万家现金宝A : 万家现金宝货币市场证券投资基金招募说明书更新

时间:2021年09月15日 14:35:58 中财网
原标题:万家现金宝A : 万家现金宝货币市场证券投资基金招募说明书更新






万家现金宝货币市场证券投资基金

更新招募说明书

(2021
年第
2

)














基金管理人:万家基金管理有限公司

基金托管人:上海银行股份有限公司





二〇二一年九月


重要提示

本基金由基金管理人申请并经中国证监会证监许可[2014]779号文注册募
集,注册日期为2014年7月28日。基金合同生效日期为2014年9月23日。2017年7
月24日,基金管理人按照证监会令第120号《货币市场基金监督管理办法》、
《关于实施〈货币市场基金监督管理办法〉有关问题的规定》等相关法律法规对
原基金合同的部分内容进行了修订。同时,对本基金实施基金份额分类。


2018年3月24日,基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资基
金流动性风险管理规定》(〔2017〕12号)的要求对基金合同的部分内容进行了
修订, 修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。


本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会备案,但中国证监会接受本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价
值及市场前景等作出实质性判断或者保证,也不表明投资于本基金没有风险。


本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括:因整体政治、经济、社
会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统
性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定
风险等。


本基金是货币市场基金,属证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和
预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。


投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书和
基金合同,全面认识本基金产品的风险收益特征,充分考虑投资人自身的风险承
受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决
策。在投资人作出投资决策后,基金投资运作引致的投资风险,由投资人自行负
责。


投资人购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金
融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩
并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业
绩表现的保证。


本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。



投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。


本招募说明书(更新)所载内容截止日为2021年07月31日,有关财务数据和净
值表现截止日为2021年06月30日(财务数据未经审计)。



目 录
重要提示................................
..............................
1
第一部分绪言
................................
..........................
5
第二部分释义
................................
..........................
6
第三部分基金管理人
................................
...................
11
第四部分基金托管人
................................
...................
21
第五部分相关服务机构
................................
.................
25
第六部分基金的份额类别设置
................................
...........
32
第七部分基金的募集
................................
...................
33
第八部分基金合同的生效
................................
...............
34
第九部分基金份额的申购与赎回
................................
.........
35
第十部分基金的投资
................................
...................
44
第十一部分基金的业绩
................................
.................
56
第十二部分基金的财产
................................
.................
59
第十三部分基金资产的估值
................................
.............
60
第十四部分基金的收益与分配
................................
...........
65
第十五部分基金的费用与税收
................................
...........
67
第十六部分基金的会计和审计
................................
...........
70
第十七部分基金的信息披露
................................
.............
71
第十八部分风险揭示
................................
...................
78
第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算
.......................
82
第二十部分基金合同内
容摘要
................................
...........
84
第二十一部分托管协议内容摘要
................................
........
106
第二十二部分基金份额持有人服务
................................
......
122
第二十三部分其他应披露事项
................................
..........
124
第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式
..............................
126
第二十五部分备查文件
................................
................
127




第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国合同法》(以下简称

《合同法》


)、
《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称

《基金法》


)、《公开募集证券
投资基金运作管理办法》(以下简称

《运作办法》


)、《证券投资基金销售管理
办法》(以下简称

《销售办法》


)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
(以下简称

《信息披露办法》


)、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<
货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流
动性风险管理规定》(以下简称

《流动性风险管理规定》


)和其他有关法律

规以及《万家现金宝货币市场证券投资基金基金合同》编写。



本招募说明书阐述了万家现金宝货币市场证券投资基金的投资目标、策略、风
险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在做出投资决策前应仔
细阅读本招募说明书。



本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所
载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。



本招募说明书根据本基金
的基金合同编写,并经中国证监会备案。基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即
表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享
有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅
基金合同。






第二部分释义

在本基金招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:


1.
基金或本基金:指万家现金宝货币市场证券投资基金


2.
基金管理人:指万家
基金管理有限公司


3.
基金托管人:指上海银行股份有限公司


4.
基金合同或《基金合同》:指《万家现金宝货币市场证券投资基金基金合
同》及对该基金合同的任何有效修订和补充


5.
托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家现金宝货币
市场证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充


6.
招募说明书:指《万家现金宝货币市场证券投资基金招募说明书》及其更



7.
基金份额发售公告:指《万家现金宝货币市场证券投资基金基金份额发售
公告》


8.
法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、
规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等


9.
《基金法》:指
2003

10

28
日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过,
2012

12

28
日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订,自
2013

6

1
日起实施,并经
2015

4

24
日第十二届全国人
民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改
<

华人民共和国港口法
>
等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金
法》的修订


10.
《销售办法》
:指
2013

2

17
日中国证券监督管理委员会第
28
次主席办公
会议修订通过、同年
6

1
日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其
不时做出的修订


11.
《信息披露办法》:指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订


12.
《运作办法》:指中国证监会
2014

7

7
日颁布、同年
8

8
日实施的《公
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订



13.
《流动性风险管理规定》:指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订


14.
中国证监会:指中国证券监督管理委员会


15.
银行业监督管理机构:指中国人民银行和
/
中国银行业监督管理委员会


16.
基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人


17.
个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人


18.
机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织


19.
合格境外机构投资者:指符合现行有效的
相关法律法规规定可以投资于中
国境内证券市场的中国境外的机构投资者


20.
投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称


21.
基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人


22.
基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。



23.
销售机构:指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会
规定的其他条件,取得基金代销业
务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理
协议,代为办理基金销售业务的机构


24.
登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等


25.
登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有限
公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构


26.
基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户


27.
基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户


28.
基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,



基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日



29.
基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产
清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期


30.
基金募集期:指自基金
份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不
得超过
3
个月


31.
存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限


32.
工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日


33. T
日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日


34. T+n
日:指自
T
日起第
n
个工作日(不包含
T
日)


35.
开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日


36.
开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段


37.
《业务规则》:指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规

基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投
资人共同遵守


38.
认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为


39.
申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为


40.
赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为


41.
基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为


42.
转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作


43.
定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式


44.
巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请
份额总数加



上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的
10%


45.
元:指人民币元


46.
基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约


47.
摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益


48.48.
每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日
已实现收益


49. 7
日年化收益率:指以最近
7
日(含节假日)收益所折算的年资产收益率


50.
销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔
费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用


51.
基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和


52.
基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值


53.
基金份额净值:本基金各类基金份额的基金份额净值均为人民币
1.00



54.
基金份额分类:指本基金分设两类基金份额:
A
类基金份额和
B
类基金份
额。两类基金份额分
设不同的基金代码,收取不同的销售服务费并分别公布每万份
基金已实现收益和
7
日年化收益率


A
类基金份额:指按照
0.20%
年费率计提销售服务费的基金份额类别


B
类基金份额:指按照
0.01%
年费率计提销售服务费的基金份额类别


55.
基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率的过程


56.
指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及
其他媒介


57.
不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件


58.
流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在
10
个交易日以上的逆回购与银
行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新
股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债



券等


59.
指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互
联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网
站)等媒介


60.
不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客
观事



61.
基金产品资料概要:指《万家现金宝货币市场证券投资基金基金产品资料
概要》及其更新





第三部分基金管理人

(一)基金管理人概况


名称:万家基金管理有限公司


住所:中国(上海)自由贸易试验区浦电路
360

8
层(名义楼层
9
层)


办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路
360

8
层(名义楼层
9
层)


法定代表人:方一天


成立日期:
2002

8

23



批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【
2002

44



经营范围:基金募集;基金销售;资产管理和中国证监会许可的其他业务


组织形式:有限责任公司


注册资本:叁亿元人民币


存续期间:持续经营


联系人:兰剑


电话:
021
-
38909626
传真:
021
-
38909627


股权结构:





中泰证券股份有限公司

49%

新疆国际实业股份有限公司

40%

齐河众鑫投资有限公司

11%



万家基金管理有限公司于
2002

8

23
日正式成立,注册资本
3
亿元人民币。



目前管理九十二只开放式基金,分别为万家
180
指数证券投资基金、万家增强
收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金(
LOF
)、万家货币市
场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型
证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基
金、万家中证红利指数证券投资基金(
LOF
)、万家添利债券型证券投资基金

LOF
)、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债券型
证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型
证券投
资基金、万家上证
50
交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配置混
合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资



基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资
基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券
投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型
证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万家颐和灵活配置混合型
证券投资基金、万家恒瑞
18
个月定期开放债券型证券投资基金、万家
3
-
5
年政策性
金融债纯
债债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯
债债券型证券投资基金、万家沪深
300
指数增强型证券投资基金、万家家享中短债
债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期
开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞富灵活
配置混合型证券投资基金、万家
1
-
3
年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万
家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债
券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成长股票型证券投资基
金、万家宏观
择时多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券
投资基金、万家玖盛纯债
9
个月定期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市
场基金、万家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放
债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基
金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家中证
1000
指数增强型发起式证券
投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型
证券投资基金、万家经济新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合
型证券投资基金、
万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇
龙头企业灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家
智造优势混合型证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金

FOF
)、万家人工智能混合型证券投资基金、万家社会责任
18
个月定期开放混合型
证券投资基金(
LOF
)、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金

FOF
)、万家中证
500
指数增强型发起式证券投资基金、万家科创主题
3
年封闭运作
灵活配置混合型证券投资基金、万家民安增利
12
个月定期开放债券型证券投资基
金、万家鑫盛
纯债债券型证券投资基金、万家汽车新趋势混合型证券投资基金、万
家惠享
39
个月定期开放债券型证券投资基金、万家科技创新混合型证券投资基金、
万家自主创新混合型证券投资基金、万家民丰回报一年持有期混合型证券投资基
金、万家可转债债券型证券投资基金、万家民瑞祥和
6
个月持有期债券型证券投资



基金、万家价值优势一年持有期混合型证券投资基金、万家鑫动力月月购一年滚动
持有混合型证券投资基金、万家养老目标日期
2035
三年持有期混合型发起式基金中
基金
(FOF)
万家科创板
2
年定期开放混合型证券投资基金、万家创业板
2
年定期开
放混合型
证券投资基金、万家周期优势企业混合型证券投资基金、万家健康产业混
合型证券投资基金、万家互联互通中国优势量化策略混合型证券投资基金、万家战
略发展产业混合型证券投资基金、万家创业板指数增强型证券投资基金、万家陆家
嘴金融城金融债一年定期开放债券型发起式证券投资基金、万家内需增长一年持有
期混合型证券投资基金、万家互联互通核心资产量化策略混合型证券投资基金、万
家民瑞祥明
6
个月持有期混合型证券投资基金、万家瑞泽回报一年持有期混合型证
券投资基金、万家惠裕回报
6
个月持有期混合型证券投资基金、万家悦兴
3
个月定期
开放债券型发起
式证券投资基金。



(二)主要人员情况


1
、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员


董事长方一天先生,中共党员,大学本科,学士学位,先后在上海财政证券公
司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职,
2014

10
月加入万家基金管
理有限公司,
2014

12
月起任公司董事,
2015

2
月至
2016

7
月任公司总经理,
2015

7
月起任公司董事长。



董事陈广益先生,中共党员,硕士学位,曾任职兴全基金管理有限公司运作保
障部,
2005

3
月加入万家基金管理有限公司,曾任运作保障部副总监、基金运营
部总监、交易部总
监、总经理助理,
2019

6
月起任公司首席信息官,
2021

3
月起
任公司董事、总经理。



董事马永春先生,政治经济学硕士学位,曾任新疆自治区党委政策研究室科
长,新疆通宝投资有限公司总经理,新疆对外经贸集团总经理,新疆天山股份有限
公司董事,新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现任北京中昊泰睿投资
有限公司董事长。



董事袁西存先生,中共党员,研究生,工商管理学硕士,曾任莱钢集团财务部
科长,副部长,中泰证券股份有限公司计划财务部总经理,现任中泰证券股份有限
公司副总经理、财务总监。



独立董事张伏波先生,经济学博士
,曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建设
投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公司副



总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太资源有
限公司董事、玖源化工(集团)有限公司董事局副主席。现任无锡尚德太阳能电力
有限公司董事长及无锡尚德益家新能源有限公司董事长。



独立董事朱小能先生,中共党员,哲学博士,教授。曾任华东理工大学商学院
讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师,上海
财经大学金融学院副教授、博士生导师,现任上海财经大学金融学院教授、
博士生
导师。



独立董事武辉女士,农工党员,会计学博士,曾任潍坊市第二职业中专讲师,
现任山东财经大学教授。



监事会主席丁治平先生,工商管理硕士,
EMBA
,高级工程师,曾任职于新疆维
吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行,新疆对外经济贸易(集团)有限责任公司
董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。



监事苏海静女士,大学本科,学士学位,先后任职于荣成飞利浦电子有限公
司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。

2007

7
月起加入永锋
集团有限公司,现任永锋集团有限公司资金中心副主任。



监事卢涛先生,博士,先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公
司。

2015

6
月起加入万家基金管理有限公司,现任公司总经理助理、产品开发部
总监、营销支持部总监。



监事路晓静女士,中共党员,硕士,先后任职于旺旺集团、长江期货有限公
司。

2015

5
月起加入万家基金管理有限公司,现任公司合规稽核部总监助理。



监事姜楠女士,中共党员,大学本科,学士学位,曾任职于淘宝(中国)软件
有限公司。

2013

3
月起加入万家基金管理有限公司,现任公司综合管理部总监助
理。



董事长:方一天先生(简介请参见基金管理人董事会成员)


总经理、首席信息官:陈广益先生(简介请参见基金管理人董事会成员)


督察长:兰剑先生,中国民盟盟员,法学硕士,律师、注册会计师,曾在江苏
淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作,
2005

10
月进入万
家基金管理有限公司工作,
2015

4
月起任公司督察长。



副总经理:黄海先生,硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上海
申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公



司工作,历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。

2015

4
月进入万
家基金管理有限公司任投资总监
职务,负责公司投资管理工作。

2017

4
月起任公
司副总经理。



副总经理:满黎先生,硕士学位,曾任金鹰基金管理有限公司副总经理、国联
安基金管理有限公司副总经理、华安基金管理有限公司高级董事总经理等职。

2019

6
月加入万家基金管理有限公司,
2019

7
月起任公司副总经理。



副总经理:戴晓云女士,大学本科,学士学位,曾任海证期货有限公司副总经
理、上海证券有限责任公司运营中心总部副总经理、上投摩根基金管理有限公司数
字化运营及拓展部总监等职,
2016

7
月加入本公司,先后担任万家基金管理有限
公司总经理助理、业务管理
部总监、网络金融部总监,万家财富基金销售(天津)
有限公司董事长。

2021

7
月起任公司副总经理。



副总经理:王静女士,硕士研究生,曾任兴业银行济南分行公司业务部科员,
兴业银行济南分行天桥支行行长助理,浙商银行济南分行机构金融部总经理助理,
浙商银行济南分行公司银行部总经理助理、副总经理,浙商银行济南分行小企业与
个银评审部总经理等职务。

2021

6
月加入万家基金管理有限公司,
2021

7
月起任
公司副总经理。



2
、本基金基金经理


陈佳昀先生
:2010

7
月至
2011

3
月在上海银行虹口支行工作,担任出纳岗
位。

20
11

7
月至
2015

11
月在财达证券工作,先后担任固定收益部经理助理、资
产管理部投资经理岗位。

2015

12
月至
2017

4
月在平安证券工作,担任资产管理
部投资经理岗位。

2017

4
月进入我公司工作,
现任万家现金宝货币市场证券投资
基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家可转债债券型证券投资基金、万家
稳健增利债券型证券投资基金、万家添利债券型证券投资基金的基金经理。



本基金历任基金经理:


孙驰,
2014

9
月至
2015

10
月任本基金基金经理。



高翰昆,
2015

10

17
日至
2018

3

15
日任本基金
基金经理。



陈佳昀,
2018

1

30
日至
2019

9

9
日任本基金基金经理。



侯慧娣,
2018

12

8
日至
2021

5

15
日任本基金基金经理。



3
、基金管理人投资决策委员



1
)权益与组合投资决策委员会




任:陈广益


副主任:黄海



员:莫海波、乔亮、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮、孙远慧


陈广益先生,总经理。



黄海先生,副总经理、投资总监、基金经理。



莫海波先生,总经理助理、投资研究部总监、基金经理。



乔亮先生,总经理助理、基金经理。



苏谋东先生,总经理助理、固定收益部总监、现金管理部总监,基金经理。



徐朝贞先生,国际业务部总监,组合投资部总监,基金经理。



李文宾先生,基金经理。



高源女士,基金经理。



黄兴亮先生,基金经理。



孙远慧先生,投资研究部副总监。




2
)固定收益投资决策委员会



任:陈广益



员:苏谋东、孙远慧、尹诚庸、周潜玮


陈广益先生,总经理。



苏谋东先生,总经理助理、固定收益部总监、现金管理部总监,基金经理。



孙远慧先生,投资研究部副总监。



尹诚庸先生,固定收益部总监助理,基金经理。



周潜玮先生,固定收益部总监助理、基金经理。



4

上述人员之间不存在近亲属关系。



(三)基金管理人的职责


1

依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;


2
、办理基金备案手续;


3
、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;


4
、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
收益;


5
、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;



6
、编制季度、中期和年度报告;


7

计算并公告基金净值信息、每万份已实现收益和
7
日年化收益率;


8
、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;


9


照规定召集基金份额持有人大会;


10
、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;


11
、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为;


12
、执行生效的基金份额持有人大会决定;


13
、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。



(四)基金管理人承诺


1
、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同
和中国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反现行
有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。



2
、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办
法》、《信息披露办法》及有关法律法规,建立健全内部控制制度,采取有效措施,
防止下列行为的发生:


(1)
将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;


(2)
不公平地对待其管理的不同基金财产;


(3)
利用基金财产或者职务之
便为基金份额持有人以外的人牟取利益;


(4)
向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;


(5)
依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。



3
、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:


(1)
越权或违规经营;


(2)
违反基金合同或托管协议;


(3)
故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;


(4)
在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;


(5)
拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;


(6)
玩忽职守
、滥用职权;


(7)
违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规



定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息;


(8)
违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱
市场秩序;


(9)
贬损同行,以抬高自己;


(10)
以不正当手段谋求业务发展;


(11)
有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;


(12)
在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;



13
)侵占、挪用基金财产;



14
)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动;


(15)
其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。



4
、基金经理承诺


(1)
依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益;


(2)
不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益;


(3)
不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息;


(4)
不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。



(五)基金管理人的内部控制制度


1
、内
部控制的原则


根据

合法合规、全面、审慎、适时


的要求,为确定明确的基金投资方向、
投资策略以及基金组织方式和运作方式,坚持基金运作

安全性、流动性、效益



相统一的经营理念,公司内部风险控制必须遵循以下原则:


(1)
健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次,贯穿
于各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、工作岗位和风险点,不能存在
制度上的盲点。



(2)
有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法
规及规章,必须具有高度的权威性,成为全体员工严格遵守的行动指南;任何人不
得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循,违章必



究。



(3)
独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司固有
财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。



(4)
相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作
岗位之间的相互制约、相互制衡的原则,
合规
稽核部门具有其独立性,必须与执行
部门分开,业务操作人员与控制人员必须适
当分开,并向不同的管理人员负责;在
存在管理人员职责交叉的情况下,要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层
报告的渠道。



(5)
多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险,做好事前风险控制,建
立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级
的控制;由
合规
稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控
制。



(6)
定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系,
使风险控制工作更具科学性和可操作性。



2
、内部控制的目标


(1)
保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法
规和行业监管规则,自觉形成
守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。



(2)
防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受
托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。



(3)
确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。



3
、内部控制的防线体系


为进行有效的业务组织的风险控制,公司设立

权责统一、严密有效、顺序递



的四道内控防线:


(1)
建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的,必须有相
应的后续监督机制,各岗位应当职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗
位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。



(2)
建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防
线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,明确业务文件签字的授权。



(3)
成立独立的风险控制部门,从而形成第三道内控防线。公司督察长和内部
监察稽核部门独立于其他部门,对公司内部控制制度的总体执行情况,各职能部



门、岗位的业务执行情况
实施严格的检查和反馈。



(4)
公司
风险
控制委员会定期或不定期

对公司整体运营情况进行检查,并提
出指导性的意见,形成第四道内控防线。



4
、内部控制的主要内容


(1)
环境风险控制


1
)制度风险
——
对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制;


2
)道德风险
——
由于职员个人利益冲突带来的风险控制。



(2)
业务风险控制


1
)前台业务风险的控制;


2
)后台业务风险的控制。



5
、基金管理人关于内部合规控制声明书


(1)
本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确;


(2)
本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风
险控制制度。

















































第四部分基金托管人

(

)
基金托管人情况


1
、基本情况


名称:上海银行股份有限公司(以下简称“上海银行”)

住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号

法定代表人:金煜

成立时间:1995年12月29日

组织形式:股份有限公司(中外合资、上市)

注册资本:人民币142.065287亿元

存续期间:持续经营

基金托管业务批准文号:中国证监会 证监许可[2009]814号

托管部门联系人:周直毅

电话:021-68475608

传真:021-68476936

上海银行股份有限公司(以下简称“上海银行”)成立于1995年12月29
日,总部位于上海,是上海证券交易所主板上市公司,股票代码601229。


上海银行以“精品银行”为战略愿景,以“精诚至上,信义立行”为核心价值
观,近年来通过推进专业化经营和精细化管理,服务能级不断增强,普惠金融、供
应链金融、科创金融、绿色金融、民生金融、投资银行、交易银行、跨境银行、金
融市场、消费金融、养老金融、在线金融等特色逐步显现。近年来,上海银行把握
金融科技趋势,以更智慧、更专业的服务,不断满足企业和个人客户日趋多样化的
金融服务需求。


上海银行主动对接国家战略和上海“三大任务、一大平台”,发挥协同作用,
提升区域服务能级;深化服务实体经济,加大小微信贷投放力度,搭建普惠金融线
上模式,形成了以“上行e链”为核心的供应链金融体系;将零售业务作为“重中
之重”,从客户经营、基础支撑、生态建设等方面打造零售经营体系;开展数字化
转型,以端到端的思维、全旅程的理念、颠覆式创新思维,推进科技与业务深度融
合;稳健经营,规范管理,着力提升风险经营管理能力。



上海银行目前在上海、北京、深圳、天津、成都、宁波、南京、杭州、苏州、
无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州等城市设立分支机构,形成长三角、京津
冀、粤港澳大湾区和中西部重点城市的布局框架;发起设立四家村镇银行、上银基
金管理有限公司、上海尚诚消费金融股份有限公司,设立境外子公司上海银行(香
港)有限公司,并通过其设立了境外投行机构上银国际有限公司。


上海银行自成立以来市场影响力不断提升,截至2021年上半年末,上海银行
总资产26283.63亿元,较上年末增长6.75%;上半年实现营业收入277.05亿元,
同比增长9.02%;归属于母公司股东的净利润122.78亿元,同比增长10.30%。在
英国《银行家》杂志2021年公布的全球银行1000强榜单中,按一级资本位列第
67位,较去年上升6位。


2
、主要人员情况


上海银行总行下设资产托管部,是从事资产托管业务的职能部门,内设托管产
品部、托管运作部、行管运作部、稽核监督部、系统管理部,平均年龄30岁左
右,100%员工拥有大学本科以上学历,业务岗位人员均具有基金从业资格。


3
、基金托管业务经营情况


上海银行于2009年8月18日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投资
基金托管业务,批准文号:中国证监会证监许可[2009]814号。


近年来,上海银行顺应市场发展趋势和监管导向,持续深化业务转型,把握市
场热点,积极拓展公募基金、银行理财、保险、资产证券化四大重点细分市场,大
力提升同业托管经营能力,持续探索并积极推进托管产品创新,为包括基金公司、
证券公司、信托公司、商业银行、保险公司、期货公司和私募投资机构等各类机构
提供资产托管服务,形成了托管产品及服务多元化发展的格局,资产托管规模突破
2.1万亿元。


截至2021年6月末,上海银行托管的公募证券投资基金已达86只,产品类型涵
盖了股票型、债券型、货币型、指数型、ETF等,资产净值规模合计1938.16亿
元。


(

)
基金托管人的内部控制制度


1
、内部控制目标


严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和上海银行有关规定,守法经营、
规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完整,确保有关



信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。



2
、内部控制组织结构


上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资产托
管部共同组成。托管业务风险控制纳入全行的风险管理体系;资产托管部配备专职
人员负责托管业务内控稽
核工作,各业务部室在各自职责范围内实施具体的风险控
制措施。



3
、内部控制的原则



1
)全面性原则:监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,
覆盖到资产托管部所有的部室、岗位和人员。




2
)独立性原则:资产托管部内设独立的稽核监督团队,保持高度的独立性
和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。




3
)相互制约原则:各业务部室在内部组织结构上形成相互制约,建立不同
岗位之间的制衡体系。




4
)审慎性原则:内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提,保证
托管资产的安全与完整;托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则,在新设
机构或新增业务时,做到先期完成相关制度建设。




5
)有效性原则:内部控制体系应与所处的环境相适应,以合理的成本实现
内控目标,内部制度的制订应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及经营管
理的需要,适时进行相应修改和完善;内部控制应当具有高度的权威性,任何人不
得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠
正。



4
、内部控制制度及措施



1
)建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员
行为规范等一系列规章制度。




2
)建立托管业务前后台分离,不同岗位相互牵制的管理结构。




3
)专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估,制定并实施
风险控制措施。




4
)托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。




5
)定期开展业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理念,并签
订承诺书。





6
)制定完备的应急预案,并组织员工定期演练;建立异地灾备,保证业务
连续不中断。



(

)
基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序


基金托管
人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。

根据《基金法》、
《运作办法》、
基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投资
组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基
金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项,对基金
管理人进行业务监督、核查。



基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为,应及时以书面
形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对
基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查
,督促
基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,
基金托管人应报告中国证监会。



基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,通
知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。



基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者
违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会
报告。



基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政
法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,
并及
时向中国证监会报告。

































第五部分相关服务机构

(一)基金份额发售机构


1
、直销机构


本基金直销机构为基金管理人直销中心及电子直销系统(网站、微交易、
APP
)。



住所、办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路
360

8
层(名义楼层
9
层)


法定代表人:方一天


联系人:亓翡


电话:(
021

38909777


传真:(
021

38909798


客户服务热线:
400
-
888
-
0800


投资者可以通过基金管理人电子直销系统(网站、微交易、
APP
)办理本基金
的开户、申购及赎回等业务,具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。



网上交易网址:
https://trade.wjasset.com/


微交易:万家基金微理财(微信号:
wjfund_e



2

非直销销售机构



1
)鼎信汇金(北京)投资管理有限公司


客户服务电话:
400
-
158
-
5050


网址:
https://www.tl50.com/



2
)甬兴证券有限公司


客户服务电话:
400
-
916
-
0666


网址:
www.yongxingsec.c
om



3
)北京肯特瑞基金销售有限公司


客户服务电话:
95118


网址:
www.fund.jd.com



4
)奕丰基金销售有限公司


客户服务电话:
400
-
684
-
0500


网址:
www.ifastps.com.cn




5
)珠海盈米基金销售有限公司


客户服务电话:
020
-
89629066


网址:
www.yingmi.cn



6
)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司


客户服务电话:
400
-
076
-
6123


网址:
www.fund123.cn



7
上海银行股份有限公司


客户服务电话:
95594


网址:
www.bosc.cn



8
)北京蛋卷基金销售有限公司


客户服务电话:
400
-
159
-
9288


网址:
www.danjuanapp.com



9
)万家财富基金销售(天津)有限公司


客户服务电话:
010
-
59013825


网址:
www.wanjiawealth.com



10
)民商基金销售(上海)有限公司


客户服务电话:
021
-
50206002


网址:
www.msftec.com



11
)联储证券有限责任公司


客户服务电话:
400
-
620
-
6868


网址:
www.lczq.com



12
)上海挖财基金销
售有限公司


客户服务电话:
021
-
50810673


网址:
www.wacaijijin.com



13
兴业银行股份有限公司


客户服务电话:
95561


网址:
www.cib.com.cn



14
)江苏汇林保大基金销售有限公司


客户服务电话:
025
-
66046166


网址:
www.huilinbd.com




15
第一创业证券股份有限公司


客户服务电话:
95358


网址:
www.firstcapital.com.cn



16
)华宝证券股份有限公司


客户服务电话:
400
-
820
-
9898


网址:
www.cnhbstock.com



17
)阳光人寿保险股份有限公司


客户服务电话:
95510


网址:
www.fund.sinosig.com



18
)云南红塔银行股份有限公司


客户服务电话:
0877
-
96522


网址:
www.ynhtbank.com



19
)喜鹊财富基金销售有限公司


客户服务电话:
400
-
699
-
7719


网址:
www.xiquefund.com



20
)中山证券股份有限公司


客户服务电话:
95329


网址:
www.zszq.com



21
中信证券华南股份有限公司


客户服务电话:
95396


网址:
www.gzs.com.cn



22
)上海利得基金销售有限公司


客户服务电话:
95733


网址:
www.leadfund.com.cn



23
)北京度小满基金销售有限公司


客户服务电话:
95055
-
9


网址:
www.duxiaomanfund.com



24
华安证券股份有限公司


客户服务电话:
95318


网址:
www.hazq.com




25
宁波银行股份有限公司


客户服务电话:
95574


网址:
www.nbcb.com.cn



26
国联证券股份有限公司


客户服务电话:
95570


网址:
www.glsc.com.cn



27
招商银行股份有限公司


客户服务电话:
95555
(或拨打各城市营业网点咨询电话)


网址:
www.cmbchina.com



28

泛华普益基金销售有限公司


客户服务电话:
400
-
080
-
3388


网址:
www.puyifund.com



29
中信证券(山东)有限责任公司


客户服务电话:
95548


网址:
http://sd.citics.com/



30
南京证券股份有限公司


客户服务电话:
95386


网址:
www.njzq.com.cn



31
)上海基煜基金销售有限公司


客户服务电话:
400
-
820
-
5369


网址:
www.jiyufund.com.cn



32
)和讯信息科技有限公司


客户服务电话:
400
-
920
-
0022


网址:
www.hexun.com



33
平安银行股份有限公司


客户服务电话:
95501

95511

3


网址:
www.bank.pingan.com



34
)北京汇成基金销售有限公司


客户服务电话:
400
-
619
-
9059


网址:
www.hcfunds.com




35
)北京植信基金销售有限公司


客户服务电话:
400
-
680
-
2123


网址:
www.zhixin
-
inv.com



36
)民生证券股份有限公司


客户服务电话:
010
-
85252605


网址:
www.mszq.com



37
)玄元保险代理有限公司


客户服务电话:
400
-
080
-
8208


网址:
www.licaimofang.com



38
中国人寿保险股份有限公司


客户服务电话:
95519


网址:
www.e
-
chinalife.com



39
)上海长量基金销售有限公司


客户服务电话:
400
-
820
-
2899


网址:
www.erichfund.com



40
申万宏源证券有限公司


客户服务电话:
95523

400
-
889
-
5523


网址:
www.swhysc.com



41
)上海陆金所基金销售有限公司


客户服务电话:
400
-
821
-
9031


网址:
www.lufunds.com



42
中信证券股份有限公司


客户服务电话:
400
-
889
-
5548


网址:
www.cs.ecitic.com



43
)中信期货有限公司


客户服务电话:
400
-
990
-
8826


网址:
www.citicsf.com



44
中泰证券股份有
限公司


客户服务电话:
95538


网址:
www.zts.com.cn




45
)上海天天基金销售有限公司


客户服务电话:
400
-
181
-
8188


网址:
www.1234567.com.cn



46
)上海好买基金销售有限公司


客户服务电话:
400
-
700
-
9665


网址:
www.ehowbuy.com



47
东方财富证券股份有限公司


客户服务电话:
95357


网址:
www.18.cn



48
)上海攀赢基金销售有限公司


客户服务电话:
021
-
68889082


网址:
www.pyfunds.cn



49
)五矿证券有限公司


客户服务电话:
400
-
184
-
0028


网址:
www.wkzq.com.cn



50
)诺亚正行基金销售有限公司


客户服务电话:
400
-
821
-
5399


网址:
www.noah
-
fund.com



51
中信建投证券有限公司


客户服务电话:
010
-
65183888
-
86080


网址:
www.csc108.com



52
)浙江同花顺基金销售有限公司


客户服务电话:
400
-
877
-
3772


网址:
www.5ifund.com


(二)注册登记机构


名称:万家基金管理有限公司


住所:中国(上
海)自由贸易试验区浦电路
360

8
层(名义楼层
9
层)


办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路
360

8
层(名义楼层
9
层)


法定代表人:方一天


电话:(
021

38909670



传真:(
021

38909608


联系人:尹超


(三)
出具法律意见书的律师事务所


名称:北京大成(上海)律师事务所


住所:上海中心银城中路
501

15

16



经办律师:华涛


电话:(
021

3872 2416


联系人:华涛


(四)
审计基金财产的会计师事务所


名称:立信会计师事务所
(特殊普通合伙)


住所:中国上海市南京东路
61
新黄浦金融大厦四楼


办公地址:中国上海市南京东路
61
新黄浦金融大厦四楼


联系电话:
021
-
63391166


传真:
021
-
63392558


联系人:徐冬


经办注册会计师:王斌、徐冬





第六部分基金的份额类别设置

一、基金份额分类


本基金根据投资者申购本基金的金额,对投资者持有的基金份额按照不同的费
率计提销售服务费用,因此形成不同的基金份额类别。本基金设
A
类基金份额、
B
类基金份额,两类基金份额单独设置基金代码,并分别公布每万份基金已实现收益

7
日年化收益率。



A
类基金份额
基金代码:
000773
,最低单笔申购金额
0.01
元,
A
类份额不设基金
账户最低基金份额余额,销售服务费率为
0.20%




B
类基金份额基金代码:
004811
,首次申购起点金额
300
万元,追加最低单笔申
购金额
0.01
元,
B
类份额基金账户最低基金份额余额为
300
万份,销售服务费率为
0.01%




本基金的
A

B
基金份额采用统一的收益结转方式,即

按日分配、按日支







二、基金份额类别的限制


投资者可自行选择申购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得互相转
换。本基金
A
类和
B
类基金份额的金额限制具体见更新的招募说明书
或相关公告。基
金管理人可以调整申购各类基金份额的最低金额限制及规则,并在调整前依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



三、基金管理人可根据基金实际运作情况,经与基金托管人协商一致,在不违
反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,增加新的基金份额
类别,或取消某基金份额类别,或对基金份额分类办法及规则进行调整并公告,且
无需召开基金份额持有人大会审议。






第七部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办
法》等有关法律、法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会
2014

7

28
日证监许可
[2014]779
号文核准。实际募集期限为自
2014

9

11
日至
2014

9

18
日止,本基金募集期共募集
322,826,130.02
份基金份额(含有效认购资金利息折转
的基金份额)。有效认购户数为
5,694
户。



基金类别:货币市场证券投资基金


基金运作方式:契约型开放式


基金存续期间
:
不定期





第八部分基金合同的生效

根据有关法律法规规定,并经
中国证监会确认,本基金基金合同于
2014

9

23
日正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。






第九部分基金份额的申购与赎回

(一)申购和赎回场所


本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在
招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。

基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他
方式办理基金份额的申购与赎回。



若基金管理人或其指定的其他销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投
资人可以通过上述方式进行申购
与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。



(二)申购和赎回的开放日及时间


1
、开放日及开放时间


投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国
证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。



基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



2
、申购、赎回开始日及业务办理时间


本基金已于
2014

10

24
日起开始办理日常申购、赎回业务。



基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
且登记机构确认接受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。



(三)申购与赎回的原则


1


确定价


原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为
1.00
元的基准
进行计算;


2


金额申购、份额赎回


原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;


3
、当日的申购与赎回申请可以在基金
管理人规定的时间以内撤销,基金销售
机构另有规定的,以基金销售机构的规定为准;


4
、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总



规模限额,但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。



基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



基金管理人在办理基金份额申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益
优先原则,发生申购、赎回损害持有人利益的情形,应当及时暂停申购、赎回业
务。



(四)申购与赎回的程序


1
、申购和赎回的申请方式


投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。



2
、申购和赎回的款项支付


投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,否则所提交的申购申请不成
立。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的赎回申请
不成立。



投资人交付申购款项,申购成立;本基金登记机构确认基金份额时,申购生
效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;本基金登记机构确认赎回时,赎回
生效。



投资人赎回申请成功后,基金管理人将在
T

7
日(包括该日
)内支付赎回款
项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款
项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的暂停赎回或延缓支
付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。



3
、申购和赎回申请的确认


基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日(
T
日),在正常情况下,本基金登记机构在
T+1
日内对该交易的有效性进
行确认。

T
日提交的有效申请,投资人可在
T+2
日后(
包括该日)到销售网点柜台或
以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还
给投资人。



销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机



构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对
于申购申请及申购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。



(五)申购和赎回的数量限制


1
、投资人通过销售机构申购本基金
A
类基金份额单笔最低金额为人民币
0.01
元,
A
类份额基金账户不设最低基金份额余额限制;投资人通过销售机构申购本基

B
类基金份额单笔最
低金额为人民币
300
万元,
B
类份额基金账户最低基金份额余
额为
300
万份。



2
、投资人将当期分配的基金收益转为基金份额时,不受最低申购金额的限
制。



3
、投资人可将其全部或部分基金份额赎回,赎回最低份额
0.01
份。



4
、基金管理人可规定单个投资人累计持有本基金基金份额上限,具体规定参
见相关公告。



5
、基金管理人可以规定单日累计申购金额
/
净申购金额上限、单个基金交易账
户单日累计申购金额
/
净申购金额上限、单笔申购金额上限,具体规定请参见相关
公告。



6
、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,在特定市场条件
下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购。



7
、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体
规定请参见更新的招募说明书及相关公告。



基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的
数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告并报中国证监会备案。



(六)申购份额与赎回金额的计算方式


1
、本基金的
各类基金份额净值均保持为人民币
1.00
元。



2
、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用和赎
回费用。



3
、在满足相关流动性风险管理要求的前提下,为确保基金平稳运作,避免诱
发系统性风险,本基金应当在发生以下情形时征收强制赎回费用:




1
)当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5
个交
易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于
5%
且偏离度为负时;



2
)本基金前
10
名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额
50%
的,
且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5
个交易日
内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于
10%
且偏离度为负时。



当出现上述任一情形时,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回
基金份额超过基金总份额
1%
以上的赎回申请征收
1%
的强制赎回费用,并将上述赎回
费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利
益最大化的情形除外。



4
、本基金申购份额、赎回金额的计算方式按招募说明书的规定执行。



5
、本基金
申购份额、余额的处理方式为:申购份额计算结果保留到小数点后
2
位,小数点后
2
位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。



6
、本基金赎回金额的处理方式为:赎回金额计算结果保留到小数点后
2
位,小
数点后
2
位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。



(七)申购和赎回的注册登记


投资人申购基金成功后,基金登记机构在
T+1
日为投资人登记权益并办理注册
登记手续,投资人自
T+2
日(含该日)后于本基金申购赎回的开放日内有权赎回该
部分基金份额。



投资人赎回基金成功后,基金登记机构在
T+1
日为投资人办理扣除权益的注

登记手续。



登记机构可以在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,
但不得实质影响投资人的合法权益,并最迟于实施前依照《信息披露办法》的有关
规定在至少一家指定媒介公告。



(八)拒绝或暂停申购的情形


发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:


1
、因不可抗力导致基金无法正常运作。



2
、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投
资人的申购申请。



3
、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。




4
、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额
持有人利益时。



5
、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能
对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。



6
、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形,为保护投资人
的利益,基金管理人可暂停本基金的申购。



7
、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等异常情
况导致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。



8
、本基金每日累计申购金额
/
净申购金额达到基金管理人所设定
的上限。



9
、单一基金交易账户每日累计申购金额
/
净申购金额达到基金管理人所设定的
上限。



10
、单笔申购金额达到基金管理人所设定的上限。



11
、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏
离度绝对值达到
0.5%
时。



12
、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
额数的比例达到或者超过基金份额总数的
50%
,或者有可能导致投资者变相规避
50%
集中度的情形时。



13
、当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定的
本基金总规模上限时;或该投资者累计持有的份
额超过单个投资者累计持有的份额
上限时;或该投资者当日申购金额超过单个投资者单日申购金额上限时。



14
、当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。



15
、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。



发生上述第
1

2

3

5

6

7

11

14

15
项暂停申购情形之一且基金管理人
决定暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。

对于上述第
8

9

10

13
项拒绝申购的情形,基金管理人将于每一开放日在基金管
理人网站上公布相关申购上限设定。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购
款项(不含利息)将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时
恢复申购业务的办理。




(九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形


发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款
项:


1
、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。



2
、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。



3
、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。



4
、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。



5
、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形,为保护基金份
额持有人的利益,基金管理人可暂停本基金的赎回。



6
、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等异常情
况导致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。



7
、因信用风险等引发的发行人违约或交易对手延期、拒绝支付到期本息。



8
、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏
离度绝对值
连续两个交易日超过
0.5%
,且基金管理人决定终止基金合同的;


9
、当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,
基金管理人应当采取暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。



10
、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。



发生上述第
1

2

3

5

6

7

8

9

10
项情形之一而基金管理人决定暂停接
受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时,基金管理人应当根据有关
规定在指定媒介上刊登暂停赎回公告。若出现上
述第
4
项所述情形,按基金合同的
相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分
予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公
告。



为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益,若单个基金份额持有人在单
个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额
10%
的,基金管理人可以采取延期办理
部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。



(十)巨额赎回的情形及处理方式



1
、巨额赎回的认定


若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申
购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后
的余额)超过前一开放日的基金总份额的
10%
,即认为是发生了巨额赎回。



2
、巨额赎回的处理方式


当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分延期赎回。




1
)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按
正常赎回程序执行。




2
)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份
额的
10%
的前提
下,可对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期办理,对于单个基金份额持有人
当日赎回申请超过上一开放日基金总份额
50%
以上的部分,基金管理人有权进行延
期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请,应当按单个账户非自动延期办
理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份
额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。

选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取
消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与
下一开放日
赎回申请一并处理,无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎
回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。




3
)暂停赎回:连续
2
日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有
必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,
但不得超过
20
个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。



3
、巨额赎回的公告


当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式(包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知等方
式)在
3
个交
易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,根据《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上予以公告。



(十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告



1
、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备
案,并在规定期限内在指定媒介上予以公告。



2
、如发生暂停的时间为
1
日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登
基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近
1
个开放日各类基金份额的每万份基金
已实现收益和
7
日年化收益率。



3
、如发生暂停的时间超过
1
日,基金管理人自行确定公告增加次数,并根据
《信息披露办法》的规定在指定媒介上予以公告。



(十二)基金转换


基金管理人可以根据相关法律法规以
-
及基金合同的规定决定开办本基金与基
金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关
规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告
知基金托管人与相关机构。



(十三)基金的非交易过户


基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上
述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。



继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团
体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份
额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机
构要求提供的相关资
料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办
理,并按基金登记机构规定的标准收费。



(十四)基金的转托管


基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。



(十五)基金的冻结和解冻


基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登
记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。



(十六)基金份额转让及其他业务


在相关法律法规允许的条件下,基金登记机构可依据其业务规则,受理基金份



额转让、质押等业务,并收取一定的手续费用。






第十部分基金的投资

一、投资目标


在合理控制风险和保持资产流动性的前提下,追求基金资产的长期稳定增值,
力争获得超过业绩比较基准的收益。



二、投资范围


本基金投资于法律法规允许投资的金融工具,具体如下:



1
)现金;



2
)期限在
1
年以内(含
1
年)的银行存款、同业存单;



3
)期限在
1
年以内(含
1
年)的债券回购;



4
)期限在
1
年以内(含
1
年)的中央银行票据;



5
)剩余期限在
397
天以内(含
397
天)的债券、非金融企业债务融资工具;



6
)剩余期限在
397
天以内(含
397
天)的资产支持证券;



7
)中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工
具。



如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履
行适当程序后,可以将其纳入投资范围。



三、投资策略


本基金在投资组合的管理中,将通过市场利率预期策略、久期管理策略、类属
资产配置策略、个券选择策略、同业存单投资策略、回购策略、套利策略和现金流
管理策略构建投资组合,谋求在满足流动性要求、控制风险的前提下,实现基金收
益的最大化。




1
)市场利率预期策略


基金管理人通过对宏观经济形势、财政与货币政策、市场资金供求等因素进行

踪分析,合理预期货币市场利率曲线的动态变化。




2
)久期管理策略


基金管理人在科学、合理的短期利率预测的基础上决定本基金投资组合的平均
剩余期限。如果预期市场利率下降,将增加组合的平均剩余期限;反之,如果预期
市场利率将上升,则缩短组合的平均剩余期限。





3
)类属资产配置策略


在满足投资组合平均剩余期限的前提下,根据各类属资产的市场规模、收益性
和流动性,确定各类属资产的配置比例,在保证投资组合高流动性和低风险的前提
下尽可能提高组合收益率。




4
)个券选择策略


本基金将优先考虑安全性因素,优先选择高信用等级的债券
品种进行投资。在
个券选择上,本基金将对影响债券定价的主要因素,包括信用等级、流动性、市场
供求、票息及付息频率、税赋等因素进行分析,选择具有良好投资价值的债券品种
进行投资。




5
)同业存单投资策略


本基金管理人将通过全面研究
GDP
、物价、就业以及国际收支等主要经济变
量,分析宏观经济运行的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取
向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率
水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势,通过投资同业存单为投资
者带来高于活期存款利率的稳定收益





6
)回购策略


1
)息差放大策略:本基金将利用回购利率低于债券收益率的机会,通过正回
购将所获得的资金投资于债券以放大债券投资收益。本基金将充分考虑市场回购资
金利率与债券收益率之间的关系,选择适当的杠杆比率,谨慎实施息差放大策略,
以提高投资组合收益水平。



2
)逆回购策略:本基金将密切关注短期资金需求激增的机会,通过逆回购的
方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。




7
)套利策略


1
)跨市场套利策略:由于其中的投资群体、交易方式等市场要素不同,使得
交易所市场和银行间市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差
别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上,寻找合理的介入时机,进行跨
市场套利操作。



2
)跨品种套利:由于投资群体存在一定的差异性,对期限相近的交易品种同
样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本
基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作,以增加超额收益。





8
)现金流管理策略


本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测
,通过回购的
滚动操作和银行存款、债券品种的期限结构搭配,动态调整基金的现金流,在保持
充分流动性的基础上争取较高收益。



四、投资限制


1
、组合限制



1
)本基金不得投资于以下金融工具:


1
)股票、权证及股指期货;


2
)可转换债券、可交换债券;


3
)信用等级在
AAA
以下的企业债券及信用等级在
AA+
以下的除企业债券外的其
他债券与非金融企业债务融资工具;


4
)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期
的除外;


5
)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;


6
)流通受限证券;


7
)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。



法律法规或监管部门取消上述限制后,履行适当程序后,本基金不受上述规定
的限制。




2
)本基金的投资组合将遵循以下比例限制:


1
)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
120
天,平均剩余存续期不得超过
240
天;


2
)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其
他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
10%



3
)本基金根据基金份额持有人集中度情况对上述第
1
)、
2
)项投资组合实施调
整,并遵守以下要求:



当本基金前
10
名基金份额持有人的持
有份额合计超过基金总份额的
20%
时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
90
天,平均剩余存续期不得超过
180
天;
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5
个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
20%




当本基金前
10
名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
50%
时,



本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
60
天,平均剩余存续期不得超过
120
天;
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5
个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
30%



4
)本基金投资同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始
权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过
10%
,国债、中央银行
票据、政策性金融债券除外;


5
)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不得超过基金资产净值的
10%



本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该
证券的
10%



6
)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计
不得低于
5%
,其中,上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;


7
)除发生巨额赎回、连续
3
个交易
日累计赎回
20%
以上或者连续
5
个交易日累
计赎回
30%
以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过
20%



8
)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的
30%

但有存款期限、根据协议可提前支取的银行存款除外;


9
)本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单
占基金资产净值的比例合计不得超过
20%
;投资于不具有基金托管人资格的同一商
业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过
5%



10
)本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为
1

,债券回购到期
后不得展期;


11
)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%

本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的
10%
;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得
超过基金资产净值的
10%
;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的
各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%



12
)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用
评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的
AAA
级或
相当于
AAA
级的信用
级别。



本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准,基金管理人应



在评级报告发布之日起
3
个月内予以全部卖出;


13
)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:



国内信用评级机构评定的
A
-
1
级或相当于
A
-
1
级的短期信用级别;



根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信用评
级和跟踪评级应具备下列条件之一:



I
)国内信用评级机构评定的
AAA
级或相当于
AAA
级的长期信用级别;



II
)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例
如,若中国主权评级为
A
-
级,则低于中国主权评级一个级别的为
BBB+
级)。



同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。



本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人应
在评级报告发布之日起
20
个交易日内对其予以全部减持。



14
)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其
发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的
10%



15
)本基金投资于主体信用评级低于
A
AA
的机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过
10%
,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例
合计不得超过
2%




前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相
关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种;


16
)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%




因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款
所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;


17
)本基金与私募类证券资管产品及中国
证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
致;


18
)中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。



本基金投资的债券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级,信用评
级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级,如果对发行人同时有两家以上境内
机构评级的,应采用孰低原则确定其评级,并结合基金管理人内部信用评级进行独
立判断与认定;



除上述
1
)、
6
)、
12
)、
13
)、
16
)、
17)
项外,因基金份额持有人赎回、市场波
动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10
个交易日内进行调整,以达到标
准。法律法规另有规定的,从其规定。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。



特殊投资限制:


本基金拟投资于主体信用评级低于
AA+
的商业银行的银行存款与同业存单的,
应当经基金管理人
董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并
作为重大事项履行信息披露程序。



法律法规或监管部门取消上述限制后,如适用于本基金,基金管理人在履行适
当程序后,则本基金投资不再受相关限制。



2
、禁止行为


为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:



1
)承销证券;



2
)违反规定向他人贷款或者提供担保;



3
)从事承担无限责任的投资;



4
)买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出资;



6
)从事内幕交易、操纵证券交易价格
及其他不正当的证券交易活动;



7
)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的
其他活动。



基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事
其他重大关联交易的,应当遵循持有人基金份额持有人利益优先的原则,防范利益
冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易
必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基
金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董
事通过。基金管理人董事会应
至少每半年对关联交易事项进行审查。




法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当
程序后,则本基金投资不再受相关限制。



五、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限计算方法


1
、平均剩余期限(天)的计算公式如下:





平均剩余存续期限的计算公式如下:





其中:


投资于金融工具产生的资产包括现金,期限在
1
年以内(含
1
年)的银行存
款、逆回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在
397
天以内(含
397
天)的债
券、资产支持证券,买断式回购产生的待回购债券,以及中国证监会、中国人民银
行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。



投资于金融工具产生的负债包括期限在
1
年以内
(

1

)
的正回购、买断式回购
产生的待返售债券等。



采用

摊余成本法


计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式债
券成本包括债券投资成本和内在应收利息。



2
、各类资产和负债的剩余期限和剩余存续期限的确定



1
)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩
余存续期限为
0
天;证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计
算;



2
)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到
期日的实际剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的银
行存款,剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;银
行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算;



3
)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所
剩余的天数,以下情况除外:允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计

日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算;允许投资的可变利率或浮动利率债
券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算;




4
)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算;



5
)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期
日的实际剩余天数计算;



6
)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券
的剩余期限;



7
)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算;



8

对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中国
证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。



平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。

如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规
定。



六、业绩比较基准


本基金的业绩比较基准为:银行活期存款利率(税后)。



如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较
基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中
国证监会备案后变更业绩比较基准
并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。



七、风险收益特征


本基金为货币市场基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合
型基金和债券型基金。



八、投资组合报告


基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



基金托管人上海银行股份有限公司根据本基金合同规定,于
2021

7

19
日复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。



本投资组合报告所载数据截至
2021

06

30
日,本报告中所列财务数据未经审
计。



1
、报告期末基金资产组合情况





序号

项目

金额(元)

占基金总资产的比例
(%)

1

固定收益投资

4,755,067,605.82

21.59



其中:债券

4,755,067,605.82

21.59



资产支持证券

-

-

2

买入返售金融资产

8,079,366,412.80

36.69



其中:买断式回购的
买入返售金融资产

-

-

3

银行存款和结算备付
金合计

8,591,928,746.85

39.02

4

其他资产

593,000,435.55

2.69

5

合计

22,019,363,201.02

100.00



2
、报告期债券回购融资情况





序号

项目

占基金资产净值的比例(%)

1

报告期内债券回购融资余


2.00



其中:买断式回购融资

-

序号

项目

金额(元)

占基金资产净值的比例
(%)

2

报告期末债券回购融资余


323,424,224.79

1.50



其中:买断式回购融资

-

-



注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。



债券正回购的资金余额超过基金资产净值的
20%
的说明


本报告期内本基金未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值的
20%
的情
况。



3
、基金投资组合平均剩余期限


3.1
投资组合平均剩余期限基本情况





项目

天数

报告期末投资组合平均剩余期限

38

报告期内投资组合平均剩余期限最
高值

46

报告期内投资组合平均剩余期限最
低值

28




报告期内投资组合平均剩余期限超过
120
天情况说明


本报告期内未出现投资组合平均剩余期限超过
120
天的情况。



3.2
报告期末投资组合平均剩余期限分布比例





序号

平均剩余期限

各期限资产占基金资产
净值的比例(%)

各期限负债占基金资产
净值的比例(%)

1

30天以内

65.92

2.09



其中:剩余存续期超过
397天的浮动利率债

-

-

2

30天(含)-60天

11.45

0.00



其中:剩余存续期超过
397天的浮动利率债

-

-

3

60天(含)-90天

6.66

0.00



其中:剩余存续期超过
397天的浮动利率债

-

-

4

90天(含)-120天

9.51

0.00



其中:剩余存续期超过
397天的浮动利率债

-

-

5

120天(含)-397天
(含)

5.85

0.00



其中:剩余存续期超过
397天的浮动利率债

-

-

合计

99.39

2.09



4
、报告期内投资组合平均剩余存续期超过
240
天情况说明


本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过
240
天。



5
、报告期末按债券品种分类的债券投资组合





序号

债券品种

摊余成本(元)

占基金资产净值比例
(%)

1

国家债券

-

-

2

央行票据

-

-

3

金融债券

684,805,768.87

3.18



其中:政策性金融债

592,994,556.67

2.75

4

企业债券

37,266,007.89

0.17

5

企业短期融资券

1,129,734,282.69

5.24

6

中期票据

-

-

7

同业存单

2,903,261,546.37

13.47

8

其他

-

-




9

合计

4,755,067,605.82

22.05

10

剩余存续期超过397天
的浮动利率债券

-

-



6
、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细





序号

债券代码

债券名称

债券数量
(张)

摊余成本(元)

占基金资产净
值比例(%)

1

012101891

21电网
SCP017

2,000,000

200,000,146.35

0.93

2

012100217

21粤海
SCP001

2,000,000

199,988,205.52

0.93

3

112190661

21宁波银
行CD011

2,000,000

199,769,790.62

0.93

4

112003131

20农业银
行CD131

2,000,000

199,658,867.46

0.93

5

108802

进出1902

1,589,330

158,966,202.53

0.74

6

200409

20农发09

1,500,000

150,096,011.95

0.70

7

112116012

21上海银
行CD012

1,500,000

149,859,476.18

0.70

8

112014116

20江苏银
行CD116

1,500,000

149,691,427.19

0.69

9

112085456

20南京银
行CD112

1,500,000

149,531,858.54

0.69

10

072100092

21申万宏
源CP003BC

1,400,000

139,979,023.89

0.65



7


影子定价




摊余成本法


确定的基金资产净值的偏离





项目

偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%
间的次数

0

报告期内偏离度的最高值

0.0227%

报告期内偏离度的最低值

0.0059%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单
平均值

0.0169%



报告期内负偏离度的绝对值达到
0.25%
情况说明


本报告期内本基金负偏离度的绝对值未到达
0.25%




报告期内正偏离度的绝对值达到
0.5%
情况说明


本报告期内本基金正偏离度的绝对值未到达
0.5%





8
、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细


本基金本报告期末未持有资产支持证券。



9
、投资组合报告附注


9.1
基金计价方法说明


本基金估值采用摊余成本法计价
,
即估值对象以买入成本列示
,
按票面利率或商
定利率每日计提利息
,
并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销
,
每日
计提损益。



本基金通过每日分红使基金份额净值维持在
1.00
元。



9.2
本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明


本报告期内
,
本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查

,
在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。



9.3
其他资产构成





序号

名称

金额(元)

1

存出保证金

78,172.59

2

应收证券清算款

-

3

应收利息

62,741,313.96

4

应收申购款

530,180,949.00

5

其他应收款

-

6

其他

-

7

合计

593,000,435.55






第十一部分基金的业绩

基金业绩截止日为
2021

06

30
日。



基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
,
但不保证基金一定盈利
,
也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险
,
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。



(一)本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较


现金宝
A





阶段

净值收益
率①

净值收益率
标准差②

业绩比较
基准收益
率③

业绩比较基准
收益率标准差


①-③

②-④

2021年1
月1日-
2021年6
月30日

1.0778%

0.0009%

0.1736%

0.0000%

0.9042%

0.0009%

2020年

2.0379%

0.0014%

0.3510%

0.0000%

1.6869%

0.0014%

2019年

2.5757%

0.0008%

0.3500%

0.0000%

2.2257%

0.0008%

2018年

3.5110%

0.0017%

0.3500%

0.0000%

3.1610%

0.0017%

2017年

3.6729%

0.0040%

0.3500%

0.0000%

3.3229%

0.0040%

2016年

2.7272%

0.0046%

0.3510%

0.0000%

2.3762%

0.0046%

2015年

2.5713%

0.0040%

0.3500%

0.0000%

2.2213%

0.0040%

自基金合
同生效起
至2014
年12月
31日

0.9530%

0.0028%

0.0959%

0.0000%

0.8571%

0.0028%

自基金合
同生效起
至2021
年6月30


20.7656%

0.0031%

2.3714%

0.0000%

18.3942%

0.0031%



现金宝
B






阶段

净值收益
率①

净值收益率
标准差②

业绩比较
基准收益
率③

业绩比较基准
收益率标准差


①-③

②-④

2021年1
月1日-
2021年6
月30日

1.1730%

0.0009%

0.1736%

0.0000%

0.9994%

0.0009%

2020年

2.2319%

0.0014%

0.3510%

0.0000%

1.8809%

0.0014%

2019年

2.7705%

0.0008%

0.3500%

0.0000%

2.4205%

0.0008%

2018年

3.7077%

0.0017%

0.3500%

0.0000%

3.3577%

0.0017%

自基金合
同生效起
至2017
年12月
31日

1.7815%

0.0009%

0.1534%

0.0001%

1.6281%

0.0008%

自基金合
同生效起
至2021
年6月30


12.2016%

0.0022%

1.3779%

0.0000%

10.8237%

0.0022%



(二)自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较(截至
2021

06

30
日)











注:本基金合同生效日期为
2014

9

23

,
成立后建仓期为半年
,
建仓期结束
时各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。报告期末各项资产配置比例符
合法律法规和基金合同要求。






第十二部分基金的财产

一、基金资产总值


基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款
及其他资产的价值总和。



二、基金资产净值


基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。



三、基金财产的账户


基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户
以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、
基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。



四、基金财产的保管和处分


本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金
托管人保管。基金管理人、基
金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的
财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其
他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的
债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基
金财产所产生的债权债务不得相互抵销。






第十三部分基金资产的估值

一、估值目的


本基金通过每日计算基金收益并分
配的方式,使基金份额净值保持在人民币
1.00
元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。



二、估值日


本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定
需要对外披露基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及
7
日年化收
益率的非交易日。



三、估值对象


基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。



四、估值方法


1
、本基金估值采用

摊余成本法


,即计价对象以买入成本列示,按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法进行
摊销,每
日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算
基金资产净值。



2
、为了避免采用

摊余成本法


计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进
行重新评估,即

影子定价


。当

影子定价


确定的基金资产净值与

摊余成本



计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到
0.25%
时,基金管理人应当在
5

交易日内将负偏离度绝对值调整到
0.25%
以内。当正偏离度绝对值达到
0.
5%
时,基
金管理人应当暂停接受申购并在
5
个交易日内将正偏离度绝对值调整到
0.5%
以内。

当负偏离度绝对值达到
0.5%
时,基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补
潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在
0.5%
以内。当负偏离度绝对值连续两个交
易日超过
0.5%
时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价
值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措
施。



3
、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金



管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公
允价值的价格估值。



相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家
最新规定估值。



如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对
方,共同查明原因,双方协商解决。



基金管理人计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益

7
日年化收益率,并由基金托管人复核,就与本基金有关的会计问题,如经相关
各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资
产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及
7
日年化收益率的计算结果对外
予以公布。



五、估值程序


1
、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现
收益,精确到小数点后第
4
位,小数点后第
5
位四舍五入。国家另有规定的,从其规
定。



本基金的收益分配是按日结转份额的,
7
日年化收益率是以最

7
日(含节假
日)收益所折算的年资产收益率,精确到百分号内小数点后
3
位,百分号内小数点
后第
4
位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。



基金管理人在每个工作日计算各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年
化收益率,并按规定公告。



2
、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将结
果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。



六、估值错误的处理


基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资
产估值的
准确性、及时性。当基金份额的计价导致任一类基金份额每万份基金已实现收益小
数点后
4
位或
7
日年化收益率百分号内小数点后
3
位以内发生差错时,视为估值错
误。



基金合同的当事人应按照以下约定处理:


1
、估值错误类型



本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售
机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责
任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(

受损方


)的直接损失按下述


值错误处理原则


给予赔偿,承担赔偿责任。



上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报
差错、数据传输差错、数据
计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。



2
、估值错误处理原则



1
)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时
协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由
于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错
误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助
义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值
错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正





2
)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。




3
)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不
全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(

受损方


),则估值错误责任方
应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享
有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返
还给受损方,则受损方应当将其
已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的
总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。




4
)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。



3
、估值错误处理程序


估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:



1
)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方;



2
)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估;



3
)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更



正和赔偿损失;



4
)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金
登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。



4
、基金估值错误处理的方法如下:



1
)基金估值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管
人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;



2
)错误偏差达到基金资产净值的
0.25%
时,基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的
0.5%
时,基金管理人应当公
告。




3
)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。如果行业
有通行做法,基金管理
人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原
则进行协商。



七、暂停估值的情形


1
、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;


2
、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


3
、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投
资人的利益,决定延迟估值;


4
、出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,导致基金管理人不能出售
或评估基金资产时;


5
、当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的;


6
、中国证监会和基金合同认定的其它情形。



八、基金净值的确认


用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应
于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已
实现收益和
7
日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基
金管理人,由基金管理
人予以公布。



九、特殊情况的处理


1
、基金管理人或基金托管人按估值方法的第
3
项进行估值时,所造成的误差不



作为基金资产估值错误处理。



2
、由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或由
于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的
措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金估值错误,基金管理人、基金托
管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由
此造成的影响。






第十四部分基金的收益与分配

一、
基金利润的构成


基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。



二、基金收益分配原则


1
、本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权;


2
、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;


3


每日分配、按日支付


。本基金根据每日基金收益情况,以各类基金份
额的每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进
行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后
2
位,小数点后第
3
位按去尾原
则处理(因去尾形成的余额进行再次分
配,直到分完为止);


4
、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于
零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当
日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;


5
、本基金每日进行收益计算并分配时,收益支付方式只采用红利再投资(即
红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在当
日收益支付时,若当日已实现收益大于零,则增加基金份额持有人基金份额;若当
日已实现收益等于零时,则保持基金份额持有人基金份额不变;基金管理人将采取
必要措施尽量避免基金已
实现收益小于零,若当日基金已实现收益小于零时,缩减
投资人基金份额;


6
、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日
赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;


7
、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利
影响的情况下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金
份额持有人大会;


8
、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。



三、收益分配方案


本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。




四、收益分配的时间和程序


本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额
的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后
第二个自然日,披露节假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最
后一日的
7
日年化收益率,以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份基金已
实现收益和
7
日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律
法规另有规定的,从其规定。



五、本基金各类基金份额的每万份基金已实现收益及
7
日年化收益率的计算见
本招募说明书

基金的信息披露


章节。






第十五部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类


1.
基金管理人的管理费;


2.
基金托管人的托管费;


3.
销售服务费;


4.
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;


5.
《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;


6.
基金份额持有人大会费用;


7.
基金的证券交易费用;


8.
基金的银行汇划费用;


9.
基金的开户费用、账户维护费用;


10.
按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。



二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式


1.
基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.
27%
年费率计提。管理费的计算方
法如下:


H

E×0.27%÷
当年天数


H
为每日应计提的基金管理费


E
为前一日的基金资产净值


基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起
5
个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺
延。



2.
基金托管人的托管费


本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.05%
的年费率计提。托管费的计算
方法如下:


H

E×0.05%÷
当年天数



H
为每日应计提的基金托管费


E
为前一日的基金资产净值


基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起
5
个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等
,
支付日期顺延。



3.
销售服务费


本基金
A
类基金份额的年销售服务费率为
0.20%

B
类基金份额的年销售服务费
率为
0.01%




A

B
两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:


H


该类基金份额的年销售服务费率
÷
当年天数


H
为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费


E
为前一日该类基金份
额的基金资产净值


基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销
售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起
5
个工作日内从基金财产中
一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或
不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。



上述

一、基金费用的种类


中第
4

10
项费用,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。



三、不列入基金费用的项目


下列费用不列入基金费用:


1
、基金管理人和基金托管人因未
履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失;


2
、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;


3
、《基金合同》生效前的相关费用;


4
、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。



四、费用调整


基金管理人和基金托管人协商一致后,可调低基金管理费率、基金托管费率或
基金销售服务费率,无须召开基金份额持有人大会。



基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介



上公告。



五、基金税收


本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规

行。






第十六部分基金的会计和审计

一、基金会计政策


1
、基金管理人为本基金的基金会计责任方;


2
、基金的会计年度为公历年度的
1

1
日至
12

31
日;基金首次募集的会计年
度按如下原则:如果《基金合同》生效少于
2
个月,可以并入下一个会计年度;


3
、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;


4
、会计制度执行国家有关会计制度;


5
、本基金独立建账、独立核算;


6
、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会
计核算,按照有关规定编制基金会计报表;


7
、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
以书面方式确认。



二、基金的年度审计


1
、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相
关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。



2
、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。



3
、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换
会计师事务所需在依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。






第十七部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《
运作办法》、《信息披露办法》、《基
金合同》及其他有关规定。



二、信息披露义务人


本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。



本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法
规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整
性、及时性、简明性和易得性。



三、本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金
信息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称

指定报刊


)及指定互联网网
站(以下简称

指定网站


)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合
同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。本基金信息披露义务人
承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:


1
、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;


2
、对证券投资业绩进行预测;


3
、违规承诺收益或者承担损失;


4
、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;


5
、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;


6
、法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。



四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本
为准。



本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。



五、公开披露的基金信息


公开披露的基金信息包括:


1
、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要




1
)《基金合同》是界定《基金合同》当事人
的各项权利、义务关系,明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者
重大利益的事项的法律文件。




2
)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露
及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生
重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定
网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基
金终止运作的,基金管理人不再
更新基金招募说明书。




3
)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。




4
)基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更
的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站
及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管
理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概
要。



基金募集申请经中国
证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的
3
日前,将
基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人
应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。



2
、基金份额发售公告


基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露
招募说明书的当日登载于指定媒介上。



3
、《基金合同》生效公告


基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合
同》生效公告。



4
、各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率的公告



1
)本基金的基金合同生效后,在开始办理基金
份额申购或者赎回前,基金
管理人将至少每周在指定网站披露一次各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率;



每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率的计算方法如下:


每万份基金已实现收益=当日基金份额已实现收益
/
当日基金份额总额
×10000


7
日年化收益率(
%

=





其中,
Ri
为最近第
i
个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。



每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第
4
位,
7
日年化收益率采
用四舍五入保留至百分号内小数点后第
3
位。如果基金成立不足七日,按类似规则
计算。




2
)在开始办理基金份
额申购或者赎回后,基金管理人将在不晚于每个开放
日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基金份
额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率。若遇法定节假日,于节假日结束后

2
个自然日,公告节假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益、节假日最
后一日的
7
日年化收益率,以及节假日后首个工作日各类基金份额的每万份基金已
实现收益和
7
日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律
法规另有规定的,从其规定。




3
)基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披
露半年度和
年度最后一日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益
率。



5
、基金定期报告


包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告


基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度
报告登载于指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报
告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。



基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中
期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。



基金管理人应当在季度结束之日起
15
个工作日内,编制完成基金季度报告,将
季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。



《基金合同》生效不足
2
个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期



报告或者年度报告。



如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额
20%
的情形,
为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告

影响投资者决策
的其他重要信息


项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内
持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。



本基
金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基
金组合资产情况及其流动性风险分析等。



基金管理人应当在年度报告、中期报告中,至少披露报告期末基金前
10
名份
额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。



6
、临时报告


本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当按照《信息披露办法》有关规
定编制临时报告书,并登载在指定报刊和指定网站上


前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的下列事件:



1
)基金份额持有人大会的召开及决定的事项;



2
)《基金合同》终止、基金清算;



3
)转换基金运作方式、基金合并;



4
)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事
务所;



5
)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;



6
)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;



7
)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际
控制人;



8
)基金募集期延长或提前结束募集;



9
)基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专
门基金托管部门负
责人发生变动;



10
)基金管理人的董事在最近
12
个月内变更超过百分之五十;



11
)基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近
12

月内变动超过百分之三十;




12
)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;



13
)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业
务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;



14
)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,
或者从事其他重大关联交易事项,中国证监会另有规定的情形除外;



15
)管理费、托管费、销售服务费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费
率发生变更;



16
)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;



17
)本基金开始办理申购、赎回;



18
)本基金发生巨额赎回并延期办理;



19
)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;



20
)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;



21
)当

摊余成本法


计算的基金资产净值与

影子定价


确定的基金资产
净值偏离度绝对值达到或超过
0.5%
时的情形;



22
)发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时;



23
)本基金投资于主体信用评级低于
AA+
的商业银行的银行存款与同业存单
时;



24
)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。



7
、澄清公告


在《基金合同》期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能
对基金份额价格产生误导性影响或者引起
较大波动,以及可能损害基金份额持有人
权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情
况立即报告中国证监会。



8
、基金份额持有人大会决议


基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构备案,
并予以公告。




9
、清算报告


《基金合同》终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产
进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。



10
、中国证监会规定的其他信息。



六、信息披露事务管理


基金管理人、基金托
管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高
级管理人员负责管理信息披露事务。



基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披
露内容与格式准则等法规的规定。



基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和
七日年化收益率、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清
算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电
子确认。



基金管理人、基金托管人应当在指定报刊
中选择一家报刊披露本基金的信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信
息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。



基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在
其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒介披露信息,并且在不
同媒介上披露同一信息的内容应当一致。



基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者
决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正
常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务
的质量。具体要求应当符合中国证监
会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金
财产中列支。



为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10
年。



七、信息披露文件的存放与查阅


依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规



规定将信息置备于公司住所,供社会公众查阅、复制。



八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。






第十八部分风险揭示

一、投资于本基金的主要风险


(一)市场风险


市场风险是指证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度
等各种因素的影响而引起的波动,将对基金收益水平产生潜在风险,主要包括:


1
、政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发
展政策等)和证券市场监管政策发生变化,导致市场价格波动而产生风险。



2
、利率风险。金融市场利率的波动直接影响着债券的价格和收益率,从而影
响本基金的净值表现。本基金主要投资于债券和债券回购,其收益水平会受到利率
变化和货币市场供求状况的影响。



3
、信用风险。主要指
企业(公司)债、资产支持证券、短期融资券等信用类
品种发行主体信用状况恶化,到期不能履行合约进行兑付的风险。也包括证券交易
对手因违约而产生的证券交割违约。



4
、购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨
胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而使基金的实际收益
下降,影响基金资产的保值增值。



5
、债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非
平行移动有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。



6
、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券
利息收入再投资
收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互为消
长。具体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资
时,将获得较少的收益率。



(二)管理风险


在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影
响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。

因此,本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性
较大,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。



(三)流动性风险



管理人有义务接受投资人的
赎回,基金管理人可采取各种有效管理措施,满足
流动性的需求。但如果出现较大数额的赎回申请,则使基金资产变现困难,基金将
面临流动性风险。



1
、流动性风险评估


本基金为货币市场基金,可投资的资产包括债券、货币市场工具等,一般情况
下,这些资产市场流动性较好。



但本基金投资于上述资产时,仍存在以下流动性风险:一是基金管理人建仓而
进行组合调整时,可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格将债
券或其他资产买进或卖出;二是为应付投资者的赎回,基金被迫以不适当的价格卖
出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影
响。



2
、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施


当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回、部分延期赎回或暂停赎回;如出现连续两个或两个以上开放日发生巨额赎
回,可暂停接受基金的赎回申请,对已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项;
当本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份

50%
的,基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延
期办理。具体情形、程序见招募说明书

基金份额的申购与赎回




巨额赎回的
情形及处理方式






发生上述情形时,
投资者面临无法全部赎回或无法及时获得赎回资金的风险。

在本基金暂停或延期办理投资者赎回申请的情况下,投资者未能赎回的基金份额还
将面临净值波动的风险。



3
、除巨额赎回情形外实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资
者的潜在影响


除巨额赎回情形外,本基金备用流动性风险管理工具包括但不限于暂停接受赎
回申请、延缓支付赎回款项、暂停基金估值以及证监会认定的其他措施。



暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等工具的情形、程序见招募说明书


金份额的申购与赎回




暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形


的相关规定。若
本基金暂
停赎回申请,投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。若本
基金延缓支付赎回款项,赎回款支付时间将后延,可能对投资者的资金安排带来不
利影响。




暂停基金估值的情形、程序见招募说明书

基金资产的估值




暂停估值
的情形


的相关规定。若本基金暂停基金估值,一方面投资者将无法知晓本基金的
基金份额净值,另一方面基金将暂停接受申购赎回申请,将导致投资者无法申购或
赎回本基金。



(四)操作风险


操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失
误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错
误、
IT
系统故障等风险。



(五)本基金所特有的风险


1
、申购赎回风险



1
)本基金基金管理人可在每个开放日对本基金的累计申购或对单一基金交
易账户的累计申购设定上限。如果投资人的申购申请接受后将使当日申购相关控制
指标超过上限,则投资人的申购申请可能确认失败。




2
)特定条件下,如基金收益为负、交易所假期休市等情况,基金可能暂停
申购,投资人可能面临无法申购本基金的风险。




3
)特定条件下,如基金收益为负、交易所假期休市等情况,基金可能暂停
赎回,投资人可能面临无法赎回本基金的风险。




4
)本基金可能出现节假日集中赎回量较大,而本基金在短时间内无法及时
变现基金资产,导致本基金出现流动性风险。



2
、机会成本风险


由于本基金申购赎回的高效率使本基金对流动性要求更高,本基金必须保持一
定的现金比例以应付赎回的需求,在管理现金头寸时,有可能存在现金过多而带来
的机会成本风险,本基金长期收益可能低于市场平均水平。



3
、系统故障风险


本基金每个自然日进行清算和收益分配,系统实现要求更高,可能出现
系统故
障导致基金无法正常估值或办理相关业务的风险。



(六)其他风险


1
、因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;


2
、因基金业务快速发展,在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的不
完善产生的风险;



3
、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;


4
、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;


5
、因业务竞争压力可能产生的风险;


6
、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失,影响基金收益水
平,从而带来风险;


7
、其他意外导致的风险。



二、声明


1
、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金,
须自行承担投资风险。



2
、除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过代销机构销售,但
是,本基金并不是代销机构的存款或负债,也没有经代销机构担保或者背书,代销
机构并不能保证其收益或本金安全。



基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其
未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的

买者自负


原则,在做出投资
决策后,基金运营状况与基金净值变化引
致的投资风险,由投资人自行负担。






第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更


1
、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决
议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有
人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国
证监会备案。



2
、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会备案后方
可执行,自决议生效后两日内在指定媒介公告。



二、《基金合同》的终止事由


有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:


1
、基金份额持有人大会决定终止的;


2
、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6
个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接;


3
、《基金合同》约定的其他情形;


4
、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



三、基金财产的清算


1
、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30
个工作日内成
立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。



2
、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券、期货相关业务资
格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



3
、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。



4
、基金财产清算程序:



1
)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;



2
)对基金财产和债权债务进行清理和确认;



3
)对基金财产进行估值和变现;




4
)制作清算报告;



5
)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;



6
)将
清算报告报中国证监会备案并公告;



7
)对基金财产进行分配。



5
、基金财产清算的期限为
6
个月。



四、清算费用


清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。



五、基金财产清算剩余资产的分配


依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。



六、基金财产清算的公告


清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会
备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5
个工作
日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定
网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。



七、基金财产清算账册及文件的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。






第二十部分基金合同内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务


1
、基金份额持有人的权利与义务


基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。



同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。




1
)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:


1
)分享基金财产收益;


2
)参与分配清算后的剩余基金财产;


3
)依法申请赎回
其持有的基金份额;


4
)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;


5
)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权;


6
)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;


7
)监督基金管理人的投资运作;


8
)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提
起诉讼或仲裁;


9
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。




2
)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:


1
)认真阅读并遵守《基金合同》;


2
)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;


3
)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;


4
)交纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费
用;



5
)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限
责任;


6
)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;


7
)执行生效的基金份额持有人大会的决定;


8
)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;


9
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



2
、基金管理人的权利与义务



1
)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:


1
)依法募集资金;


2
)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管
理基金财产;


3
)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用;


4
)销售基金份额;


5
)按照规定召集基金份额持有人大会;


6
)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违
反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采
取必要措施保护基金投资者的利益;


7
)在基金托管人
更换时,提名新的基金托管人;


8
)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;


9
)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获
得《基金合同》规定的费用;


10
)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;


11
)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;


12
)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行
使因基金财产投资于证券所产生的权利;


13
)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;


14
)以基金管理
人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为;



15
)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服
务的外部机构;


16
)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换和非交易过户的业务规则;


17
)在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下,决定和调整除调高管理费
率、托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式;


18
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。




2
)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:


1
)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;


2
)办理基金备案手续;


3
)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产;


4
)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经
营方式管理和运作基金财产;


5
)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
分别记账,进行证券投资;


6
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为
基金份额持有人以外的人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;


7
)依法接受基金托管人的监督;


8
)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,各类
基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收
益率;


9
)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;


10
)编制季度报告、中期报告和年度报告;


11
)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告
义务;


12
)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、



《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向
他人泄露;


13
)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配基金收益;


14
)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;


15
)按照有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有
人依法召集基金份额持有人大会;


16
)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资

15
年以上;


17
)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证
投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资
料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;


18
)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配;


19
)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通
知基金托管人;


20
)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;


21
)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托
管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿;


22
)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事
务的行为承担责任;


23
)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法
律行为;


24
)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生
效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金
募集期结束后
30
日内退还基金认购人;


25
)执行生效的基金份额持有人大会的决议;


26
)建立并保存基金份额持有人名册;



27
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



3
、基金托管人的权利与义务



1
)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:


1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管
基金财产;


2
)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的
其他费用;


3
)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合
同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,
应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;


4
)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清
算。



5
)提议召开或召集基金份额持有人大会;


6
)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;


7
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。




2
)根据《基
金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:


1
)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;


2
)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格
的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;


3
)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保
基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财
产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不
同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立



4
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为
基金份额持有人以外的人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;


5
)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;


6
)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,
根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;



7
)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定
外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;


8
)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基

已实现收益和
7
日年化收益率;


9
)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;


10
)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管
理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的
措施;


11
)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
15
年以上;


12
)建立并保存基金份额持有人名册;


13
)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;


14
)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回
款项;


15
)按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会
或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;


16
)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;


17
)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;


18
)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银
行监管机构,并通知基金管理人;


19
)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任
不因其退任而免除;


20
)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向
基金管理人追偿;


21
)执行生效的基金份额持有人大会的决定;


22
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则


1
、召开事由




1
)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:


1
)终止《基金合同》;


2
)更换基金管理人;


3
)更换基金托管人;


4
)转换基金运作方式;


5
)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费,但根据法律
法规的要求提高该等报酬标准的除外;


6
)变更基金类别;


7
)本基金与其他基金的合并;


8
)变更基金投资目标、范围或策略;


9
)变更基金份额持有人大会程序;


10
)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;


11
)单独或合计持有本基金总份额
10%
以上(含
10%
)基金份额的基金份额持有
人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开
基金份额持有人大会;


12
)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;


13
)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。




2
)以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额
持有人大会:


1
)调低基金管理费、基金托管费;


2
)法律法规要求增加的基金费用的收取;


3
)在不违反法律法规、《基金合同》的约定以及对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的情况下调低基金的销售服务费率或变更收费方式;


4
)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;


5
)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;


6
)在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性
不利影响的情况下,基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则;



按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他
情形。



2
、会议召集人及召集方式



1
)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集;



2
)基金管理人未按规定召
集或不能召集时,由基金托管人召集;



3
)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召
开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人
自行召集。




4
)代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收
到书面提议之日起
10
日内决定是
否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代
表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召
开;基金管理人决定不召集,代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人仍
认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面
提议之日起
10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基
金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召开。




5
)代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会,而基金
管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基
金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30
日报中国
证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、
基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。




6
)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。



3
、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式



1
)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前
30
日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:


1
)会议召开的时间、
地点和会议形式;



2
)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;


3
)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;


4
)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有
效期限等)、送达时间和地点;


5
)会务常设联系人姓名及联系电话;


6
)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;


7
)召集人需要通知的其他事项。




2
)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系
方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。




3
)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到
指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面
通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人
或基金托管人拒不派代表对书面表决意
见的计票进行监督的,不影响表决意见的计
票效力。



4
、基金份额持有人出席会议的方式


基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监管机
关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。




1
)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有
人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符
合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:


1
)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有
基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和
会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;


2
)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效
的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的
1/2
(含
1/2
)。若到会者在权
益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的
1/2
,召集
人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
3
个月以后、
6
个月以内,就原定



审议事
项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在
权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的
1/3





2
)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。



在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:


1
)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在
2
个工作日内连续公布
相关提示性公告。



2
)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为
基金管理人)到指定地
点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管
人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通
知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通
知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力。



3
)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人
所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的
1/2
(含
1/2
);若到会者在权
益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的
1/2
,召集
人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
3
个月
以后、
6
个月以内,就原定
审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在
权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的
1/3




4
)上述第
3
)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书
面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出
具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、
《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符。




3
)在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份
额持有
人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式授
权他人代为出席会议并表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。



5
、议事内容与程序



1
)议事内容及提案权



议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额
持有人大会讨论的其他事项。



基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当
在基金份额持有
人大会召开前及时公告。



基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。




2
)议事程序


1
)现场开会


在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基
金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持
表决权的
50%
以上(含
50%
)选举产生一名基金
份额持有人作为该次基金份额持有人
大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不
影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。



会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名(或单位名称)和联系方式等事项。



2
)通讯开会


在通讯开会的情况下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表决截止
日期后
2
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监
督下形成决议。



6
、表决


基金份额持
有人所持每份基金份额有一票表决权。



基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:



1
)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的
50%
以上(含
50%
)通过方为有效;除下列第
2
项所规定的须以特别决议通过
事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。





2
)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基
金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方
为有效。



基金份额持有人大
会采取记名方式进行投票表决。



采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符
合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人,表面符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。



基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决。



7
、计票



1
)现场开会


1
)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应
当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持
有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有
人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托
管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会
议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基
金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。



2
)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进
行清点并由大会主持人当场公
布计票结果。



3
)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清
点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。



4
)计票过程应由公证机关予以公证
,
基金管理人或基金托管人拒不出席大会
的,不影响计票的效力。




2
)通讯开会


在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计



票,并由公
证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。



8
、生效与公告


基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起
5
日内报中国证监会备
案。



基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。



基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,
必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。



9
、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条
件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取
消或变更的,基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对本部分
内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。



三、基金收益分配原则、执行方式


1
、基金收益分配原则



1
)本基金同一类别内每份基
金份额享有同等分配权。




2
)本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用。




3


每日分配、按日支付


。本基金根据每日基金收益情况,以各类基金
份额的每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日
进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后
2
位,小数点后第
3
位按去尾
原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止);



4
)本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大
于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若
当日已实现收益等于
零时,当日投资人不记收益;



5
)本基金每日进行收益计算并分配时,收益支付方式只采用红利再投资
(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人
在当日收益支付时,若当日净收益大于零,则增加基金份额持有人基金份额;若当



日净收益等于零时,则保持基金份额持有人基金份额不变;基金管理人将采取必要
措施尽量避免基金净收益小于零,若当日基金净收益小于零时,缩减投资人基金份
额;



6
)当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当
日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权
益;



7
)在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不
利影响的情况下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基
金份额持有人大会;



8
)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。



2
、收益分配方案


本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。



3
、收益分配的时间和程序


本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额
的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后
第二个自然日,披露节假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最
后一日的
7
日年化收益率,以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份基金已
实现收益和
7
日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律
法规另有规定的,从其规定。



4
、本基金各类基金份额的基金份额每万份基金已实现收益及
7
日年化收益率的
计算见本基金合同

基金的信息披露


章节。



四、基金费用


1
、基金费用的种类



1
)基金管理人的管理费;



2
)基金托管人的托管费;



3
)销售服务费;



4
)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;



5
)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;



6
)基金份额持有人大会费用;



7
)基金的证券交易费用;



8
)基金的银行汇划费用;




9
)证券账户开户费用、银行账户维护费用;



10
)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。



本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。



2
、基金费用计提方法
、计提标准和支付方式



1
)基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.27%
年费率计提。管理费的计算方
法如下:


H

E×0.27%÷
当年天数


H
为每日应计提的基金管理费


E
为前一日的基金资产净值


基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起
5
个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺
延。




2
)基金托管人的托管费


本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.05%
的年费率计
提。托管费的计算
方法如下:


H

E×0.05%÷
当年天数


H
为每日应计提的基金托管费


E
为前一日的基金资产净值


基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起
5
个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。




3
)基金销售服务费


本基金
A
类基金份额的年销售服务费率为
0.20%

B
类基金份额的年销售服务费
率为
0.01%




A

B
两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:


H


该类基金份额的年销售服务费率
÷
当年天数


H
为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费



E
为前一日该类基金份额的基金资产净值


基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销
售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起
5
个工作日内从基金财产中
一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或
不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。



上述
“1
、基金费用的种类


中第(
4
)-(
10
)项费用,根据有关法规及相应
协议规定,按费用实际支出金额列入当期
费用,由基金托管人从基金财产中支付。



五、基金财产的投资方向和投资限制


1
、投资目标


在合理控制风险和保持资产流动性的前提下,追求基金资产的长期稳定增值,
力争获得超过业绩比较基准的收益。



2
、投资范围


本基金投资于法律法规允许投资的金融工具,具体如下:



1
)现金;



2
)期限在
1
年以内(含
1
年)的银行存款、同业存单;



3
)期限在
1
年以内(含
1
年)的债券回购;



4
)期限在
1
年以内(含
1
年)的中央银行票据;



5
)剩余期限在
397
天以内(含
397
天)的债券、非金融企业债务融资工具;



6
)剩余期限在
397
天以内(含
397
天)的资产支持证券;



7
)中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工
具。



如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履
行适当程序后,可以将其纳入投资范围。



3
、组合限制



1
)本基金不得投资于以下金融工具:


1
)股票、权证及股指期货;


2
)可转换债券、可交换债券;


3
)信用等级在
AAA
以下的企业债券及信用等级在
AA+
以下的除企业债券外的其
他债券与非金融企业债务融资工具;


4
)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期



的除外;


5
)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;


6
)流通受限证券;


7
)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。



法律法规或监管部门取消上述限制后,履行适当程序后,本基金不受上述规定
的限制。




2
)本基金的投资组合将遵循以下比例限制:


1
)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
120
天,平均剩余存续期不得超过
240
天;


2
)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其
他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
10%



3
)本基金根据基金份额持有人集中度情况对上述第
1
)、
2
)项投资组合实施调
整,并遵守以下要求:



当本基金前
10
名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
20%
时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
90
天,平均剩余存续期不得超过
180
天;
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5
个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
20%




当本基金前
10
名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
50%
时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
60
天,平均剩余存续期不得超过
120
天;
投资组合中现金、国债、中央银行票据
、政策性金融债券以及
5
个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
30%



4
)本基金投资同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始
权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过
10%
,国债、中央银行
票据、政策性金融债券除外;


5
)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不得超过基金资产净值的
10%



本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该
证券的
10%



6
)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计
不得低于
5%
,其中,上述
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;


7
)除发生巨额赎回、连续
3
个交易日累计赎回
20%
以上或者连续
5
个交易日累



计赎回
30%
以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过
20%



8
)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的
30%

但有存款期限、根据协议可提前支取的银行存款除外;


9
)本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单
占基金资产净值的比例合计不得超过
20%
;投资于不具有基金托管人资格的同一商
业银行的银行存款、同业存单占基金资产净
值的比例合计不得超过
5%



10
)本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为
1
年,债券回购到期
后不得展期;


11
)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%

本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的
10%
;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得
超过基金资产净值的
10%
;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的
各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%



12
)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质
的资信评级机构进行持续信用
评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的
AAA
级或相当于
AAA
级的信用
级别。



本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准,基金管理人应
在评级报告发布之日起
3
个月内予以全部卖出;


13
)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:



国内信用评级机构评定的
A
-
1
级或相当于
A
-
1
级的短期信用级别;



根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信用评
级和跟踪评级应具备下列条件之一:



I
)国内信用评级机构评定的
AAA
级或相当于
AAA
级的长期信用级别;



II
)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例
如,若中国主权评级为
A
-
级,则低于中国主权评级一个级别的为
BBB+
级)。



同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。



本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人应
在评级报告发布之日起
20
个交易日内对其予以全部减持。



14
)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其



发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的
10%



15
)本基金投资于主体信用评级低于
AAA
的机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过
10%
,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例
合计不得超过
2%




前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相
关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种;


16
)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%




因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款
所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;


17
)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
致;


18
)中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。



本基金投资的债券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级,信用评
级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级,如果对发行人同时有两家以上境内
机构评级的,应采用孰低原则确定其评级,并结合基金管理人内部信用评级进行独
立判断与认定;


除上述
1
)、
6
)、
12
)、
13
)、
16
)、
17)
项外,因基金份额持有人赎回、市场波
动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10
个交易日内进行调整,以达到标
准。法律法规另有规定的,从其规定。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。



特殊投资限制:


本基金拟投资于主体信用评级低于
AA+
的商业银行的银行存款与同业存单的,
应当经基金管理人董事会审议批
准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并
作为重大事项履行信息披露程序。



法律法规或监管部门取消上述限制后,如适用于本基金,基金管理人在履行适



当程序后,则本基金投资不再受相关限制。



4
、禁止行为


为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:



1
)承销证券;



2
)违反规定向他人贷款或者提供担保;



3
)从事承担无限责任的投资;



4
)买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出资;



6
)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当
的证券交易活动;



7
)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。



法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相
关限制。



六、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式


1
、《基金合同》的终止事由


有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:



1
)基金份额持有人大会决定终止的;



2
)基金管理人、基金托管人职责终止,在
6
个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的;



3
)因重大违法、违规行为,被中国证监会责令终止的;



4
)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



2
、基金财产的清算



1
)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30
个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基
金清算。




2
)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。




3
)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清
算小组可以依法进行必要的民事活动。




4
)基金财产清算程序:



1
)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;


2
)对基金财产和债权债务进行清理和确认;


3
)对基金财产进行估值和变现;


4
)制作清算报告;


5
)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告
出具法律意见书;


6
)将清算报告报中国证监会备案并公告;


7
)对基金财产进行分配。




5
)基金财产清算的期限为
6
个月。



3
、清算费用


清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。



4
、基金财产清算剩余资产的分配


依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。



5
、基金财产清算的公告


6
、清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、
期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证
监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产
清算报告报中国证监会备案后
5

工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在
指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。基金财产清算账册及文
件的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。



七、争议的处理


各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经友好协商未能解决的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经
济贸易仲裁委员会,按照其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲
裁各方当事人均具有约束力,除仲裁裁决另有规定外,仲裁费由败诉方承担。



除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履



行。



八、基金合同存放地和投资人取得合同的方式


《基金合同》可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的
办公场所和营业场所查阅。






第二十一部分托管协议内容摘要

一、托管协议当事人


(一)基金管理人


名称:万家基金管理有限公司


注册地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路
360

8
层(名义楼层
9
层)


办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路
360

8
层(名义楼层
9
层)


邮政编码:
200122


法定代表人:方一天


成立日期:
2002

8

23



批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【
2002

44



组织形式:有限责任公司


注册资本:叁亿元人民币


存续期间:持续经营


经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务


(二)基金托
管人


名称:上海银行股份有限公司(以下简称

上海银行





住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路
168



办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路
168



法定代表人:金煜


成立时间:
1995

12

29



组织形式:股份有限公司(中外合资、上市)


注册资本:人民币
142.065287
亿元


存续期间:持续经营


基金托管业务批准文号:中国证监会
证监许可
[2009]814



托管部门联系人:周直毅


经营范围:
人民币存贷款等


二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查


(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范



围、投资对象进行监督。



本基金投资于法律法规允许投资的金融工具,具体如下:



1
)现金;



2
)期限在
1
年以内(含
1
年)的银行存款、同业存单;



3
)期限在
1
年以内(含
1
年)的债券回购;



4
)期限在
1
年以内(含
1
年)的中央银行票据;



5
)剩余期限在
397
天以内(含
397
天)的债券、非金融企业债务融资工具;



6
)剩余期限在
397
天以内(含
397
天)的资产支持证券;



7
)中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工
具。



如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履
行适当程序后,可以将其纳入投资范围。



(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:


1
、本基金不得投资于以下金融工具:


1
)股票、权证及股指期货;


2
)可转换债券、可交换债券;


3
)信用等级在
AAA
以下的企业债券及信用等级在
AA+
以下的除企业债券外的其
他债券与非金融企业债务融资工具;


4
)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期
的除外;


5
)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;


6
)流通受限证券;


7
)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。



法律法规或监管部门取消上述限制后,履行适当程序后,本基金不受上述规定
的限制。



2
、本基金的投资组合将遵循以下比例限制:


1
)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
120
天,平均剩余存续期不得超过
240
天;


2
)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其



他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
10%



3
)本基金根据基金份额持有人集中度情况对上述第
1
)、
2
)项投资组合实施调
整,并遵守以下要求:



当本基金前
10
名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
20%
时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
90
天,平均剩余存续期不得超过
180
天;
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5
个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
20%




当本基金前
10
名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
50%
时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
60
天,平均剩余存续期不得
超过
120
天;
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5
个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
30%



4
)本基金投资同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始
权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过
10%
,国债、中央银行
票据、政策性金融债券除外;


5
)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不得超过基金资产净值的
10%



本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该
证券的
10%



6
)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券
占基金资产净值的比例合计
不得低于
5%
,其中,上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;


7
)除发生巨额赎回、连续
3
个交易日累计赎回
20%
以上或者连续
5
个交易日累
计赎回
30%
以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过
20%



8
)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的
30%

但有存款期限、根据协议可提前支取的银行存款除外;


9
)本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单
占基金资产净值的比例合计不得超过
20%
;投资于不具有基金托管人资
格的同一商
业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过
5%



10
)本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为
1
年,债券回购到期
后不得展期;


11
)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%




本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的
10%
;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得
超过基金资产净值的
10%
;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的
各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%



12
)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用
评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的
AAA
级或相当于
AAA
级的信用
级别。



本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准,基金管理人应
在评级报告发布之日起
3
个月内予以全部卖出;


13
)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:



国内信用评级机构评定的
A
-
1
级或相当于
A
-
1
级的短期信用级别;



根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信用评
级和跟踪评级应具备下列条件之一:



I
)国内信用
评级机构评定的
AAA
级或相当于
AAA
级的长期信用级别;



II
)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例
如,若中国主权评级为
A
-
级,则低于中国主权评级一个级别的为
BBB+
级)。



同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。



本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人应
在评级报告发布之日起
20
个交易日内对其予以全部减持。



14
)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其
发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的
10%



15
)本基金投资于主体信用评级低于
AAA
的机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过
10%
,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例
合计不得超过
2%




前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相
关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种;


16
)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%




因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款
所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;



17
)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
致;


18
)中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。



本基金投资的债券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级,信用评
级主要参照最近一个会计年度的主体信
用评级,如果对发行人同时有两家以上境内
机构评级的,应采用孰低原则确定其评级,并结合基金管理人内部信用评级进行独
立判断与认定;


除上述
1
)、
6
)、
12
)、
13
)、
16
)、
17)
项外,因基金份额持有人赎回、市场波
动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10
个交易日内进行调整,以达到标
准。法律法规另有规定的,从其规定。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基
金合同生效之日起
开始。



基金管理人应当在每个交易日
10:00
前将货币市场基金前一交易日前
10
名基
金份额持有人合计持有比例等信息报送基金托管人,基金托管人依法履行投资监督
职责。



特殊投资限制:


本基金拟投资于主体信用评级低于
AA+
的商业银行的银行存款与同业存单的,
应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并
作为重大事项履行信息披露程序。



法律法规或监管部门取消上述限制后,如适用于本基金,基金管理人在履行适
当程序后,则本基金投资不再受相关限制。



(三)基金托管人根据有关法律法规的
规定及基金合同的约定,对本托管协议
第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。



基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督,并根
据基金管理人提交的关联交易申请,对基金拟进行的关联交易进行审核。基金托管
人审核关联交易申请过程中,可要求基金管理人就拟进行之关联交易价格的公允性
等事项进行说明。根据法律法规有关基金从事关联交易的规定,根据法律法规有关



基金禁止从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构
有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的
证券名单
。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、
完整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。



若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁
止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该
关联交易的发生,如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时,基金
托管人有权向中国证监会报告。



(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。



基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行
业标准
的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对
手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债
券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市
场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单
及结算方式进行更新,新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的
交易,仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债
券市场交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发

交易前
3
个工作日内与基金托管人协商解决。



基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交
易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由
此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失
先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成
交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管
人应及时提醒基金管理人,基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任。



(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净
值计算、各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率计算、应收资金
到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材



料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。



(六)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通
知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助
基金托管人的监督和核查。

基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人
发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保
证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进
行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限
期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。



(七)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本
托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规
定时间内答复并改正
,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照
法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事
项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。



(八)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人。



(九)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当
理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采
取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管
人应报告中国证监会。



三、基金管理人对基金托管人的业务核查


(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理
人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益
率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行
为。



(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托



管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出
回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限
内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人
应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人
核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。



(三)基金管理人发现基
金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当
理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍
对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应
报告中国证监会。



四、基金财产保管


(一)基金财产保管的原则


1
、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。



2
、基金托管人应安全保管基金财产。



3
、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。



4
、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整
与独立。



5
、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基
金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。



6
、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人
应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理
人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失。



7
、除依据法律法规和《基金合同》的规定外,基金托管人不得委托第三人托

基金财产。



(二)基金募集期间及募集资金的验资


1
、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的

基金募集专户


。该
账户由基金管理人开立并管理。



2
、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将



属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时间
内,聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报
告。出具的验资报告由参加验资的
2
名或
2
名以上中国注册会计师签字方为有效。



3
、若基
金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人
按规定办理退款等事宜。



(三)基金托管专户的开立和管理


基金托管专户的名称:万家现金宝货币市场证券投资基金


托管账户开户行:上海银行


1
、基金托管人以基金的名义在其营业机构开设基金托管专户,保管基金的银
行存款。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基
金收益、收取申购款,均需通过基金托管专户进行。



2
、基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。



3
、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。



(四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理


1
、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为
基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。



2
、基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转
让基金的任何证券账户,亦不得
使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。



3
、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。



4
、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级
法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价
差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。



5
、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管
人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。




(五)银行间债券托管专户的开设和管理


基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同
业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以本基金的名义在
中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户,并代表基金进
行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间
债券市场债券回购主协议,基金托管人保管协议正本,基金管理人保存协议副本。



(六)其他账户的开立和管理


在本托管协议签订日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合
同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金
管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关
账户。该账户按有关规则使用并管理。



(七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管


基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保
管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司
上海分公司
/
深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证
由基金托管人持
有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理。基
金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。



(八)与基金财产有关的重大合同的保管


与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基
金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保
管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同
包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大
合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托
管人至少各持有一份正本的原件。基
金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人,并在
30
个工作日
内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后
15
年。



五、基金资产净值计算与会计核算


(一)基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益
率的计算、复核与完成的时间及程序


1.
基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率


基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。




基金管理人每个工作日计算各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化
收益率,经基金托
管人复核,按规定公告。



2.
基金管理人应于每个交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金资产净
值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及
7
日年化收益率的非交易日对基金资
产估值。但基金管理人根据法律法规或《基金合同》的规定暂停估值时除外。基金
管理人每个交易日对基金资产估值后,将各类基金份额的每万份基金已实现收益和
七日年化收益率结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对
外公布。



(二)基金资产估值方法和特殊情形的处理


1.
估值对象


基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债




2.
估值方法



1
)本基金估值采用

摊余成本法


,即计价对象以买入成本列示,按照票
面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法进
行摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计
算基金资产净值。




2
)为了避免采用

摊余成本法


计算的基金资产净值与按市场利率和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象
进行重新评估,即

影子定价


。当

影子定价


确定的基
金资产净值与

摊余成
本法


计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到
0.25%
时,基金管理人应当在
5
个交易日内将负偏离度绝对值调整到
0.25%
以内。当正偏离度绝对值达到
0.5%
时,
基金管理人应当暂停接受申购并在
5
个交易日内将正偏离度绝对值调整到
0.5%

内。当负偏离度绝对值达到
0.5%
时,基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金
弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在
0.5%
以内。当负偏离度绝对值连续两
个交易日超过
0.5%
时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账
面价值进行调整,或者采取暂停接
受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等
措施。




3
)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。




相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家
最新规定估值。



如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对
方,共同查明原因,双方协商解决。



基金管理人计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现
收益

7
日年化收益率,并由基金托管人复核,就与本基金有关的会计问题,如经相关
各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资
产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及
7
日年化收益率的计算结果对外
予以公布。



3.
特殊情形的处理


基金管理人、基金托管人按估值方法的第(
3
)项进行估值时,所造成的误差
不作为基金估值错误处理。



(三)各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率错误的处理方



1.
当任一类基金份额的每万份基金已实现收益小数点后
4
位或
7
日年化收益率
百分号内小数点后
3

以内发生差错时,视为该类基金份额的每万份基金已实现收
益和
7
日年化收益率错误;任一类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益
率出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理的措
施防止损失进一步扩大;错误偏差达到基金资产净值的
0.25%
时,基金管理人应当
通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的
0.5%
时,基金
管理人应当公告;当发生每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率计算错误时,由
基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损失的,应由基金管理人
先行赔付,基金管理
人按差错情形,有权向其他当事人追偿。



2.
当任一类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率计算差错给基
金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实
际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿:


(1)
本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,
如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执
行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。




(2)
若基金管理人计算的各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益
率已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求
基金管理人书面说明,任一类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率
出错且造成基金份额持有人损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔
偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照管理
费和托管费的比例各自承担相应的责任。



(3)
如基金管理人和基金托管人对各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7

年化收益率的计算结果,虽然多次重新计算和核
对,尚不能达成一致时,为避免不
能按时公布各基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率的情形,以基金
管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管
理人负责赔付。



(4)
由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),
进而导致任一类基金份额的每万份基金已实现收益和
7
日年化收益率计算错误而引
起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。



3.
由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或由于
其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经
采取必要、适当、合理的措
施进行检查,但是未能发现该错误而造成的任一类基金份额的每万份基金已实现收
益和
7
日年化收益率计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管
理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。



4.
基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以
基金管理人计算结果为准。



5.
前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业另有通
行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。



(四)暂停估值与公告每万份基金已实现收益和
7
日年化
收益率的情形


1.
基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;


2.
因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


3.
占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资
人的利益,已决定延迟估值;


4.
如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,导致基金管理人不能出
售或评估基金资产时;



5.
当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的;


6.
中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。



(五)基金会计制度


按国家有关部门规定的会计制度执行。



(六)基金账册的建立


基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设
置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存
在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账
的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。



(七)基金财务报表与报告的编制和复核


1
、财务报表的编制


基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。



2
、报表复核


基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对
不符时,应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一
致。



3
、财务报表的编制与复核时间安排



1
)报表的编制


基金管理人应当在每月结束后
5
个工作日内完成月度报表的编制;


季度报告应在每个季度结束之日起
15
个工作日内编制完毕并予以公告;中期报
告在会计年度半年终了后两个月内编制完毕并予以公告;年度报告在会计年度结束
后三个月内编制完毕并予以公告。基金合同生效不足
2
个月的,基金管理人可以不
编制当期季度报告、中期报告或者
年度报告。



基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当
在三个工作日内,更新基金招募说明书和基金产品资料概要,除重大变更事项之
外,基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每
年更新一次。



其中对本基金基金产品资料概要的相关要求,自《信息披露办法》实施之日起
一年后开始执行。





2
)报表的复核


基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托管
人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查
明原因,进行调整,调整以国家有关规定为准。



基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。



(八)基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基金
托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。



六、基金份额持有人名册的的登记与保管


基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基
金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基
金管理人的指令编制和保管,基金托
管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名
册,基金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。基金管理人应定期向基金托管
人提供基金份额持有人名册,基金托管人得到基金管理人提供的持有人名册后与基
金管理人分别进行保管。保管方式可以采用电子或文档的形式,保存期不少于
15
年。如不能妥善保管,则按相关法规承担责任。



基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料时,
基金管理人应将有关资料送交基金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的
真实性、准
确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。



七、争议解决方式


因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、
调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁
地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。

仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。



争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠
实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议
规定的义务,维护基金份额持有
人的合法权益。



本协议受中国法律管辖。



八、托管协议的变更与终止


(一)托管协议的变更程序



本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内
容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案
后生效。



(二)基金托管协议终止出现的情形


1
、基金合同终止;


2
、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;


3
、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权;


4
、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。






第二十二部分基金份额持有人服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容,基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化,有权增加、修改这些服
务项目:


(一)基金份额持有人投资交易确认服务


登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有人的基金投资记
录。



基金管理人直销中心应根据在基金管理人直销中心进行交易的投资者的要求提
交成交确认单。



基金代销机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交成交确认单。



(二)基金份额持有人交易记录查询服务


基金份额持有人可通过基金管理人的客户服务中心查询历史交易记录。



(三)基金份额持有人交易对账单寄送服务


基金份额持有人交易对账单包括季度对账单与年度对账单。万家基金管理有限
公司已全面开通了电子账单服务,主要有电子邮件账单(季度)和短信账单(月
度)两类,均免费发送。



(四)信息订制服务


投资人可以通过本基金管理人网站(
www.wjasset.com
)、客户服务中心提交信
息订制申请,基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息。可订制
的内容如下:


1
、电子邮件:电子邮件对账单、每日净值播报等。



2
、手机
短信:短信对账单、账户交易确认、基金交易确认、所有基金周末净
值、持有基金周末净值、生日祝福等。



(五)资讯服务


1
、客户服务电话


投资人拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息查询、账户
信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。



客户服务电话:
400
-
888
-
0800



客户服务传真:
021

38909778


2
、公司网站


基金管理人的互联网地址:
www.wjasset.com


基金管理人的电子信箱:
callcenter@wjasset.com


投资人也可登录基金管理人网站,在“客服”


>
“服务
中心”


>
“留言咨
询”栏目中,直接提出有关本基金的问题和建议。



投资人还可以直接登录基金管理人的网站(
www.wjasset.com
)查阅和下载招
募说明书。



基金管理人网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏
目,力争为投资者提供全方位的专业服务。


























































第二十三部分其他应披露事项

以下信息披露事项已通过指定信息披露媒介进行公开披露。






序号

公告事项

披露日期

1

万家现金宝货币市场证券投资基金2020年第
3季度报告

2020年10月27日

2

万家现金宝货币市场基金更新招募说明书
(2020年第2号)

2020年10月28日

3

万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新
增玄元保险为销售机构并开通转换、基金定
投业务及参与其费率优惠活动的公告

2020年12月02日

4

关于万家现金宝货币市场证券投资基金调整
大额申购、转换转入、定期定额投资业务限
额的公告

2020年12月14日

5

万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新
增鼎信汇金为销售机构并开通转换、基金定
投业务及参与其费率优惠活动的公告

2020年12月30日

6

万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新
增民商基金为销售机构并开通转换、基金定
投业务的公告

2021年01月15日

7

万家现金宝货币市场证券投资基金2020年第
4季度报告

2021年01月21日

8

万家基金管理有限公司关于旗下部分基金在
东方财富证券开通基金定投业务的公告

2021年03月11日

9

万家现金宝货币市场证券投资基金2020年年
度报告

2021年03月30日

10

万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新
招商银行股份有限公司招赢通平台为销售
机构并开通相关业务的公告

2021年04月14日

11

万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新
宁波银行为销售机构并开通定投业务的公


2021年04月15日

12

万家现金宝货币市场证券投资基金2021年第
1季度报告

2021年04月21日

13

关于万家现金宝货币市场证券投资基金暂停
大额申购、转换转入、定期定额投资业务的
公告

2021年4月28日

14

关于万家现金宝货币市场证券投资基金暂停
大额申购、转换转入、定期定额投资业务的
公告

2021年05月12日




15

万家现金宝货币市场证券投资基金基金经理
变更公告

2021年05月15日

16

万家现金宝货币市场证券投资基金基金产品
资料概要(更新)

2021年05月19日

17

万家现金宝货币市场证券投资基金更新招募
说明书(2021年第1号)

2021年05月19日

18

万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新
平安银行股份有限公司为销售机构并开通
转换、基金定投业务的公告

2021年06月09日

19

万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新
增普益基金为销售机构并开通转换、基金定
投业务及参与其费率优惠活动的公告

2021年06月11日

20

万家现金宝货币市场证券投资基金2021年第
2季度报告

2021年07月20日






第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所,投资人可在办公时间
查阅;投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对
投资人按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人保证文本的
内容与所公告的内容完全一致。



投资人还可以直接登录基金管理人的网站(
www.wjasset.com
)查阅和下载招
募说明书。






第二十五部分备查文件

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。



(一)中国证监会许可万家现金宝货币市场证券投资基金注册募集的文件


(二)《万家现金宝货币市场证券投资基金基金合同》


(三)《万家现金宝货币市场证券投资基金托管协议》


(四)关于申请募集万家现金宝货币市场证券投资基金的法律意见


(五)基金管理人业务资格批件、营业执照


(六)基金托管人业务资格批件、营业执照


(七)中国证监会要求的其他文件


万家基金管理有限公司


二〇二一年


十五




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