中国一重(601106):中国第一重型机械股份公司关于一重集团财务有限公司风险持续评估报告
有限公司风险持续评估报告 根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交 易与关联交易》规定，中国第一重型机械股份公司（以下简称中 国一重或公司）对一重集团财务有限公司（以下简称一重财务公 司）经营资质、内控管理、经营情况和风险状况进行了评估，并 形成《风险持续评估报告》，具体情况如下： 一、基本情况 一重财务公司于2020年12月23日在中国黑龙江省哈尔滨 新区管理委员会行政审批局登记注册，是经原中国银行保险监督 管理委员会批准成立的非银行金融机构，持有合法有效的营业执 照和金融许可证，主要为中国一重集团有限公司内部成员企业依 法合规提供金融服务。 1.批复文件:《中国银保监会关于筹建一重集团财务有限公 司的批复》（银保监复〔2020〕432号）同意筹建。 2.经营资质:一重财务公司持有合法有效的营业执照（统一 社会信用代码：91230109MA1CDH453H）和金融许可证（机构编码： L0280H223010001）。 3.注册资本100,000万元，股东构成如下：
场20楼（秀月街178号）A307-53室。 5.经营范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理 成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单 位委托贷款、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业 务：从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；国家金融监督管理 总局批准的其他业务。 二、内部控制情况 （一）组织机构 一重财务公司制定了符合《中华人民共和国公司法》等相关 法律法规要求的《公司章程》及其他治理制度，建立了完备的法 人治理结构和内部组织机构，股东会、董事会、监事会根据议事 规则履行职责，保证业务稳健合规运行。 （二）风险控制 一重财务公司坚持审慎经营、合规运作，严格按照《公司法》 《银行业监督管理法》《金融企业会计制度》《企业集团一重财 务公司管理办法》等法律法规进行管理，内部控制制度健全并有 效执行，较好地控制了资金安全风险、信贷业务风险以及投资风 险。 1．保持流动性 密切关注经营环境和现金流的变化，加强资金头寸管理，确 保流动性指标达标。 2．防范操作风险 按照统一管理、分级授权的原则，设置不同层级的审批权限； 完善业务操作流程、标准和依据；强化重要业务、重点岗位及关 键环节的检查评估，开展内部控制自我测试。 3．管控市场风险 加强市场风险监测与管理，控制利率风险敞口、隔夜敞口， 规避市场风险。 4．严控信用风险 持续优化贷款结构，严格审查贷款用途；完善风险审查机制， 发挥授信审查委员会职能，强化风险监测和预警。资产质量稳定 良好，不良资产率和不良贷款率均为零。 5．加强合规管理 截止到2025年6月末，一重财务公司现已制定实施190余 项制度，按季度开展业务合规与贷后管理检查以及资产分类工 作，厘清各治理主体权责边界，从制度层面加强合规管理。 三、经营情况 2025年1-6月，一重财务公司实现营业总收入8,141.90万 元，利润总额-4,037.09万元，净利润-4,105.10万元。因2025 年上半年贷款投放增加，按照《商业银行预期信用损失法实施管 理办法》等相关要求，计提相应预期信用损失准备，导致当期利 润为负。一重财务公司总资产本外币合计891,045.04万元，总 负债本外币合计789,809.27万元。 一重财务公司的主要监管指标如下：
（一）存款情况 截至2025年6末，中国一重货币资金261,151.35万元，其 中在一重财务公司存款余额本外币合计219,899.86万元，占比 84.2％，关联方存款规模合理，未超过中国一重与一重财务公司 之间2025年持续性关联交易设定的年度上限。 中国一重在一重财务公司的存款利率符合市场定价原则，人 民币存款在央行基准利率基础上上浮，利率范围为人民币 0.1%-0.6%、美元3.1%、欧元0.0002%-1.96%；不低于同期合作 商业银行水平。 （二）贷款情况 截至2025年6末，中国一重贷款余额2,015,266.56万元， 其中在一重财务公司贷款余额（含贴现）323,342.25万元，关 联方贷款规模合理。 五、风险评估意见 基于以上分析，公司认为： 1.一重财务公司具有合法有效的营业执照和金融许可证。 2.一重财务公司建立了较为合理和完善的内部控制制度，能 够较好地控制风险。 3.未发现一重财务公司违反《企业集团一重财务公司管理办 法》规定的情形，一重财务公司的主要监管指标符合该监管要求， 风险管理不存在重大缺陷。 4.中国一重在一重财务公司的存款安全性和流动性良好，未 发生延迟付款和无法调用收回的情况。中国一重与一重财务公司 之间的金融业务风险可控。 中国第一重型机械股份公司董事会 2025年8月25日 中财网
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