张家港行(002839):2025年半年度财务报告

 时间：2025年08月28日 00:46:17 中财网

原标题:张家港行:2025年半年度财务报告

江苏张家港农村商业银行股份有限公司 JiangsuZhangjiagangRuralCommercialBankCo.,Ltd （股票代码：002839） 2025年半年度财务报告2025年08月
一、审计报告
半年度报告是否经过审计
□是√否
公司半年度财务报告未经审计。

二、财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
单位：人民币元

项目2025 6 30 年 月 日2024 12 31 年 月 日
资产：　　
现金及存放中央银行款项10,291,307,542.749,688,840,428.73
存放同业款项2,406,596,408.963,271,300,396.25
拆出资金290,013,020.51580,439,854.71
衍生金融资产760,850,253.46778,468,848.07
买入返售金融资产1,881,426,570.39199,015,186.23
发放贷款和垫款141,161,511,482.34132,718,553,290.91
金融投资：　　
交易性金融资产11,603,167,882.9012,534,790,691.25
债权投资18,735,395,988.0426,715,726,781.04
其他债权投资30,843,466,810.8326,812,641,022.36
其他权益工具投资249,264,352.58249,864,352.58
长期股权投资1,918,097,627.191,877,365,115.99
固定资产881,848,606.51919,414,598.49
在建工程3,311,968.3615,480,599.54
使用权资产79,476,810.3051,243,622.43
无形资产86,888,263.6797,147,832.24
递延所得税资产2,147,053,676.821,983,896,616.28
其他资产445,617,634.63413,837,636.03
资产总计223,785,294,900.23218,908,026,873.13
负债：　　
向中央银行借款7,178,231,890.225,039,201,857.45
同业及其他金融机构存放款项340,036,696.34658,098,180.89
拆入资金1,192,348,110.291,434,308,973.60
交易性金融负债　　
衍生金融负债761,486,555.80777,943,956.38
卖出回购金融资产款4,681,150,420.7612,031,635,212.26
吸收存款179,932,531,219.76171,217,204,992.06
应付职工薪酬650,020,343.58670,364,600.01
项目2025年6月30日2024年12月31日
应交税费236,138,546.57139,510,152.56
预计负债131,798,890.17139,705,038.17
应付债券8,093,132,419.416,528,152,941.87
租赁负债73,241,261.4844,933,512.19
其他负债314,670,680.79332,216,295.56
负债合计203,584,787,035.17199,013,275,713.00
股东权益：　　
股本2,444,344,974.002,444,344,974.00
其他权益工具1,999,142,800.001,999,142,800.00
其中：优先股　　
永续债1,999,142,800.001,999,142,800.00
资本公积1,738,981,692.711,738,981,692.71
其他综合收益599,114,770.00710,567,430.24
盈余公积6,009,721,571.565,444,121,394.54
一般风险准备3,517,988,439.643,136,929,995.69
未分配利润3,712,056,781.394,248,960,229.81
归属于母公司股东权益合计20,021,351,029.3019,723,048,516.99
少数股东权益179,156,835.76171,702,643.14
股东权益合计20,200,507,865.0619,894,751,160.13
负债和股东权益总计223,785,294,900.23218,908,026,873.13
公司法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：朱宇峰 会计机构负责人：褚云2、母公司资产负债表
单位：人民币元

项目2025年6月30日2024年12月31日
资产：　　
现金及存放中央银行款项9,744,346,088.279,216,275,522.50
存放同业款项2,577,507,969.123,288,081,899.89
拆出资金290,013,020.51580,439,854.71
衍生金融资产760,850,253.46778,468,848.07
买入返售金融资产1,881,426,570.39199,015,186.23
发放贷款和垫款137,887,209,852.30129,577,349,507.05
金融投资：　　
交易性金融资产11,614,879,700.0612,157,514,101.21
债权投资18,735,395,988.0426,715,726,781.04
其他债权投资30,843,466,810.8326,812,641,022.36
其他权益工具投资249,264,352.58249,864,352.58
长期股权投资2,089,471,377.192,048,738,865.99
固定资产861,530,177.48897,542,471.42
在建工程3,277,229.4614,570,434.64
使用权资产76,306,686.8047,553,274.63
无形资产86,875,513.6797,133,582.24
项目2025年6月30日2024年12月31日
递延所得税资产2,051,856,373.781,889,986,997.23
其他资产428,582,125.03398,533,795.32
资产总计220,182,260,088.97214,969,436,497.11
负债：　　
向中央银行借款7,111,344,881.684,903,509,049.18
同业及其他金融机构存放款项534,659,693.19791,761,385.51
拆入资金1,192,348,110.291,434,308,973.60
交易性金融负债　　
衍生金融负债761,486,555.80777,943,956.38
卖出回购金融资产款4,681,150,420.7611,653,553,588.64
吸收存款176,524,970,305.14167,967,348,185.27
应付职工薪酬649,852,526.42661,324,652.21
应交税费217,094,595.31123,502,403.10
预计负债131,547,106.84139,569,770.52
应付债券8,093,132,419.416,528,152,941.87
租赁负债70,845,748.9442,414,921.82
其他负债301,023,255.86317,322,778.87
负债合计200,269,455,619.64195,340,712,606.97
股东权益：　　
股本2,444,344,974.002,444,344,974.00
其他权益工具1,999,142,800.001,999,142,800.00
其中：优先股　　
永续债1,999,142,800.001,999,142,800.00
资本公积1,733,425,055.171,733,425,055.17
其他综合收益599,114,770.00710,567,430.24
盈余公积6,009,721,571.565,444,121,394.54
一般风险准备3,484,027,666.083,106,960,881.40
未分配利润3,643,027,632.524,190,161,354.79
股东权益合计19,912,804,469.3319,628,723,890.14
负债和股东权益总计220,182,260,088.97214,969,436,497.11
公司法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：朱宇峰 会计机构负责人：褚云3、合并利润表
单位：人民币元

项目2025年1-6月2024年1-6月
一、营业总收入2,604,997,986.452,561,047,286.57
利息净收入1,553,799,088.971,735,744,975.48
利息收入3,364,763,786.123,851,712,068.97
利息支出1,810,964,697.152,115,967,093.49
手续费及佣金净收入60,615,515.5425,256,433.29
手续费及佣金收入121,970,607.37126,105,793.66
项目2025年1-6月2024年1-6月
手续费及佣金支出61,355,091.83100,849,360.37
投资收益（损失以“-”号填列）866,896,439.89679,553,000.17
其中：对联营企业和合营企业的投资 收益73,013,063.1470,116,696.64
以摊余成本计量的金融资产 终止确认收益279,939,741.44136,595,368.10
其他收益1,173,330.6034,442,275.19
公允价值变动收益（损失以“-”号填 列）82,351,851.9161,618,909.18
汇兑收益（损失以“-”号填列）36,205,561.2918,355,906.52
其他业务收入3,337,064.443,238,647.45
资产处置收益（损失以“-”号填列）619,133.812,837,139.29
二、营业总支出1,491,554,910.601,516,311,570.44
税金及附加16,440,920.8117,770,555.19
业务及管理费725,951,097.20731,742,540.05
信用减值损失749,087,820.08766,798,475.20
其他资产减值损失75,072.51　
三、营业利润（亏损以“-”号填列）1,113,443,075.851,044,735,716.13
加：营业外收入1,670,554.032,947,778.81
减：营业外支出3,233,011.294,322,849.01
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）1,111,880,618.591,043,360,645.93
减：所得税费用109,802,258.6288,375,558.98
五、净利润（净亏损以“-”号填列）1,002,078,359.97954,985,086.95
（一）按经营持续性分类　　
1．持续经营净利润（净亏损以“-” 号填列）1,002,078,359.97954,985,086.95
2．终止经营净利润（净亏损以“-” 号填列）　　
（二）按所有权归属分类　　
1．归属于母公司所有者的净利润 “-” （净亏损以 号填列）994,624,167.35946,261,048.55
2．少数股东损益（净亏损以“-” 号填列）7,454,192.628,724,038.40
六、其他综合收益的税后净额-111,452,660.24103,263,507.98
归属于母公司所有者的其他综合收 益的税后净额-111,452,660.24103,263,507.98
（一）不能重分类进损益的其他综合 收益　　
1．其他权益工具投资公允价值变 动　　
（二）将重分类进损益的其他综合收 益-111,452,660.24103,263,507.98
1．权益法下可转损益的其他综合 收益-27,840,421.6325,660,028.15
2．其他债权投资公允价值变动-116,793,625.8788,053,115.87
项目2025年1-6月2024年1-6月
3．其他债权投资信用减值准备-8,717,615.02-24,088,536.93
4．以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的贷款公允价值变动202,255.246,436,091.58
5．以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的贷款和垫款信用减值准 备41,696,747.047,202,809.31
归属于少数股东的其他综合收益的 税后净额　　
七、综合收益总额890,625,699.731,058,248,594.93
归属于母公司股东的综合收益总额883,171,507.111,049,524,556.53
归属于少数股东的综合收益总额7,454,192.628,724,038.40
八、每股收益　　
（一）基本每股收益（元/股）0.370.39
/ （二）稀释每股收益（元股）0.370.33
公司法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：朱宇峰 会计机构负责人：褚云4、母公司利润表
单位：人民币元

项目2025年1-6月2024年1-6月
一、营业总收入2,546,716,848.062,496,475,492.65
利息净收入1,488,213,293.001,670,232,835.51
利息收入3,269,200,424.773,758,059,413.63
利息支出1,780,987,131.772,087,826,578.12
手续费及佣金净收入62,919,752.9628,012,352.71
手续费及佣金收入121,507,999.85125,393,862.49
手续费及佣金支出58,588,246.8997,381,509.78
投资收益（损失以“-”号填列）825,960,340.68679,553,000.17
其中：对联营企业和合营企业的投资 收益73,013,063.1470,116,696.64
以摊余成本计量的金融资产 终止确认收益279,939,741.44136,595,368.10
其他收益749,580.8333,569,345.16
公允价值变动收益（损失以“-”号填 列）129,425,828.3661,618,909.18
汇兑收益（损失以“-”号填列）36,205,561.2918,355,906.52
其他业务收入2,623,357.132,573,493.80
资产处置收益（损失以“-”号填列）619,133.812,559,649.60
二、营业总支出1,462,230,436.821,477,502,425.11
税金及附加15,915,165.1317,425,012.82
业务及管理费703,391,220.36709,907,139.90
信用减值损失742,848,978.82750,170,272.39
其他资产减值损失75,072.51　
三、营业利润（亏损以“-”号填列）1,084,486,411.241,018,973,067.54
项目2025年1-6月2024年1-6月
加：营业外收入1,646,777.182,921,882.02
减：营业外支出3,225,494.914,320,987.80
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）1,082,907,693.511,017,573,961.76
减：所得税费用102,505,459.2881,868,766.45
五、净利润（净亏损以“-”号填列）980,402,234.23935,705,195.31
（一）持续经营净利润（净亏损以“-” 号填列）980,402,234.23935,705,195.31
（二）终止经营净利润（净亏损以“-” 号填列）　　
六、其他综合收益的税后净额-111,452,660.24103,263,507.98
（一）不能重分类进损益的其他综合 收益　-
1．重新计量设定受益计划变动额　　
2．权益法下不能转损益的其他综 合收益　　
3．其他权益工具投资公允价值变 动　　
（二）将重分类进损益的其他综合收 益-111,452,660.24103,263,507.98
1．权益法下可转损益的其他综合 收益-27,840,421.6325,660,028.15
2．其他债权投资公允价值变动-116,793,625.8788,053,115.87
3．其他债权投资信用减值准备-8,717,615.02-24,088,536.93
4．以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的贷款公允价值变动202,255.246,436,091.58
5．以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的贷款和垫款信用减值准 备41,696,747.047,202,809.31
七、综合收益总额868,949,573.991,038,968,703.29
公司法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：朱宇峰 会计机构负责人：褚云5、合并现金流量表
单位：人民币元

项目2025年1-6月2024年1-6月
一、经营活动产生的现金流量：　　
客户存款和同业存放款项净增加额8,636,048,140.439,625,279,159.56
卖出回购金融资产款净增加额　　
存放中央银行和同业款项净减少额130,836,417.88501,956,514.00
向中央银行借款净增加额2,131,000,000.005,000,000.00
拆出资金净减少额360,314,000.00　
收取利息、手续费及佣金的现金3,082,234,620.583,638,026,232.42
收到其他与经营活动有关的现金33,972,710.2742,697,625.07
经营活动现金流入小计14,374,405,889.1613,812,959,531.05
项目2025年1-6月2024年1-6月
客户贷款和垫款净增加额9,236,219,023.429,130,935,635.66
存放中央银行和同业款项净增加额　　
拆入资金净减少额247,272,300.00625,865,500.00
拆出资金净增加额　641,412,000.00
卖出回购证券款净减少额6,972,604,190.901,704,577,514.24
支付利息、手续费及佣金的现金2,323,398,698.892,388,240,093.69
支付给职工以及为职工支付的现金507,386,607.67466,735,792.83
支付的各项税费260,338,150.62357,284,737.91
支付其他与经营活动有关的现金190,074,929.91274,399,870.78
经营活动现金流出小计19,737,293,901.4115,589,451,145.11
经营活动产生的现金流量净额-5,362,888,012.25-1,776,491,614.06
二、投资活动产生的现金流量：　　
收回投资收到的现金263,261,159,941.4763,380,351,239.50
取得投资收益收到的现金1,169,415,148.371,326,649,776.04
处置固定资产、无形资产和其他长期 资产收回的现金净额681,517.762,837,139.29
投资活动现金流入小计264,431,256,607.6064,709,838,154.83
投资支付的现金258,624,836,602.6563,507,498,946.69
购建固定资产、无形资产和其他长期 资产支付的现金31,015,228.2937,178,486.50
投资活动现金流出小计258,655,851,830.9463,544,677,433.19
投资活动产生的现金流量净额5,775,404,776.661,165,160,721.64
三、筹资活动产生的现金流量：　　
发行债券收到的现金2,060,000,000.002,019,400,782.48
筹资活动现金流入小计2,060,000,000.002,019,400,782.48
偿还债务支付的现金480,000,000.00458,910,500.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现 金706,453,644.31621,471,183.20
其中：子公司支付给少数股东的股 利、利润　　
支付其他与筹资活动有关的现金14,151,607.5518,075,222.00
筹资活动现金流出小计1,200,605,251.861,098,456,905.20
筹资活动产生的现金流量净额859,394,748.14920,943,877.28
四、汇率变动对现金及现金等价物的影 响11,568,761.78-10,013,580.98
五、现金及现金等价物净增加额1,283,480,274.33299,599,403.88
加：期初现金及现金等价物余额4,776,658,665.465,122,106,289.00
六、期末现金及现金等价物余额6,060,138,939.795,421,705,692.88
公司法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：朱宇峰 会计机构负责人：褚云6、母公司现金流量表
单位：人民币元

项目2025年1-6月2024年1-6月
项目2025年1-6月2024年1-6月
一、经营活动产生的现金流量：　　
客户存款和同业存放款项净增加额8,865,411,825.8110,421,035,143.90
卖出回购金融资产款净增加额　　
存放中央银行和同业款项净减少额　　
向中央银行借款净增加额2,200,000,000.00　
拆出资金净减少额360,314,000.00　
收取利息、手续费及佣金的现金2,995,726,042.603,539,383,128.38
收到其他与经营活动有关的现金32,171,516.0539,064,720.98
经营活动现金流入小计14,453,623,384.4613,999,482,993.26
客户贷款和垫款净增加额9,094,414,171.149,112,024,338.83
向中央银行借款净减少额　　
存放中央银行和同业款项净增加额255,834,455.8238,146,601.50
拆出资金净增加额　641,412,000.00
拆入资金净减少额247,272,300.00625,865,500.00
卖出回购证券款净减少额6,972,604,190.901,704,577,514.24
支付利息、手续费及佣金的现金2,280,769,558.642,325,041,693.15
支付给职工以及为职工支付的现金484,382,060.31442,820,067.13
支付的各项税费252,045,313.89342,374,856.90
支付其他与经营活动有关的现金183,259,469.28268,205,303.78
经营活动现金流出小计19,770,581,519.9815,500,467,875.53
经营活动产生的现金流量净额-5,316,958,135.52-1,500,984,882.27
二、投资活动产生的现金流量：　　
收回投资收到的现金263,255,454,804.3963,380,351,239.50
取得投资收益收到的现金1,169,415,148.371,326,649,776.04
处置固定资产、无形资产和其他长期 资产收回的现金净额658,661.062,559,649.60
投资活动现金流入小计264,425,528,613.8264,709,560,665.14
投资支付的现金258,624,836,602.6563,507,498,946.69
购建固定资产、无形资产和其他长期 资产支付的现金29,973,856.3036,847,515.66
投资活动现金流出小计258,654,810,458.9563,544,346,462.35
投资活动产生的现金流量净额5,770,718,154.871,165,214,202.79
三、筹资活动产生的现金流量：　　
发行债券收到的现金2,060,000,000.002,019,400,782.48
筹资活动现金流入小计2,060,000,000.002,019,400,782.48
偿还债务支付的现金480,000,000.00458,910,500.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现 金706,453,644.31621,471,183.20
支付其他与筹资活动有关的现金13,986,607.5516,130,222.00
筹资活动现金流出小计1,200,440,251.861,096,511,905.20
筹资活动产生的现金流量净额859,559,748.14922,888,877.28
四、汇率变动对现金及现金等价物的影 响11,568,761.78-10,013,580.98
项目2025年1-6月2024年1-6月
五、现金及现金等价物净增加额1,324,888,529.27577,104,616.82
加：期初现金及现金等价物余额4,452,707,618.154,368,251,367.04
六、期末现金及现金等价物余额5,777,596,147.424,945,355,983.86
公司法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：朱宇峰 会计机构负责人：褚云7、合并所有者权益变动表
本期金额
单位：人民币元

项目2025年1-6月　　　　　　　　　　
　归属于母公司所有者权益　　　　　　　少数股东权益所有者权益合计　
　股本其他权益工具　资本公积其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润小计　　
　　永续债其他　　　　　　　　
一、上期期末余额2,444,344,974.001,999,142,800.00　1,738,981,692.71710,567,430.245,444,121,394.543,136,929,995.694,248,960,229.8119,723,048,516.99171,702,643.1419,894,751,160.13
二、本期初余额2,444,344,974.001,999,142,800.00　1,738,981,692.71710,567,430.245,444,121,394.543,136,929,995.694,248,960,229.8119,723,048,516.99171,702,643.1419,894,751,160.13
三、本期增减变动 金额（减少以“-”号 填列）　　　　-111,452,660.24565,600,177.02381,058,443.95-536,903,448.42298,302,512.317,454,192.62305,756,704.93
（一）综合收益总 额　　　　-111,452,660.24　　994,624,167.35883,171,507.117,454,192.62890,625,699.73
（二）股东投入和 减少资本　　　　　　　　　　　
1．股东投入的普通 股　　　　　　　　　　　
2．其他权益工具持 有者投入资本　　　　　　　　　　　
3．股份支付计入股 东权益的金额　　　　　　　　　　　
4．其他　　　　　　　　　　　
（三）利润分配　　　　　565,600,177.02381,058,443.95-1,531,527,615.77-584,868,994.80　-584,868,994.80
1．提取盈余公积　　　　　565,600,177.02　-565,600,177.02　　　
2．提取一般风险准 备　　　　　　381,058,443.95-381,058,443.95　　　
3．对股东的分配　　　　　　　-488,868,994.80-488,868,994.80　-488,868,994.80
4．其他　　　　　　　-96,000,000.00-96,000,000.00　-96,000,000.00
项目2025年1-6月　　　　　　　　　　
　归属于母公司所有者权益　　　　　　　少数股东权益所有者权益合计　
　股本其他权益工具　资本公积其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润小计　　
　　永续债其他　　　　　　　　
（四）所有者权益 内部结转　　　　　　　　　　　
1．资本公积转增股 本　　　　　　　　　　　
2．盈余公积转增股 本　　　　　　　　　　　
3．盈余公积弥补亏 损　　　　　　　　　　　
4．其他　　　　　　　　　　　
（五）其他　　　　　　　　　　　
四、本期期末余额2,444,344,974.001,999,142,800.00　1,738,981,692.71599,114,770.006,009,721,571.563,517,988,439.643,712,056,781.3920,021,351,029.30179,156,835.7620,200,507,865.06
公司法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：朱宇峰 会计机构负责人：褚云上期金额（未完）
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