泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募说明书 泰达宏利泰和养老(FOF) : 泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募说明书

时间:2020年06月30日 13:51:13 中财网
原标题:泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募说明书 泰达宏利泰和养老(FOF) : 泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募说明书






泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合
型基金中基金(FOF)更新招募说明书























基金管理人
:
泰达宏利基金管理有限公司


基金托管人
:
中国农业银行股份有限公司



重要提示

本基金于2018年8月3日经中国证监会证监许可[2018]1246号文注册。基金合
同于2018年10月25日生效。


本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。


本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不
表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于
本基金没有风险。


投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。


基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。


基金名称中含有“养老”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本
基金不保本,可能发生亏损。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的
原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。


本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的
各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的
系统性风险;个别证券特有的非系统性风险;由于基金投资人连续大量赎回基金
产生的流动性风险;基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险;本
基金的特定风险等。


本基金为混合型基金中基金,以为投资者在严控风险的前提下创造较高投资
收益为目标,因此相对股票型基金和一般的混合型基金其预期风险相对较小,而
相对其业绩比较基准,由于投资结果的不确定性,因此不能保证一定能获得超越
业绩比较基准的绝对收益。


本基金是养老目标风险系列FOF产品中风险处于中等的基金,风险收益相对均
衡。本基金权益类资产和非权益类资产的战略配置比例是50%:50%,基金经理可
根据资本市场变化动态调整权益类资产和非权益资产,但权益类资产的向上、向
下的战术调整幅度分别不得超过战略配置比例的5%、10%,即权益类资产占基金
资产的比例在40%-55%之间。


基金的过往业绩并不预示其未来表现。


投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基


金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决
策,自行承担投资风险。


本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。


本基金本次更新招募说明书对“三、基金管理人”部分内容进行更新,相关
信息更新截止日为2020年6月24日。本更新招募说明书所载内容截止日为2020年1
月15日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年09月30日。财务数据未经审
计。


本基金约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办
法》实施之日起一年后开始执行。



目录
重要提示
................................
................................
................................
................................
...............
1
一、绪言
................................
................................
................................
................................
...............
4
二、释义
................................
................................
................................
................................
...............
5
三、基金管理人
................................
................................
................................
................................
.
10
四、基金托管人
................................
................................
................................
................................
.
19
五、相关服务机构
................................
................................
................................
.............................
22
六、基金的募集
................................
................................
................................
................................
.
34
七、基金合同的生效
................................
................................
................................
.........................
35
八、基金份额的申购与
赎回
................................
................................
................................
.............
36
九、基金的投资
................................
................................
................................
................................
.
46
十、基金的业绩
................................
................................
................................
................................
.
59
十一、基金的财产
................................
................................
................................
.............................
6
1
十二、基金资产的估值
................................
................................
................................
.....................
62
十三、基金的收益
与分配
................................
................................
................................
.................
68
十四、基金费用与税收
................................
................................
................................
.....................
69
十五、基金的会计与审计
................................
................................
................................
.................
72
十六、基金的信息披露
................................
................................
................................
.....................
73
十七
、风险揭示
................................
................................
................................
................................
.
80
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
................................
................................
.........
84
十九、基金合同的内容摘要
................................
................................
................................
.............
86
二十、基金托管协议的内容摘要
................................
................................
................................
...
102
二十一、对基金份额持有人的服务
................................
................................
...............................
115
二十二、其他应披露事项
................................
................................
................................
...............
116
二十三、招募说明书存放及查阅方式
................................
................................
...........................
118
二十四、备查文件
................................
................................
................................
...........................
118





一、绪言

《泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(
FOF
)招募说明
书》(以下简称

招募说明书




本招募说明书


)依照《中华人民共和国合同
法》
(
以下简称

《合同法》
”)
、《中华人民共和国证券投资基金法》
(
以下简称

《基金法》
”)
、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
(
以下简称

《运作办
法》
”)
、《证券投资基金销售管理办法》
(
以下简称

《销售办法》
”)
、《公开募
集证券投资基金信息披露管理办法》
(
以下简称

《信息披露办法》
”)
、《公开募
集证券投资基金运作指引第
2

——
基金中基金指引》(以下简称

《基金中基金

引》


)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称

《流
动性风险管理规定》


)、《养老目标证券投资基金指引(试行)》(以下简称

《养
老指引》


)和其他有关法律法规编写。



基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。



泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(
FOF
)(以下简称

基金




本基金


)是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管
理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本
招募
说明书作任何解释或者说明。



本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证券监督管理委员会(以
下简称

中国证监会


)注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的
法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金
合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并
按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了
解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。






二、释义

在《泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(
F
OF
)招募说
明书》中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:


1
、招募说明书或本招募说明书:指《泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期
混合型基金中基金(
FOF
)招募说明书》及其更新


2
、基金或本基金:指泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基
金(
FOF



3
、基金管理人:指泰达宏利基金管理有限公司


4
、基金托管人:指中国农业银行股份有限公司


5
、基金合同:指《泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金

FOF
)基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充


6
、托管协议:指基金管理人与基金托
管人就本基金签订之《泰达宏利泰和平
衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(
FOF
)托管协议》及对该托管协议的任
何有效修订和补充


7
、基金份额发售公告:指《泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基
金中基金(
FOF
)基金份额发售公告》


8
、法律法规:指中国(为本合同之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别
行政区和台湾地区)现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解
释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等


9
、《基金法》:指
2003

10

28
日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五
次会议通过,
2012

12

28
日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会
议修订,自
2013

6

1
日起实施,并经
2015

4

24
日第十二届全国人民代表大会
常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改
<
中华人民共和
国港口法
>
等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布
机关对其不时做出的修订


10
、《销售办法》:指中国证监会
2013

3

15
日颁布、同年
6

1
日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订


11
、《信息披露办法》:指中国证监会
2019

7

26
日颁布、同年
9

1
日实施的



《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订


12
、《运作办法》:指中国证监会
2014

7

7
日颁布、同年
8

8
日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订


13
、《基金中基金指引》:指中国证监会
2016

9

11
日发布并实施的《公开募
集证券投资基金运作指引第
2

——
基金中基金指引》及发布机关对其不时做出的
修订


14
、《流动性风险管理规定》:指中国证监会
2017

8

31
日发布
、同年
10

1

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及发布机关对其不时
做出的修订


15
、《养老指引》:指中国证监会
2018

2

11
日发布、并实施的《养老目标证
券投资基金指引(试行)》及发布机关对其不时做出的修订


16
、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在
10
个交易日以上的逆回购与银行
定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股
及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交
易的债券



17
、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额
净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资
者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受
损害并得到公平对待


18
、中国证监会:指中国证券监督管理委员会


19
银行业监督管理机构:指中国人民银行和
/
中国银行保险业监督管理委
员会


20
、基金中基金:指依据《基金中基金指引》的规定,将
80%
以上的基金资产
投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金


21
、被投资基金:
指依据《基金中基金指引》和基金合同的约定,本基金投资
的经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金


22
、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人


23
、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人



24
、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织


25
、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境
内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境
外的机构投资者


26
、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证
券投资试点办法》(包括其不时修订)及相关法律法规规定,运用来自境外的人民
币资金进行境内证券投资的境外法人


27
、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格
境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的
合称


28
、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人


29
、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务


30
、销售机构:指泰达宏利基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议,代为办理基金销售业务的机构


31
、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等


32
、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为泰达宏利基金管理
有限公司或接受泰达宏利基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构


33
、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户


34
、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的
账户


35
、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得
中国证监会书面确认的日






36
、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产
清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期


37
、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不
得超过
3
个月


38
、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限


39
、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日


40

T
日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日


41

T+n
日:指自
T
日起第
n
个工作日(不包含
T
日),
n
为自然数


42
、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日


43
、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段


44
、最短持有期:本基金对每笔认购或申购的份额设置最短持有期为
3
年,最
短持有期内,投资者不能提出赎回申请,期满后(含到期日)投资者可以申请赎
回。认、申购份额的最短持有期的起始日分别为基金合同生效日、申购申请确认
日,对应的最短持有期到期日分别为基金合同生效日、申购申请确认日的
3
年对
日,无对日的,该月最后一日为到期日。若该日为非工作日,则顺延至下一工作日


45
、《业务规则》:指《泰达宏
利基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人
和投资人共同遵守


46
、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为


47
、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为


48
、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为


49
、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件,申请将其持有
基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金的基金份额的行为


50
、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持



基金份额销售机构的操作


51
、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购
日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式


52
、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总
数后的余额)超过上一开放日基金总份额的
10%


53
、元:指人民币元


54
、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约


55
、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和


56
、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值


57
、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数


58
、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值
和基金份额净值的过



59
、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互
联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网
站)等媒介


60
、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件


61
、上市基金份额:指通过上海证券交易所、深圳证券交易所交易系统办理基
金份额认购、申购、赎回和上市交易业务的基金份额


62
、非上市基金份额:指不通过上海证券交易所、深圳证券交易所交易系统,
而通过其他基金的招募说明书或临时报告列明的、及其不时更新的销售渠道办理基
金份额认购、申购(转入)
、赎回(转出)的基金份额


63
、基金平台:指为基金投资其他基金提供便利服务的,具有提供基金市场信
息,支持基金申购、赎回和基金转换功能,处理基金资金结算和分红收入归集,基
金确认信息传递,基金分析报表等功能的平台


64
、中国:指中华人民共和国,为基金合同的目的,不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区



65
、基金产品资料概要:指《泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基
金中基金(
FOF
)基金产品资料概要》及其更新





三、基金管理人

一、基金管理人概况


名称:泰达宏利基金管理有限公司


设立日期:
2002

6

6



住所:北京市朝阳区针织路
23
号楼中国人寿金融中心
6

02
-
07
单元


办公地址:北京市朝阳区针织路
23
号楼中国人寿金融中心
6

02
-
07
单元


法定代表人:弓劲梅


组织形式:有限责任公司


信息披露联系人:聂志刚


联系电话:
010
-
66577678


注册资本:一亿八千万元人民币


股权结构:天津市泰达国际控股(集团)有限公司:
51
%;宏利投资管理(香
港)有限公司:
49



泰达宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、湘财荷银基金管
理有限公司、泰达荷银基金管理有限公司,成立于
20
02

6
月,是中国首批合资基
金管理公司之一。截至目前,公司管理着包括泰达宏利价值优化型系列基金、泰达
宏利行业精选混合型证券投资基金、泰达宏利风险预算混合型证券投资基金、泰达
宏利货币市场基金、泰达宏利效率优选混合型证券投资基金(
LOF
)、泰达宏利首选
企业股票型证券投资基金、泰达宏利市值优选混合型证券投资基金、泰达宏利集利
债券型证券投资基金、泰达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利
红利先锋混合型证券投资基金、泰达宏利沪深
300
指数增强型证券投资基金、泰达
宏利领先中小盘混合型证券投资基金、泰达宏利聚利
债券型证券投资基金(
LOF
)、
泰达宏利中证
500
指数增强型证券投资基金(
LOF)
、泰达宏利逆向策略混合型证券
投资基金、泰达宏利宏达混合型证券投资基金、泰达宏利淘利债券型证券投资基
金、泰达宏利转型机遇股票型证券投资基金、泰达宏利改革动力量化策略灵活配置
混合型证券投资基金、泰达宏利创盈灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利复兴



伟业灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利新起点灵活配置混合型证券投资基
金、泰达宏利蓝筹价值混合型证券投资基金、泰达宏利新思路灵活配置混合型证券
投资基金、泰达宏利创益灵活配置混合型证券投资基金
、泰达宏利活期友货币市场
基金、泰达宏利同顺大数据量化优选灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利汇利
债券型证券投资基金、泰达宏利量化增强股票型证券投资基金、泰达宏利定宏混合
型证券投资基金、泰达宏利睿智稳健灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利京元
宝货币市场基金、泰达宏利纯利债券型证券投资基金、泰达宏利溢利债券型证券投
资基金、泰达宏利恒利债券型证券投资基金、泰达宏利睿选稳健灵活配置混合型证
券投资基金、泰达宏利启富灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利业绩驱动量化
股票型证券投资基金、泰达宏利全能优选混合型基金中基金(
F
OF
)、泰达宏利交利
3
个月定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利金利
3
个月定期开放债券型发
起式证券投资基金、泰达宏利绩优增长灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利泽

3
个月定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利泰和平衡养老目标三年持
有期混合型基金中基金(
FOF
)、泰达宏利印度机会股票型证券投资基金(
QDII
)、
泰达宏利鑫利半年定期开放债券型证券投资基金、泰达宏利永利债券型证券投资基
金、泰达宏利品牌升级混合型证券投资基金、泰达宏利消费行业量化精选混合型证
券投资基金、泰达宏利中证主要消费红利指数型证券投资
基金、泰达宏利养老目标
日期
2040
三年持有期混合型发起式基金中基金(
FOF
)、泰达宏利泰和稳健养老目标
一年持有期混合型基金中基金(
FOF


泰达宏利
价值
长青混合型证券投资基金在内
的五十多只证券投资基金。



(二)主要人员情况


1
、董事会成员基本情况


弓劲梅女士,董事长。拥有天津南开大学经济学博士学位。曾担任天津信托有
限责任公司研究员,天弘基金管理有限公司高级研究员,天津泰达投资控股有限公
司高级项目经理,天津市泰达国际控股(集团)有限公司融资与风险管理部副部
长。现任天津市泰达国际控股(集团)有限公司资产管理部部
长。



杜汶高先生,董事。毕业于美国卡内基梅隆大学,持有数学及管理科学学士学
位,现为宏利投资管理(亚洲)总裁兼亚洲区主管及宏利投资管理(香港)有限公
司董事,掌管亚洲及日本的投资事务,专责管理宏利于区内不断壮大的资产,并确
保公司的投资业务符合监管规定。出任现职前,杜先生掌管宏利于亚洲区(香港除



外)的投资事务。

2001
年至
2004
年,负责波士顿领导机构息差产品的开发工作。杜
先生于
2001
年加入宏利,之前任职于一家环球评级机构,曾获派驻纽约、伦敦及悉
尼担任杠杆融资及资产担保证券等不同部门的主管,拥有二十多年的资本市
场经
验。



杨雪屏女士,董事。拥有天津大学工科学士和中国人民大学新闻学硕士学位。

1995
年至
2003
年曾在天津青年报社、经济观察报社、滨海时报社等报社担任记者及
编辑;
2003
年至
2012
年就职于天津泰达投资控股有限公司办公室秘书科;自
2012

至今就职于天津市泰达国际控股(集团)有限公司,曾担任资产管理部高级项目经
理,现任综合办公室副主任。



刁锋先生,董事。拥有南开大学经济学学士、经济学硕士及经济学博士学位。

曾担任天津北方国际信托股份有限公司交易员、信托经理,渤海财产保险股份有限
公司资金运用部部门总助,天津泰
达投资控股有限公司高级项目经理。现任天津市
泰达国际控股(集团)有限公司财务部部长,渤海证券股份有限公司、渤海财产保
险股份有限公司及天津信托有限责任公司董事等职。



陈展宇先生,董事,拥有美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院经济学理学士学位,
现任宏利投资管理(香港)有限公司亚洲区机构投资业务部主管,兼任北亚区财富
及资产管理部主管(日本除外)。加入宏利前,陈展宇先生曾先后任职于怡富基金
有限公司、时佳达投资管理(亚洲)有限公司、高盛(亚洲)资产管理部、源富资
产管理(亚洲)有限公司等。陈先生持有特许金融分析师执照。



张凯女士
,董事,拥有美国曼荷莲学院经济学学士、美国哥伦比亚大学工商管
理硕士学位。现任中宏人寿保险有限公司首席执行官和总经理。出任现职前,张凯
女士曾担任花旗中国副行长、零售金融业务总裁。加入花旗前,张凯女士曾担任麦
肯锡管理咨询公司顾问以及华信惠悦咨询公司的精算分析师。张凯女士在北美和亚
洲金融业拥有
20
多年的经验。



何自力先生,独立董事,
1982
年毕业于南开大学,经济学博士。

1975
年至
1978
年,于宁夏国营农场和工厂务农和做工:
1982
年至
1985
年,于宁夏自治区党务从事
教学和科研工作;
1988
年至今任职于南开大学,
历任经济学系系主任、经济学院副
院长,担任教授、博士生导师;兼任中国经济发展研究会副会长和秘书长、天津经
济学会副会长;
2002

1
月至
7
月在美国加利福尼亚大学伯克利分校作访问学者。



张建强先生,独立董事。二级律师,南开大学法学学士、国际经济法硕士。曾



担任天津市高级人民法院法官。现任天津建嘉律师事务所主任,天津仲裁委员会仲
裁员,天津市律师协会理事,担任天津市政府、河西区政府、北辰区政府,多家银
行和非银行金融机构法律顾问,万达、招商、保利等房地产企业法律顾问,以及天
津物产集团等大型国有企业的法律顾问等职。主要业务领域:金融、房地产、公
司、投资。



查卡拉
·
西索瓦先生,独立董事。拥有艾戴克高等商学院(北部)工商管理学
士、法国金融分析学院财务分析学位、芝加哥商学院工商管理学硕士等学位。曾担
任欧洲联合银行(巴黎)组合经理助理、组合经理,富达管理与研究有限公司(东

)高级分析师,
NatWest Securities Asia
亚洲运输研究负责人,
Credit
Lyonnais International Asset Management
研究部主管、高级分析师,
Comgest

东有限公司董事总经理、基金经理及董事。现任
Jayu Ltd.
负责人。



樸睿波先生,独立董事。拥有美国西北大学经济学学士、美国西北大学凯洛格
管理学院管理学硕士、美国西北大学凯洛格管理学院金融学博士等学位。曾担任联
邦储备系统管理委员会金融经济师,芝加哥商业交易所高级金融经济师,
Ennis
Knupp &
Associates
合伙人、研究主管,
Martingale
资产管理公司(波士顿)董
事,
Commerz
国际资本管理(
CICM
)(德国)联合首席执行官
/
副执行董事,德国商
业银行
(英国)资产管理部门董事总经理。现任上海交通大学高级金融学院实践
教授。



2
、监事会成员基本情况


许宁先生,监事长。毕业于南开大学,经济学硕士。

1991
年至
2008
年任职于天
津市劳动和社会保障局;
2008
年加入天津市泰达国际控股(集团)有限公司,担任
党委委员、董事会秘书、综合办公室主任。



吴纪泽先生,监事。毕业于新南威尔士大学(澳大利
亚悉尼),商学硕士(金
融专业)。现任宏利投资管理公司(香港)北亚区投资业务部业务伙伴关系管理总
监。曾任宏利投信(台湾)产品开发部襄理、宏利投信(台湾)产品开发部副理、
宏利投资管理公司(香港)北亚区投资业务部业务发展高级经理、业务伙伴关系管
理副总监等职。加入宏利前,吴纪泽先生曾先后任职于台湾龙扬资产管理、台湾宝
来金融集团、
AIG
投资管理等。吴纪泽先生在跨国资产管理公司和投资银行积累了
十六年的跨境战略发展、产品开发与咨询以及市场研究经验。



李讯先生,职工监事。毕业于北京大学,
计算机科学与技术专业硕士。曾担任



嘉实基金管理有限公司信息技术部研发工程师、泰康资产管理有限责任公司风险管
理部高级风险总监。

2016

4

加入
泰达宏利基金管理有限公司
,任
风险控制与基
金评估部总经理




安宝华先生,职工监事。毕业于北京大学,
会计学
硕士。

曾担任中国工商银行
总行资产托管部担任全球托管运营团队主管。

2016

7

加入
泰达宏利基金管理有
限公司
,任
产品开发部副总经理
(
主持工作
)




3
、高级管理人员基本情况


弓劲梅女士,董事长。简历同上。



傅国庆先生,副总经理。毕业于南开大学和美国罗斯福大学,获文学学士和工
商管理硕士学位,北京大学国家发展
研究院
EMBA


1993
年至
2006
年就职于北方国际
信托股份有限公司,从事信托业务管理工作,期间曾任办公室主任、研发部经理、
信托业务总部总经理、董事会秘书、以及公司副总经理。

2006

9
月起任泰达宏利
基金管理有限公司财务总监;
2007

1
月起任公司副总经理兼财务总监;
2019

6

起任公司副总经理兼财务总监、首席信息官;
2019

8
月起代理公司总经理;
2020

5
月起任公司总经理。



刘晓玲女士,副总经理,毕业于河北大学,获经济学学士学位。

2002

9
月至
2011

7
月就职于博时基金管理有限公司,任零售业务部
渠道总监;
2011

7
月至
2013

9
月任富国基金管理有限公司零售业务部负责人;
2013

9
月至
2015

4
月任
泰康资产管理有限责任公司公募事业部市场总监;
2015

4
月加入融通基金管理有
限公司,
2015

9
月至
2018

7
月任融通基金管理有限公司副总经理;
2018

8
月加
入泰达宏利基金管理有限公司,
2018

9
月起任泰达宏利基金管理有限公司副总经
理。



聂志刚先生,督察长。毕业于复旦大学,获经济学学士、法律硕士学位。

2004

12
月至
2007

5
月就职于中国证监会上海监管局;
2007

5
月至
2010

5

任中银
基金管理有限公司法律合规部部门总经理;
2010

5
月至
2011

5
月任富国基金管
理有限公司监察稽核部部门总经理;
2011

5
月至
2013

5
月任中海基金管理有限公
司风险管理部部门总经理兼风控总监;
2013

5
月至
2015

9
月任太平洋保险集团有
限公司集团审计中心投资条线首席审计师;
2015

9
月至
2017

10
月任银河期货有
限公司首席风险官;
2017

10
月至
2018

8
月任天风期货股份有限公司首席风险
官。

2018

8
月加入泰达宏利基金管理有限公司,
2018

11
月起任公司督察长。




4
、本基金基金经



张晓龙先生
:
经济学博士。

2013

8
月加入泰达宏利基金管理有限公司,历任
金融工程部助理研究员、研究员,基金组合部研究员,现任基金经理。

2017

11

2
日至今担任泰达宏利全能优选混合型基金中基金(
FOF
)基金经理;
2020

3

2
日至今担任泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(
FOF

基金经理;
2020

3

16
日至今担任泰达宏利养老目标日期
2040
三年持有期混
合型发起式基金中基金(
FOF
)基金经理;
2020

6

12
日至今担任泰达宏利泰
和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(
FOF
)基
金经理;具备
7
年证券基
金从业经验,
7
年证券投资管理经验,具有基金从业资格。



5
、投资决策委员会


投资决策委员会成员由公司总经理傅国庆、投资副总监刘欣、研究部总监张
勋、资深基金经理吴华、基金经理兼首席策略分析师庄腾飞、基金经理傅浩、基金
经理李祥源、基金经理杜磊、高级信用分析师曽薏桐。督察长聂志刚列席会议。



投资决策委员会根据决策事项,可分类为固定收益类事项、权益类事项、其它
事项:



1
)固定收益类事项由傅国庆、傅浩、李祥源、杜磊、曾薏桐表决。




2
)权益类事项由傅国庆、刘欣、张勋、吴华、庄腾飞表决。




3
)其
它事项由全体成员参与表决。



6
、上述人员之间不存在亲属关系。



三、基金管理人的职责


1
、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;


2
、办理本基金备案手续;


3
、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;


4
、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
收益;


5
、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;


6
、编制季度报告、中期报告和年度报告;


7
、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;


8
、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;



9
、按照规定召集基金份额持有人大会;


10
、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;


11
、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为;


12
、有关法律、行政法规和中国证监会规定的其他职责。



四、基金管理人承诺


1
、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》(以下简称

《证券
法》


)的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证券
法》行为的发生。



2
、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的
行为,并承诺建立健全内部风险
控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:



1
)将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资;



2
)不公平地对待其管理的不同基金资产;



3
)承销证券;



4
)违反规定向他人贷款或者提供担保;



5
)从事可能使基金财产承担无限责任的投资;



6
)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。



3
、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。



4
、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家
有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,
不从事以下活动:



1
)越权或违规经营;



2
)违反基金合同或托管协议;



3
)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;



4
)在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露;



5
)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;



6
)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;



7
)违反法律法规的规定,泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘
密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息,或泄露因职务便利获取
的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;



8
)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票投资;




9
)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;



10
)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场价
格,扰乱市场秩序;



11
)贬损同行,以提高自己;



12
)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;



13
)以不正当手段谋求业务发展;



14
)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;



15
)其他法律、行政法规禁止的行为。



5
、基金经理承诺



1
)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着勤
勉谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益;



2
)不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;



3
)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动;



4
)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。



五、基金管理人的内部控制制度


1
、内部控制的原则



1
)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务
过程和业务环节;



2
)独立性原则:设立独立的监察稽核与风险管理部,监察稽核与风险管理
部保持高度的独立性和权威性,负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查;



3
)相互制约原则:各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的
机制,建立不同岗位之间的制衡体系;



4
)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更
具客观性和操作性。



2
、内部控制的体系结构


公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构,由最高管理
层对内部控制负最终责任,各个业务部门负责本部门的风险评估和监控,监察稽核
部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言,包括如下组成部分:




1
)董事会:负责制定公司的内部控制政策,对内部控制负完全的和最终的
责任;



2
)督察长:独立行使督察权利;直接对董事会负责;及时向董事会及
/
或董
事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告;



3
)投资决策委员会:负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方
案和基本的投资策略;



4
)风险控制委员会:负责对基金投资运作的风险进行测量和监控;



5
)监察稽核部:负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察,并
为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助,使公司在一种风险管理和控制的环
境中实现业务目标;



6
)业务部门:风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本部
门的风险负全部责任,负责履行公司的风险管理程序,负责本部门的风险管理系统
的开发、执行和维护,用于识别、监控和降低风险。



3
、内部控制的措施



1
)建立、健全内控体系,完善内控制度:公司建立、健全了内控结构,高
管人员关于内控有明确的分工,确保各项业务活动有恰当的组织和授权,确保监察
稽核工作是独立的,并得到高管人员的支持,同时置备操作手册,并定期更新;



2
)建立相互分离、相互制衡的内控机制:建立、健全了各项制度,做到基
金经
理分开,投资决策分开,基金交易集中,形成不同部门、不同岗位之间的制衡
机制,从制度上减少和防范风险;



3
)建立、健全岗位责任制:建立、健全了岗位责任制,使每个员工都明确
自己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报,以防范和减少风
险;



4
)建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序:分别建立了公司营运风
险和投资风险控制委员会,使用适合的程序,确认和评估与公司运作和投资有关的
风险;公司建立了自下而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层
次的人员及时掌握风险状况,从而以最快速度作出决策;



5
)建立内部监控系统:建立了有效的内部监控系统,如电脑预警系统、投
资监控系统,能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控;



6
)使用数量化的风险管理手段:采取数量化、技术化的风险控制手段,建



立数量化的风险管理模型,用以提示指数趋势、行业及个股的风险,以便公司及时
采取有效的措施,对风险进行分散、控制和规避,尽可能地减少损失;



7
)提供足够的培训:制定了完整的培训计划,为所有员工提供足够和适当
的培训,使员工明确其职责所在,控制风险。



4
、基金管理人关于内部控制制度的声明



1
)基金管理人承诺以上关于内部控制制
度的披露真实、准确;



2
)基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部合规控
制。






四、基金托管人

(一)基金托管人情况


1
、基本情况


名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行


住所:北京市东城区建国门内大街
69



办公地址:北京市西城区复兴门内大街
28
号凯晨世贸中心东座


法定代表人:周慕冰


成立日期:
2009

1

15



批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复
[2009]13



基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字
[1998]23



注册资本:
34,998,303.4
万元人民币


存续期间:持续经营


联系电话:
010
-
66060069


传真:
010
-
68121816


联系人:贺倩


中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分
,
总行设在北京。

经国务院批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于
2009

1

15
日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负
债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最
多、业务辐射范围最广,服务领域最广,服务对象最多,业务功能齐全的大型国有



商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉,每
年位居《财富》世界
500
强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的
大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,坚持审慎稳
健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打造

伴你成长


服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的
金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成
长。



中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优
质,业
绩突出,
2004
年被英国《全球托管人》评为中国

最佳托管银行




2007

中国农业银行通过了美国
SAS70
内部控制审计,并获得无保留意见的
SAS70
审计报
告。自
2010
年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准(
ISAE3402
)认证,
表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的
健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,

2010
年首届
“‘
金牌理财
’TOP10
颁奖盛典


中成绩突出,获

最佳托管银行


奖。

2010
年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的


佳资产托管奖




2012
年荣获
第十届中国财经风云榜

最佳资产托管银行


称号;
2013
年至
2017
年连续荣获上海
清算所授予的

托管银行优秀奖


和中央国债登记结算有限责任公司授予的

优秀
托管机构奖


称号;
2015
年、
2016
年荣获中国银行业协会授予的

养老金业务最佳
发展奖


称号;
2018
年荣获中国基金报授予的公募基金
20


最佳基金托管银行


奖;
2019
年荣获证券时报授予的
“2019
年度资产托管银行天玑奖


称号。



中国农业银行证券投资基金托管部于
1998

5
月经中国证监会和中国人民银行
批准成立,目前内设综合管理
部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、
客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销
部、内控监管部、账户管理部,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。



2
、主要人员情况


中国农业银行托管业务部现有员工近
310
名,其中具有高级职称的专家
60
名,
服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有
20
年以上金
融从业经验和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。



3
、基金托管业务经营情况


截止到
2019

9

30
日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证



券投
资基金共
486
只。



(二)基金托管人的内部风险控制制度说明


1
、内部控制目标


严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定
,
守法经营、规范运作、严格监察
,
确保业务的稳健运行
,
保证基金财产的安全完整
,
确保有关信息的真实、准确、完整、及时
,
保护基金份额持有人的合法权益。



2
、内部控制组织结构


风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作
,
对托管业
务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处
,
配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作
,
独立行使监
督稽核职权。



3
、内部控制制度及措施


具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业
务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;
业务管理实行严格的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按
规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门
设置,封闭管理
,
实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责
,
防止泄密;业务
实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。



(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序


基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规
定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理人的
投资运作,并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他
行为。



当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处
理:


1
、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人;


2
、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面方
式对基金管理人进行提示;


3
、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行
为,书面提示有关基金管理人并报中国证监会。






五、相关服务机构

(一)销售机构及联系人


1
.直销机构


泰达宏利基金管理有限公司直销中心


住所:北京市朝阳区针织路
23
号楼中国人寿金融中心
6

02
-
07
单元


办公地址:北京市朝阳区针织路
23
号楼中国人寿金融中心
6

02
-
07
单元


联系人:刘恋


联系电话:
010
-
66577617


客服信箱:
irm@mfcteda.com


客服电话:
400
-
698
-
8888


传真:
010
-
66577760/61



司网站:
http://www.mfcteda.com


泰达宏利基金网上直销系统



1
)网上交易系统网址:
https://etrade.mfcteda.com/etrading/


支持本公司旗下基金网上直销的银行卡和第三方支付有:中国银行卡、农业银
行卡、建设银行卡、交通银行卡、招商银行卡、民生银行卡、兴业银行卡、中信银
行卡、光大银行卡、浦发银行卡、广发银行卡和快钱支付。




2
)泰达宏利微信公众账号:
mfcteda_BJ


支持民生银行卡、招商银行卡和快钱支付。



客户服务电话:
400
-
698
-
8888

010
-
66555662


客户服务信箱:
irm@mfcteda.com


2
.代销机构



1
)中国农业银行股份有限公司


注册地址:北京市东城区建国门内大街
69



办公地址:北京市东城区建国门内大街
69



法定代表人
:
周慕冰


客服电话:
95599


联系人:张伟



银行网站:
www.abchina.com



2
平安银行股份有限公司


注册地址:深圳市深南东路
5047



办公地址:深圳市深南东路
5047



法定代表人:谢永林


联系人:赵杨


客户服务电话:
95511
-
3


公司网站:
bank.pingan.com



3
华夏银行股份有限公司


注册地址:北京市东城区建国门内大街
22



办公地址:北京市东城区建国门内大街
22



法定代表人:李民吉


联系人:郑鹏


客户服务电话:
95577


网址:
www.hxb.com.cn



4
)上海浦东发展银行股份有限公司


注册地址:上海市中山东一路
12



办公地址:上海市中山东一路
12



法定代表人:高国富


联系人:肖武侠


客服电话:
95528


公司网址:
www.spdb.com.cn



5
申万宏源西部证券有限公司


注册地址:新疆乌鲁木齐市高
新区(新市区)北京南路
358
号大成国际大厦
20

2005



办公地址
:
新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路
358
号大成国际大厦
20

2005



法定代表人:李琦


联系人:陈宇


客户服务电话:
400
-
800
-
0562



网址:
www.hysec.com



6
申万宏源证券有限公司


注册地址:上海市徐汇区长乐路
989

45



办公地址:上海市徐汇区长乐路
989

45



法定代表人:李梅


联系人:陈宇


客服电话:
95523

400
-
889
-
5523


网址:
www.swhysc.com



7
广发证券股份有限公司


注册地址:广州天河区天河北路
183
-
187
号大都会广场
43
楼(
4301
-
4316
房)


办公地址:广东省广州天河北路大都会广场
5

18

19

36

38

39

41

42

43

44



法定代表人:孙树明


客服电话:
95575
或致电各地营业网点


联系人:黄岚


公司网站:
www.gf.com.cn



8
中信建投证券股份有限公司


注册地址:北京市朝阳区安立路
66

4
号楼


办公地址:北京市东城区朝内大街
188



法定代表人:王常青


客服电话:
95587/4008
-
888
-
108


联系人:权唐


公司网站:
www.c
sc108.com



9
平安证券股份有限公司


注册地址:广东省深圳市福田区益田路
5033
号平安金融中心
61
-
64



办公地址:广东省深圳市福田区益田路
5033
号平安金融中心
61
-
64



法定代表人:何之江


联系人:周一涵


全国免费业务咨询电话:
95511
-
8


网址:
stock.pingan.com




10
招商证券股份有限公司


注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦
38
-
45



办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦
38
-
45



法定代表人:霍达


联系人:黄婵君


客户服务电话:
95565

400
-
888
-
8111


公司网址:
www.newone.com.cn



11
国都证券股份有限公司


注册地址:北京市东城区东直门南大街
3
号国华投资大厦
9

10
层(
100007



办公地址:北京市东城区东直门南大街
3
号国华投资大厦
9

10
层(
100007



联系人:黄静


客户服务电话:
400
-
818
-
8118


网址:
www.guodu.com



12
国金证券股份有限公司


办公地址:四川省成都市东城根上街
95



注册地址:四川省成都市东城根上街
95



法定代表人:冉云


客服电话:
9
5310


公司网址:
www.gjzq.com.cn


联系人:刘婧漪、贾鹏



13
中信证券股份有限公司


注册地址:广东省深圳市福田区中心三路
8
号卓越时代广场(二期)北座


办公地址:北京市朝阳区亮马桥路
48
中信证券大厦


法定代表人:张佑君


联系人:郑慧


公司网址:
http://www.cs.ecitic.com/newsite/


客服热线:
95548



14
中信证券(山东)有限责任公司


注册地址:青岛市崂山区深圳路
222

1
号楼
2001


办公地址:青岛市市南区东海西路
28
号龙翔广场东座
5




法定代表人:姜晓林


客服热线:
95548


联系人:刘晓明


公司网址:
http://sd.citics.com/



15
)中信期货有限公司


注册地址:深圳市福田区中心三路
8
号卓越时代广场(二期)北座
13

1301
-
1305
室、
14



办公地址:深圳市福田区中心三路
8
号卓越时代广场(二期)北座
13

1301
-
1305
室、
14



法定代表人:张皓


联系人:刘宏莹


公司网址:
www.citicsf.com


客服电话:
400
-
990
-
8826



16
)诺亚正行基金销售有限公司


注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路
76
50

205



办公地址:上海市杨浦区长阳路
1687

2
号楼


法定代表人:汪静波


公司网址:
www.noah
-
fund.com


客服电话:
400
-
821
-
5399



17
)深圳众禄基金销售股份有限公司


注册地址:深圳市罗湖区梨园路
8

HALO
广场
4



办公地址:深圳市罗湖区梨园路
8

HALO
广场
4



法定代表人:薛峰


客服电话:
4006
-
788
-
887


公司网址:
www.zlfund.cn

www.jjmmw.com



18
)上海天天基金销售有限公司


注册地址:上海市徐汇区龙田路
190

2
号楼
2



办公地址:上海市徐汇区宛平南路
88
东方财富大厦


法定代表人:其实


客服电话:
400
-
1818
-
188



公司网址:
www.1234567.com.cn



19
)上海好买基金销售有限公司


注册地址:上海市虹口区场中路
685

37

4
号楼
449



办公地址:上海市浦东南路
1118
鄂尔多斯国际大厦
9



法定代表人:杨文斌


客服电话:
400
-
700
-
9665


公司网址:
www.ehowbuy.com



20
)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司


注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路
1218

1

202



办公地址:杭州
市西湖区天目山路
266
号黄龙时代广场
B
座支付宝


法定代表人:陈柏青


客服电话:
400
-
076
-
6123


公司网址:
www.fund123.cn



21
)上海长量基金销售有限公司


注册地址:上海市浦东新区高翔路
526

2

220



办公地址:上海市浦东新区东方路
1267

11



法定代表人:张跃伟


客服电话:
4008202899


公司网址:
www.erichfund.com



22
)浙江同花顺基金销售有限公司


注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦
903



办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街
18
同花顺大楼
4



法定代表人:凌顺平


客服电话:
4008
-
773
-
772


公司网址:
www.5ifund.com



23
)北京展恒基金销售股份有限公司


注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街
6



办公地址:北京市朝阳区安苑路
15
-
1
号邮电新闻大厦
6



法定代表人:闫振杰


客服电话:
400
-
818
-
8000



公司网址:
www.myfund.com



24
)上海陆金所基金销售有限公司


注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路
1333

14

09
单元


办公地址:上海市浦东新区
陆家嘴环路
1333

14



法定代表人:王之光


客服电话:
400
-
821
-
9031


公司网址:
www.lufunds.com



25
)上海联泰基金销售有限公司


注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路
277

3

310



办公地址:上海市长宁区福泉北路
518

8

3



法定代表人:燕斌


客服电话:
400
-
166
-
6788


公司网址:
www.66zichan.com



26
)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司


注册地址:深圳市福田区福田街道民田路
178
号华融大厦
27

2704


办公地址:北京市西城区宣武门外
大街
28
号富卓大厦
A

6



法定代表人:马勇


客服电话:
400
-
166
-
1188


公司网址:
http://8.jrj.com.cn/



27
)北京蛋卷基金销售有限公司


注册地址:北京市朝阳区阜通东大街
1
号院
6
号楼
2
单元
21

222507


办公地址:北京市朝阳区阜通东大街
1
号院
6
号楼
2
单元
21

222507


法定代表人:钟斐斐


客服电话:
4001599288


公司网址:
https://danjuanapp.com/



28
)武汉市伯嘉基金销售有限公司


注册地址:湖北省武汉市江汉区泛海国际
SOHO
城(一期)
2301



办公地址:湖北省武汉市江汉区台北一路环亚大厦
B

6



法定代表人:陶捷


客服电话:
4000279899



公司网址:
www.buyfunds.cn



29
)北京恒天明泽基金销售有限公司


注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路
10
号五层
5122



办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲
19

SOHO
嘉盛中心
30

3001



法定代表人:周斌


客服电话:
400
-
8980
-
618


公司网址:
www.chtwm.com



30
)中宏人寿保险有限公司


注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道
88
号金茂大厦
6



办公地址:上海市虹口区西江湾路
388
号凯德龙之梦虹口广场
B

11



法定代表人:何达徳(
Michael Edward Huddart



客服电话:
95383


公司网址:
https://funds.manulife
-
sinochem.com/



31
)珠海盈米基金销售有限公司


注册地址:珠海市横琴新区宝华路
6

105

-
3491


办公地址:广州市海珠区琶洲大道东路
1
号保利国际广场南塔
1201
-
1203



法定代表人:肖雯


客服电话:
020
-
89629066


公司网址:
www.yingmi.cn



32
)上海基煜基金销售有限公司


注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公路
1800

2
号楼
6153
室(上海泰和经济
发展区)


办公地址:上海市浦东新区银城中路
488
号太平金融大厦
1503



法定代表人:王翔


客服电话:
400
-
820
-
5369


公司网址:
www.jiyufund.com.cn



33
)北京汇成基金销售有限公司


注册地址:北京市海淀区中关村大街
11

11

1108



办公地址:北京市海淀区中关村大街
11

11

1138



法定
代表人:王伟刚



客服电话:
400
-
619
-
9059


公司网址:
www.hcjijin.com



34
)上海万得基金销售有限公司


注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路
33

11

B



办公地址:上海市浦东新区浦明路
1500
号万得大厦
11



法定代表人:王廷富


客服电话:
4007991888


公司网址:
www.520fund.com.cn



35
)北京肯特瑞基金销售有限公司


注册地址:北京市海淀区海淀东三街
2

4

401
-
15


办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街
18
号院
a

17



法定代表人:江



客服电话:
95518/4000888816


公司网址:
http://fund.jd.com



36
)泰诚财富基金销售(大连)有限公司


注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园
3



办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园
3



法定代表人:林卓


客服电话:
4000411001


公司网址:
www.taichengcaifu.com



37
)上海利得基金销售有限公司


注册地址:上海市宝山区蕴川路
5475

1033



办公地址:上海市虹口区东大名路
1098
号浦江国际金融广场
53



法定代表人:李兴春


客服电话:
4009217755


公司网址:
www.leadfund.com.cn



38
)济安财富(北京)基金销售有限公司


注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路
16
号院
1
号楼
3

307


办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路
16
号院
1
号楼
3

307


法定代表人:杨健



客服电话:
400
-
673
-
7010


公司网址:
www.jianfortune.com



39
)万家财富基金销售(天津)有限公司


注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道
1988
号滨海浙商大厦公寓
2
-
2413


办公地址:北京市西城区丰盛胡同
28
太平洋
险大厦
A

5



法定代表人:李修辞


客服电话:
010
-
59013825


公司网址:
www.wanjiawealth.com



40
)江苏汇林保大基金销售有限公司


注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道
47



办公地址:南京市鼓楼区中山北路
2
号绿地紫峰大厦
2005



法定代表人:吴言林


客服电话:
025
-
56663409


公司网址:
www.huilinbd.com



41
)上海挖财基金销售有限公司


注册地址
:
中国
(
上海)自由贸易试验区杨高南路
799

5

01

02

03



办公地址
:
中国
(
上海)自由贸易试验区杨高南路
799

5

01

02

03



法定代表人:冷飞


客服电话:
400
-
711
-
8718


公司网址:
www.wacaijijin.com



42
)嘉实财富管理有限公司


注册地址:上海市浦东新区世纪大道
8
号上海国金中心办公楼二期
53

5312
-
15
单元


办公地址:北京市朝阳区建国路
91
号金地中心
A

6



法定代表人
:
赵学军


客服电话:
400
-
021
-
8850


公司网址:
www.harvestwm.cn



43
)奕丰基金销售有限公司


注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路
1

A

201
室(入住深圳市前海商



务秘书有限公司


办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场
A

17

1704



法定代表人:
TEO WEE HOWE


客服电话:
400
-
684
-
0500


公司网址:
www.ifastps.com.cn



44
)南京苏宁基金销售有限公司


注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道
1
-
5



办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道
1
-
5



法定代表人:王锋


客服电话:
95177


公司网址:
www.snjijin.com



45
)北京百度百盈基金销售有限公司


注册地址:北京市海淀区上地十街
10

1

1

101


办公地址
:
北京市海淀区上地信息路甲
9
号奎科科技大厦


法定代表人:张旭阳


客服电话:
95055
-
4


公司网址:
www.baiyingfund.com


(二)注册登记机构


名称:泰达宏利基金管理有限公司


住所:北京市朝阳区针织路
23
号楼中国人寿金融中心
6

02
-
07
单元


办公地址:北京市朝阳区针织路
23
号楼中国人寿金融中心
6

02
-
07
单元


法定代表人:弓劲梅


联系人:石楠


联系电话:
010
-
66577769


传真:
010
-
66577750


(三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师


名称:上海市通力律师事务所


注册地址:上海市银城中路
68
号时代金融中心
19



办公地址:上海市银城中路
68
号时代金融中心
19



负责人:俞卫锋



电话:
021
-
31358666


传真:
021
-
31358600


经办律师:黎明、陈颖华


联系人:陈颖华


(四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师


名称:普华永道中天会计师事务所
(
特殊普通合伙
)


住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路
1318
号星展银行大厦
507
单元
01



办公地址:中国上海市黄浦区湖滨路
202

领展企业广场
2
座普华永道中心
11



执行事务合伙人:李丹


联系电话:(
021

23238888


传真:(
021

23238800


联系人:庞伊君


经办注册会计师:单峰、庞伊君





六、基金的募集

基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关
规定募集本基金,并于
2018

8

3
日经中国证监会证监许可
[2018]1246
号文募集注
册。



一、基金运作方式


契约型开放式。



本基金每笔份额的最短持有期限为
3
年,最短持有期内,投资者不能提出赎回
申请,期满后(含到期日)投资者可提出赎回申请。



申购份额的
“3
年持有期限起始日


为申购申请确认日;
“3
年持有期限到期



为申购申请确认日的
3
年对日,无对日的,该月最后一日为到期日。若该日为
非工作日,则顺延至下一工作日。



二、基金的类别


混合型
FOF




三、基金存续期限


不定期。



四、基金的募集情况


经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)验资,本次募集的有效认购户
数为
40,703
户,净销售金额为人民币
229,469,540.18
元,折合基金份额
229,469,540.18

)
;募集资金在基金合同生效前产生的利息共计人民币
93,886.24
元,折合
93
,886.24
份基金份额归基金份额持有人所有,合计募集份额为
229,563,426.42
份。上述资金已于
2018

10

24
日划入本基金在基金托管人农业
银行股份有限公司开立的基金托管专户。






七、基金合同的生效

一、基金合同生效的条件


根据有关规定,本基金满足《基金合同》生效条件,《基金合同》于
2018

10

25
日正式生效。自《基金合同》生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。



二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模


《基金合同》生效后,连续
20
个工作日出现基金份额持有人数量不满
200
人或

基金资产净值低于
5000
万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露。连

60
个工作日出现上述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方
案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有
人大会进行表决。



法律法规或基金合同另有规定时,从其规定。






八、基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所


本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在
招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,
并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售
机构办理基金销售业务的营业场
所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。



二、申购和赎回的开放日及时间


1
、开放日及开放时间


依据基金合同约定,本基金每笔份额的最短持有期限为
3
年,最短持有期内,
投资者不能提出赎回申请,期满后(含到期日)投资者可提出赎回申请。



投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国
证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。



基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在
调整实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



2
、申购、赎回开始日及业务办理时间


本基金已于
2018

11

5
日起开放日常申购、赎回业务。



每笔基金份额持有期满
3
年后,基金份额持有人方可就基金份额提出赎回申
请。基金管理人自基金合同生效之日后的认购份额的
3
年持有期限到期日之后开始
办理赎回,具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。



在确定申购开始与赎回开始时间
后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。



基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、
赎回的价格。



三、申购与赎回的原则



1


未知价


原则,即申购、赎回价格以申请当日对应的基金份额净值为基
准进行计算;


2


金额申购、份额赎回


原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;


3
、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;


4
、赎回遵循

先进先出


原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回;


5


基金份额持有人利益优先


原则,即若发生申购、赎回损害基金份额持
有人利益的情形时,应当及时暂停申购、赎回业务。



基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



四、申购与赎回的程序


1
、申购和赎回的申请方式


投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申

或赎回的申请。



2
、申购和赎回的款项支付


投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购
申请即为成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申
请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。



投资人赎回申请成功后,基金管理人将在
T

10

(
包括该日
)
内支付赎回款
项。特殊情况下,基金份额持有人赎回申请成功后,基金管理人可与基金托管人协
商,在法律法规规定的期限内向基金份额持有人支付赎回款项。如遇交易所或交易
市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人

基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款顺延至问题解决后的下一
个工作日划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照
基金合同有关条款处理。



3
、申购和赎回申请的确认


基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日(
T
日),在正常情况下,本基金登记机构在
T+3
日内对该交易的有效性进
行确认。

T
日提交的有效申请,投资人应在
T+4
日后(包括该日)及时到销售网点柜
台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项



退还给投资人。



销售机构
对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为
准。对于申请的确认情况,投资者应及时查询。



在法律法规允许的范围内,本基金登记机构可根据相关业务规则,对上述业务
办理时间进行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。



五、申购和赎回的数量限制


1
、通过基金管理人直销中心申购,单个基金账户单笔首次申购最低金额为
10
万元(含申购费),如有认购记录的,则首次申购最低金额不受
10
万元限制;追加
申购最低金额为
1000
元(含申购费);通过基金管理人网上直销进行申购,单个基
金账户单笔最低申购金额为
1
元(含申购费),单笔交易上限及单日累计交易上限请
参照网上直销相关说明。通过其他销售机构申购,单个基金账户单笔申购最低金额

1
元人民币(含申购费),销售机构有权在不低于上述规定的前提下,根据自身情
况设置。



2
、基金份额持有人赎回时或赎回后,在销售机构(网点)单个交易账
户保留
的基金份额余额不足
1
份的,基金管理人有权一次将基金份额持有人在该交易账户
保留的剩余基金份额全部赎回。



3
、投资者可多次申购,对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设上
限限制,但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
50%
(在基
金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过
50%
的除外)。



4
、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持
有人的合法权益。具体
请参见相关公告。



5
、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份
额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告。



六、申购和赎回的价格、费用及其用途


1
、申购费用


本基金在申购时收取基金申购费用。投资者如果有多笔基金份额的申购,适用



费率按单笔分别计算。本基金对通过直销中心申购基金份额的养老金客户与除此之
外的其他投资者实施差别的申购费率。




1
)通过基金管理人的直销中心申购本基金份额的养老金客户申购费率见下
表:


申购金额(M,含申购费)

养老金客户申购费率

M<100万元

0.30%

100万元≤M<250万元

0.20%

250万元≤M<500万元

0.15%

M≥500万元

按笔收取,1000元/笔




2
)本基金其他投资者(非养老金客户)申购本基金
A
类基金份额申购费率如
下表:


申购金额(M,含申购费)

非养老金客户申购费率

M<100万元

1.20%

100万元≤M<250万元

0.80%

250万元≤M<500万元

0.6%

M≥500万元

按笔收取,1000元/笔



本基金的申购费用应在投资者申购基金份额时收取,不列入基金财产,主要用
于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。



2
、赎回费用


本基金不收取赎回费。每笔基金份额持有期满
3
年后,基金份额持有人方可就
基金份额提出赎回申请。



3
、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应
于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。



4
、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场
情况制定基金促销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促
销活动期间
,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金
申购费率和基金赎回费率。



5
、法律、法规或监管部门另有规定的,从其规定。



七、申购和赎回的数额和价格


1
、申购份额的计算


申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后,以申请当日基金



份额净值为基准计算。




1
)基金份额申购


a
)若适用比例费率时,申购基金份额的计算方法如下:


净申购金额=申购金额/(
1
+申购费率)


申购费用=申购金额-净申购金额


申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值


b
)若适用固定费用时,申购基金份额的计算方法如下



净申购金额=申购金额-固定费用


申购费用=固定费用


申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值


上述计算结果均保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由
此产生的收益或损失由基金财产承担。



当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。具体处理原则、操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。



例如:某投资者
(
非养老金客户
)
投资
5
万元申购本基金份额,对应费率为
1.20%
,假设申购当日的基金份额净值为
1.0160
元,则其可得到的申购份额为:


净申购金额=申购金额/(
1
+申购费率)=
50,000
/(
1+1.20
%)=
49,407.11



申购费用=申购金额-净申购金额=
50,000

49,407.11

592.89



申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值=
49,407.11

1.0160

48,629.05



即:投资者
(
非养老金客户
)
投资
5
万元申购本基金份额,假设申购当日的基金
份额净值为
1.0160
元,则可得到
48,629.05
份基金份额。



2
、基金份额赎回金额的计算


赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以赎回申请当日的基金份额净值的金
额,净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额。



赎回金额=赎回份额
×T
日的基金份额净值


赎回费用=赎回金额
×
赎回费率


净赎回金额
=
赎回金额-赎回费用



计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此产生的收益或损失由
基金财产承担。



当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。具体处理原则、操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。



例如:某投资者赎回本基金份额
1
万份,持有时间为
1200
天,对应的赎回费率

0. 0%
,假设赎回当日的基金份额净值是
1.1200
元,则其可得到的赎回金额为:


赎回金额
=10,000×1.1200=11,200.00



赎回费用
=11,200.00×0. 0%=0



净赎回金额
=11,200.00
-
0=11,200.00



即:投资者赎回基金份额
1
万份,持有期限为
1200
天,假设赎回当日基金份额
的基金份额净值是
1.1200
元,则其可得到的赎回金额为
11,200.00
元。



3
、基金份额净值的计算,保留到小数点

4
位,小数点后第
5
位四舍五入,由
此产生的收益或损失由基金财产承担。



T
日的基金份额净值在
T+2
日内完成计算,并在
T+3
日内公告。遇特殊情况,经
中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。



八、拒绝或暂停申购的情形


发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:


1
、因不可抗力导致基金无法正常运作。



2
、若占相当比例的被投资基金暂停申购,基金管理人认为有必要暂停本基金
申购的情形。



3
、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投
资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值
50%
以上
的资产出现无可参考的活跃
市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协
商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。



4
、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。



5
、某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。



6
、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能
对基金业绩产生负面影响,或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。




7
、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金
销售系统、基金登记系统或
基金会计系统无法正常运行。



8
、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
额的比例达到或者超过
50%
,或者变相规避
50%
集中度的情形时。



9
、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。



发生上述除第
5
项、第
8
项外的暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购
时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的
申购申请被全部或部分拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情
况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。



九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形


发生下列
情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款
项:


1
、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。



2
、若占相当比例的被投资基金暂停赎回,基金管理人认为有必要暂停本基金
赎回的情形。



3
、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产
出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性
时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基
金赎回申请。



4
、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。



5
、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。



6
、某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。



7
、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。



发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延
缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,
基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第
5

所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择



将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时
恢复赎回业务的办理并公告。



十、巨额赎回的情形及处理方式


1
、巨额赎回的认定


若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请
(
赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后
的余额
)
超过前一开放日的基金总份额的
10%
,即认为是发生了巨额赎回。



2
、巨额赎回的处理方式


当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资
产组合状况决定全
额赎回或部分延期赎回。




1
)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按
正常赎回程序执行。




2
)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的
10%
的前提
下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请
量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人
在提交赎回申请时可以选择延期赎
回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下
一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分
赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并
以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为
止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎
回处理。




3
)暂停赎回:连续
2
个开放日以上
(
含本数
)
发生巨额赎回,如基金管理人认
为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款
项,但不得超过
20
个工作日,并
应当在指定媒介上进行公告。




4
)当基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人超过基金总份额
20%
以上的
赎回申请情形下,基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或
者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净
值造成较大波动时,基金管理人可以对该单个基金份额持有人超出
20%
的赎回申请



实施延期办理。基金管理人只接受其基金总份额
20%
部分作为当日有效赎回申请,
对于该基金份额持有人当日有效赎回申请,基金管理人可以根据前述


1
)全额
赎回





2
)部分延期赎回


的约定方式与其他基
金份额持有人的赎回申请一
并办理。对单个基金份额持有人超过基金总份额
20%
以上的赎回申请延期赎回。延
期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份
额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。延期部分如选择取消
赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作
明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。



3
、巨额赎回的公告


当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在
3
个交易日内通知基金份额持有人,说明有
关处理方法,
并在
2
日内在指定媒介上刊登公告。



十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告


1
、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒介
上刊登暂停公告。



2
、如发生暂停的时间为
1
日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登
基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近
1
个开放日的基金份额净值。



3
、若暂停时间超过
1
日,基金管理人可以根据《信息披露办法》自行确定公告
增加次数。



十二、基金转换


基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金
管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规
则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知
基金托管人与相关机构。



十三、基金份额的转让


在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过
中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基
金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份
额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理
基金份额转让业务。



十四、基金的非交易过户



基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上
述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。



继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团
体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份
额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非
交易过户必须提供基金登记机
构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办
理,并按基金登记机构规定的标准收费。



十五、基金的转托管


基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。



十六、定期定额投资计划


基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行
规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额,每期申购金额
必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计
划最低申购金额。



本基金已于
2018

11

5
日起开放定期定额投资。



十七、基金份额的冻结和解冻


基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登
记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。



如相关法律法规允许基金管理人办理其他基金业务,基金管理人将制定和实施
相应的业务规则







九、基金的投资

一、投资目标


本基金主要运用目标风险策略对大类资产进行配置,在风险可控的前提下,通
过主动的资产配置、基金优选,力求基金资产稳定增值。



二、投资范围


本基金的投资范围包括经中国证监会依法批准或注册的公开募集的基金份额
(含
QDII
基金、商品基金(含商品期货基金和黄金
ETF
),但基金中基金除外)、香
港互认基金、国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会
核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债
券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政
府机构债券、地方政府
债券、可交换债券、可转换债券(含分离交易可转债)等)、资产支持证券、债券
回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具以及
经中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会的相关规定。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。



基金的投资组合比例为:本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的
80%
;投资于权益类资产的战略配置比例为
50%
,非权益类资产的战略配置比例为
50%
,其中权益类资产为股票、股票
型基金、以及符合以下两种情况之一的混合型
基金:一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的
50%
,二是最近
4
个季
度末,每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于
50%




基金经理可以在符合本基金投资目标和投资策略的前提下,结合自身研判、投
资经验等,对权益类资产、非权益类资产进行战术调整,但权益资产的向上、向下
的战术调整幅度分别不得超过战略配置比例的
5%

10%
,即权益类资产占基金资产
的比例在
40%
-
55%
之间。现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值

5%
,其中,现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。其他金融工具
的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。



三、投资策略


本基金的投资策略分为两个层面:首先,依据基金管理人的大类资产配置策略



动态调整基金资产在各大类资产间的分配比例;而后,在各种类型的基金中进行优
选。



1
、资产配置策略


本基金为目标风险策略基金,根据基金合同约定的权益类、非权益类资产的目
标配置比重进行资产配置。同时基金经理将结合资本市场实际发展情况,在基金合
同约定的范围内对各期的大类资产配置比例进行动态调整。



本基金在资产配置方面遵循严格的、纪律化的自上而下的决策流
程。在战略资
产配置层面,基金管理人将结合内外部的投资研究经验,对各大类资产的最近
3~5
年期间的投资回报进行展望,形成基金在各类资产的中长期的配置中枢。在短期
内,基金管理人将结合当期宏观经济金融水平,对各类资产的短期风险水平进行估
算,高配当前被低估的资产、低配被高估的资产。








具体来说,本基金将利用各类量化指标与宏观基本面研究,结合市场环境的变
化引入战术资产配置,动态分配资产以符合投资组合的目标风险,使得不同环境中
表现良好的资产都能为投资组合提供预期收益贡献。



在宏观分基本面分析上,经济周期的内生力量会受到政策周期的影响导致资产
价值和价格偏移。因此,本基金将综合宏观、估值、情绪、政策等构建战术资产分
配框架,对处于上升通道的强势资产,或短期趋势有大概率由弱转强的资产,将给
予适当的超配;对处于下行通道的弱势资产,或短期趋势有大概率由强转弱的资



产,将给予适当的低配。



2
、基金投资策略


基金经理对全市场中的公募基金进行筛选,优选风格明确、超额收益良好的基
金构建重点投资池。基金经理对重点投资池的基金进行持续跟踪,对各基金的整体
表现进行及时评估。在重点投资池的范围内,根据各基
金的相对收益、下行风险控
制等方面的表现进行重点、长期持有。




1
)备选基金池的构建


进入备选基金池的基金需符合的条件有:


a.
子基金的运作期限应当不少于
2
年,最近
2
年平均季末基金净资产应当不低

2
亿元;子基金为指数基金、
ETF
和商品基金等品种的,运作期限应当不少于
1
年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于
1
亿元;


b
.如为上市基金份额,日均成交金额不低于
200
万元;


c.
基金份额不得具有复杂、衍生品性质,包括分级基金和中国证监会认定的
其他基金份额;


d.
子基金运作合规,风格清晰,中长期收益良好,
业绩波动性较低;


e.
子基金基金管理人及子基金基金经理最近
2
年没有重大违法违规行为;


f.
中国证监会要求不能投资的其他基金除外。



g.
在特殊情况下,如某基金不满足
b
条件成交金额要求的,基金经理通过研究
分析认为仍具备较高投资价值的,在履行相关程序后,可进入备选基金池。




2
)基金的筛选与投资


在各个类型基金的筛选方面,本基金将结合定量和定性分析,对基金池中的各
类型基金计算其超额收益、绝对收益能力,对不同类型基金的基金经理投资能力进
行评估,同时综合考虑基金规模、申购赎回特征、整体费率等方面,优选各个基金

型下的优质基金。



在具体基金的筛选方面,本基金主要基于量化度量指标,结合基金经理对各基
金投资价值方面的主观判断能力,对各基金进行优选。



对于指数型基金,将根据组合投资需要,筛选跟踪标的指数的基金进行分析。

具有相同跟踪标的指数的基金,将主要根据该基金对标的指数的超额收益、跟踪误
差、信息比率等指标度量该基金的实际投资价值。基金将优选跟踪误差低、超额收
益高以及基金经理稳定的基金作为重点投资对象,基金经理根据实际情况,对各基



金的投资价值进行动态调整。



在主动管理类基金筛选方面,与指数型基金不同,主动管理类基金在投资
策略
方面没有明确的跟踪标的,因此基金经理结合定性、定量分析,筛选绩优基金。主
要因子有:各基金在各类风格资产的超额收益能力,基金经理的稳定性,基金的申
购赎回情况,基金的相对收益排名等多项指标。基金经理根据市场实际情况,对包
含上述指标在内的各项指标进行动态调整,优选有效性高的指标构建多因子模型进
行基金优选。基金经理基于量化优选模型结果,对综合评分较高的基金进行重点研
究分析,结合自身的研究及调查分析,对上述基金的前瞻性投资价值进行最终评
估。



在满足投资组合相关风险约束的前提下,分散化选取具有超额收益潜质的基
金。使
得本基金在享受资产配置方面产生的投资收益的同时,也能够享受到投资优
质基金而带来的超额收益,以最大化组合投资收益。



本基金投资其他基金的方式如下:


1
)申购(转换转入)和赎回(转换转出):其他基金开放申购赎回后,进行申
购赎回或者按照其他基金的法律文件的约定以其他方式申赎其他基金。



2
)二级市场方式:在二级市场进行上市基金的交易。



投资非自身管理的基金的,可以使用基金平台的服务。



当其他基金的申购、赎回或交易模式进行了变更或调整,本基金也将作相应的
变更或调整,无须召开基金份额持有人大会。




3
)在符合本基金上述投资策略的前提下,本基金可投资于本基金管理人管
理的基金。



3
、股票投资策略


在符合投资比例的条件下,本基金将参与沪深交易所内
A
股股票买卖等投资。

本基金对公司基本面信息、财务信息、市场信息、投资者情绪信息等多方面数据进
行处理和数量化研究,分析上市公司的成长能力、估值、盈利能力、公司治理能
力、流动性、动量等因素,采用数量化风险模型对组合进行优化,获取相对稳定的
超额收益。



4
、债券投资策略


在符合投资比例的条件下,本基金将参与债券投资。债券作为债券类投资的一
部分进行资产配置,将根据货币政策、
市场利率走势、债券供求、债券的收益率水



平和信用风险等因素,重点选择流动性好的、到期收益率和信用风险水平合理的债
券品种。



5
、资产支持证券投资策略


资产支持证券包括信贷资产支持证券、企业资产支持证券等,其定价受多种因
素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。



本基金将在债券市场宏观分析基础上,结合蒙特卡洛模拟等数量化方法,对资
产支持证券进行定价,评估其内在价值进行投资。



四、投资限制


1
、组合限制


基金的投资组合应遵循以下限制:



1
)本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的
8
0%




2
)本基金投资于权益类资产的战略配置比例为
50%
,非权益类资产的战略配
置比例为
50%
,其中权益类资产为股票、股票型基金、以及符合以下两种情况之一
的混合型基金:一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的
50%
,二是
最近
4
个季度末,每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于
50%
。基
金经理可以在符合本基金投资目标和投资策略的前提下,结合自身研判、投资经验
等,对权益类资产、非权益类资产进行战术调整,但权益资产的向上、向下的战术
调整幅度分别不得超过战略配置比例的
5%

10%
,即权益类资产占基
金资产的比例

40%
-
55%
之间;



3
)本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金、商品基金等品种的比例
合计不超过基金资产的
60%
,其中投资商品基金的比例不超过基金资产的
10%




4
)本基金持有单只基金的市值,不得高于本基金基金资产净值的
20%
,且不
得持有其他基金中基金;



5
)除
ETF
联接基金外,本基金管理人管理的全部基金中基金持有单只基金不
得超过被投资基金净资产的
20
%,被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规
模为准;



6
)本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中
国证监会认定的其他基金份额,中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外;



7
)本基金投资的子基金运作期限应当不少于
2
年,最近
2
年平均季末基金净
资产应当不低于
2
亿元;子基金为指数基金、
ETF
和商品基金等品种的,运作期限应



当不少于
1
年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于
1
亿元;子基金运作
合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低;子基金的管理人及子基金基
金经理最近
2
年没有重大违法违规行为;



8
)保持不低于基金资产净值
5
%的现金或者
到期日在一年以内的政府债券,
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;



9
)本基金持有一家公司发行的证券(不含本基金所投资的基金份额),其市
值不超过基金资产净值的
10
%;



10
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券(不含本基金所
投资的基金份额),不超过该证券的
10
%;



11
)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股
票,不得超过该上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投资组合持
有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
30%




12
)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的
10
%;



13
)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
15
%;



14
)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的
10
%;



15
)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10
%;



16
)本基金应投资于信用级别评级为
BBB
以上(含
BBB
)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再
符合投资标准,应在评级报
告发布之日起
3
个月内予以全部卖出;



17
)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;



18
)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的
40%
,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为
1
年,债券回
购到期后不得展期;



19
)本基金总资产不得超过基金净资产的
140%




20
)投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的市值不得高于基



金资产净值的
10%




21
)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%
;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合本条所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资;



22
)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致;



23
)本基金投资于股票、债券等金融工具的,投资品种和比例应当符合本基
金的投资目标和投资策略;



24
)本基金投资货币市场基金的比例不
得超过基金资产的
5%;



25
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限
制。



因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合
前款第(
4
)项、第(
5
)项规定的比例的,基金管理人应当在
20
个交易日内进行调
整,但中国证监会规定的特殊情形除外。



因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,除上述第(
4
)项、第(
5
)项、第

8
)项、第(
16
)项、第(
21
)项、第(
22
)项外,基金管理人应当在
10
个交易
日内进行调整
,但中国证监会规定的特殊情形除外。



法律法规另有规定的,从其规定。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内,基金的投资范围、投资策略应该符合基金合同
的约定。



基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。



如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法
律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序
后,则本基金投资不再受相关限制。



2
、禁止行为


为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用
于下列投资或者活动:




1
)承销证券;



2
)违反规定向他人贷款或者提供担保;



3
)从事承担无限责任的投资;



4
)向基金管理人、基金托管人出资;



5
)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;



6
)法律、行政法规或者中国证监会规定禁止的其他活动。



基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额
持有人利益优先原则,防范利益
冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市
场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予
以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。



法律、行政法规或监管部门取消或调整上述规定的,本基金的投资不受上述限
制或按照调整后的规定执行。



五、业绩比较基准


本基金的业绩比较基准为:中证全指指数收益率
×50%+
中证全债指数收益率
×50%




如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比
较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金
经基金管理人和基金托管人协商一致,可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基
准并及时公告,且无需召开基金份额持有人大会。如果本基金业绩比较基准所参照
的指数在未来不再发布时,基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原
则,经基金托管人同意并按监管部门要求履行适当程序后,选取相似的或可替代的
指数作为业绩比较基准的参照指数,且无需召开基金份额持有人大会。



六、风险收益特征


本基金为混合型基金中基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股
票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基
金中基金。同时,本基金为目标风险系列基金中基金中风险收益特征相对均衡的基
金。




七、基金的投资组合报告(未经审计)


基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



本基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定,于
2019

11

15

前复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合
报告等内容,保证复核内容不
存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。



本投资组合报告所载数据截止
2019

9

30
日,本报告中所列财务数据未经审
计。



1
报告期末基金资产组合情况


序号

项目

金额(元)

占基金总资产的比例
(%)

1

权益投资

-

-



其中:股票

-

-

2

基金投资

229,743,298.44

85.36

3

固定收益投资

9,996,000.00

3.71



其中:债券

9,996,000.00

3.71



资产支持证券

-

-

4

贵金属投资

-

-

5

金融衍生品投资

-

-

6

买入返售金融资产

20,000,000.00

7.43



其中:买断式回购的买入
返售金融资产

-

-

7

银行存款和结算备付金合


8,875,610.03

3.30

8

其他资产

520,315.50

0.19

9

合计

269,135,223.97

100.00



2
报告期末按行业分类的股票投资组合


2.1
报告期末按行业分类的境内股票投资组合


本基金本报告期末未持有境内股票。



2.2
报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合


本基金本报告期末未持有港股通股票。



3
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细


本基金报告期末未持有股票投资。



4
报告期末按债券品种分类的债券投资组合



序号

债券品种

公允价值(元)

占基金资产净值比例
(%)

1

国家债券

-

-

2

央行票据

-

-

3

金融债券

9,996,000.00

3.72



其中:政策性金融债

9,996,000.00

3.72

4

企业债券

-

-

5

企业短期融资券

-

-

6

中期票据

-

-

7

可转债(可交换债)

-

-

8

同业存单

-

-

9

其他

-

-

10

合计

9,996,000.00

3.72



5
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细


序号

债券代码

债券名称

数量(张)

公允价值(元)

占基金资产净值
比例(%)

1

190301

19进出
01

100,000

9,996,000.00

3.72



注:以上为本基金本报告期末持有的全部债券投资。



6
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细


本基金本报告期末未持有资产支持证券。



7
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细


本基金本报告期末未持有贵金属。



8
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细


本基金本报告期末未持有权证。



9
报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明


9.1
报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细


本基金本报告期末无股指期货持仓和损益明细。



9.2
本基金投资股指期货的投资政策


本基金在本报告期未投资于股指期货。该策略符合基金合同的规定。



10
报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明


10.1
本期国债期货
投资政策


本基金本报告期未投资于国债期货。该策略符合基金合同的规定。




10.2
报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细


本基金本报告期末无国债期货持仓和损益明细。



10.3
本期国债期货投资评价


本基金本报告期没有投资国债期货。



11
投资组合报告附注


11.1
本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说



报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未出现被监管部门立案调查的情
况,在报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。



11.2
基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明


基金投资的前十名股票均未超出基金合同规定的备选股票库。



11.3
其他资产构成


序号

名称

金额(元)

1

存出保证金

8,538.76

2

应收证券清算款

-

3

应收股利

144,547.00

4

应收利息

181,419.36

5

应收申购款

185,810.38

6

其他应收款

-

7

待摊费用

-

8

其他

-

9

合计

520,315.50



11.4
报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细


本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。



11.5
报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明


本基金报告期末未持有股票投资。



11.6
投资组合报告附注的其他文字描述部分


由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。



12
基金中基金


12.1
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明



序号

基金代码

基金名称

运作方式

持有份额

公允价值

占基金资

是否属




(份)

(元)

产净值比
例(%)

于基金
管理人
及管理
人关联
方所管
理的基


1

004746

易方达上
证50指
数C

契约型开
放式

10,704,058.16

18,631,483.63

6.93



2

110038

易方达纯
债债券C

契约型开
放式

16,341,539.31

18,122,767.09

6.74



3

040008

华安策略
优选混合

契约型开
放式

8,490,019.39

14,972,998.20

5.57



4

519909

华安安顺
灵活配置

契约型开
放式

8,519,307.90

14,499,862.05

5.40



5

001244

华泰柏瑞
量化智慧

契约型开
放式

13,196,746.41

13,752,329.43

5.12



6

003377

广发中债
7-10年国
开债指数
C

契约型开
放式

11,380,652.89

12,097,634.02

4.50



7

518880

黄金ETF

交易型开
放式

3,536,600.00

12,010,293.60

4.47



8

513500

博时标谱
500ETF

交易型开
放式

5,520,000.00

10,874,400.00

4.05



9

000319

泰达宏利
淘利债券
A

契约型开
放式

10,025,550.50

10,566,930.23

3.93



10

159920

恒生ETF

交易型开
放式

7,250,000.00

10,534,250.00

3.92





12.2
当期交易及持有基金产生的费用


项目

本期费用2019年7月1日
- 2019年9月30日

其中:交易及持有基金管
理人以及管理人关联方所
管理基金产生的费用

当期交易基金产生的申购
费(元)

3,118.12

-

当期交易基金产生的赎回
费(元)

37,388.48

-

当期持有基金产生的应支
付销售服务费(元)

66,723.50

1,108.13

当期持有基金产生的应支

489,373.00

19,061.66




付管理费(元)

当期持有基金产生的应支
付托管费(元)

108,741.69

6,353.89

当期交易基金产生的交易
所交易费

1,303.25

-



注:当期持有基金产生的应支付销售服务费、当期持有基金产生的应支付管理
费、当期持有基金产生的应支付托管费按照被投资基金的基金合同约定已作为费用
计入被投资基金的基金份额净值,该披露金额按照本基金对被投资基金的实际持仓
情况根据被投资基金的基金合同约定的费率和计算方法计算得出。



根据本基金合同的约定,本基金基金财产中投资于本基金管理人管理的其他基
金份额的部分不收取管理费,本基金基金财产中投资于本基金托管人托管的其他基
金份额的部分不收取托管费。本基金管理人运用本基金财产申购其自身管理的其他
基金的(
ETF
除外),应当
通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费(按照相
关法规、基金招募说明书约定应当收取,并记入基金财产的赎回费用除外)、销售
服务费等销售费用。相关申购费、赎回费由本基金管理人直接减免,相关销售服务
费由本基金管理人从被投资基金收取后返还。



12.3
本报告期持有的基金发生的重大影响事件









十、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。



本基金合同生效日为
2018

10

25
日,基金合同生效以来的投资业绩及与同期
业绩比较基准的比较如下表所示:


(一)截止
2019

9

30
日基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益
率的比较:


阶段

净值增长
率①

净值增长
率标准差


业绩比较
基准收益
率③

业绩比较
基准收益
率标准差


①-③

②-④

2018.10.25-
2018.12.31

-1.04%

0.26%

-0.31%

0.65%

-0.73%

-0.39%

2019.1.1-
2019.9.30

6.52%

0.36%

13.35%

0.72%

-6.83%

-0.36%

基金合同生
效以来至
2019.9.30

5.41%

0.34%

13.00%

0.70%

-7.59%

-0.36%



本基金的业绩比较基准为:中证全指指数收益率
× 50%+
中证全债指数收益率
× 50%




(二)自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况,并与同期业绩比较基准
的变动比较图


泰达宏利泰和养老(
FOF
)基金累计份额净值增长率与同期业绩比较基准收益
率的历史走势对比图(
2018

10

25
日至
2019

9

30
日)








注:本基金成立于
2018

10

25
日,截止报告期末本基金成立不满一年。按基
金合同规定,自基金合同生效日起六个月内为建仓期。本基金在建仓期结束时及截
止报告期末各项投资比例已达到基金合同规定的比例要求。






十一、基金的财产

一、基金资产总值


基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申
购基金款以及其他投资所形成的价值总和。



二、基金资产净值


基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。



三、基金财产的账户


基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户
以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、
基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。



四、基金财产的保管和处分


本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金
托管人保管
。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的
财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其
他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的,基金财产不属于其清算财产。但基金管理人、基金托管人有权收取的
管理费、托管费以及基金合同约定的其他费用除外。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同
基金的基金财产所产生的债
权债务不得相互抵销。






十二、基金资产的估值

一、估值日


本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定
需要对外披露基金净值的非交易日,是指本基金的基金份额净值和基金份额累计净
值的归属日。



二、估值对象


基金所拥有的被投资基金的基金份额、股票、债券、资产支持证券和银行存款
本息、应收款项、其它投资等资产及负债。



三、估值原则


对于存在活跃市场的情况下,以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允
价值;对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,对市场报价进行调整
以确定计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用
估值技术确定其公允价值。



四、估值方法


1
、本基金投资于被投资基金的估值方法如下:



1
)基金中基金投资于非上市基金的估值:


基金中基金投资于境内非货币市场基金,按所投资基金估值日的份额净值进行
估值。



基金中基金投资于境内货币市场基金的,按所投资基金前一估值日后至估值日
期间(含节假日)的万份收益计提
估值日基金收益。




2
)基金中基金投资于交易所上市基金的估值:


基金中基金投资的
ETF
基金、境内上市定期开放式基金、封闭式基金按所投资
基金估值日的收盘价进行估值。



基金中基金投资的境内上市开放式基金
(LOF)
,按所投资基金估值日的份额净
值估值。



基金中基金投资的境内上市交易型货币市场基金,如所投资基金披露份额净
值,则按所投资基金估值日的份额净值估值;如所投资基金披露万份(百份)收
益,则按所投资基金前一估值日后至估值日期间(含节假日)的万份(百份)收益



计提估值日基金收益。




3
)如遇所投资基金不公布基金份额净
值、进行折算或拆分、估值日无交易
等特殊情况,基金管理人根据以下原则进行估值:


以所投资基金的基金份额净值估值的,若所投资基金与基金中基金估值频率一
致但未公布估值日基金份额净值,按其最近公布的基金份额净值为基础估值。



以所投资基金的收盘价估值的,若估值日无交易,且最近交易日后市场环境未
发生重大变化,以最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后市场环境发生了重大
变化的,可使用最新的基金份额净值或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素调整最近交易市价,确定公允价值。



如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权
、折算或拆分,基金管
理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓
份额等因素合理确定公允价值。



2
、证券交易所上市的其他证券的估值



1
)交易所上市的权益类证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂牌
的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变
化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘
价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券
价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最
近交
易市价,确定公允价格;



2
)在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除外),
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值;



3
)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按照每日收盘价作为估值全
价;



4
)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券,估值日不存在活跃市场时采
用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值,应持续评估
上述做法的适当性,并在情况发生改变时做出适当调整。



3
、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:



1
)送股、转增股、配股和公开增发的股票,按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;



2
)首次公开发行未上市的股票和债券,采用估值技术确定公允价值,在估



值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;



3
)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情
况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对于活跃
市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,按成本应对市场报价进行调整,确认
计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用估值技
术确定公允价值;



4
)在发行时明确一定期限限售期的股票,包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值


4
、对全国银行间市场上不含
权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的
相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人
回售权的固定收益品种,回售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿
期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价
格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市期间市场利率没有
发生大的变动的情况下,按成本估值。



5
、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。



6
、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐日确认
利息收入。



7
、本基金投资同业存单,按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;选
定的第三方估值机构未提供估值价格的,按成本估值。



8
、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价
格数据。



9
、估值计算中涉及其他外币币种对人民币汇率的,人民币对主要外汇的汇率
以中国人民银行或其授权机构最新公布的人民币汇率的中间价为准。



10
、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后
,按最能反映公允价值的价格估值。



11
、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。



12
、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按



国家最新规定估值。



当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。



如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对
方,共同查明原因,双方协商解决。



根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承

。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任,基金托管人承担复核责任。因
此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法
达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。



五、估值程序


1
、基金份额净值是按照基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精
确到
0.0001
元,小数点后第
5
位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。



2
、基金管理人应每个估值日后
2
个工作日内对基金资产估值。但基金管理人根
据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人对基金资产估值后,将
基金
份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按规
定对外公布。



六、估值错误的处理


基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当基金份额净值小数点后四位以内
(
含第四位
)
发生估值错误时,
视为基金份额净值错误。



基金合同的当事人应按照以下约定处理:


1
、估值错误类型


本基金运作过程中,如果由于本基金的基金管理人或基金托管人、或被投资基
金的基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造
成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任
人应当对由于该估值错误遭
受损失当事人
(“
受损方
”)
的直接损失按下述

估值错误处理原则


给予赔偿,承
担赔偿责任。



上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据
计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。




2
、估值错误处理原则



1
)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时
协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由
于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错
误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极
协调,并且有协助
义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值
错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。




2
)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。




3
)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不
全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失
(“
受损方
”)
,则估值错误责任方应
赔偿受损方的损
失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有
要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还
给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总
和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。




4
)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。



3
、估值错误处理程序


估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:



1
)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方;



2
)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估;



3
)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失;



4
)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金
登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。



4
、基金份额净值估值错误处理的方法如下:



1
)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人及基金托管人应当立即予以
纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。





2
)错误偏差达到基金份额净值的
0.25%
时,基金管理人应当通报基金
托管人
并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的
0.5%
时,基金管理人应当公
告。




3
)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。



七、暂停估值的情形


1
、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;


2
、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


3
、若占相当比例的被投资基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值的情
形,致使基金管理人、托管人无法评估被投资基金价值的;


4
、当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术
仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,
基金管理人应当暂停估值;


5
、中国证监会和基金合同认定的其它情形。



八、基金净值的确认


用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算,基金托管人负责进
行复核。基金管理人应于
T+2
日内计算估值日的基金资产净值、基金份额净值、基
金份额累计净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送
给基金管理人,由基金管理人对基金净值信息按规定予以公布。



九、特殊情况的处理


1
、基金管理人或基金托管人按估值方法的第
10
项进行估值时,所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。



2
、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能
发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责
任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影
响。






十三、基金的收益与分配

一、基金利润的构成


基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。



二、基金可供分配利润


基金可供分配利润指截至收益分配基准日资产负债表中基金未分配利润与未分
配利润中已实现收益的孰低数。



三、基金收益分配原则


1
、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可对本基金进行基金分
红,若《基金合同》生效不满
3
个月可不进行收益分配;


2
、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金
红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若
投资者不选择,本基金默认的
收益分配方式是现金分红。选择采取红利再投资形式的,基金份额的分红资金将按
权益登记日的基金份额净值转成基金份额,红利再投资的份额免收申购费;


3
、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基
金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;


4
、每一基金份额享有同等分配权;


5
、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。



在遵守法律法规规定及基金合同的约定且对基金份额持有人利益无实质不利影
响的前提下,基金管理人、登记机构经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求
履行适当程序后可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会,
但应于变更实施日前在指定媒介公告。



四、收益分配方案


基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分
配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。



五、收益分配方案的确定、公告与实施


本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介公告。




基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不
得超过
15
个工作日。



六、基金收益分配中发生的费用


基金收
益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资
者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依
照《业务规则》执行。






十四、基金费用与税收

一、基金费用的种类


1
、基金管理人的管理费;


2
、基金托管人的托管费;


3
、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;


4
、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;


5
、基金份额持有人大会费用;


6
、基金相关账户的开户费用及账户维护费用;


7
、基金的证券交易费用;


8
、基金的银行汇划费用;


9
、基金申购费、赎回费、销售服务费,但法律法规禁止从基金财产中列支的
除外;


10
、基金平台收取的基金交易费用;


11
、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。



二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式


(一)本基金的基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部
分收取基金中基金的管理费;


(二)本基金的基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部
分收取基金中基金的托管
费;


(三)本基金的基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的(
ETF



除外),应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费(按照相关法规、基金
招募说明书约定应当收取,并记入基金财产的赎回费用除外)、销售服务费等销售
费用。



1
、基金管理人的管理费


本基金基金财产中投资于本基金管理人管理的基金的部分不收取管理费。本基
金的管理费按前一日基金资产净值扣除本基金管理人管理的被投资基金的资产净值
的余额(若为负数,则取
0
)的
1%
年费率计提。管理费的计算方法如下:


H

E×1%÷
当年天数


H
为每日应计提的基金管理费


E

Max
(前一日的基金资产净值-本基金管理人管理的被投资基金的资产净
值,
0



基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基
金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起
5
个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,
顺延至最近可支付日支付。



2
、基金托管人的托管费


本基金基金财产中投资于本基金托管人托管的基金的部分不收取托管费。本基
金的托管费按前一日基金资产净值扣除本基金托管人托管的被投资基金的资产净值
的余额(若为负数,则取
0
)的
0
.20%
的年费率计提。托管费的计算方法如下:


H

F×0.20%÷
当年天数


H
为每日应计提的基金托管费


F

Max
(前一日的基金资产净值-本基金托管人托管的被投资基金的资产净
值,
0



基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基
金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起
5
个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,
顺延至最近可支付日支付。



上述

一、基金费用的种类


中第
3

11
项费用,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金
额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。



三、不列入基金费用的项目



下列费用不列入基金费用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失;


2
、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;


3
、《基金合同》生效前的相关费用;


4
、基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的(
ETF
除外),不得
收取申购费、赎回费(按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取,并记入基金
财产的赎回费用除外)、销售服务费等销售费用;


5
、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。



四、基金管理费、基金托管费的调整


基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致并履行适当程序后,
调整基金管理费率、基金托管费率。调整基金管理费、基金托管费需经基金份额持
有人大会决议通过。基金管理人须最迟于新费率实施日前在指定媒介刊登公告。



五、基金税收


本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴
义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。






十五、基金的会计与审计

一、基金会计政策


1
、基金管理人为本基金的基金会计责任方;


2
、基金的会计年度为公历年度的
1

1
日至
12

31
日;基金首次募集的会计年
度按如下原则:如果《基金合同》生效少于
2
个月,可以并入下一个会计年度披
露;


3
、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;


4
、会计制度执行国家有关会计制度;


5
、本基金独立建账、独立核算;


6
、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会
计核算,按照有关规定编制基金会计报表;


7
、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
以书面方式确认。



二、基金的年度审计


1
、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相
关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表及其他规定事
项进行审计。



2
、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。



3
、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换
会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。






十六、基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金
法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基
金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,本基金
从其最新规定。



二、信息披露义务人


本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人
组织。



本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法
规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整
性、及时性、简明性和易得性。



本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息
通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称

指定报刊


)及指定互联网网站
(以下简称

指定网站


)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。



三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:


1
、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;


2
、对证券投资业绩进行预测;


3
、违规承诺收益或者承担损失;


4
、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;


5
、登载任何自然人、法人和非法
人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;


6
、中国证监会禁止的其他行为。



四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本
为准。



本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。



五、公开披露的基金信息



公开披露的基金信息包括:


(一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要


1
、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金
份额持有人大会召开的规则及具体程
序,说明基金产品的特性、被投资基金的选择
标准等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。



2
、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说
明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
基金份额持有人服务、专门章节披露被投资基金相关情况等内容。《基金合同》生
效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,
更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招
募说
明书。



3
、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作
监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。



4
、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明
的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更
的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站
及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管
理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概
要。



基金募集申请经中国证监会注册后,
基金管理人在基金份额发售的
3
日前,将
基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人
应当将《基金合同》、基金托管协议登载在各自网站上。



(二)基金份额发售公告


基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露
招募说明书的当日登载于指定媒介上。



(三)《基金合同》生效公告


基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合
同》生效公告。



(四)基金净值信息



《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当
至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。



在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放日后
的第三个工作日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基
金份额净值和基金份额累计净值。



基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的第三个工作日,在指定网
站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。



(五)基金份额申购、赎回价格


基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额
申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售
机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。



(六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告


基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度
报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报
告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。



基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制
完成基金中期报告,将中
期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。



基金管理人应当在季度结束之日起
15
个工作日内,编制完成基金季度报告,将
季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。



《基金合同》生效不足
2
个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期
报告或者年度报告。



报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额
20%
的情形,为
保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告

影响投资者决策的
其他重要信息


项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及
占比、报告期内持
有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。



本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产
情况及其流动性风险分析等。



(七)临时报告


本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在
2
日内编制临时报告书,并
登载在指定报刊和指定网站上。




前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的下列事件:


1
、基金份额持有人大会的召开及决定的事项;


2
、终止《基金合同》终止、基金清算;


3
、转换基金运作方式、基金合并;


4
、更换基金管
理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务
所;


5
、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事
项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;


6
、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;


7
、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际控
制人;


8
、基金募集期延长;


9
、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
责人发生变动;


10
、基金管理人的董事最近
12
个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基金
托管人
专门基金托管部门的主要业务人员在最近
12
个月内变动超过百分之三十;


11
、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;


12
、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重
大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务
相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;


13
、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;


1
4
、基金收益分配事项;


15
、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生
变更;


16
、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;


17
、本基金开始办理申购、赎回;


18
、本基金发生巨额赎回并延期办理;



19
、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;


20
、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;


21
、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资人赎回等重大事项时;


22
、基金管理人采用摆动定价机制进行估值;


23
、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。



(八)澄清公告


在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持
有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有
关情况立即报告中国证监会。



(九)基金份额持有人大会决议


基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。



(十)清算报告


基金合同终止的,基
金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行
清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将
清算报告提示性公告登载在指定报刊上。



(十一)投资资产支持证券的信息披露


基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、
资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。



基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证
券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前
10

资产支持证券明细。



(十二)投资其他基金的相关信息


基金管理人在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更
新)等文件中披露被投资基金的以下相关情况,并揭示相关风险:


1
、投资策略、持仓情况、损益情况、净值披露时间等。



2
、交易及持有基金产生的费用,包括申购费、赎回费、销售服务费、管理
费、托管费等,招募说明书中应当列明计算方法并举例说明。



3
、本基金持有的基金发生的重大影响事件,如转换运作方式、与其他基金合



并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等。



4
、本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。



(十三)对被投资基金的份额持有人大会的表决意见的披露


基金管理人在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告中须将对被投资基金
的份额持有人大会的表决意见予以披露。



(十四)中国证监会规定的其他信息。



六、信息披露事务管理


基金管理人、基金托管人应建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级
管理人员负责管理信息披露事务。



基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披
露内容与格式准则等法律法规规定。



基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露
的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。



基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信
息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。



基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息
外,还可以根据需要在
其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不
同媒介上披露同一信息的内容应当一致。



为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10
年。



基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者
决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正
常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监
会及自律规则的相关规定。前述
自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金
财产中列支。



七、暂停或延迟披露基金信息的情形


当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信



息:


1
、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;


2
、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


3
、若占相当比例的被投资基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值的情
形,致使基金管理人、托管人无法评估被投资基金价值的;


4
、当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后暂
停估值的;


5
、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。



若出现上述暂停或延迟披露基金信息的情形,基金管理人应及时向中国证监会
报告,并与基金托管人协商采取补救措施。上述情形消失后,基金管理人和基金托
管人应及时恢复办理信息披露。



八、信息披露文件的存放与查阅


依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于公司住所,供社会公众查阅、复制。



九、本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同约定的内容为准。






十七、风险揭示

本基金面临的主要风险有:


1
、市场风险


证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影
响,导致基金收益水平变化而产生风险,主要包括:



1
)政策风险:因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区
发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。




2
)经济周期风险:随经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周
期性变化。基金主要投资于经中国证监会依法批准或注册的公开募集的基金份额
(含
QDII
基金、商品基金(含商品期货基金和黄金
ETF
),但基金中基金除外),收
益水平也会随之变化,从而产生风险。




3
)利率风险:当金融市场利率水平变化时,将会引起债券、持有债券资产
的其他基金的价格变化,进而影响本基金的净值表现。例如当市场利率上升时,基
金所持有的债券价格将下降,若基金组合久期较长,则基金资产面临损失。




4
)购买力风险:本基金的投资目的是主要运用目标风险策略对大类资产进
行配置,在风险可控的前提下,通过主动的资产配置、基金优选,力求基金资产稳
定增值。如果发生通货膨胀,基金的收益可能会被通货膨胀抵消,从而使基金的实
际收益下降。




5
)估值风险
:
本基金采用的估值方法有可能不能充分地反映和揭示利率风
险,或经济环境发生了重大变化时,在一定时期内可能高估或低估基金资产的净
值。基金管理人和基金托管人将共同协商,参考类似投资品种的现行市价及重大变
化因素,调整最近交易市价,使调整后的基金资产净值更能公允地反映基金资产价
值,
确保基金资产净值不会对基金份额持有人造成实质性的损害。




6
)经营风险:它与基金所投资证券的发行人的经营活动所引起的收入现金
流的不稳定性有关。证券发行人期间运营收入变化越大,经营风险就越大;反之,
运营收入越稳定,经营风险就越小。



2
、信用风险


基金所投资债券的发行人如果不能或拒绝支付到期本息,或者不能履行合约规



定的其他义务,或者其信用等级降低,将会导致债券价格下降,进而造成基金资产
损失。



3
、流动性风险


指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风
险。



本基金对投资者认购、申购的基金份
额设定最短持有期为
3
年。持有满
3
年后,
投资者方可发起赎回,在此之前投资人将无法进行赎回。投资者可以在开放式基金
的开放日提出申购或持有满
3
年后提出赎回申请,但在极端的、特殊的市场情况
下,可能无法满足投资者的日常申购或赎回申请。当接受申购申请对存量基金份额
持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金
额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保
护存量基金份额持有人的合法权益。在确保投资者得到公平对待的前提下,基金管
理人经与基金托管人协商,可依照法律法规及基金
合同的约定,综合运用各类流动
性风险管理工具,对赎回申请等进行适度调整。



基金中基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的
80%
,同时严格控制
流通受限基金、流动性受限资产的投资比例。投资管理坚持组合管理、分散投资的
基本原则,严格按照法律法规的有关约定和基金合同约定的投资范围与比例限制实
施投资管理。在正常情况下,每日开放申购、赎回的机制安排、分散投资的制度安
排等可以满足基金日常的投资管理需要及应对赎回的款项支付需求。但在极端的、
特殊的情况下,本基金所投资的证券投资基金发生的流动性风险也将在一定程度上
影响本基金
的资产变现能力及赎回款项支付能力。



在开放式基金申购、赎回过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能
会产生基金仓位调整的困难,导致流动性风险,甚至影响基金份额净值。当本基金
发生巨额赎回时,基金管理人可能综合运用各类流动性风险管理工具作为特定情形
下基金管理人流动性风险管理的辅助措施,包括但不限于:延期办理巨额赎回申
请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆
动定价及中国证监会认定的其他措施。发生巨额赎回时,基金管理人认为支付投资
人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进
行的财产变现可能会对基
金资产净值造成较大波动时,可能导致部分延期赎回或延期办理赎回申请。投资者
将面临不能及时赎回或延缓获得赎回款项的可能。




4
、操作或技术风险


操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失
误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错
误、
IT
系统故障等风险。



在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者
差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来
自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、
证券登记结算机构等等。



5
、管理风险


在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影
响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。

因此,本基金的收益水平与本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关
性较大。因此本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。



6
、合规风险


合规风险指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者违反基
金合同有关规定的风险。



7
、交易结算风险


在基金的投资交易中,当交易对手方无法履行对一位或多位交易对手的支付义
务时,
基金有蒙受损失的可能性。



8
、本基金特有的风险



1
)基金名称中含有

养老


并不代表收益保障或其他任何形式的收益承
诺,本基金不保本,可能发生亏损。




2
)本基金对投资者认购、申购的基金份额设定最短持有期为
3
年。持有满
3
年后,投资者方可发起赎回,在此之前投资人将无法进行赎回。认、申购份额的最
短持有期的起始日分别为合同生效日、申购申请确认日,对应的最短持有期到期日
分别为合同生效日、申购申请确认日的
3
年对日,无对日的,该月最后一日为到期
日。若该日为非工作日,则顺延至下一工作日。




3
)本基金属于基金中基金,主要投
资于经中国证监会依法批准或注册的公
开募集的基金份额(含
QDII
基金、商品基金(含商品期货基金和黄金
ETF
),但基金
中基金除外),也会择机投资于股票、债券。当股票、债券、其他基金净值波动
时,本基金的净值表现将受到影响。此外,其他基金的上市基金份额可能会因投资



者风险偏好变化、经济数据公告、交易机制设计等引起交易价格与其基金份额净值
相比出现折价或溢价的情形。




4
)本基金的投资范围包括
QDII
基金、香港互认基金,因此将面临海外市场
风险、汇率风险、政治管制风险。




5
)由于投资于不同基金管理人所发行的基金,本基金管
理人对于被投资基
金的投资组合变动、基金管理人更换、操作方向变动等可能影响投资决策的信息主
要依靠公开披露数据获得,可能产生信息透明度不足的风险;


另外,本基金投资资产支持证券,资产支持证券存在一定的信用风险、利率风
险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险。



9
、其他风险



1
)因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;



2
)因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不
完善而产生的风险;



3
)因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;



4
)对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;



5
)因业务竞争压力可能产生的风险;



6
)战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水
平,从而带来风险;



7
)其他意外导致的风险。






十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更


1
、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持
有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中
国证监会备案。



2
、关于《基金合同》的变更自基金份额持有人大会决议表决通过之日起生
效,决议生效后两日内在指定媒介公告。



二、《基金合同》的终止事由


有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:


1
、基金份额持有人大会决定终止的;


2
、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6
个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的;


3
、《基金合同》约定的其他情形;


4
、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



三、基金财产的清算


1
、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30
个工作日内成
立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在
中国证监会的监督下进行基金
清算。



2
、在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照
《基金合同》和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。



3
、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及法律法规规定的其
他人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



4
、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。



5
、基金财产清算程序:



1
)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;




2
)对基金财产和债权债务进行清理和确认;



3
)对基金财产进行估值和变现;



4
)制作清算报告;



5
)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;



6
)将清算报告报中国证监会备案并公告;



7
)对基金剩余财产进行分配。



6
、基金财产清算的期限为
6
个月。



四、清算费用


清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。



五、基金财产清算剩余资产的分配


依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。



六、基金财产清算的公告


清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会
备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5
个工作
日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定
网站上,并将清算
报告提示性公告登载在指定报刊上。



七、基金财产清算账册及文件的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。






十九、基金合同的内容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务


(一)基金管理人权利和义务


1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但
不限于:



1
)依法募集资金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产;



3
)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
的其他费用;



4
)销售基金份额;



5
)按照规定召集基金份额持有人大会;



6
)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并
采取必要措施保护基金投资者的利益;



7
)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;



8
)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;



9
)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用;



10
)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配
方案;



11
)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申
请;



12
)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利及债权人权利,
为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;



13
)代表基金份额持有人的利益行使因基金财产投资于被投资基金所产生的
权利;



14
)出席或委托代表出席被投资基金份额持有人大会,并行使投票权利;




15
)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;



16
)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为;



17
)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构;



18
)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换、非交易过户、转托管和利益分配等的业务规则;



19
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。



2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但
不限于:



1
)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;



2
)办理基金备案手续;



3
)自《基金合同》生效之日
起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产;



4
)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;



5
)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管
理,分别记账,进行证券投资;



6
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;



7
)依法接受基金托管人的监督;



8
)采取适当合理的措施使计算基
金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确
定基金份额申购、赎回的价格;



9
)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;



10
)编制季度报告、中期报告和年度报告;



11
)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;




12
)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向
他人泄露;



13
)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人
分配基金收益;



14
)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;



15
)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;



16
)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料
15
年以上;



17
)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开

料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;



18
)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;



19
)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;



20
)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;



21
)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿;



22
)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任;



23
)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为;



24
)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生
效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在
基金募集期结束后
30
日内退还基金认购人;



25
)执行生效的基金份额持有人大会的决议;




26
)建立并保存基金份额持有人名册;



27
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



(二)基金托管人权利和义务


1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但
不限于:



1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保
管基金财产;



2
)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
的其他费用;



3
)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;



4
)根据相关市场规则,为基金开设证券账户
等投资所需账户、为基金办理
证券交易资金清算;



5
)提议召开或召集基金份额持有人大会;



6
)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;



7
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。



2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但
不限于:



1
)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;



2
)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;



3
)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确
保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;



4
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;



5
)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;



6
)按规定开设基金财产的资金账户、证券账
户等投资所需账户,按照《基



金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;



7
)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规
定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额
申购、赎回价格;



9
)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;



10
)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金
管理人有未执行《
基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当
的措施;



11
)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
15
年以上;



12
)建立并保存基金份额持有人名册;



13
)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;



14
)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项;



15
)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;



16
)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;



17
)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;



18
)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和
银行监管机构,并通知基金管理人;



19
)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责
任不因其退任而免除;



20
)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利
益向基金管理人追偿;



21
)执行生效的基金份额持有人大会的决议;



22
)法律法规及中国证监会规定
的和《基金合同》约定的其他义务。



(三)基金份额持有人权利和义务



基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金
合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金
合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。



每份基金份额具有同等的合法权益。



1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包
括但不限于:



1
)分享基金财产收益;



2
)参与分配清算后的剩余基
金财产;



3
)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;



4
)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;



5
)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权;



6
)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;



7
)监督基金管理人的投资运作;



8
)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁;



9
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。



2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包
括但不限于:



1
)认真阅读并遵守《基金合同》、《业务规则》、招募说明书等信息披露文
件;



2
)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价
值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;



3
)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;



4
)缴纳基金认购、申购款项、赎回费及法律法规和《基金合同》所规定的
费用;



5
)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
限责任;



6
)不从事任何有损基金及其他《基金合
同》当事人合法权益的活动;




7
)执行生效的基金份额持有人大会的决议;



8
)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;



9
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则


(一)召开事由


1
、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:



1
)终止《基金合同》,本基金合同另有约定的除外;



2
)更换基金管理人;



3
)更换基金托管人;



4
)转换基金运作方式;



5
)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;



6
)变更基金类
别(法律法规或中国证监会另有规定的除外);



7
)本基金与其他基金的合并;



8
)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规或中国证监会另有规定的除
外);



9
)变更基金份额持有人大会程序;



10
)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;



11
)单独或合计持有本基金总份额
10%
以上(含
10%
)基金份额的基金份额持
有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会;



12
)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;



13
)基金管理人代表本基金提议召开或召集被投资基金份额持有人大会;



14
)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
有人大会的事项。



2
、在不违反法律法规和《基金合同》的约定的前提下,以下情况可由基金管
理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会:



1
)调低除管理费、托管费外其他应由基金承担的费用;



2
)法律法规要求增加的基金费用的收取;



3
)在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,调整本基金的申购
费率、调低赎回费率或变更收费方式;




4
)因相应的法律法规发生变
动而应当对《基金合同》进行修改;



5
)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;



6
)《基金合同》明确约定无需召开基金份额持有人大会的情况;



7
)基金管理人、基金登记机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内
且在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,调整或修改《业务规则》,
包括但不限于有关基金认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管
等内容;



8
)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外
的其他
情形。



(二)会议召集人及召集方式


1
、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金
管理人召集。



2
、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。



3
、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书面
告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召
开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人
自行召集,并自出具书面决定之日起
60
日内召开并告
知基金管理人,基金管理人应
当配合。



4
、代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到
书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表
和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召开;
基金管理人决定不召集,代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人仍认为
有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议
之日起
10
日内决定是否召集,并书
面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管
理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召开并告知基金
管理人,基金管理人应当配合。



5
、代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人就同一事项要求召开基



金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金
份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30
日报中国证
监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基
金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。



6
、基金份额持有人会议的召集人负
责选择确定开会时间、地点、方式和权益
登记日。



(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式


1
、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前
30
日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:



1
)会议召开的时间、地点和会议形式;



2
)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;



3
)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;



4
)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理
有效期限等)、送达时间和地点;



5
)会务常设联系人姓名及联系电话;



6
)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;



7
)召集人需要通知的其他事项。



2
、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中
说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。



3
、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指
定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或
基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效
力。



(四)基金份额持有人出席会议的方式


基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式召开或法律法规、监
管机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召
集人确定。基金管理人、基
金托管人应当为基金份额持有人行使投票权提供便利。




1
、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时
符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:



1
)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定,并且持有基金份额的
凭证与基金管理人持有的登记资料相符;



2
)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。

若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额
的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、
六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额
持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记
日基金总份额的三分之一(含三分之一)。



2
、通
讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。



在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:



1
)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在
2
个工作日内连续公
布相关提示性公告;



2
)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则
为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额
持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;



3
)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);
若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的
基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份
额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金
份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一
以上(含三



分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见;



4
)上述第(
3
)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法
规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。



3
、在法律法规或监管机构允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采用
其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会,具体方式在会议通知中列
明;在会议召开方
式上,在法律法规或监管机构允许的前提下,本基金亦可采用其
他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大
会,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明,会议程序比照现场开会和通
讯方式开会的程序进行。



(五)议事内容与程序


1
、议事内容及提案权


议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额
持有人大会讨论的其他事项(法律法规、基
金合同和中国证监会另有规定的除
外)。



基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。



基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。



2
、议事程序



1
)现场开会


在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和

金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持
表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金
份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有



人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。



会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名(或单位名称)和联系方式等事项。




2
)通讯开会


在通讯开会的情况下,首先由召集人提前
30
日公布提案,
在所通知的表决截止
日期后
2
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监
督下形成决议。



(六)表决


基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。



基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:


1
、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第
2
项所规定的须以特别
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。



2
、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除《基金合同》另有约定外,
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金
与其他基金合并以特别决议通过方为有效。



基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。



采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符
合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为

权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。



基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决。



(七)计票


1
、现场开会



1
)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持



有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金
托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当
在会议开始后宣布在出席
会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或
基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。




2
)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。




3
)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重
新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结
果。




4
)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的,
不影响计票的效力。



2
、通讯开会


在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计
票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。



(八)生效与公告


基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。



基金份额持有人大会表决通过的事项,召集人应当自通过之日起
5
日内报中国
证监会备案。



基金份额持有人大会决议自生效之日起
2
个工作日内在指定媒介上公告。如果
采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。



(九)被投资基金召开基金份额持有人大会时,本基金管理人代表基金份额持
有人的利益直接参与该被投资基金份额持有人大会,并在遵循本基金基金份额持有
人利益优先原则的前提下行使相关投票
权利。基金管理人需将表决意见事先征求基



金托管人的意见,并将表决意见在定期报告中予以披露。



法律法规对于本基金参与被投资基金召开基金份额持有人大会的程序或要求另
有规定的,从其规定。



(十)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管规
则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人经与基金托管人协商一致,报监
管机关并提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持
有人大会审议。



三、基金合同的变更、终止与基金财
产的清算


(一)《基金合同》的变更


1
、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报
中国证监会备案。



2
、关于《基金合同》的变更自基金份额持有人大会决议表决通过之日起生
效,决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。



(二)《基金合同》的终止事由


有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:


1
、基金份额持有人大会决定终止的;


2
、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6
个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的;


3
、《基金合同》约定的其他情形;


4
、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



(三)基金财产的清算


1
、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30
个工作日内成
立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。



2
、在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照
《基金合同》和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。



3
、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成
员由基金管理人、基金托管



人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及法律法规规定的其
他人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



4
、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。



5
、基金财产清算程序:



1
)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;



2
)对基金财产和债权债务进行清理和确认;



3
)对基金财产进行估值和变现;



4
)制作清算报告;



5
)聘请会计师事务所对清算报告进行外
部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;



6
)将清算报告报中国证监会备案并公告;



7
)对基金剩余财产进行分配。



6
、基金财产清算的期限为
6
个月。



(四)清算费用


清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。



(五)基金财产清算剩余资产的分配


依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。



(六)基金财产清算的公告


清算
过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会
备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5
个工作
日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定
网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。



(七)基金财产清算账册及文件的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。



四、争议的处理



各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经
友好协商未能解决的,应提交仲裁。任何一方均有权将争议提交中国国际
经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行
仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。除非仲裁裁
决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。



争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。



《基金合同》受中国法律(为本基金合同之目的,不包括香港特别行政区、澳
门特别行政区和台湾地区法律)管辖。



五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式


《基金合同》可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的
办公场所和营业场所查阅。






二十、基金托管协议的内容摘要

一、
托管协议当事人


(

)
基金管理人


名称:泰达宏利基金管理有限公司


地址:北京市朝阳区针织路
23
号楼中国人寿金融中心
6

02
-
07
单元


法定代表人:弓劲梅


成立日期:
2002

6

6



批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字
[2002]37



组织形式:有限责任公司


注册资本:
1.8
亿元人民币


存续期间:持续经营


联系电话:
010
-
66577777


(

)
基金托管人


名称:中国农业银行股份有限公司


注册地址:北京市东城区建国门内大街
69



办公地址:北京市西城区复兴门内大街
28
号凯晨世贸中心东座九层


邮政编码:
100031


法定代表人:周慕冰


成立时间:
2009

1

15



基金托管资格批准文号:中国证监会证监基字
[1998]23



批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复
[2009]13



注册资本:
32,479,411.7
万元人民币


存续期间:持续经营


经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办
理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政
府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇;从事银行
卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服
务;代理资金清算;各类汇兑业务;代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷



款业务;贷款承诺;组织或参加银团贷款;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇
借款;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;外汇票据承兑
和贴现;自营、
代客外汇买卖;外币兑换;外汇担保;资信调查、咨询、见证业
务;企业、个人财务顾问服务;证券公司客户交易结算资金存管业务;证券投资基
金托管业务;企业年金托管业务;产业投资基金托管业务;合格境外机构投资者境
内证
券投资托管业务;代理开放式基金业务;电话银行、手机银行、网上银行业
务;金融衍生产品交易业务;经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他
业务。



二、
基金托管人对基金管理人的业务监督和核查


(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范
围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资
风格或证券选择标准的,基金
管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管
人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定
进行监督,对存在疑义的事项进行核查。



本基金的投资范围包括经中国证监会依法批准或注册的公开募集的基金份额
(含
QDII
基金、商品基金(含商品期货基金和黄金
ETF
),但基金中基金除外)、香
港互认基金、国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会
核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债
券、中期票据、短
期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政府
债券、可交换债券、可转换债券(含分离交易可转债)等)、资产支持证券、债券
回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具以及
经中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会的相关规定。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。



本基金的投资组合比例为:本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产

80%
;投资于权益类资产的战略配置比例为
50%
,非权益类资产的战略配置比
例为
50%
,其中权益类资产为股票、股票型基金、以及符合以下两种情况之一的混合型
基金:一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的
50%
,二是最近
4
个季
度末,每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于
50%




基金经理可以在符合本基金投资目标和投资策略的前提下,结合自身研判、投



资经验等,对权益类资产、非权益类资产进行战术调整,但权益资产的向上、向下
的战术调整幅度分别不得超过战略配置比例的
5%

10%
,即权益类资产占基金资产
的比例在
40%
-
55%
之间。现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净


5%
,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其他金融工具
的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。



(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:



1
)本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的
80%




2
)本基金投资于权益类资产的战略配置比例为
50%
,非权益类资产的战略配
置比例为
50%
,其中权益类资产为股票、股票型基金、以及符合以下两种情况之一
的混合型基金:一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基
金资产的
50%
,二是
最近
4
个季度末,每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于
50%
。基
金经理可以在符合本基金投资目标和投资策略的前提下,结合自身研判、投资经验
等,对权益类资产、非权益类资产进行战术调整,但权益资产的向上、向下的战术
调整幅度分别不得超过战略配置比例的
5%

10%
,即权益类资产占基金资产的比例

40%
-
55%
之间;



3
)本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金、商品基金等品种的比例
合计不超过基金资产的
60%
,其中投资商品基金的比例不超过基金资产的
10%




4
)本基金持有单只基金的市
值,不得高于本基金基金资产净值的
20%
,且不
得持有其他基金中基金;



5
)除
ETF
联接基金外,本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基
金中基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的
20
%,被投资基金净资产规模
以最近定期报告披露的规模为准;



6
)本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中
国证监会认定的其他基金份额,中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外;



7
)本基金投资的子基金运作期限应当不少于
2
年,最近
2
年平均季末基金净
资产应当不低于
2
亿元;子基金为指数基金、
ETF
和商品基金等品种的,运作期限应
当不少于
1
年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于
1
亿元;子基金运作
合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低;子基金的管理人及子基金基
金经理最近
2
年没有重大违法违规行为;




8
)保持不低于基金资产净值
5
%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;



9
)本基金持有一家公司发行的证券(不含本基金所投资的基金
份额),其市
值不超过基金资产净值的
10
%;



10
)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发
行的证券(不含本基金所投资的基金份额),不超过该证券的
10
%;



11
)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部开放式基金持有一家
上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理
人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股
票,不得超过该上市公司可流通股票的
30%




12
)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资
产净值的
10
%;



13
)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
15
%;



14
)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的
10
%;



15
)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始
权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10
%;



16
)本基金应投资于信用级别评级为
BBB
以上(含
BBB
)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报
告发布之日起
3
个月内予以全部
卖出;



17
)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;



18
)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的
40%
,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为
1
年,债券回
购到期后不得展期;



19
)本基金总资产不得超过基金净资产的
140%




20
)投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的市值不得高于基
金资产净值的
10%




21
)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的



15%
;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合本条所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资;



22
)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致;



23
)本基金投资于股票、债券等金融工具的,投资品种和比例应当符合本基
金的投资目标和投资策略;



24
)本基金投资货币市场基金的比例不
得超过基金资产的
5%;



25
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限
制。



因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合
前款第(
4
)项、第(
5
)项规定的比例的,基金管理人应当在
20
个交易日内进行调
整,但中国证监会规定的特殊情形除外。



因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的,除上述第(
4
)项、第(
5
)项、第

8
)项、第(
16
)项、第(
21
)项、第(
22
)项外,基金管理人应当在
10
个交易
日内进行调
整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规
定。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法
律法规或监管部门另有规定的,从其规定。



上述投资组合限制条款中,若属法律法规的强制性规定,则当法律法规或监管
部门取消或变更上述限制,在履行适当程序后,本基金投资可不受上述规定限制或
以变更后的规定为准。



(三)基金托管人根据有关法律法
规的规定及基金合同的约定,对本协议第十
五条第十一项基金投资禁止行为进行监督。



根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事
先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单



及其更新,并以双方约定的方式提交,确保所提供的关联交易名单的真实性、完整
性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单,并负责及
时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人,基金托管人应及时
确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程,基金管理人
仍违规
进行关联交易,并造成基金资产损失的,由基金管理人承担责任,基金托管
人有权向中国证监会报告。



基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者
从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持
有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市
场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予
以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。



(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提
供经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手
所适用的交易结算方式。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券
市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名
单进行更新,如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名
单,应向基金
托管人说明理由,在与交易对手发生交易前
3
个工作日内与基金托管
人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调整的名单开始生
效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协
议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规
则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督,
但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有
按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理
人,基金托管人不承担由
此造成的任何损失和责任。



(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人
投资银行存款进行监督。



基金投资银行存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,



建立投资制度、审慎选择存款银行,做好风险控制;并按照基金托管人的要求配合
基金托管人完成相关业务办理。



(六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净
值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益
分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核
查。



如果基
金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传
推介材料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并将在发现后立即报告中国证监
会。



(七)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资流
通受限证券进行监督。



1
、基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受
限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。



2
、流通受限证券与上文中流动性受限资产并不完全一致,包括由《上市公司
证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行
时明确一定期限锁定期的可交易证

,
不包括由于发布重大消息或其他原因而临时
停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。



3
、在首次投资流通受限证券之前,基金管理人应当制定相关投资决策流程、
风险控制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动性
的需要合理安排流通受限证券的投资比例,并在风险控制制度中明确具体比例,避
免基金出现流动性风险。上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度
经董事会通过之后,基金管理人应当将上述规章制度以及董事会批准上述规章制度
的决议提交给基金托管人。



4.
在投资流通受限证券
之前,基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人
提供有关流通受限证券的相关信息,具体应当包括但不限于如下文件(如有):


拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销
商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款
账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。



5.
基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中,如认为因市场出
现剧烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风险,基金托



管人有权要求基金管理人对该风险的消除或
防范措施进行补充和整改,并做出书面
说明。否则,基金托管人经事先书面告知基金管理人,有权拒绝执行其有关指令。

因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告
中国证监会。



6.
基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下,并确保基金
托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题,造成基金
财产的损失或基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失,由基金管理人承
担。



7.
如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了
虚假的数据,导致基金托管人不能履行托管人职责的,基金管理人应依法承担相应
法律后果。除基金托管人未能依据基金合同及本协议履行职责外,因投资流通受限
证券产生的损失,基金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。



(八)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违
反法律法规和基金合同的规定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金
管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下
一工作日前及时核对
并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进
行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述
规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基
金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中
国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法
律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理
人,并报告中国证监会。



(九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本
托管协议
对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规
定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照
法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。



(十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当
理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍



对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人

报告中国证监会。



三、基金管理人对基金托管人的业务核查


(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账
户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办
理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。



(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托
管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给
基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。

在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改
正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料
以供基金管理
人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并
改正。



(三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当
理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍
对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应
报告中国证监会。



四、基金财产的保管


(一)基金财产保管的原则


1
、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。



2
、基金托管人应安全保管基金财产。未经基
金管理人依据合法程序作出的合
法合规指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。



3
、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账
户。



4
、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整
与独立。




5
、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基
金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。



6
、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人
应及时通知基金管理人
采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金托管
人对此不承担任何责任。



7
、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基
金财产。



(二)基金募集期间及募集资金的验资


1
、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的
基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。



2
、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将
属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管资金账户,同时在
规定时
间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。

出具的验资报告由参加验资的
2
名或
2
名以上中国注册会计师签字方为有效。



3
、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规
定办理退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。



(三)基金资金账户的开立和管理


1
、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。



2
、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户,并根
据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人
保管和使用。本基金的一切货
币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支
付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的资金账户进行。



3
、基金托管资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。



4
、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。



5
、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户
办理基金资产的支付。




(四)基金证券账户的开立和管理


1
、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为
基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。



2
、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。



3
、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备
付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人
清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算
有限责
任公司的规定执行。



4
、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。



5
、在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务,
涉及相关账户的开设、使用的,按有关规定开设、使用并管理;若无相关规定,则
基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。



(五)债券托管专户的开设和管理


基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任
公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关规定,以基金的名义在中央国债登记
结算有限责任公司、银行间市
场清算所股份有限公司开立债券托管与结算账户,并
代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签订
全国银行间债券市场债券回购主协议。



(六)其他账户的开立和管理


1
、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规
定,在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。



2
、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办
理。



(七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管


基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负
责妥善保管,
保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让,由基金托管人
根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托



管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。托管人对托管
人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。



(八)与基金财产有关的重大合同的保管


由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理
人、基金托管人保管。除协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关
的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人
至少各持有一
份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后
15
年。



五、基金资产净值计算与复核


1
、基金资产净值


基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。



基金管理人应每个估值日后
2
个工作日内对基金财产估值。估值原则应符合
《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基
金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人
应于
T+2
日内计算估值日的基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值,以
双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复核,并

双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人,由基金管理人按基金合同的约定对
外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。



基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数后得到的基金份额的资产净
值。基金份额净值的计算,精确到
0.0001
元,小数点后第五位四舍五入,由此产生
的误差计入基金财产。国家另有规定的,从其规定。



2
、复核程序


基金管理人对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经
基金托管人复核无误后,由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公
布。



六、基金份额持有人名
册的登记与保管


本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包
括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益
登记日、每年
6

30
日、
12

31
日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的
内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。



基金份额持有人名册由登记机构编制,由基金管理人审核并提交基金托管人保



管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额
持有人名册,基金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。



基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年
6

30
日和
12

31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;基金合同生效日、基
金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个
工作日内提交。



基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为
15
年。

基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途,并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基
金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。



七、适用法
律与争议解决方式


因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、
调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁
地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。

仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定,仲裁费由败诉
方承担。



争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的
合法权益。



本协议适用中华人民共和国法律(为本协议之目的,不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区法律)并从其解释。



八、托管协议的变更与终止


(一)托管协议的变更程序


本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内
容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。



(二)基金托管协议终止的情形


1
、基金合同终止;


2
、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;


3
、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权;



4
、发生法律法规
、中国证监会或基金合同规定的终止事项。






二十一、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容,基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项
目。主要服务内容如下:


一、基金投资者交易资料的对账服务


1
.基金投资者可登录本公司网站(
http://www.mfcteda.com
)查阅对账单。



2
.基金投资者也可向本公司定制纸质、电子或短信形式的定期或不定期对账
单。



具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线咨询。



二、泰达宏利基金
网上直销系统


交易系统网址:
https://etrade.mfcteda.com/etrading/


支持基金管理人旗下基金网上直销的银行卡和第三方支付有:农业银行卡、建
设银行卡、民生银行卡、招商银行卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银行卡、交
通银行卡、浦发银行卡、广发银行卡、中国银行卡和快钱支付。



泰达宏利微信公众账号:
mfcteda_BJ
,支持民生银行卡、招商银行卡和快钱支
付。



三、客服电话服务


基金管理人客服中心为投资者提供
7×24
小时的电话语音服务,投资者可通过
客服电话
400
-
698
-
8888
的语音系
统或登录公司网站
www.mfcteda.com
,查询基金净
值、基金账户信息、基金产品介绍等情况,人工座席在工作时间还将为投资者提供
周到的人工答疑服务。



四、投诉建议受理


投资者可以拨打基金管理人客户服务中心电话
400
-
698
-
8888
或客服信箱:
irm@mfcteda.com
向客服中心提交投诉和建议。



五、如本招募说明书存在任何您
/
贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联
系本基金管理人。请确保投资前,您
/
贵机构已经全面理解了本招募说明书。






二十二、其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露,并在指定媒介上公
告。



1.
本基金管理人已于
2019

06

05
日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于旗
下部分基金新增北京百度百盈基金销售有限公司为销售机构并参加其费率优惠活动
的公告》。



2.
本基金管理人已于
2019

06

06
日发布《泰达宏利泰和平衡养老目标三年持
有期混合型基金中基金(
FOF
)更新招募说明书》。



3.
本基金管理人已于
2019

06

13
日发布《关于泰达宏利基金管理有限公司网
上交易与微信交易暂停服务的公告》。



4.
本基金管理人已于
2019

06

25
日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于旗
下基金持有的

中科曙光


股票估值方法调整的公告》。



5.
本基金管理人已于
2019

07

05
日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于旗
下基金持有的

新城控股


股票估值方法调整的公告》。



6.
本基金管理人已于
2019

07

09
日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于旗
下基金持有的

新城控股


股票估值方法调整的公告》。



7.
本基
金管理人已于
2019

07

16
日发布《泰达宏利泰和平衡养老目标三年持
有期混合型基金中基金(
FOF

2019
年第
2
季度报告》。



8.
本基金管理人已于
2019

07

19
日发布《关于泰达宏利泰和平衡养老目标三
年持有期混合型基金中基金(
FOF
)新增浦发银行为销售机构的公告》。



9.
本基金管理人已于
2019

07

19
日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于旗
下部分基金新增嘉实财富管理有限公司为销售机构并参加其费率优惠活动的公
告》。



10.
本基金管理人已于
2019

07

25
日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于
参加北
京恒天明泽基金销售有限公司费率优惠活动的公告》。



11.
本基金管理人已于
2019

07

27
日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于
变更基金经理的公告》。




12.
本基金管理人已于
2019

07

30
日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于
参加泰诚财富基金销售(大连)有限公司费率优惠活动的公告》。



13.
本基金管理人已于
2019

08

10
日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于
变更高级管理人员的公告》。



14.
本基金管理人已于
2019

08

21
日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于
旗下部分基金新增奕丰基金销售有限公司为
销售机构并参加其费率优惠活动的公
告》。



15.
本基金管理人已于
2019

08

23
日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于
旗下部分基金新增南京苏宁基金销售有限公司为销售机构并参加其费率优惠活动的
公告》。



16.
本基金管理人已于
2019

08

24
日发布《泰达宏利泰和平衡养老目标三年
持有期混合型基金中基金(
FOF

2019
年半年度报告》。



17.
本基金管理人已于
2019

08

29
日发布《关于泰达宏利基金管理有限公司
广州分公司负责人变更的公告》。



18.
本基金管理人已于
2019

09

16
日发布《泰达宏利基金管理
有限公司关于
住所变更的公告》。



19.
本基金管理人已于
2019

10

23
日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于
提醒投资者及时更新已过期身份证件或身份证明文件的公告》。



20.
本基金管理人已于
2019

10

25
日发布《泰达宏利泰和平衡养老目标三年
持有期混合型基金中基金(
FOF

2019
年第
3
季度报告》。



21.
本基金管理人已于
2019

11

21
日发布《关于泰达宏利基金管理有限公司
网上交易与微信交易暂停服务的公告》。






二十三、招募说明书存放及查阅方式

招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构
的住所,投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。对投资者
按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人保证文本的内容与所公告的内容
完全一致。



投资者还可以直接登录基金管理人的网站
(http://www.mfcteda.com)
查阅和下
载招募说明书。






二十四、备查文件

(一)本基金备查文件包括下列文件:


1
、中国证监会准予本基金募集注册的文件;


2
、《泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(
FOF
)基金合
同》;


3
、《泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(
FOF
)托管协
议》;


4
、法律意见书;


5
、基金管理人业务资格批件、营业执照;


6
、基金托管人业务资格批件、营业执照;


7
、中国证监会要求的其他文件。



(二)备查文件的存放地点和投资者查阅方式


1
、存放地点:基金合同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人的住所;
其余备查文件存放在基金管理人处。



2
、查阅方式:投资者可在营业时间免费到存放地点查阅,也可按工本费购买
复印件。



泰达宏利基金管理有限公司


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