艾融软件(920799):投资者关系活动记录表
上海艾融软件股份有限公司 投资者关系活动记录表 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带法律责任。 一、 投资者关系活动类别 □特定对象调研 √业绩说明会 □媒体采访 □现场参观 □新闻发布会 □分析师会议 □路演活动 □其他 二、 投资者关系活动情况 活动时间：2025年9月19日 活动地点：全景网“投资者关系互动平台”（http://ir.p5w.net） 参会单位及人员：通过网络方式参加公司本次“2025年上海辖区上市公司集体接待日暨中报业绩说明会活动”的投资者 上市公司接待人员：公司董事长、总经理张岩先生；董事、董事会秘书、财务总监王涛先生；财务副总监夏恒敏女士。 三、 投资者关系活动主要内容 主要问题及回复情况如下： 1、1.经营活动现金流连续三年为负，上半年净流出1.05亿元，主要因技术开发项目回款周期长还是客户付款能力下降？针对1.86亿元技术开发收入对应的应收账款，坏账风险如何？计划采取哪些措施加速回款（如账龄分析、客户分级）？2.资产负债率 63.13%，主要因有息负债还是经营性负债？若有息负债规模较大，当前融资成本（如贷款利率）是否可控？ 尊敬的投资者，您好！公司近三年度全年经营活动现金流分别为3,595.49万元、7,999.68万元、9,207.01万元，上半年净流出1.05亿元主要是受公司经营回款季节性不均衡因素影响。公司主要客户为金融机构，信用资质良好。 应收账款坏账风险不大。由于项目实施周期性的原因，我司会根据项目实施进度对应收账款进行跟踪，根据公司历史经营特点，主要回款周期集中在三四季度。资产负债率为63.13%,主要为有息负债，目前公司流动经营资金充足，融资成本可控。谢谢！ 2、新增的民生银行和杭州银行等客户，其合同金额或预计对未来收入增长的贡献是否很大？ 尊敬的投资者，您好！这些客户目前贡献还不大，但均为资力优良的银行，未来对业务有较大正向影响。民生银行和杭州银行均中标总行框架合同，该类合同对供应商资质和技术要求较高，涉及服务金额较大，中标后理论上可承接行内所有开发业务。谢谢！ 上海艾融软件股份有限公司 董事会 2025年 9月 22日 中财网
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