
、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日


3
9

T
日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日


40

T+n
日:指自
T
日起第
n
个工作日(不包含
T
日),
n
为自然数


4
1
、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日


4
2
、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段


4
3

最短持有期:本基金对每笔认购或申购的份额设置最

持有期为
1年,
最短持有期
内,
投资者
不能提出
赎回
申请,
期满后(含到期日)投资者可以申请
赎回。认、申购份额的最短持有期的起始日分别为
基金
合同生效日、申购申请确
认日,对应的最短持有期到期日分别为
基金合同
生效日、申购申请确认日的
1年
对日,无对日的,该月最后一日为到期日。

若该日


工作日,则顺延至下一工
作日


4
4

《业务规则》:指《泰达宏利基金管理有限公司开放式基金业务规则》,
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管
理人和投资人共同遵守


4
5
、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为


4
6
、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为


4
7
、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为


4
8
、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为


4
9
、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作


50
、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申



购日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式


5
1
、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的
10%


5
2
、元:指人民币元


5
3
、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约


5
4
、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和


5
5
、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值


5
6
、基金
份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数


5
7
、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程


5
8
、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的
全国性报刊及指定
互联网网站(包括基
金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站)等
媒介


59
、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事



60
、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在
10
个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等


6
1
、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份
额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资

的合法权益
不受损害并得到公平对待


6
2
、上市基金份额:指通过上海证券交易所、深圳证券交易所交易系统办理



基金份额认购、申购、赎回和上市交易业务的基金份额


6
3
、非上市基金份额:指不通过上海证券交易所、深圳证券交易所交易系统,


通过其他基金的招募说明书或临时

告列明的、及其不时更新的销售渠道办
理基金份额认购、申购(转入)、赎回(转出)的基金份额


6
4
、基金平台:指为基金投资其他基金提供便利服务的,具有提供基金市场
信息,支持基金申购、赎回和基金转换功能,处理基金资金结算和分红收入归集,
基金确认信息传递,基金分析报表等功能的平台






第3部分 基金管理人

一、
基金管理人概况


名称:泰达宏利基金管理有限公司



立日期:
2002年
6月
6日


注册地址:
北京市朝阳区针织路
23号楼中国人寿金融中心
6层
02-07单元


办公地址:
北京市朝阳区针织路
23号楼中国人寿金融中心
6层
02-07单元


法定代表人:
弓劲梅


组织形式:有限责任公司


联系电话:
010-66577678


信息披露联系人:
聂志刚


注册资本:一亿八千万元人民币


股权结构:
天津市泰达国际控股(集团)有限公司

51%;
宏利投资管理
(香
港)有限公司:
49%


泰达宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、湘财荷银基金
管理有限公司、泰达荷银基金管理有限公司,成立于
2002

6
月,是中国首批合
资基金管理公司之一。截至目前,公司管理着包括泰达宏利价值优化型系列基金、
泰达宏利行业精选混合型证券投资基金、泰达宏利风险预算混合型证券投资基金、
泰达宏利货币市场基金、泰达宏利效率优选混合型证券投资基金(
LOF
)、泰达宏
利首选企业股票型证券投资基金、泰达宏利市值优选混合型证券投资基金、泰达
宏利集利债券型证券投资基金、泰达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金、
泰达宏利红利
先锋混合型证券投资基金、泰达宏利沪深
300
指数增强型证券投资
基金、泰达宏利领先中小盘混合型证券投资基金、泰达宏利聚利债券型证券投资
基金(
LOF
)、泰达宏利中证
500
指数增强型证券投资基金(
LOF)
、泰达宏利逆向
策略混合型证券投资基金、泰达宏利宏达混合型证券投资基金、泰达宏利淘利债
券型证券投资基金、泰达宏利转型机遇股票型证券投资基金、泰达宏利改革动力
量化策略灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利创盈灵活配置混合型证券投资
基金、泰达宏利复兴伟业灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利新起点灵活配



置混合型证券投资基金、
泰达宏利蓝筹价值混合型证券投资基金、泰达宏利新思
路灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利创益灵活配置混合型证券投资基金、
泰达宏利活期友货币市场基金、泰达宏利同顺大数据量化优选灵活配置混合型证
券投资基金、泰达宏利汇利债券型证券投资基金、泰达宏利量化增强股票型证券
投资基金、泰达宏利定宏混合型证券投资基金、泰达宏利睿智稳健灵活配置混合
型证券投资基金、泰达宏利京元宝货币市场基金、泰达宏利纯利债券型证券投资
基金、泰达宏利溢利债券型证券投资基金、泰达宏利恒利债券型证券投资基金、
泰达宏利睿选稳健灵活配置混合型证券投资基金、
泰达宏利启富灵活配置混合型
证券投资基金、泰达宏利业绩驱动量化股票型证券投资基金、泰达宏利全能优选
混合型基金中基金(
FOF
)、泰达宏利交利
3
个月定期开放债券型发起式证券投资
基金、泰达宏利金利
3
个月定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利绩优
增长灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利泽利
3
个月定期开放债券型发起式
证券投资基金、泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(
FOF
)、
泰达宏利印度机会股票型证券投资基金(
QDII
)、泰达宏利鑫利半年定期开放债
券型证券投资基金、泰达宏利永利债券型证券投资基金、泰
达宏利品牌升级混合
型证券投资基金、泰达宏利消费行业量化精选混合型证券投资基金、泰达宏利中
证主要消费红利指数型证券投资基金、泰达宏利养老目标日期
2040
三年持有期混
合型发起式基金中基金(
FOF
)、泰达宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基
金中基金(
FOF


泰达宏利
价值
长青混合型证券投资基金在内的五十多只证券投
资基金。



二、
主要人员情况


1、董事会成员


弓劲梅女士,董事长。拥有天津南开大学经济学博士学位。曾担任天津信托
有限责任公司研究员,天弘基金管理有限公司高级研究员,天津泰达投资控股有
限公司高级项目经理,天津市泰达国际控股(集团)有限公司融资与风险管理部
副部长。现任天津市泰达国际控股(集团)有限公司资产管理部部长。


杨雪屏女士,董事。拥有天津大学工科学士和中国人民大学新闻学硕士学位。

1995年至2003年曾在天津青年报社、经济观察报社、滨海时报社等报社担任记
者及编辑;2003年至2012年就职于天津泰达投资控股有限公司办公室秘书科;


自2012年至今就职于天津市泰达国际控股(集团)有限公司,曾担任资产管理
部高级项目经理,现任综合办公室副主任。


刁锋先生,董事。拥有南开大学经济学学士、经济学硕士及经济学博士学位。

曾担任天津北方国际信托股份有限公司交易员、信托经理,渤海财产保险股份有
限公司资金运用部部门总助,天津泰达投资控股有限公司高级项目经理。现任天
津市泰达国际控股(集团)有限公司财务部部长,渤海证券股份有限公司、渤海
财产保险股份有限公司及天津信托有限责任公司董事等职。


张凯女士,董事,拥有美国曼荷莲学院经济学学士、美国哥伦比亚大学工商
管理硕士学位。现任中宏人寿保险有限公司首席执行官和总经理。出任现职前,
张凯女士曾担任花旗中国副行长、零售金融业务总裁。加入花旗前,张凯女士曾
担任麦肯锡管理咨询公司顾问以及华信惠悦咨询
公司的精算分析师。张凯女士在
北美和亚洲金融业拥有
20
多年的经验。



杜汶高先生,董事。毕业于美国卡内基梅隆大学,持有数学及管理科学理学
士学位,现为宏利投资管理(亚洲)总裁兼亚洲区主管及宏利投资管理(香港)
有限公司董事,掌管亚洲及日本的投资事务,专责管理宏利于区内不断壮大的资
产,并确保公司的投资业务符合监管规定。出任现职前,杜先生掌管宏利于亚洲
区(香港除外)的投资事务。2001年至2004年,负责波士顿领导机构息差产品
的开发工作。杜先生于2001年加入宏利,之前任职于一家环球评级机构,曾获
派驻纽约、伦敦及悉尼担任杠杆融资及资产担保证券等不同部门的主管,拥有二
十多年的资本市场经验。


陈展宇先生,董事,拥有美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院经济学理学士学位,
现任
宏利投资管理(香港)
有限公司亚洲区机构投资业务部主
管,兼任北亚区财
富及资产管理部主管(日本除外)。加入宏利前,陈展宇先生曾先后任职于怡富
基金有限公司、时佳达投资管理(亚洲)有限公司、高盛(亚洲)资产管理部、
源富资产管理(亚洲)有限公司等。陈先生持有特许金融分析师执照。



何自力先生,独立董事,1982年毕业于南开大学,经济学博士。1975年至
1978年,于宁夏国营农场和工厂务农和做工;1982年至1985年,于宁夏自治区
党校从事教学和科研工作;1988年至今任职于南开大学,历任经济学系系主任、
经济学院副院长,担任教授、博士生导师;兼任中国经济发展研究会副会长和秘


书长、天津经济学会副会长;2002年1月至7月在美国加利福尼亚大学伯克利
分校作访问学者。


张建强先生,独立董事。二级律师,南开大学法学学士、国际经济法硕士。

曾担任天津市高级人民法院法官。现任天津建嘉律师事务所主任,天津仲裁委员
会仲裁员,天津市律师协会理事,担任天津市政府、河西区政府、北辰区政府,
多家银行和非银行金融机构法律顾问,万达、招商、保利等房地产企业法律顾问,
以及天津物产集团等大型国有企业的法律顾问等职。主要业务领域:金融、房地
产、公司、投资。


查卡拉.西索瓦先生,独立董事。拥有艾戴克高等商学院(北部)工商管理学
士、法国金融分析学院财务分析学位、芝加哥商学院工商管理学硕士等学位。曾
担任欧洲联合银行 (巴黎)组合经理助理、组合经理,富达管理与研究有限公
司(东京)高级分析师,NatWest Securities Asia亚洲运输研究负责人,Credit
Lyonnais International Asset Management研究部主管、高级分析师,Comgest
远东有限公司董事总经理、基金经理及董事。现任Jayu Ltd.负责人。


樸睿波先生,独立董事。拥有美国西北大学经济学学士、美国西北大学凯洛
格管理学院管理学硕士、美国西北大学凯洛格管理学院金融学博士等学位。曾担
任联邦储备系统管理委员会金融经济师,芝加哥商业交易所高级金融经济师,
Ennis Knupp & Associates合伙人、研究主管,Martingale资产管理公司(波
士顿)董事,Commerz 国际资本管理 (CICM)(德国)联合首席执行官/副执行
董事,德国商业银行(英国)资产管理部门董事总经理。现任上海交通大学高级
金融学院实践教授。



2、监事会成员


许宁先生,监事长。毕业于南开大学,经济学硕士。

1991年至
2008年任职
于天津市劳动和社会保障局;
2008年加入天津市泰达国际控股(集团)有限公
司,担任党委委员、董事会秘书、综合办公室主任。



吴纪泽先生,监事。毕业于新南威尔士大学(澳大利亚悉尼),商学硕士(金
融专业)。现任宏利投资管理公司(香港)北亚区投资业务部业务伙伴关系管理
总监。曾任宏利投信(台湾)产品开发部襄理、宏利投信(台湾)产品开发部副
理、宏利投资管理公司(香港)北亚区投资业务部业务发展高级经理、业务伙伴



关系管理副总监等职。加入宏利前,吴纪泽先生曾先后任职于台湾龙扬资产管理、
台湾宝来金融集团、
AIG投资管理等。

吴纪泽先生在跨国资产管理公司和投资银
行积累了十六年的跨境战略发展、产品开发与咨询以及市场研究经验




李迅先生,职工监事。毕业于北京大学,计算机科学与技术专业硕士。曾担
任嘉实基金管理有限公司信息技术部研发工程师、泰康资产管理有限责任公司风
险管理部高级风险总监。

2016年
4月加入泰达宏利基金管理有限公司,任风险
控制与基金评估部总经理。



安宝华先生,职工监事。毕业于北京大学,会计学硕士。曾担任中国工商银
行总行资产托管部担任全球托管运营团队主管。

2016年
7月加入泰达宏利基金
管理有限公司,任产品开发部副总经理(主持工作)




3、高级管理人员


弓劲梅女士,董事长。简历同上。



傅国庆先生,总经理。毕业于南开大学和美国罗斯福大学,获文学学士和工
商管理硕士学位,北京大学国家发展研究院
EMBA。

1993年至
2006年就职于北方
国际信托股份有限公司,从事信托业务管理工作,期间曾任办公室主任、研发部
经理、信托业务总部总经理、董事会秘书、以及公司副总经理。

2006年
9月起任
泰达宏利基金管理有限公司财务总监;
2007年
1月起任公司副总经理兼财务总监;
2019年
6月起任公司副总经
理兼财务总监、首席信息官;
2019

8
月起代理公司总
经理;
2020

5
月起任公司总经理。



刘晓玲女士,副总经理,毕业于河北大学,获经济学学士学位。

2002年
9月

2011年
7月就职于博时基金管理有限公司,任零售业务部渠道总监;
2011年
7月至
2013年
9月任富国基金管理有限公司零售业务部负责人;
2013年
9月至
2015年
4月任泰康资产管理有限责任公司公募事业部市场总监;
2015年
4月加
入融通基金管理有限公司,
2015年
9月至
2018年
7月任融通基金管理有限公司
副总经理;
2018年
8月加入泰达宏利基金管理有限
公司,
2018年
9月起任泰达
宏利基金管理有限公司副总经理。



聂志刚先生,督察长,毕业于复旦大学,获经济学学士、法律硕士学位。

2004

12月至
2007年
5 月就职于中国证监会上海监管局;
2007年
5月至
2010年
5
月任中银基金管理有限公司法律合规部部门总经理;
2010年
5月至
2011年
5 月



任富国基金管理有限公司监察稽核部部门总经理;
2011年
5月至
2013年
5月任
中海基金管理有限公司风险管理部部门总经理兼风控总监;
2013年
5月至
2015

9月任太平洋保险集团有限公司集团审计中心投资条线首席审计师;
2015年
9月至
2017年
10月任银河期货有限公司首席风险官;
2017年
10月至
2018年
8
月任天风期货股份有限公司首席风险官。

2018年
8月加入泰达宏利基金管理有
限公司,
2018年
11月起任公司督察长




4、基金经理


张晓龙先生
:经济学博士。

2013年
8月加入泰达宏利基金管理有限公司,历
任金融工程部助理研究员、研究员,基金组合部研究员,现任基金经理。

2017年
11月
2日至今担任泰达宏利全能优选混合型基金中基金(
FOF)基金经理;
2020

3月
2日至今担任泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金

FOF)基金经理;
2020年
3月
16日至今担任泰达宏利养老目标日期
2040三年
持有期混合型发起式基金中基金(
FOF)基金经理;
2020年
6月
12日至今担任
泰达宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(
FOF)基金经理;具

7年证券基金从业经验,
7年证券投资管理经验,具有基金从业资格。



5、投资决策委员会成员名单


投资决策委员会成员由公司总经理傅国庆、投资副总监刘欣、研究部总监张
勋、资深基金经理吴华、基金经理兼首席策略分析师庄腾飞、基金经理傅浩、基
金经理李祥源、基金经理杜磊、高级信用分析师曽薏桐。督察长聂志刚列席会议。



投资决策委员会根据决策事项,可分类为固定收益类事项、权益类事项、其
它事项:



1
)固定收益类事项由傅国庆、傅浩、李祥源、杜磊、曾薏桐表决。




2
)权益类事项由傅国庆、刘欣、张勋、吴华、庄腾飞表决。




3
)其它事项由全体成员参与表决。



6、上述人员之间均不存在近亲属关系。



三、
基金管理人的职责


1、依法
募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;


2、办理本基金备案手续;



3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;


4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;


5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;


6、编制季度
报告

中期
报告
和年度报告;


7、计算并公告基金净值
信息
,确定基金份额申购、赎回价格;


8、办理与基金


管理业务活动有关的信息披露事项;


9、按照规定召集基金份额持有人大会;


10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;


11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;


12、有关法律、
行政
法规和中国证监会规定的其他职责。






四、
基金管理人承诺


1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证
券法》”)的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证
券法》行为的发生。



2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风
险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:



1)将其固有财产
或者他人财产混同于基金资产从事证券投资;



2)不公平地对待其管理的不同基金资产;



3)承销证券;



4)违反规定向他人贷款或者提供担保;



5)从事可能使基金财产承担无限责任的投资;



6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。



3、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。



4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:



1)越权或违规经营;




2)违反基金合同或托管协议;



3)故意损害基金
份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;



4)在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露;



5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;



6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;



7)违

法律法规的规定,泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业
秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息,或泄露因职务便利
获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;



8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票投资;



9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;



10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场
价格,扰乱市场秩序;



11)贬损同行,以提高自己;



12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;



13)以不正当手段谋求业务发展;



14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;



15)其他法律、行政法规禁止的行为。



5、基金经理承诺



1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着勤勉谨慎的原则为基金份
额持有人谋取最大利益;



2)不利用职务之便为自己、受
雇人或任何第三者谋取利益;



3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动;



4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。






五、
基金管理人的内部控制制度


1、内部控制的原则



1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业



务过程和业务环节;



2)独立性原则:设立独立的监察稽核与风险管理部,监察稽核与风险管
理部保持高度的独立性和权威性,负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检
查;



3)相互制约原则:各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约
的机制,建立不同岗位之间的制衡体系;



4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理
更具客观性和操作性。



2、内部控制的体系结构


公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构,由最高管
理层对内部控制负最终责任,各个业务部门负责本部门的风险评估和监控,监察
稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言,包括如下组成部分:



1)董事会:负责制定公司的内部控制政策,对内部控制负完全的和最终
的责任;



2)督察长
:独立行使督察权利;直接对董事会负责;及时向董事会及
/或
董事会下设的相关专门委员
会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报
告;



3)投资决策委员会:负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置
方案和基本的投资策略;



4)风险控制委员会:负责对基金投资运作的风险进行测量和监控;



5)监察稽核部:负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察,
并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助,使公司在一种风险管理和控制
的环境中实现业务目标;



6)业务部门:风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本

门的风险负全部责任,负责履行公司的风险管理程序,负责本部门的风险管理
系统的开发、执行和维护,用于识别、监控和降低风险。



3、内部控制的措施



1)建立、健全内控体系,完善内控制度:公司建立、健全了内控结构,
高管人员关于内控有明确的分工,确保各项业务活动有恰当的组织和授权,确保



监察稽核工作是独立的,并得到高管人员的支持,同时置备操作手册,并定期更
新;



2)建立相互分离、相互制衡的内控机制:建立、健全了各项制度,做到
基金经理分开,投资决策分开,基金交易集中,形成不同部门

不同岗位之间的
制衡机制,从制度上减少和防范风险;



3)建立、健全岗位责任制:建立、健全了岗位责任制,使每个员工都明
确自己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报,以防范和减少
风险;



4)建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序:分别建立了公司营运
风险和投资风险控制委员会,使用适合的程序,确认和评估与公司运作和投资有
关的风险;公司建立了自下而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使
各个层次的人员及时掌握风险状况,从而以最快速度作出决策;



5)建立内部监控系统:建立了有效的内部监控系统,如电
脑预警系统、
投资监控系统,能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控;



6)使用数量化的风险管理手段:采取数量化、技术化的风险控制手段,
建立数量化的风险管理模型,用以提示指数趋势、行业及个股的风险,以便公司
及时采取有效的措施,对风险进行分散、控制和规避,尽可能地减少损失;



7)提供足够的培训:制定了完整的培训计划,为所有员工提供足够和适
当的培训,使员工明确其职责所在,控制风险。



4、基金管理人关于内部控制制度的声明



1)基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确;



2)基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部合规控






第4部分 基金托管人

一、
基本情况


名称:
中国农业银行股份有限公司


住所:
北京市
东城

建国
门内大街
69号


法定代表人:
周慕冰


成立时间:
2009年
1月
15日


基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【
1998】
23号


注册资本:
34,998,303.3873万元人民币


联系电话:
010-66060069


传真:
010-68121816


联系人:贺倩


中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。

经国务院批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于
2009

1月
15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资
产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内
网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,服务对象最多,业务功能齐全的
大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好
的信誉,每年位居《财富》世界
500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、
功能齐备的大型国有
商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,
坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策
略,着力打造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化
网络和多元化的金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共
创价值、共同成长。



中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务
优质,业绩突出,
2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。

2007
年中国农业银行通过了美国
SAS70内部控制审计,并获得无保留意见的
SAS70审
计报
告。自
2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准(
ISAE3402)



认证,表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内
部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设,品牌声誉进
一步提升,在
2010年首届“‘金牌理财’
TOP10颁奖盛典”中成绩突出,获“最
佳托管银行”奖。

2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管
奖”。

2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;
2013年至
2017年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记
结算有
限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号;
2015年、
2016年荣获中国银行
协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号;
2018年荣获中国基金报授予的公募
基金
20年“最佳基金托管银行”奖。



中国农业银行证券投资基金托管部于
1998年
5月经中国证监会和中国人民
银行批准成立,
2014年更名为托管业务部
/养老金管理中心,内设综合管理部、
业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研
发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部,
拥有先进的安全防范设施和基金托管业务
系统。



二、
基金托管部门及
主要人员情况


中国农业银行托管业务部现有员工近
310名,其中具有高级职称的专家
60
余名,服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有
20
年以上金融从业经验和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。



三、
证券投资
基金托管情况


截止到
2020年
3月
31日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开
放式证券投资基金共
523只。



四、
托管业务
的内部控制制度


1、内部控制目标


严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,
守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完
整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。



2、内部控制组织结构


风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管
业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理



处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核
职权。



3、内部控制制度及措施


具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理
制度、控制制度、岗位职责、
业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资
格;业务管理实行严格的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务
印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操
作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防
止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。



五、
基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序


基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议
规定的投资比
例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理
人的投资运作,并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人
的其他行为。



当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的
处理:


1、电话提示。对媒介和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人;


2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面
方式对基金管理人进行提示;


3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行
为,书面提示有关基金管理人并报中国证监会。




第5部分 相关服务机构



基金份额发售机构


1、直销机构


1)泰达宏利基金管理有限公司直销中心


注册地址:
北京市朝阳区针织路
23号楼中国人寿金融中心
6层
02-07单元


办公地址:
北京市朝阳区针织路
23号楼中国人寿金融中心
6层
02-07单元


联系人:
刘恋


联系电话:
010-66577619、
010-66577617


客服信箱:
irm@mfcteda.com


客服电话:
400-698-8888


传真:
010-66577760/61


公司网站:
http://www.mfcteda.com


2)泰达
宏利基金网上直销系统



1)
交易系统网址:
https://etrade.mfcteda.com/etrading/


支持基金管理人旗下基金网上交易系统的银行卡和第三方支付有:农业银行
卡、建设银行卡、民生银
行卡、招商银行卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银
行卡、交通银行卡、浦发银行卡、中国银行卡、广发银行卡和快钱支付等





2

泰达宏利微信公众账号:
mfcteda_BJ


支持民生银行卡、招商银行卡和
快钱支付




客户服务电话:
400-698-8888或
010-66555662


客户服务信箱:
irm@mfcteda.com


2、
其他销售
机构


1) 中国农业银行股份有限公司


办公地址:
北京市东城区建国门内大街
69号


法定代表人:
周慕冰


客服电话:
95599


2) 其他
销售
机构详见基金管理人届时发布的基金份额发售公告





基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的机构销售本基



在基金管理人网站公示









登记机构


名称:泰达宏利基金管理有限公司


注册地址:
北京市朝阳区针织路
23号楼中国人寿金融中心
6层
02-07单元


办公地址:
北京市朝阳区针织路
23号楼中国人寿金融中心
6层
02-07单元


法定代表人:
弓劲梅


联系人:
石楠


联系电话:
010-66577769


传真:
010-66577750







出具法律意见书的律师事务所


名称:上海市通力律师事务所


注册地址:上海市银城中路
68号时代金融中心
19楼


办公地址:上海市银城中路
68号时代金融中心
19楼


负责人:俞卫锋


电话:
021-31358666


传真:
021-31358600


经办律师:黎明、
陈颖华


联系人:
陈颖华







审计基金财产的会计师事务所


法定名称:
普华永道中天会计师事务所
(特殊普通合伙
)


注册地址:
中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路
1318号星展银行大厦
507单元
01室


办公地址:
中国上海市黄浦区湖滨路
202号领展企业广场
2座普华永道中

11楼


法定代表人

李丹



电话:
021-23238888


传真:
021-23238800


经办注册会计师:
单峰、魏佳亮


联系人:
魏佳亮





第6部分 基金的募集

基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有
关规定募集本基金,并于
201
9

1
1

26

经中国证监会证监
许可
[
201
9
]
2540


募集
注册




一、基金运作方式


契约型开放式。



本基金每笔份额的最短持有期限为
1
年,最短持有期
内,
投资者
不能提出


申请,
期满后(含到期日)投资者可提出赎回申请。



认购份额的“
1
年持有期限起始日”为基金合同生效日;“
1
年持有期限到期
日”为基金合同生效日的
1
年对日,无对日的,该月最后一日为到期日。若该日


工作日,则顺延至下一工作日。



申购份额的“
1
年持有期限起始日”为申购申请确认日;“
1
年持有期限到期
日”为申购申请
确认
日的
1
年对日,无对日的,该月最后一日为到期日。若该日


工作日,则顺延至下一工作日。



二、基金的类别


混合型
FOF




三、基金存续期限


不定期。



四、
基金份额的发售时间、发售方式和发售对象


1
、募集时间:本基金于
募集期内
向社会公开发售。募集期限自基金份额发售
之日起不超过
3
个月。具体时间由基金管理人与销售机构约定(详见基金份额发
售公告及销售机构相关公告)。基金管理人根据认购的具体情况可适当延长募集



期,但最长不超过
3
个月,同时基金管理人也可根据基金认购和市场情况提前结
束发售。



2
、发售方式:
本基金通过
各销售机构的
基金销售网点

包括基金管理人的直

中心、网上直销
系统
,具体名单见基金份额发售公告
以及
基金管理人网站公示
的销售机构
名录

或者按基金管理人、销售机构提供的其他方式
公开发售。

除法
律法规另有规定外,任何与基金份额发售有关的当事
人不得预留和提前发售基金
份额。



3
、发售
对象
:指符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、
机构投资者

合格境外机构投资者
和人民币合格境外机构投资者
以及法律法规或
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。





基金份额的认购限制


1

投资

认购

,需按销售机构规定的方式全额缴款




2
、投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不允许撤
销。



3
、通过基金管理人直销中心认购,单个基金账户单笔首次认购最低金额为
10
万元(含认购费),追加认购最低金额为
1000
元(含认购费);通过基金管理
人网上直销进行认购,单个基金账户单笔最低认购金额为
1
元(含认购费),单
笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销相关说明。通过
其他销售
机构认
购,单个基金账户单笔认购最低金额为
1
元(含认购费)

销售机构有权在不低
于上述规定的前提下,根据自身情况设置




4
、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制。如本
基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份
额的
50%
,基金管
理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受
某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述
50%
比例要求的,基金管
理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同
生效后登记机构的确认为准。





基金的最低募集份额总额


本基金的最低募集份额总额为
2
亿份。



本基金募集期内不设募集目标上限。






基金份额的初始面值、认购费用、认购价格及计算公式


1
、基金份额初始面值:基金份额的初始面值为人民币
1.00
元。



2
、认购费率


本基金
在认购时收取基金的认购费用。

投资者如果有多笔认购,适用费率按
单笔分别计算。本基金对通过直销中心认购基金份额的养老金客户与除此之外的
其他投资者实施差别的认购费率




养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运
营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会
保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资
产管理计划等。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金
管理人可在发布临时公告将其纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客
户外的
其他投资者。




1
)通过基金管理人的直销中心认购本基金份额的养老金客户认购费率见
下表所示:


认购金额(
M
,含认购费)


养老金客户认购费率


M

100
万元


0.
1
5
%


100
万元≤
M

25
0
万元


0.
1
0
%


25
0
万元≤
M

5
00
万元


0.
05
%


M

500
万元


按笔收取,
1000

/






2
)其他投资者(非养老金客户)认购本基金份额认购费率见下表:


认购金额(
M
,含认购费)



养老金客户认购费率


M

100
万元


0.60
%


100
万元≤
M

250
万元


0.
4
0
%


250
万元≤
M

500
万元


0.
2
0
%


M

500
万元


按笔收取,
1000

/





本基金的认购费用应在投资者认购
基金份额
时收取,不列入基金财产,主要
用于基金的市场推广、销售、登记等基金募集期间发生的各项费用。



3
、认购份额的计算


认购本基金份额的认购费用采用前端收费模式,即在认购基金份额时缴纳认



购费,采用金额认购的方式。投资者的认购金额包括认购费用和净认购金额。



1
)适用比例费率时,基金份额的认购份额计算如下:


净认购金额=认购金额/(
1
+认购费率)


认购费用=认购金额-净认购金额


认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值


2
)适用固定费用时,基金份额的认购份额计算如下:


净认购金额=认购金额
-
固定费用


认购费用=固定费用


认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值


例如:某投资者(非养老金客户)认购本基金份额
10
万元,所对应的认购费
率为
0.6
0
%


假定该笔认购
全部予以确认,

该笔认购资金在募集期间产生利息
100
元。则认购份额为:


净认购金额=认购金额/(
1
+认购费率)=
100,000
/(
1+
0.6
0
%)
=
9
9,
403.58



认购费用=认购金额-净认购金额=
100,000

99,
403.58

596.42



认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值=

99,
403.58
+100
)/
1.00

99,
503.58



即:投资者(非养老金客户)投资
10
万元认购本基金
的基金
份额,假定该笔
认购资金在募集期间产生利息
100
元,在基金合同生效时,投资者账户登记有本
基金的
基金份额
99,
503.58
份。





认购的办法


投资者认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅基金份额发售公告。





认购的确认


销售
机构
(包括直销中心、网上直销和
销售网点
)受理
认购
申请并不表示该
认购
申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到认购申请。申请是否有效应以
基金登记机构的确认登记为准。投资者应在基金合同生效后到各销售
机构
网点查
询最终成交确认情况和认购的份额。

因投资人怠于履行该项查询等各项义务,致
使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成
的损失或不利后果。





网上直销系统认购的投资者应于申请日(
T
日)后的第
2
个工作日(
T+2

起在基金管理人网站查询认购结果,但此确认是对认购申请的确认,其最终结果
要待基金合同生效后才能够确认;已受理的认购申请不能进行撤销,有关网上直

的相关认购程序请以基金管理人公司网站最新的说明及基金份额发售公告为
准。



十、
募集期利息的处理方式


有效认购资金在募集期形成的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所
有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。






募集期间的资金


基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金
募集行为
结束
前,任何
人不得动用。






第7部分 基金合同的生效

一、基金备案的条件


本基金自基金份额发售之日起
3个月内,在基金募集份额总额不少于
2亿
份,基金募集金额不少于
2亿元人民币且基金认购人数不少于
200人的条件下,
基金募集期届满或
基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发
售,并在
10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起
10日内,向中
国证监会办理基金备案手续。



基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取
得中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。

基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公
告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为
结束前,任何人不得动用。



二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式


如果募集期限届满,未满

基金备案
条件,基金管理人应当承担下列责任:


1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;



2、在基金募集期限届满后
30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同

活期
存款利息



3、如基金募集失败,基金管理人
、基金托管人及销售机构
不得请求报酬。

基金管理人
、基金托管人和销售机构
为基金募集支付之一切费用应由
其自行
承担。



三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模


《基金合同》生效后,
连续
20个工作日出现
基金份额持有人数量不满
200人
或者基金资产净值低于
5000万

情形
的,基金管理人应当
在定期报告中予以披


连续
60个工作日出现
前述
情形的,
基金管理人应当

10个工作日内
向中国
证监会报告并提出解决方案,如
持续运作

转换运作方式、与其他基金合并或者
终止基金合同等,并

6个月内召集
基金份额持有人大会进行表决。



法律法规

中国证监会
另有规定时,从其规定。






第8部分 基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所


本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售
机构
将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构,并
在基金管理人网站公示
。基金投资者应当

销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。



二、申购和赎回的开放日及时间


1、
开放日及开放时间


依据基金合同约定,本基金每笔份额的最短持有期限为
1年,最短持有期
内,
投资者
不能提出
赎回
申请,
期满后(含到期日)投资者可提出赎回申请。



投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。



基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但



应在
调整
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



2、
申购、赎回开始日及业务办理时间


基金管理人自基金合同生效之日起不超过
3个月
开始办理申购,具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。



每笔基金份额持有期满
1年后,基金份额持有人方可就基金份额提出赎回申
请。基金管理人自基金合同生效之日后的认购份额

1年持有期限到期日
起(含
该日)
开始办理赎回,具体业务办理时间在赎回
开始公告中规定。



在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。



基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请
且登记机构确认接受
的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。



三、申购与赎回的原则


1、
“未知价
”原则

即申购

赎回价格以申请当日
对应
的基金份额净值为基准
进行计算;


2、
“金额申购

份额赎回
”原则

即申购以金额申请

赎回以份额申请



3、
当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;


4、
赎回遵循
“先进先出
”原则

即按照投资人认购

申购的先后次序进行顺序
赎回



5、
办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待




基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

上公告。



四、申购与赎回的程序


1、
申购和赎回的申请方式


投资人必须根据销售机构规定的程序,在
开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。



2、
申购和赎回的款项支付


投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付
申购
款项,申




成立;
基金份额
登记机构确认基金份额时,申购生效


基金份额持有人递交赎
回申请,赎回成立;
基金份额
登记机构确认赎回时,赎回生效。



投资人赎回申请
生效
后,基金管理人将在
T+
10日
(包括该日
)内支付赎回款
项。

特殊情况下,基金份额持有人赎回申请成功后,基金管理人可与基金托管人
协商,在法律法规规定的期限内向基金份额持有人支付赎回款项。如遇交易所或
交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管
理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款顺延至
问题解决
后的
下一个工作日划往基金份额持有人银行账户。

在发生巨额赎回时,款项的支
付办法参照基金合同有关条款处理。



3、
申购和赎回申请的确认


基金管理人应以交易时间结束前受理
有效
申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日

T日

,在正常情况下,本基金
登记机构在
T+3日内对该交易的
有效性进行确认。

T日提交的有效申请,投资人


T+4日后

包括该日

及时
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
功,则申购款项退还给投资人。



销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果
为准。对于申请的确认情况,投资者应及时查询。



在法律法规允许的范围内,本基金登记机构可根据相关业务规则,对上述业
务办理时间进行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以
公告。



五、申购和赎回的数量限制


1、
通过基金管理人直销中心申购,单个基金账户单笔首次申购最低金额为
10万元(含申购费),
如有认购记录的,则首次申购最低金额不受
10万元限制;
追加申购最低金额为
1000元(含申购费);通过基金管理人网上直销进行申购,
单个基金账户单笔最低申购金额为
1元(含申购费),单笔交易上限及单日累计
交易上限请参照网上直销相关说明。通过其他销售机构申购,单个基金账户单笔
申购最低金额为
1元人民币(含申购费)

销售机构有权在不低于上述规定的前
提下,根据自身情况设置




2、基金份额持有人赎回时或赎回后,在销售机构(网点)单个交易账户保



留的基金份额余额不足
1份的,基金管理人有权一次将
基金份额
持有人在该交易
账户保留的剩余基金份额全部赎回。



3、投资者可多次申购,对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设
上限限制,但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
50%
(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过
50%的除外)。



4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上
限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控
制。

具体见基金管理人相关公告。



5、
基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒

上公告。



六、申购和赎回的价格、费用及其用途


1、申购费用


本基金在申购时收取基金申购费用。投资者如果有多笔基金份额的申购,适
用费率按单笔分别计算。本基金对通过直销中心申购基金份额的养老金客户与除
此之外的其他投资者实施差别的申购费率





1)通过基金管理人的直销中心申购本基金份额的养老金客户申购费率见
下表:


申购金额(
M,含申购费)


养老金客户申购费率


M<
100万元


0.20%


100万元≤
M<
250万元


0.15%


250万元≤
M<
500万元


0.10%


M≥
500万元


按笔收取,
1000元
/笔





2)本基金其他投资者(非养老金客户)
申购本基金

申购费率如下表:


申购金额(
M,含申购费)


非养老金客户申购费率


M<
100万元


0.80%


100万元≤
M<
250万元


0.60%





250万元≤
M<
500万元


0.40%


M≥
500万元


按笔收取,
1000元
/笔




本基金的申购费用应在投资者
申购
基金份额时收取,不列入基金财产,主要
用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。



2、赎回费用


本基金不收取赎回费。

每笔基金份额持有期满
1年后,基金份额持有人方可
就基金份额提出赎回申请。



3、
基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介
上公告。



4、
基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定
且对基金份额持
有人利益无实质性不利影响
的情形下

根据市场情况制定基金促销计划,针对

资人
定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门
要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率
和基金赎回费率




5、法律、法规或监管部门另有规定的,从其规定。





申购和赎回的数额和价格


1、申购份额的计算


申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后,以申请当日基
金份额净值为基准计算。




1)基金份额申购


a)若适用比例费率时,申购
基金
份额的计算方法如下:


净申购金额=申购金额/(
1+申购费率)


申购费用=申购金额-净申购金额


申购份额=净申购金额/申购当日

基金份额净值


b)若适用固定费用时,
申购基金
份额的计算方法如下:


净申购金额=申购金额

固定费用


申购费用=固定费用


申购份额=净申购金额/
申购当日的基金份额净值



上述计算结果均保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,
由此产生的收益或损失由基金财产承担。



当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,
以确保基金估值的公平性。具体处理原则、操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律
规则
的规定。



例如:某投资者
(非养老金客户
)投资
5万元申购
本基金
份额
,对应费率为
0.80%,假设申购当日

基金份额净值为
1.0160元,则其可得到的申购份额为:


净申购金额=申购金额/(
1+申购费率)=
50,000/(
1+0.80%
)=
49,603.17



申购
费用=申购金额-净申购金额=
50,000-
49,603.17=
396.83元


申购份额=净申购金额/申购当日

基金份额净值=
49,603.17/
1.0160=
48,822.02份


即:投资者
(非养老金客户
)投资
5万元申购

基金份额
,假设申购当日


金份额净值为
1.0160元,则可得到
48,822.02份基金份额。



2、基金份额赎回金额的计算


赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以
赎回
申请当日

基金份额净值
的金额,净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额。



赎回金额=赎回份

×
T日

基金份额净值


赎回费用=赎回金额×赎回费率


净赎回金额
=赎回金额-赎回费用


计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,
由此产生的收益或损失
由基金财产承担。



当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,
以确保基金估值的公平性。具体处理原则、操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律
规则
的规定。



例如:某投资者赎回本基金份额
1万份,持有时间为
380天,
对应的赎回费
率为
0. 0%,
假设赎回当日

基金份额净值是
1.0700元,则其可得到的赎回金额
为:



赎回金额
=10,000×
1.0700=10,700.00 元


赎回费用
=10,700.00×
0. 0%=0 元


净赎回金额
=10,700.00-0=10,700.00元


即:投资者赎回基金份额
1万份,持有期限为
380天,假设赎回当日
基金份
额的
基金份额净值是
1.0700元,则其可得到的赎回金额为
10,700.00元。



3、基金份额净值的计算,保留到小数点后
4位,小数点后第
5位四舍五入,
由此产生的收益或损失由基金财产承担。



T日的基金份额净值在
T+2日内完成
计算,并在
T+3日

公告。遇特殊情况,

履行适当程序
,可以适当延迟计算或公告。





拒绝或暂停申购的情形


发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:


1、
因不可抗力导致基金无法正常运作。



2、若占相当比例的被投资基金暂停申购,基金管理人认为有必要暂停本基
金申购的情形。



3、
证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。



4、
接受
某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。



5、
基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,

发生
其他
损害现有基金份额持有人利益的情形。



6、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值
50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托
管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。



7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过
50%,或者变相规避
50%集中度的情形




8、
法律法规规定或中国证监会认定的其他情形




发生上述


4项
、第
7项外的
暂停申购情形
之一且基金管理人决定暂停

受投资人申购申请

,基金管理人应当根据有关规定在指定媒

上刊登暂停申购



公告。如果投资人的申购申请被
全部或部分
拒绝

,被拒绝的申购款项将退还给
投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。





暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形


发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项:


1、
因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。



2、
若占相当比例的
被投资基金暂停赎回,基金管理人认为有必要暂停本基
金赎回的情形。



3、
证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。



4、
连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。



5、
发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请




6、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值
50%以上的
资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不
确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂
停接受基金
赎回申请。



7、
法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。



发生上述情形之一且基金管理人决定暂停
赎回
或延缓支付
赎回
款项时,基金
管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;
如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第
4项所述情形,按基金合
同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的
办理并公告。





巨额赎回的情形及处
理方式


1、
巨额赎回的认定



若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请
(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额
)超过前一开放日的基金总份额的
10%,即认为是发生了巨额赎回。



2、
巨额赎回的处理方式


当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。




1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。




2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的
10%的
前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自
动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。

延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到
全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分
作自动延期赎回处理。




3)

基金发生巨额赎回,在单
个基金份额持有人超过
上一开放日
基金总
份额
20%以上的赎回申请情形下,
基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部
赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变
现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人可以对该单个基金份额持
有人超
过上一开放日基金总份额的
20%的赎回申请实施延期办理
。基金管理人只
接受其
未超过上一开放日
基金总份额
20%部分作为当日有效赎回申请,对于该基
金份额持有人当日有效赎回申请,
基金管理人可以根据前述“(
1)全额赎回”或
“(
2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。

对单个基金份额持有人超过
上一开放日
基金总份额
20%以上的赎回申请延期赎



回。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日
的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。延期部分
如选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎
回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。




4)暂停赎回:连续
2个开放日
以上
(含本数
)发生巨额赎回,如基金管理人
认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎
回款项,但不得超过
20个工作日,并应当在指定媒

上进行公告。



3、
巨额赎回的公告


当发生上述
巨额
赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在
3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法,
并在
2 日内
在指定媒

上刊登公告。






暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告


1、
发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒

上刊登暂停公告。



2、
如发生暂停的时间为
1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒


刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近
1个开放日

基金份额净值。



3、若暂停时间超过
1日,基金管理人可以根据《信息披露办法》自行确定
公告增加次数。






基金转换


基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并
提前告知基金托管人与相关机构。





、基金份额的转让


在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基
金份额转让业务的,将提前公告,
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。



十四

基金的非交易过户



基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行
等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。



继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法
文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。






基金的转托管


基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。






定期定额投资计划


基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期
申购
金额,每期
申购
金额必须不
低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。






基金
份额
的冻结和解冻


基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。



如相关法律法规允许基金管理人办理其他基金业务,基金管理人将制定和实
施相应的业务规则。







第9部分 基金的投资

一、投资目标


本基金主要运用目标风险策略对大类资产进行配置,在风险可控的前提下,
通过主动的资产配置、基金优选,力求基金资产稳定增值。


二、投资范围


本基金的投资范围包括经中国证监会依法批准或注册的公开募集的基金份
额(含
QDII基金、商品基金(含
商品期货
基金
和黄金
ETF),但基金中基金除外)、
香港互认基金、国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证
监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公
司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地
方政府债券、可交换债券、可转换债券(含分离交易可转债)等)、资产支持证
券、债券回购、银行存
款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市
场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会的
相关规定。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。



基金的投资组合比例为:
本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产

80%;
投资于权益类资产的战略配置比例为
20%,非权益类资产的战略配置比
例为
80%,其中权益类资产为股票、股票型基金

以及符合以下两种情况之一的
混合型
基金
:一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的
50%,二是
最近
4个季度末,每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于
50%。



基金经理可以在符合本基金投资目标和投资策略的前提下,结合自身研判、
投资经验等,对权益类资产、非权益类资产进行战术调整,但权益资产的向上、
向下的战术调整幅度分别不得超过战略配置比例的
5%、
10%,即权益类资产占基
金资产的比例在
10%-25%之间。现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金
资产净值的
5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行




三、投资策略




基金的投资策略分为两个层面:首先,依据基金管理人的大类资产配置策
略动态调整基金资产在各大类资产间的分配比例;而后,在各种类型的基金中进
行优选。



1、资产配置策略

本基金为目标风险策略基金,根据基金合同约定的权益类、非权益类资产的
目标配置比重进行资产配置。同时基金经理将结合资本市场实际发展情况,在基
金合同约定的范围内对各期的大类资产配置比例进行动态调整。


本基金在资产配置方面遵循严格的、纪律化的自上而下的决策流程。在战略
资产配置层面,基金管理人将结合内外部的投资研究经验,对各大类资产的最近
3~5年期间的投资回报进行展望,形成基金在各类资产的中长期的配置中枢。在
短期内,基金管理人将结合当期宏观经济金融水平,对各类资产的短期风险水平
进行估算,高配当前被低估的资产、低配被高估的资产。






具体来说,本基金将利用各类量化指标与宏观基本面研究,结合市场环境的
变化引入战术资产配置,动态分配资产以符合投资组合的目标风险,使得不同环
境中表现良好的资产都能为投资组合提供预期收益贡献。



在宏观分基本面分析上,经济周期的内生力量会受到政策周期的影响导致资
产价值和价格偏移。因此,本基金将综合宏观、估值、
情绪、
政策

构建战术资
产分配框架,对处于上升通道的强势资产,或短期趋势有大概率由弱转强的资产,
将给予适当的超配;对处于下行通道的弱势资产,或短期趋势有大概率由强转弱
的资产,将给予适当的低配。



为了更好通过资产配置实现投资组合的风险分散,本基金除国内股票资产、
国内债券资产之外,还将结合大类资产间的相关性、预期表现的相对强弱,通过


香港互认基金、QDII等方式参与海外资本市场的投资,同时积极参与商品市场,
通过多元化的配置实现组合在投资风险方面的良好控制。


2、基金投资策略

基金经理对全市场中的公募基金进行筛选,优选风格明确、超额收益良好的
基金构建重点投资池。基金经理对重点投资池的基金进行持续跟踪,对各基金的
整体表现进行及时评估。在重点投资池的范围内,根据各基金的相对收益、下行
风险控制等方面的表现进行重点、长期持有。


(1)备选基金池的构建

进入备选基金池的基金需符合的条件有:

a. 子基金的运作期限应当不少于2年,最近2年平均季末基金净资产应当
不低于2亿元;子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的,运作期限应当不
少于1年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元;

b.如为上市基金份额,日均成交金额不低于200万元;

c. 基金份额不得具有复杂、衍生品性质,包括分级基金和中国证监会认定的
其他基金份额;

d. 子基金运作合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低;

e. 子基金基金管理人及子基金基金经理最近2年没有重大违法违规行为;

f. 中国证监会要求不能投资的其他基金不可进入备选基金池。


g. 在特殊情况下,如某基金不满足b条件成交金额要求的,基金经理通过
研究分析认为仍具备较高投资价值的,在履行相关程序后,可进入备选基金池。


(2)基金的筛选与投资

在各个类型基金的筛选方面,本基金将结合定量和定性分析,对基金池中的
各类型基金计算其超额收益、绝对收益能力,对不同类型基金的基金经理投资能
力进行评估,同时综合考虑基金规模、申购赎回特征、整体费率等方面,优选各
个基金类型下的优质基金。


在具体基金的筛选方面,本基金主要基于量化度量指标,结合基金经理对各
基金投资价值方面的主观判断能力,对各基金进行优选。


对于指数型基金,将根据组合投资需要,筛选跟踪标的指数的基金进行分析。

具有相同跟踪标的指数的基金,将主要根据该基金对标的指数的超额收益、跟踪
误差、信息比率等指标度量该基金的实际投资价值。基金将优选跟踪误差低、超
额收益高以及基金经理稳定的基金作为重点投资对象,基金经理根据实际情况,


对各基金的投资价值进行动态调整。


在主动管理类基金筛选方面,与指数型基金不同,主动管理类基金在投资策
略方面没有明确的跟踪标的,因此基金经理结合定性、定量分析,筛选绩优基金。

主要因子有:各基金在各类风格资产的超额收益能力,基金经理的稳定性,基金
的申购赎回情况,基金的相对收益排名等多项指标。基金经理根据市场实际情况,
对包含上述指标在内的各项指标进行动态调整,优选有效性高的指标构建多因子
模型进行基金优选。基金经理基于量化优选模型结果,对综合评分较高的基金进
行重点研究分析,结合自身的研究及调查分析,对上述基金的前瞻性投资价值进
行最终评估。


在满足投资组合相关风险约束的前提下,分散化选取具有超额收益潜质的基
金。使得本基金在享受资产配置方面产生的投资收益的同时,也能够享受到投资
优质基金而带来的超额收益,以最大化组合投资收益。


本基金投资其他基金的方式如下:

1)申购(转换转入)和赎回(转换转出):其他基金开放申购赎回后,进
行申购赎回或者按照其他基金的法律文件的约定以其他方式申赎其他基金。


2)二级市场方式:在二级市场进行上市基金的交易。


投资非自身管理的基金的,可以使用基金平台的服务。



当其他基金的申购、赎回或交易模式进行了变更或调整,本基金也将作相应
的变更或调整,无须召开基金份额持有人大会。


(3)在符合本基金上述投资策略的前提下,本基金可投资于本基金管理人
管理的基金。


3、股票投资策略

在符合投资比例的条件下,本基金可参与沪深交易所内A股股票买卖等投
资。本基金对公司基本面信息、财务信息、市场信息、投资者情绪信息等多方面
数据进行处理和数量化研究,分析上市公司的成长能力、估值、盈利能力、公司
治理能力、流动性、动量等因素,采用数量化风险模型对组合进行优化,获取相
对稳定的超额收益。


4、债券投资策略

在符合投资比例的条件下,本基金可参与债券投资。债券作为债券类投资的
一部分进行资产配置,将根据货币政策、市场利率走势、债券供求、债券的收益
率水平和信用风险等因素,重点选择流动性好的、到期收益率和信用风险水平合


理的债券品种。


5、资产支持证券投资策略

资产支持证券包括信贷资产支持证券、企业资产支持证券等,其定价受多种
因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。


本基金将在债券市场宏观分析基础上,结合蒙特卡洛模拟等数量化方法,对
资产支持证券进行定价,评估其内在价值进行投资。


四、投资限制


1、组合限制


基金的投资组合应遵循以下限制:



1)本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的
80%;



2)
本基金
投资于权益类资产的战略配置比例为
20%,非权益类资产的战
略配置比例为
80%,其中权益类资产为股票、股票型基金

以及符合以下两种情
况之一的混合型
基金
:一是
基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的
50%,二是
最近
4个季度

,每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例
不低于
50%。基金经理可以在符合本基金投资目标和投资策略的前提下,结合自
身研判、投资经验等,对权益类资产、非权益类资产进行战术调整,但权益资产
的向上、向下的战术调整幅度分别不得超过战略配置比例的
5%、
10%,即权益类
资产占基金资产的比例在
10%-25%之间




3)本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金、商品基金等品种的比
例合计不超过基金资产的
30%,其中投资商品基金的比例不超过基金资产的
10%;



4)本基金持有单只基金的市值,不得高于本基金基金资产净值的
20%,
且不得持有其他基金中基金;



5)除
ETF联接基金外,
本基金管理人
管理的全部基金中基金持有单只基
金不得超过被投资基金净资产的
20%,被投资基金净资产规模以最近定期报告
披露的规模为准;



6)本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和
中国证监会认定的其他基金份额,中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外;



7)
本基金投资的子基金运作期限应当不少于
2年,最近
2年平均季末基
金净资产应当不低于
2亿元;子基金为指数基金、
ETF和商品基金等品种的,运
作期限应当不少于
1年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于
1亿
元;子基金运作合规,风格
清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低;子基金的



管理人及子基金基金经理最近
2年没有重大违法违规行为




8)
保持不低于基金资产净值
5%的现金或者到期日在一年以内的政府债

,其中现金不包括结算备付金、存出保证金

应收申购款等




9)

基金持有一家公司发行的证券
(不含本基金所投资的基金份额)
,其
市值不超过基金资产净值的
10%;



10)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券
(不含本基金
所投资的基金份额)
,不超过该证券的
10%
,完全按照有关指数的构成比例进行
证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制




11)
本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票,不得超过该上市公司可流通股票的
15%;本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
30%;
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定
的特殊投资组合可不受前述比例限制;



12)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的
10%;



13)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
15%;



14)本基金持有的同
一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的
10%;



15)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%;



16)本基金应投资于信用级别评级为
BBB以上(含
BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起
3个月内予以全部卖出;



17)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的
总量;



18)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的
40%,
进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为
1年,
债券回购到期后不得展期;



19)本
基金总资产不得超过基金净资产的
140%;



20)投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的市值不得高于
基金资产净值的
10%;




21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

15%;
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合

比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资;



22)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;



23)本基金投资于股票、债券等金融工具的,投资品种和比例应当符合本
基金的投资目标和投资策略;



24)
本基金投资货币市场基金的比例不得超过基金资产的
15%;



25)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资
限制




因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符
合前款第

4)项、第(
5)项规定的比例的,基金管理人应当在
20个交易日内
进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。



因证券市场波动、
证券发行人
合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,
除上述第(
4)项、第(
5)项、
第(
8)项、
第(
16)项
、第(
21)项
、第(
22)项
外,
基金管理人应当在
10个
交易日内进行调整
,但中国证监会规定的特殊情形除外




法律法规另有规定的,从其规定。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。

在上述期间内,基金的投资范围、投资策略应

符合基
金合同的约定。



基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。



法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准




2、禁止行为


为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:



1)承销证券;



2)违反规定向他人贷款或者提供担保;



3)从事承担无限责任的投资;



4)向

基金管理人、基金托管人出资;




5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;



6)法律、行政法规

中国证监会规定禁止的其他活动。



基金管理人
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或

承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当
符合基金的投资目标和投资策略,
遵循基金份
额持有人利益优先原则,防范利益冲突,
建立健全内部审批机制和评估机制,按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查




法律、行政法规或监管部门
取消或
调整上述规定的,本基金的投资
不受上述
限制或
按照调整后的规定执行。



五、业绩比较基准


本基金的业绩比较基准为

中证全指
指数收益率
×
20%+中证

债指数收益
率×
80%。



中证全指指数是由中证指数有限公司编制,其成份股是由剔除
ST、
*ST 股
票,以及上市时间不足
3个月等股票后的剩余股票构成样本股,具有较高的市场
代表性。中证全债指数是由沪深交易所和银行间市场上市、信用级别投资级以上、
剩余期限
1年以上的国债、金融债及信用债组成,综合反映银行间债券市场和沪
深交易所债券市场的跨市场债券指数。基于本基金的投资范围和投资策略,选用
上述业绩比较基准能够较好的体现本基金的风险收益特征。



如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本
基金经基金管理人和基金托管人协商一致,可以在按照监管部门要求履行适当程
序后变更业绩比较基准并及时公告,且无需召开基金份额持有人大会。如果本基
金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时,基金管理
人可以依据维护基金
份额持有人合法权益的原则,经基金托管人同意并按监管部门要求履行适当程序
后,选取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准的参照指数,且无需召开基金
份额持有人大会




六、风险收益特征



本基金

混合型
基金中
基金,
其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、
股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币
型基金中基金。同时,本基金为目标风险系列基金中基金中风险收益特征相对


的基金




七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法


1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利,保护
基金份额持有人的利益;


2、不谋求对上市公司的控股;


3、有利于基金财产的安全与增值;


4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。






第10部分 基金的财产

一、基金资产总值


基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。



二、基金资产净值


基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。



三、基金财产的账户


基金托管人根据相关法律法规、规范性
文件为本基金开立资金
账户
、证券


以及投资所需的其他专用
账户
。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。



四、基金财产的保管和处分


本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金
销售
机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处



分。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产


但基金管理人、基金托管人有权收
取的管理费、托管费以及
基金
合同约定的其他费用除外
。基金管理人管理运作基
金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理
运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

非因基金财产本身承
担的债务,不得对基金财产强制执行。






第11部分 基金资产的估值

一、估值日


本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日

是指本基金的基金份额净值和基金份额
累计净值的归属日




二、估值对象


基金所拥有的
被投资基金的基金份额、
股票、
债券

资产支持证券
和银行存
款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。



三、估值原则


基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。



(一)对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种,在估值
日有报价的,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计
量的重大事件的,应采
用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值
日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整,确定公允
价值。



与上述投资品种相同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值
为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用



的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外,基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。



(二)对不存在活跃市场的投资品种,应采用在当前情况下适用并且有足够
可利用数据和其他信息支持的估
值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时,应优先使用可观察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值
或取得不切实可行的情况下,才可以使用不可观察输入值。



(三)如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件,
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在
0.25%以上的,应对估值
进行调整并确定公允价值




四、估值方法


1、本基金投资于被投资基金的估值方法如下:



1)基金中基金投资于非上市基金的估值:


基金中基金投资于境内非货币市场基金,按所投资基金估值日的份额净值进
行估值。




金中基金投资于境内货币市场基金的,按所投资基金前一估值日后至估值
日期间(含节假日)的万份收益计提估值日基金收益。




2)基金中基金投资于交易所上市基金的估值:


基金中基金投资的
ETF基金、境内上市定期开放式基金、封闭式基金按所投
资基金估值日的收盘价进行估值。



基金中基金投资的境内上市开放式基金
(LOF),按所投资基金估值日的份额
净值估值。



基金中基金投资的境内上市交易型货币市场基金,如所投资基金披露份额净
值,则按所投资基金估值日的份额净值估值;如所投资基金披露万份(百份)收
益,则按所投资基金前一估值日后至估值日期间(含节假日)的万份(百份)收
益计提估值日基金收益。




3)如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交
易等特殊情况,基金管理人根据以下原则进行估值:


以所投资基金的基金份额净值估值的,若所投资基金与

基金估值频率一致



但未公布估值日基金份额净值,按其最近公布的基金份额净值为基础估值。



以所投资基金的收盘价估值的,若估值
日无交易,且最近交易日后市场环境
未发生重大变化,以最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后市场环境发生了
重大变化的,可使用最新的基金份额净值或参考类似投资品种的现行市价及重大
变化因素调整最近交易市价,确定公允价值。



如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分,基金
管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、
持仓份额等因素合理确定公允价值。




4)当本基金管理人认为所投资基金按前述(
1)
-(
3)项进行估值存在不
公允时,应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准
确定其公允价
值。



2、证券交易所上市的
其他证券
的估值



1)交易所上市的
权益类
证券
(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂
牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重
大变化

证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价
(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化

证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,
调整最近交易市价,确定公允价格




2)在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除外),
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值;



3)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按照每日收盘价作为估值全
价;



4)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券,估值日
不存在活跃市场

采用估值技术确定

公允价值
进行估值


如成本能够近似体现公允价值,应持续
评估上述做法的适当性,并在情况发生改变时做出适当调整。



3、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:



1)送股、转增股、配股和公开增发的
股票
,按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的
估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;



2)首次公开发行未上市的股票

债券,采用估值技术确定公允价值,在



估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;



3)
对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的
情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对于
活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,按成本应对市场报价进行调整,
确认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用
估值技术确定公允价值;



4)
在发行时明确一定期限限售期的股票,包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股

等,不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票

按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值




4、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种,回售登记截止日(含当日)后未行使回售
权的按
照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未
提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市期间
市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。



5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。



6、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,
按协议或合同利率逐日确
认利息收入




7、

基金投资同业存单,按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;
选定的第三方估值机构未提供估值价格的,按成本估值




8、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值
确定原则提供的估值
价格数据。



9、估值计算中涉及其他外币币种对人民币汇率的,人民币对主要外汇的汇
率以中国人民银行或其授权机构最新公布的人民币汇率的中间价为准。



10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。




11、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。



12、
当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。



13、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。



如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。



根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计

责任方由基金管理人担任,
基金托管人承担复核责任。

因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍
无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值


的计算结果对外予以公布。



五、估值程序


1、
基金份额净值是按照基金资产净值除以
当日
基金份额的余额数量计算,
精确到
0.0001元,小数点后第
5位四舍五入。

基金管理人可以设立大额赎回情
形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。



基金管理人每个估值日后
2个工作日内计算基金资产净值及基金份额净值,
并按规定公告。



2、
基金管理人应每个
估值日后
2个工作日内
对基金资产估值。但基金管理
人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人对基金资产估值
后,将
基金份额
净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管
理人
按规定
对外公布





、估值错误的处理


基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后
4位以内
(含第
4位
)发生估值错误
时,视为基金份额净值错误。



基金合同的当事人应按照以下约定处理:


1、估值错误类型


本基金运作过程中,如果由于
本基金的基金管理人或基金托管人、或被投资



基金的
基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过
错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应
当对由于该估值
错误遭受损失当事人
(“受损方
”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则
”给予赔偿

承担赔偿责任。



上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。



2、估值错误处理原则



1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调
,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。




2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。




3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失
(“受损方
”),
则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失,
并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。




4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。



3、估值错误处理程序


估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:



1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;



2)根据
估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失



进行评估;



3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;



4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。



4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:



1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,
通报
基金托管人,
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。




2)错误偏差达到基金份额净值的
0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的
0.5%时,基金管理人
应当公告
,并报中国证监会备案





3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。




、暂停估值的情形


1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;


2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


3、
若占相当比例的
被投资基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值的情
形,致使基金管理人、托管人无法评估被投资基金价值的;


4、当前一估值日基金资产净值
50%以上
的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,
经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停估值



5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。




、基金净值的确认


用于基金信息披露的基金资产净值

基金份额净值

基金
份额累计净值
由基
金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于
T+2日内
计算

值日
的基金资产净值

基金份额净值

基金
份额累计净值
并发送给基金托管人。

基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金
净值
信息
予以公布。



九、
特殊情况的处理


1、
基金管理人或基金托管人按估值方法的第
10项进行估值时,所造成的误



差不作为
基金资产估值
错误处理。



2、
由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记
结算
公司发送的数据错误,
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未
能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔
偿责任。但基金管理人
和基金托管人
应当积极采取必要的措施消除
或减轻
由此造
成的影响。






第12部分 基金的收益与分配

一、基金利润的构成


基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额,
基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。



二、基金可供分配利润


基金可供分配利润指截至收益分配基准日
资产负债表中
基金未分配利润与
未分配利润中已实现收益的孰低数。



三、基金收益分配原则


1、
在符合有关基金分红条件的前提下,
每年收益分配次数最少为
1次,最
多为
12 次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的
20%;
若《基金合
同》生效不满
3个月可不进行收益分配



2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,
投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默
认的收益分配方式是现金分红。选择采取红利再投资形式的,基金份额的分红资
金将按权益登记日的基金份额净值转成基金份额,红利再投资的份额免收申购费



3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值

即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值



4、每一基金份额享有同等分配权;


5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。



在遵守法律法规规定及基金合同的约定且对基金份额持有人利益无实质




不利影响的前提
下,基金管理人、登记机构经与基金托管人协商一致并按照监管
部门要求履行适当程序后可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持
有人大会,但应于变更实施日前在指定媒介公告。



四、收益分配方案


基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。



五、收益分配方案的确定、公告与实施


本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在
2日内
在指定媒介公告。



六、基金收益分配中发生的费用


基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自
行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额,不足

支付银行转账或其他手续费用时,基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算
方法,依照《业务规则》执行。






第13部分 基金费用与税收

一、基金费用的种类


1、基金管理人的管理费;


2、基金托管人的托管费;


3、
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;


4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费

仲裁费和诉讼费;


5、基金份额持有人大会费用;


6、
基金相关账户的开户费用及账户维护费用;


7、
基金的证券交易费用;


8、基金的银行汇划费用;


9、基金申购费、赎回费、销售服务费

,但法律法规禁止从基金财产中列
支的除外;



10、基金平台收取的基金交易费用;


11、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。



二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式


(一)本基金的基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金
部分收取基金中基金的管理费;


(二)本基金的基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金
部分收取基金中基金的托管费;


(三)本基金的基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的(
ETF
除外),应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费(按照相关法规、基
金招募说明书约定应当收取,并记入基金财产的赎回费用除外)、销售服务费等
销售费用。



1、基金管理人的管理费


本基金基金财产中投资于本基金管理人管理的基金的部分不收取管理费。


基金的管理费按前一日基金资产净值
扣除本基金管理人管理的被投资基金的资
产净值的余额(若为负数,则取
0)

0.80%年费率计提。管理费的计算方法如
下:


H=
E×0.80%÷当年天数


H为每日应计提的基金管理费


E为
Max(
前一日的基金资产净值
-本基金管理人管理的被投
资基金的资产
净值,
0)


基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起
5个工作日内从基金财产中
一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支
付的,顺延至最近可支付日支付




2、基金托管人的托管费


本基金基金财产中投资于本基金托管人托管的基金的部分不收取托管费。


基金的托管费按前一日基金资产净值
扣除本基金托管人托管的被投资基金的资
产净值的余额(若为负数,则取
0)

0.20%的年费率计提。托管费的计算方法



如下:


H=
F×0.20%÷当年天数


H为每日应计提的基金托管费


F为
Max(
前一日的基金资产净值
-本基金托管人托管的被投资基金的资产
净值,
0)


基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起
5个工作日内从基金财产中
一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支
付的,顺延至最近可支付日支付




上述
“一

基金费用的种类
”中

3-
11项费用

根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。



三、不列入基金费用的项目


下列费用不列入基金费用:


1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;


2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;


3、《基金合同》生效前的相关费用;


4、
其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。




、基金管理费、基金托管费的调整


基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致
并履行适当程序


调整基金管理费率、基金托管费率。

基金管理人须最迟于新费率实施日前在
指定媒介刊登公告





、基金税收



基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。

基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。







第14部分 基金的会计与审计

一、基金会计政策


1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;


2、基金的会计年度为公历年度的
1月
1日至
12月
31日;基金首次募集的
会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于
2个月,可以并入下一个会计
年度
披露



3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;


4、会计制度执行国家有关会计制度;


5、本基金独立建账、独立核算;


6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;


7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。



二、基金的年度审计


1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券
、期货
相关业务
资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表
及其他
规定事项
进行审计。



2、会计师事务所更换
经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。



3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在
2日内在
指定媒介
公告。







第15部分 基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《流动性风险管理规定》、
《基金合同》及其他有关规定。

相关法律法规关于信息
披露的规定发生变化时,本基金从其最新规定。



二、信息披露义务人


本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持
有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和
非法人

织。



本基金信息披露义务人
以保护基金份额持有人利益为根本出发点,
按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性

完整性
、及时性、简明性和易得性




本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定
的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)和指定互联网网
站(以下简称“指定网站”)等
媒介
披露,并保证基金投资者能够按照《基金合
同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。



三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:


1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;


2、对证券投资业绩进行预测;


3、违规承诺收益或者承担损失;


4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;


5、登载任何自然人、法人
和非法人
组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;


6、中国证监会禁止的其他行为。



四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金
信息披露义务人应保证
不同
文本的内容一致。

不同
文本
之间
发生歧义的,以中文
文本为准。



本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。




五、公开披露的基金信息


公开披露的基金信息包括:


(一)基金招募说明书、
基金产品资料概要、
《基金合同》、基金托管协议

基金份额发售公告


1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性
、被投资基金的
选择标准
等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。



2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品
特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务
、专门章节披露被投资基金相关情况
等内容。



基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的
基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、披露与
更新基金产品资料概要。



《基金合同》生效后,
基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大
变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书和基金产品资料
概要,并登载在指定网站上,其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构
网站或营业网点;除重大变更事项之外,基金招募说明书、基金产品
资料概要其
他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。



基金终止运作的,基金管理人可以不再更新基金招募说明书和基金产品资料
概要。



3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。



4、
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。



基金募集申请经中国证监会
注册
后,基金管理人
应当
在基金份额发售的


前,将
基金份额发售公告

基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登
载在指定报刊上,将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上,并将基金产品资料概要登载在
基金销售机构网站或营
业网点;基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管
协议登载在
网站上







)《基金合同》生效公告


基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定
报刊和指定网站
上登载《基金合同》生效公告。





)基金净值
信息


《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应
当至少每周
在指定网站披露一次
基金份额净值和基金份额累计净值




在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在
不晚于
每个开放日


3个工作日

通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点
,披露开放日
基金份额净值和基金份额累计净值。



基金管理人应当
在不晚于半年度和年度最后一日的

3个工作日,在指定网
站披露
半年度和年度最后一日

基金份额净值和基金份额累计净值。





)基金份额申购、赎回价格


基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金
销售机构网站或
营业
网点查阅或者复制前述信息资料。





)基金定期报告,包括基金年度报告、基金
中期
报告和基金季度报告


基金管理人应当在每年结束之日起
三个月
内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载
在指定
网站上,

将年度报告
提示性
公告
登载在指定
报刊
上。基金年
度报告的财务会计报告应当经过
具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所

计。



基金管理人应当在上半年结束之日起
两个月
内,编制完成基金
中期
报告,将
中期
报告登载在
指定
网站上,


中期
报告
提示性
公告
登载在指定
报刊
上。



基金管理人应当在每个季度结束之日起
15个工作日内,编制完成基金季度
报告,将季度报告登载在指定
网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊
上。



《基金合同》生效不足
2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、


报告或者年度报告。




报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额
20%的情
形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决



策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。



基金管理人
应当在基金年度报告和
中期
报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。





)临时报告


本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在
2日内编制临时报告书,
并登载在指定报刊和指定网站上




前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:


1、基金份额持有人大会的召开

决定的事项



2、基金合同
终止
、基金
清算



3、转换基金运作方式
、基金合并



4、更换基金管理人、基金托管人
、基金份额登记机构、基金改聘会计师事
务所



5、
基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项,基金
托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项



6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;


7、
基金管理

变更持有百分之五以上股权的股东、
变更基金管理人的实际
控制人



8、基金募集期延长
或提前结束募集



9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人
专门
基金托管部门
负责人发生变动;


10、基金管理人的董事在
最近
12个月
内变更超过百分之五十

基金管理人、
基金托管人
专门
基金托管部门的主要业务人员在
最近
12个月
内变动超过百分之
三十;


11、涉及
基金财产、
基金管理
业务
、基金托管业务的诉讼
或仲裁



12、
基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚




13、
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,中国证监会另有规定的情形除外



14、基金收益分配事项;


15、管理费、托管费
、申购费、赎回费
等费用计提标准、计提方式和费率发
生变更;


16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;


17、本基金开始办理申购、赎回;


18、本基金发生巨额赎回并延期
办理



19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请
或延缓支付赎回款项



20、本基金暂停接受申购、赎回申请

重新接受申购、赎回
申请



21、
调整基金份额类别的设置



22、
基金推出新业务或服务;


23、
基金管理人采用摆动定价机制进行估值



24、
基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项






)澄清公告


在《基金合同》存续期限内,任何公共媒

中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动
,以及可能损害基金份
额持有人权益
的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,
并将有关情况立即报告中国证监会。





)基金份额持有人大会决议


基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报
中国证监会
备案,并予以公告。





)投资资产支持证券的信息披露


基金管理人应在基金年报及
中期


中披露其持有的资产支持证券总额、资
产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。




金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的

10名资产支持证券明细







)投资其他基金的相关信息


基金管理人在季度报告、
中期
报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更
新)等文件中披露被投资基金的以下相关情况,并揭示相关风险:


1、投资
策略
、持仓情况、损益情况、净值披露时间等。



2、交易及持有基金产生的费用,包括申购费、赎回费、销售服务费、管理
费、托管费等,招募说明书中应当列明计算方法并举例说明。



3、

基金持有的基金发
生的重大影响事件,如转换运作方式、与其他基金
合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等。



4、

基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。






)对被投资基金的份额持有人大会的表决意见的披露


基金管理人在季度报告、
中期
报告、年度报告等定期报告中须将对被投资基
金的份额持有人大会的表决意见予以披露。



(十二)清算报告


基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。



(十


中国证监会规定的其他信息。



六、信息披露事务管理


基金管理人、基金托管人应

建立健全信息披露管理制度,指定专
门部门及
高级管理人员
负责管理信息披露事务。



基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控,并建立基金
敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未
公开披露的基金信息。



基金信息披露义务
人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则
等法规
的规定。



基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告

更新的招募说明书
、基金产品资料概要、基金清算报告
等公开披
露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人
进行
书面
或电子
确认。




基金管理人、基金托管人应当在指定
报刊
中选择披露信息的报刊
,单只基金
只需选择一家报刊。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网
站报送拟披露的基
金信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。



为强化投资者保护,提升信息披露服务质量,基金管理人应当自中国证监会
规定之日起,按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的
信息




基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,
也可着眼于为投
资者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响
基金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合
中国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财
产中列支。

其他公共媒

不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同
一信息的内容应当一致。



为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10
年。



七、暂停或延迟披露基金信息的情形


当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息:


1
、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;


2

不可抗力;


3

若占相当比例的
被投资基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值的情
形,致使基金管理人、托管人无法评估被投资
基金价值的;


4

当前一估值日基金资产净值
50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后暂停估值的;


5、
法律法
规、基金合同或中国证监会规定的情况。



若出现上述
暂停或延迟披露基金信息的情形
,基金管理人应及时向中国证监
会报告,并与基金托管人协商采取补救措施。上述情形消失后,基金管理人和基
金托管人应及时恢复办理信息披露。





、信息披露文件的存放与查阅


依法必须披露的信息发
布后,基金管理人、基金托管人
应当按照相关法律法
规规定将信息置备于公司
住所,以供
社会
公众查阅、复制。






第16部分 风险揭示

本基金面临的主要风险
有:


1

市场风险


证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主要包括:



1

政策风险:因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区
发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。




2

经济周期风险:随经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周
期性变化。基金
主要
投资于
经中国证监会依法批准或注册的公开募集的基金份额
(含
QDII
基金
、商品基金(含
商品期货
基金
和黄金
ETF

,但基金中基金除外)

收益水平也会随之变化,从而产生风险。




3

利率风险:
当金融市场利率水平变化时,将会引起债券

持有
债券
资产

其他
基金
的价格变化,进而影响

基金的净值表现。例如当市场利率上升时,
基金所持有的债券价格将下降,若基金组合久期较长,则基金资产面临损失。




4

购买力风险:

基金的
投资目的是
主要运用目标风险策略对大类资产进
行配置,在风险可控的前提下,
通过主动的资产配置、基金优选,力求基金资产
稳定增值。

如果发生
通货膨胀
,基金的收益可能会被通货膨胀抵消
,从而使基金
的实际收益下降。




5
)估值风险
:
本基金采用的估值方法有可能不能充分地反映和揭示利率风
险,或经济环境发生了重大变化时,在一定时期内可能高估或低估基金资产的净
值。基金管理人和基金托管人将共同协商,参考类似投资品种的现行市价及重大
变化因素,调整最近交易市价,使调整后的基金资产净值更能公允地反映基金资
产价值,确保基金资产净值不会对基金份额持有人造成实质性的损害。





6
)经营风险:它与基金所投资
证券
的发行人的经营活动所引起的收入现金
流的不稳定性有关。

证券
发行人期间运营收入变化越大,经营风险就越大;反之,
运营收入越稳定,经营风险就越小。



2

信用风险


基金所投资债券的发行人如果不能或拒绝支付到期本息,或者不能履行合约
规定的其他义务,或者其信用等级降低,将会导致债券价格下降,进而造成基金
资产损失。



3

流动性风险


指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的
风险




本基金对投资者认购、申购的基金份额设定最短持有期为
1
年。持有满
1

后,投资者方可发起赎回,在此之前投资人将无法进行赎回。

投资者可以在开放
式基金的开放日提出申购或
持有满
1
年后提出
赎回申请,但在极端的、特殊的市
场情况下,可能无法满足投资者的日常申购或赎回申请。当接受申购申请对存量
基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投
资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等
措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。在确保投资者得到公平对待的
前提下,基金管理人经与基金托管人协商,可依照法律法规及基金合同的约定,
综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请等进行适度调整。



基金中基金
投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的
80%,同时严格控
制流
通受限基金、流动性受限资产的投资比例。投资
管理坚持组合管理、分散投
资的基本原则,严格按照法律法规的有关约定和基金合同约定的投资范围与比例
限制实施投资管理。在正常情况下,每日开放申购、赎回的机制安排、分散投资
的制度安排等可以满足基金日常的投资管理需要及应对赎回的款项支付需求。但
在极端的、特殊

情况下,本基金所投资的证券投资基金
发生的流动性风险
也将
在一定程度上影响本基金的资产变现能力及赎回款项支付能力。



在开放式基金
申购、赎回
过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可
能会产生基金仓位调整的困难,导致流动性风险
,甚至影响基金份额净值。



基金发生
巨额赎回
时,基金管理人可能综合运用各类流动性风险管理工具作为特



定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施,包括但不限于:延期办理巨额
赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金
估值、摆动定价及中国证监会认定的其他措施。发生巨额赎回时,基金管理人认

支付投资人的赎回申请有困难或认为

支付投资人的赎回申请而进行的财产
变现可能会对基金资产净值造成较大波动时

可能导致
部分延期赎回
或延期办理
赎回申请


投资者将面临不能及时赎回或延缓获得赎回款项的可能。



4
、操作
或技术
风险


操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者
人为
因素造成操作
失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易
错误、
IT
系统故障等风险。



在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或
者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可
能来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等
等。



5

管理风险


在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会
影响其对信息的占有和对经济形势、证券
价格走势的判断,从而影响基金收益水
平。因此,本基金的收益水平与本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术
等相关性较大。因此本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。



6
、合规风险


合规风险指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者违反
基金合同有关规定的风险。



7
、交易结算风险


在基金的投资交易中,当交易对手方无法履行对一位或多位交易对手的支付
义务时,基金有蒙受损失的可能性。



8
、本基金特有的风险



1

基金名称中含有“养老”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,
本基金不保本,可能发生亏损。




2

本基金对投资者认购、申购的基金份额设定最短持有期为
1
年。

持有满



1
年后,投资者方可发起赎回,
在此之前投资人

无法进行赎回。

认、申购份额
的最短持有期的起始日分别为合同生效日、申购申请确认日,对应的最短持有期
到期日分别为合同生效日、申购申请确认日的
1年对日,无对日的,该月最后一
日为到期日。

若该日


工作日,则顺延至下一工作日。




3

本基金属于
基金中
基金,
主要投资于经中国证监会依法批准或注册的公
开募集的基金份额(含
QDII
基金
、商品基金(含
商品期货
基金
和黄金
ETF

,但
基金中基金除外),也会择机投资于股票、债券。当股票、债券、其他基金净值
波动时,本基金的净值表现将


影响。

此外,其他基金的上市基金份额可能会
因投资者风险偏好变化、经济数据公告、交易机制设计等引起交易价格与其基金
份额净值相比出现折价或溢价的情形。




4

本基金
的投资范围包括
QDII
基金
、香港
互认基金
,因此将面临海外市
场风险、汇率风险、政治管制风险。




5

由于投资于不同基金管理人所发行的基金,本基金管理人对于被投资基
金的投资组合变动、基金管理人更换、操作方向变动等可能影响投资决策的信息
主要依靠公开披露数据获得,可能产生信息透明度不足的风险;


另外,本基金投资资产支持证券,资产支持证券存在一定的信用风险、利率
风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险。

信用风险指基金所投
资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于资
产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财产损失。利率风险指资
产支持证券的价格受利率波动而波动所产生的风险。

流动性风险即证券的流动性
下降从而给证券持有人带来损失(如证券不能卖出或贬值出售等)的可能性。提
前偿付风险指若某些资产支持证券约定债务人有权在产品到期前偿还,则存在由
于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。操作风险指相关各方在业务操作过程
中,因操作失误或违反操作规程而引起的风险。法律风险指因资产支持证券交易
结构较为复杂、参与方较多、交易文件较多,而存在的法律风险和履约风险。



9

其他风险



1

因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;



2

因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方
面不
完善而产生的风险;




3

因人为因素而产生的风险

如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;



4

对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;



5

因业务竞争压力可能产生的风险;



6

战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水
平,从而带来风险;



7

其他意外导致的风险。






第17部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算


、《基金合同》的变更


1、变更基金合同
涉及
法律法规规定或
基金
合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于
法律法规规
定和基金合同约定
可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。



2、
关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,
自决议生效后两日内在指定媒介公告





、《基金合同》的终止事由


有下列情形之一的,
经履行相关程序后,
《基金合同》应当终止:


1、基金份额持有人大会决定终止的;


2、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;


3、
《基金合同》约定的其他情形;


4、相关法律法规和中国证监会规定的其
他情况。




、基金财产的清算


1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。



2、在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按



照《基金合同》和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。



3、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券

期货
相关业务资格的注册会计师、律师以及
中国证监会指
定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。



5、基金财产清算程序:



1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;



2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;



3)对基金财产进行估值和变现;



4)制作清算报告;



5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;



6)将清算报告报中国证监会备案并公告




7)对基金
剩余
财产进行分配




6、基金财产清算的期限为
6个

,但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延





、清算费用


清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。




、基金财产清算剩余资产的分配


依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。




、基金财产清算的公告


清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经
具有证券、期
货相关业务资格的
会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告
,基金财产清算小组应当将清算报告



登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上





、基金财产清算账册及文件的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15年以上。






第18部分 基金合同的内容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务


(一)基金管理人权利和义务


1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:



1
)依法募集

金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;



3
)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;



4
)销售基金份额;



5
)按照规定召集基金份额持有人大会;



6
)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;



7

在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;



8
)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;



9
)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;



10
)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购

赎回
与转换

请;



12
)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;




13
)代表基金份额持有人的利益行使因基金财产投资于被投资基金所产生
的权利;



14
)出席或委托代表出席被投资基金份额持有人大会,并行使投票权利;



1
5
)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;



1
6
)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;



1
7
)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;



1
8
)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换

非交易过户
、转托管和利益分配等
的业务规则;



1
9
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。



2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:



1
)依法募集

金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;



2
)办理基金备案手续;



3
)自《基金合同》生效之日起

以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;



4
)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;



5
)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财
务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立

对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;



6
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外

不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;



7
)依法接受基金托管人的监督;



8
)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值
信息

确定基金份额申购、赎回的价格;



9
)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;



10
)编制季度
报告、中期报告
和年度
报告;



11
)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及



报告义务;



12
)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;



13
)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;



14
)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;



15
)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、
基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;



16
)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料
15
年以上;



17
)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;



18
)组织并参加基金财产清算小组

参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;



19
)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;



20
)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;



21
)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;



22
)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;



23
)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;



24
)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期
活期
存款利
息在基金募集期结束后
30
日内退还基金认购人;



25
)执行生效的基金份额持有人大会的
决议




26
)建立并保存基金份额持有人名册;




2
7
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



(二)基金托管人权利和义务


1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:



1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全

管基金财产;



2
)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;



3
)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;



4
)根据相关市场规则,为基金开设
资金账户和
证券
账户等投资所需账户

为基金办理证券交易资金清算




5
)提议召开或召集基金份额持有人大会;



6
)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;



7
)法律法规及中国证监会规定
的和《基金合同》约定的其他权利。



2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:



1
)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;



2
)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;



3
)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同
基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;



4
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;



5
)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;



6
)按规定开设基金财产的资金账户

证券账户
等投资所需账户,
按照《基
金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;



7
)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;




8
)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、
基金份额净值、
基金份
额申购、赎回价格;



9
)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;



10
)对基金财务会计报告、
季度报告、中期报告和年度报告出具意见
,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施;



11
)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
15
年以
上;



12
)建立并保存基金份额持有人名册;



13
)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;



14
)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;



15
)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合
基金管理人、
基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;



16
)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;



17
)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;



18
)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;



19
)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;



20
)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;



21
)执行生效的基金份额持有人大会的
决议




2
2
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



(三)基金份额持有人权利和义务


基金投资者
持有
本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成
为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。




每份基金份额具有同等的合法权益。



1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:



1
)分享基金财产收益;



2
)参与分配清算后的剩余基金财产;



3
)依法
转让或者
申请赎回其持有的基金份额;



4
)按照规定要求召开基金份额持有人大会
或者召集基金份额持有人大会




5
)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份
额持有人大会
审议事项行使表决权;



6
)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;



7
)监督基金管理人的投资运作;



8
)对基金管理人、基金托管人、基金
服务
机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;



9
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。



2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:



1
)认真阅读并遵守《基金合同》
、《业务规则》、招募说明书等信息披露文





2
)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,
自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,
自行承担投资风险;



3
)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;



4

交纳基金认购、申购款项
及法律法规和《基金合同》所规定的费用;



5
)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;



6
)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;



7
)执行生效的基金份额持有人大会的决





8
)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;



9
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则


(一)召开事由


1
、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会
,法
律法规、中国证监会另有规定的除外





1
)终止《基金合同》;



2
)更换基金管理人;



3
)更换基金托管人;



4
)转换基金运作方式;



5

调整
基金管理人、基金托管人的报酬标准;



6
)变更基金类别;



7
)本基金与其他基金的合并;



8
)变更基金投资目标、范围或策略;



9
)变更基金份额持有人大会程序;



10
)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;



11
)单独或合计持有本基金总份额
10%
以上(含
10%
)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会;



12
)对基金
合同
当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;



13
)基金管理人代表本基金提议召开或召集被投资基金份额持有人大会;



1
4
)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。



2

在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下

以下情况可由基金管理人和基金托
管人协商后修改,
不需召开基金份额持有人大会:



1

调低应由基金承担的费用




2
)法律法规要求增加的基金费用的收取;



3

调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式;



4
)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;



5
)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生
重大
变化;



6
)《基金合同》明确约定无需召开基金份额持有人大会的情况;



7
)基金管理人、基金登记机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围


调整或修改《业务规则》,包括但不限于有关基金认购、申购、赎回、转换、
基金交易、非交易过户、转托管等内容;



8
)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。




(二)会议召集人及召集方式


1
、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集




2
、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集




3
、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基
金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基
金托管人自行召集
,并自出具书面决定之日起
60
日内召开并告知基金管理人,
基金管理人应当配合




4
、代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召开;基金管理
人决定不召集,代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份
额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日

60
日内召开
并告知基金管理人,基金管理人应当配合




5
、代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表
基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人有权
自行召集,并至少提前
30

报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金
管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。



6
、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。



(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式


1
、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前
30
日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:



1
)会议召开的时间、地点和会议形式;



2
)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;



3
)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;




4
)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点




5
)会务常设联系人姓名及联系电话;



6
)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;



7
)召集人需要通知的其他事项。



2
、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。



3
、如召集人为基金管理人,还应另行
书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
的计票效力。



(四)基金份额持有人出席会议的方式


基金份额持有人大会可通过现场开会方式

通讯开会方式
或法律法规、监管
机构允许的其他方式
召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

基金管理人、基
金托管人应当为
基金份额持有人行使投票权提供便利。



1
、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或
基金
托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:



1
)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符;



2
)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的
二分之一
(含
二分之

)。


到会者在权益登记日
代表
的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的
二分之一
,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
3
个月以后、
6
个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日
代表
的有效的基金份额

不少于



本基金在权益登记日基金总份额的三分之一
(含三分之一)。



2
、通讯开会。

通讯开会系指基金份额持有人将其
对表决事项的投票以书面
形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决




在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:



1
)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在
2
个工作日内连
续公布相关提示性公告;



2
)召集人按基金合同

定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收
取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;



3
)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的
二分之一
(含
二分之

);

本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的
二分之一
,召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的
3
个月以后、
6
个月以内,就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上
(含三分之一)
基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见




4
)上述第(
3
)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符




3
、在法律法规或监管机构允许的情况下,
本基金的基金份额持有
人亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会,具体方式在会议通知
中列明;在会议召开方式上,

法律法规或监管机构允许
的前提下,
本基金亦可
采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额
持有人大会,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明,会议程序比照现
场开会和通讯方式开会的程序进行。



(五)议事内容与程序


1
、议事内容及提案权



议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规
及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。



基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。



基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。



2
、议事程序



1
)现场开会


在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人
授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的
5
0%
以上(含
5
0%
)选举产生一名基金份额持有人作为该次
基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。



会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。




2
)通讯开会


在通讯
开会的情况下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表决
截止日期后
2
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。



(六)表决


基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。



基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:


1
、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的
二分之一
以上(含
二分之一
)通过方为有效;除下列第
2
项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。



2
、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人
所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换



基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》
、本基金与其他基金合并
以特别
决议通过方为有效。



基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。



采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。



基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。



(七)计票


1
、现场开会



1
)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。




2
)监票人应当在基金份额持有人表决后立
即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。




3
)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。




4
)计票过程应由公证机关予以公证

基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。



2
、通讯开会


在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,
并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。




(八)
生效与公告


基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起
5
日内报中国证监会
备案。



基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效




基金份额持有人大会决议自生效之日起
2
日内在
指定媒介
上公告。如果采用
通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的
基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。



(九)
被投资基金召开基金份额持有人大会时,本基金管理人代表基金份额
持有人的利益直接参与该被投资基金份额持有人大会,并在遵循本基金基金份额
持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利。基金管理人需将表决意见事先
征求基金托管人的意见,并将表决意见在定期报告中予以披露。



法律法规对于本基金参与被投资基金召开基金份额持有人大会的程序或要
求另有规定的,从其规定。



(十)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定
,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的,
基金管理人经与基金托管人协商一致,
报监管机关并提前公告后,
可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金
份额持有人大会审议。



三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算


(一)《基金合同》的变更


1
、变更基金合同
涉及
法律法规规定或本
基金
合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于
法律法规规
定和基金合同约定
可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。



2

关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,
自决议生效后两日内在指定媒介公告




(二)《基金合同》的终止事由


有下列情形之一的,
经履行相关程序后,
《基金合同》应当终止:



1、基金份额持有人大会决定终止的;


2、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;


3、
《基金合同》约定的其他情形;


4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



(三)基金财产的清算


1
、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30
个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。



2

在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按
照《基金合同》和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。



3

基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及
中国证监会指定的人
员组成
。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



4
、基金财产清算小组职责
:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。



5
、基金财产清算程序:



1
)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;



2
)对基金财产和债权债务进行清理和确认;



3
)对基金财产进行估值和变现;



4
)制作清算报告;



5
)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;



6
)将清算报告报中国证监会备案并公告




7
)对基金
剩余
财产进行分配




6
、基金财产清算的期限为
6
个月
,但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延




(四)清算费用


清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。




(五)基金财产清算剩余资产的分配


依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。



(六)基金财产清算的公告


清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经
具有证券、期
货相关业务资格的
会计师
事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告
,基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上




(七)基金财产清算账册及文件的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。




、争议的处理


各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经友好协商未能解决的,应提交仲裁。任何一方均有权将争议提交中国国
际经济贸易仲裁委员会,
按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则
进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。

除非
仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。



争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。



《基金合同》受中国法律
(为本
基金
合同之目的,不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区法律)
管辖。




、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式


《基金合同》可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。







第19部分 基金托管协议的内容摘要

一、 托管协议当事人


(一)基金管理人

名称:泰达宏利基金管理有限公司

地址:北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

法定代表人:弓劲梅

成立日期:2002年6月6日

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2002]37号

组织形式:有限责任公司

注册资本:1.8亿元人民币

存续期间:持续经营

联系电话:010-66577777

(二)基金托管人

名称:中国农业银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区建国门内大街69号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座九层

邮政编码:100031

法定代表人:周慕冰

成立时间:2009年1月15日

基金托管资格批准文号:中国证监会证监基字[1998]23号

批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13号

注册资本:34,998,303.3873万元人民币

存续期间:持续经营

经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结
算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债
券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、
售汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业
务;提供保管箱服务;代理资金清算;各类汇兑业务;代理政策性银行、外国


政府和国际金融机构贷款业务;贷款承诺;组织或参加银团贷款;外汇存款;
外汇贷款;外汇汇款;外汇借款;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外
的外币有价证券;外汇票据承兑和贴现;自营、代客外汇买卖;外币兑换;外
汇担保;资信调查、咨询、见证业务;企业、个人财务顾问服务;证券公司
户交易结算资金存管业务;证券投资基金托管业务;企业年金托管业务;产业
投资基金托管业务;合格境外机构投资者境内证 券投资托管业务;代理开放式
基金业务;电话银行、手机银行、网上银行业务;金融衍生产品交易业务;经
国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。


二、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查


(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资
范围、投资对象进行监督。

基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标
准的,
基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基
金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标
准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。



本基金的投资范围包括经中国证监会依法批准或注册的公开募集的基金份
额(含
QDII
基金、商品基金(含
商品期货
基金
和黄金
ETF
),但基金中基金除外)、
香港互认基金、国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证
监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公
司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地
方政府债券、可交换债券、可转换债券(含分离交易可转债)等)、资产支持证
券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市
场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会的
相关规定。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人
在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。



本基金的投资组合比例为:本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资
产的
80%;
投资于权益类资产的战略配置比例为
20%,非权益类资产的战略配置
比例为
80%,其中权益类资产为股票、股票型基金

以及符合以下两种情况之一
的混合型
基金
:一是
基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的
50%,二

最近
4个季度

,每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于



50%。



基金经理可以在符合本基金投资目标和投资策略的前提下,结合自身研判、
投资经验等,对权益类资产、非权益类资产进行
战术调整,但权益资产的向上、
向下的战术调整幅度分别不得超过战略配置比例的
5%、
10%,即权益类资产占基
金资产的比例在
10%-25%之间。现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金
资产净值的
5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。






(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:



1
)本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的
80%




2

本基金
投资于权益类资产的战略配置比例为
2
0%
,非权益类资产的战
略配置比例为
8
0%
,其中权益类资产为股票、股票型基金

以及符合以下两种情
况之一的混合型
基金
:一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的
50%
,二是最近
4
个季度末,每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例
不低于
50%
。基金经理可以在符合本基金投资目标和投资策略的前提下,结合自
身研判、投资经验等,对权益类资产、非权益类资产进行战术调整,但权益资产
的向上、向下的战术调整幅度分别不得超过战略配置比例的
5
%

10%
,即权益类
资产占基金资产的比例在
1
0%
-
25
%
之间




3
)本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金、商品基金等品种的比
例合计不超过基金资产的
3
0%
,其中投资商品基金的比例不超过基金资产的
10%




4
)本基金持有单只基金的市值,不得高于本基金基金资产净值的
20%
,且
不得持有其他基金中基金;



5
)除
ETF
联接基金外,
本基金管理人
管理的

且由本基金托管人托管的
全部基金中基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的
20
%,被投资基金
净资产规模以最近定期报告披露的规模为准;



6
)本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和
中国证监会认定的其他基金份额,中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外;



7
)本基金投资的子基金运作期限应当不少于
2
年,最近
2
年平均季末基
金净资产应当不低于
2
亿元;子基金为指数基金、
ETF
和商品基金等品种的,运



作期限应当不少于
1
年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于
1
亿
元;子基金运作合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低;子基金的
管理人及子基金基金经理最近
2
年没有重大违法违规行为;



8

保持不低于基金资产净值
5
%的现金或者到期
日在一年以内的政府债

,其中现金不包括结算备付金、存出保证金

应收申购款等




9


基金持有一家公司发行的证券
(不含本基金所投资的基金份额)
,其
市值不超过基金资产净值的
10
%;



10
)本基金管理人管理的

且由本基金托管人托管的
全部基金持有一家公
司发行的证券
(不含本基金所投资的基金份额)
,不超过该证券的
10

,完全按
照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限





11
)本基金管理人管理的

且由本基金托管人托管的全部开放式基金持有
一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可
流通股票的
15%
;本基
金管理人管理的

且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行
的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
30%

完全按照有关指数的构
成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受
前述比例限制;



12
)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的
10
%;



13
)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
15
%;



14
)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的
10





15
)本基金管理人管理的

且由本基金托管人托管的
全部基金投资于同一
原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10
%;



16
)本基金应投资于信用级别评级为
BBB
以上(含
BBB
)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起
3
个月内予以全部卖出;



17
)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总



资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;



18
)本基金进入全国银行间同业市场进行债
券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的
40%

进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为
1
年,
债券回购到期后不得展期;



19
)本
基金总资产不得超过基金净资产的
140%




20
)投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的市值不得高于
基金资产净值的
10%




21
)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

15%
;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合

比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资;



22
)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;



23
)本基金投资于股票、债券等金融工具的,投资品种和比例应当符合本
基金的投资目标和投资策略;



24
)本基金投资货币市场基金的比例不得超过基金资产的
1
5%




25
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。



因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符
合前款第(
4
)项、第(
5
)项规定的比例的,基金管理人应当在
20
个交易日内
进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。



因证券市场波动、
证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,
除上述第(
4
)项、第(
5
)项、
第(
8
)项、第(
16
)项、第(
21
)项、第(
22
)项外,
基金管理人应当在
10

交易日内进行调整
,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,
从其规定。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。

在上述期间内,本基金的投资范围、投资
策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。法律法规或监管部门另有规定的,从其规定。




上述投资组合限制条款中,若属法律法规的强制性规定,则当法律法规或监
管部门取消或变更上述限制,在履行适当程序后,本基金投资可不受上述规定限
制或
以变更

的规定为准




(三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本协议第
十五条第

十一

项基金投资禁止行为进行监督。



根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应
事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有重大利害关系的公司名
单及其更新,并以双方约定的方式提交,确保所提供的关联交易名单的真实性、
完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单,并
负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人,基金托管
人应及时确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程,
基金管理人仍违规进行关联交易,并造成基金资产损失的,由基金管理人承担责
任,基金托管人有权向中国证监
会报告。



基金管理人
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或

承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,
应当符合基金的投资目标和投资策略,
遵循基金份
额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,
建立健全内部审批机制和评估机制,
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法
律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二
以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。



(四)基金托
管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单
,并约定各交
易对手所适用的交易结算方式
。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银
行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场
交易对手名单进行更新,如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市
场交易对手名单,应向基金托管人说明理由,在与交易对手发生交易前
3
个工作
日内与基金托管人协商解决。

基金管理人收
到基金托管人书面确认后,被确认调
整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的
交易,仍应按照协议进行结算。

基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行



间债券市场的交易规则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合
同履行情况进行监督
,但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人
事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金
托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任




(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对
基金管理
人投资银行存款进行监督。



基金投资银行存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,
建立投资制度、审慎选择存款银行,做好风险控制;并按照基金托管人的要求配
合基金托管人完成相关业务办理。





)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。



如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在
宣传推介材料上,则基金托管
人对此不承担任何责任,并将在发现后立即报告中
国证监会。



(七)基金托管人
根据有关法律法规的规定及基金合同的约定
,对基金投资
流通受限证券进行监督。



1
、基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。



2
、流通受限证券与上文中
流动性受限资产
并不完全一致,包括由《上市公
司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在
发行时明确一定期限锁定期的可交易证券
,
不包括由于发布重大消息或其他原因
而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的
质押券等流通受限证券。



3
、在首次投资流通受限证券之前,基金管理人应当制定相关投资决策流程、
风险控制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动
性的需要合理安排流通受限证券的投资比例,并在风险控制制度中明确具体比例,
避免基金出现流动性风险。上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章
制度经董事会通过之后,基金管理人应当将上述规章制度以及董事会批准上述规
章制度的决议提交给基金托管人。




4
.
在投资流通受限证券之前,基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管
人提供有关流通受限证券的相关信息,具体应当包括但不限于如下文件(如有):


拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承
销商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、
划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完
整。



5.
基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中,如认为因市场
出现剧烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风险,基
金托管人有权要求基金管
理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改,并做
出书面说明。否则,基金托管人经事先书面告知基金管理人,有权拒绝执行其有
关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,
并有权报告中国证监会。



6.
基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下,并确保基
金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题,造成
基金财产的损失或基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失,由基金管理
人承担。



7.
如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报
送了虚假的数据,
导致基金托管人不能履行托管人职责的,基金管理人应依法承
担相应法律后果。除基金托管人未能依据基金合同及本协议履行职责外,因投资
流通受限证券产生的损失,基金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损
失。



(八
)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中
违反法律法规和基金合同的规定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后
应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人
的疑义进行解释或举证,说明违规原因及
纠正期限,并保证在规定期限内及时改
正。在上述规定期限内

基金托管人有权随时对通知事项进行复查

督促基金管
理人改正。

基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金
托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的
投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当



立即通知基金管理人,并报告中国证监会。






基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应
在规定时间内答复并改正
,或就基金托管人的
合理
疑义进行解释或举证;
对基金
托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积
极配合提供相关数据资料和制度等。





)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托
管人应报告中国证监会。



三、基金管理人对基金托管人的业务核查


(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户

投资所需
账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指
令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。



(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在
下一工作日前及时核对并以书
面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内
及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查

督促
基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:
提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答
复基金管理人并改正。



(三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督
权,或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管
理人应报告中国证监会。






基金财产的保管


(一)基金财产保管的原则


1

基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。



2

基金托管人应安全保管基金财产。

未经基金管理人依据合法程序作出的
合法合规指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。



3

基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

投资所需账
户。



4

基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完
整与独立。



5

基金
托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管
基金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。



6

对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金
财产
造成损失的,基
金托管人对此不承担任何责任。



7

除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。



(二)基金募集期间及募集资金的验资


1

基金募集期间的资金应存于基金管理人在
具有托管资格的商业银
行开设

基金
认购专户。

该账户由基金管理人开立并管理。



2

基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金
托管资金账户
,同时在规
定时间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资
报告。出具的验资报告由参加验资的
2
名或
2
名以上中国注册会计师签字方为有
效。



3

若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按
规定办理退款等事宜
,基金托管人应提供
充分协助




(三)基金资金账户的开立和管理


1
、基金托管人
应负责本基金的资金账户的开设和管理





2

基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户
,并
根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付
。本基金的银行预留印鉴由基金托
管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金
额、支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的资金账户进行。



3

基金
托管资金账户
的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使
用基金的任何
账户进行本基金业务以外的活动。



4

基金
托管
资金账户的开立和管理应符合
相关法律法规的有关
规定。



5

在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账
户办理基金资产的支付。



(四)基金证券账户的开立和管理


1

基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。



2

基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。



3
、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算
有限责任
公司开立结算
备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级
法人清算工作
,基金管理人应予以积极协助
。结算备付金的收取按照中国证券登
记结算
有限责任
公司的规定执行。



4

基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。



5
、在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务,
涉及相关账户的开设、使用的,按有关规定开设、使用并管理;若无相关规定,
则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。



(五)债券托管专户的开设和管理


基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司
、银行间市场清算所股份有限公司
的有关规定,
以基金的名义
在中央国债
登记结算有限责任公司
、银行间市场清算所股份有限公司
开立债券托管与结算账
户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表



基金签订
全国银行间债券市场债券回购主协议。



(六)其他账户的开立和管理


1

因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规
定,

基金
管理人和基金
托管人
商议后
开立。新账户按有关规则使用并管理。



2

法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办
理。



(七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管


基金财产投资的有关实物证券
、银行定期存款存单等有价凭证
由基金托管人
负责妥善保管,保管凭证由基金托管人持有
。实物证券的购买和转让,由基金托
管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实
物证券在
基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。

基金
托管人对
基金
托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。



(八)与基金财产有关的重大合同的保管


由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管
理人、基金托管人保管。除协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金
有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后
15
年。





基金资产净值计算与复核


1

基金资产净值


基金资
产净值是指基金资产总值减去负债后的
净资产值




基金管理人应每个估值日后
2
个工作日内对基金财产估值。估值原则应符合
《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于
基金信息披露的基金净值
信息
由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管
理人应于
T+2
日内计算估值日
的基金资产净值
、基金份额净值和基金份额累计净
值,以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复
核,并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人,由基金管理人按基金合
同的约定对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。



基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数
后得到的基金份额的资
产净值。

基金份额净值的计算,精确到
0.00
0
1
元,小数点后第

位四舍五入,



由此产生的误差计入基金财产。

基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度
应急调整机制。

国家另有规定的,从其规定。



2

复核程序


基金
管理人对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,
经基金托管人复核无误后,由基金管理人
依据基金合同和相关法律法规的规定

外公布。





基金份额持有人名册的登记与保管


本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,
包括基金合同生效日、基金合同终止日、
基金权益登记日、
基金份额持有人大会
权益登记日、每年
6

30
日、
12

31
日的基金份额持有人名册。基金份额持
有人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。



基金份额持有人名册由登记机构编制,
保存期限自基金账户销户之日起不少

20
年。基金份额持有人名册
由基金管理人审核并提交基金托管人保管。基金
托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有
人名册,基金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。



基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年
6

30


12

31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;基金合同生
效日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发
生日后十个工作日内提交。



基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存
期限为
15
年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其
他用途,并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善
保管基金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。





适用法律与争议解决方式


因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、
调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲
裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。

除非仲裁裁决另有规定,
仲裁费
由败诉方承担。



争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续



忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有
人的合法权益。



本协议适用中华人民共和国法律(为本协议之目的,不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区法律)并从其解释。



八、托管协议的变更与终止


(一)托管协议的变更程序


本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会
备案




(二)基金托管协议终止的情形


1

基金合同终止;


2

基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;


3

基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权;


4

发生法律法规
、中国证监会
或基金合同规定的终止事项。






第20部分 对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容,基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项
目。主要服务内容如下:




基金投资者交易资料的对账服务


1
.基金投资者可登录本公司网站(
http://www.mfcteda.com
)查阅对账单。



2
.基金投资者也可向本公司定制纸质、电子或短信形式的定期或不定期对
账单。



具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线咨询。





泰达宏利基金网上直销系统


交易系统网址:
https://etrade.mfcteda.com/etrading/


支持基金管理人旗下基金网上
交易系统
的银行卡和第三方支付有:农行卡、



建行卡、民生银行卡、招商银行卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银行卡、交
通银行卡、浦发银行卡、广发银行卡
中国银行

快钱支付
等。



泰达宏利微信公众账号:
mfcteda_BJ
,支持民生银行卡、招商银行

快钱
支付






客服电话服务


基金管理人客服中心为投资者提供
7
×
24
小时的电话语音服务,投资者可通
过客服电话
400
-
698
-
8888
的语音系统或登录公司网站
www.mfcteda.com
,查询
基金净值、基金账户信息、基金产品介绍等情况,人工座席在工作时间还将为投
资者提供周到的人工答疑服务。





投诉建议受理


投资者可以拨打基金管理人客户服务中心电话
400
-
698
-
8888
或客服信箱:
irm@mfcteda.com
向客服中心提交投诉和建议。



五、如本招募说明书存在任何您
/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式
联系本基金管理人。请确保投资前,您
/贵机构已经全面理解了本招募说明书。






第21部分 其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》等相关
法律法规规定的内容与格式进行披露,并在
指定媒介

公告。







第22部分 招募说明书存放及查阅方式

招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所,投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。对投
资者按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人保证文本的内容与所公告
的内容完全一致。



投资者还可以直接登录基金管理人的网站
(
http://www.mfcteda.com
)
查阅
和下载招募说明书。






第23部分 备查文件

(一)本基金备查文件包括下列文件:


1
、中国证监会准予

基金募集注册的文件;


2
、《
泰达宏利
泰和稳健
养老目标一年持有期混合型基金中基金(
FOF

基金
合同》;


3
、《
泰达宏利
泰和稳健
养老目标一年持有期混合型基金中基金(
FOF

托管
协议》;


4
、法律意见书;


5
、基金管理人业务资格批件、营业执照;


6
、基金托管人业务资格批件、营业执照;


7
、中国证监会要求的其他文件。






(二)备查文件的存放地点和投资者查阅方式


1
、存放地点:基金
合同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人的住所;
其余备查文件存放在基金管理人处。



2
、查阅方式:投资者可在营业时间免费到存放地点查阅,也可按工本费购
买复印件。




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