[三季报]中银证券(601696):2025年第三季度报告

 时间：2025年10月30日 21:01:56 中财网
原标题:中银证券:2025年第三季度报告

证券代码：601696 证券简称：中银证券
中银国际证券股份有限公司
2025年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。重要内容提示
公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

第三季度财务报表是否经审计
□是√否
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：元 币种：人民币

项目本报告期本报告期 比上年同 期增减变 动幅度(%)年初至报告期末年初至报告期 末比上年同期 增减变动幅度 (%)
营业收入933,209,992.1938.332,438,281,894.7226.95
利润总额359,259,711.5934.881,051,666,562.7040.22
归属于上市公司股东的 净利润289,029,399.7022.37854,070,237.2629.28
归属于上市公司股东的 扣除非经常性损益的净 利润288,954,422.6257.23817,917,319.5535.05
经营活动产生的现金流 量净额不适用不适用10,069,633,576.47-31.69
基本每股收益（元/股）0.1122.220.3129.17
稀释每股收益（元/股）0.1122.220.3129.17
加权平均净资产收益率 （%）1.54增加0.21 个百分点4.64增加0.87个百 分点
　本报告期末上年度末本报告期末比 上年度末增减 变动幅度(%)　
总资产91,001,038,413.6774,909,210,078.1021.48　
归属于上市公司股东的 所有者权益18,703,939,195.2517,985,641,215.783.99　
注：“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

（二）母公司的净资本及风险控制指标
单位：元 币种：人民币

项目本报告期末上年度末
净资本16,014,977,324.8515,310,899,889.39
净资产17,950,682,170.8017,279,141,432.52
各项风险准备之和4,217,307,535.385,381,041,314.83
净资本/各项风险准备之和（%）379.74284.53
风险覆盖率（%）379.74284.53
资本杠杆率（%）33.9638.95
流动性覆盖率（%）335.00308.42
净稳定资金率（%）225.53275.55
净资本/净资产（%）89.2288.61
净资本/负债（%）60.1375.29
净资产/负债（%）67.4084.97
自营权益类证券及证券衍生品/净 资本（%）9.964.79
自营非权益类证券及其衍生品/净 资本（%）127.59105.08
注：母公司各项业务风险控制指标均符合中国证监会《证券公司风险控制指标管理办法》的有关规定。

（三）非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位:元 币种:人民币

非经常性损益项目本期金额年初至报告期末 金额说明
非流动性资产处置损益，包括已计提 资产减值准备的冲销部分(150,869.19)(210,102.28)/
计入当期损益的政府补助，但与公司 正常经营业务密切相关、符合国家政260,734.9644,393,285.72主要为公司收到 的促进金融业发
策规定、按照确定的标准享有、对公 司损益产生持续影响的政府补助除外　　展财政扶持资金
除上述各项之外的其他营业外收入和 支出(9,896.33)4,058,900.58/
减：所得税影响额24,992.3612,089,166.31/
少数股东权益影响额（税后）--/
合计74,977.0836,152,917.71/
对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用√不适用
（四）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用□不适用

项目名称变动比例（%）主要原因
利润总额40.22主要为经纪业务手续费净收入、投资银行业务手续 费净收入同比增长
归属于上市公司股东的 扣除非经常性损益的净 利润35.05主要为经纪业务手续费净收入、投资银行业务手续 费净收入同比增长
经营活动产生的现金流 量净额-31.69主要为融出资金净增加额增加以及为交易目的而 持有的金融资产净减少额减少
二、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表单位：股

报告期末普通股股东总数147,576报告期末表决权恢复的优先股股东 总数（如有）不适用　　　
前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）　　　　　　
股东名称股东性质持股数量持股 比例 (%)持有有限售条 件股份数量质押、标记或 冻结情况　
　　　　　股份 状态数量
中银国际控股有限公司国有法人928,421,05433.420无0
中国石油集团资本有限责任 公司国有法人397,894,73714.320无0
江西铜业股份有限公司国有法人130,481,1744.700无0
江苏洋河酒厂股份有限公司国有法人51,167,4671.840无0
香港中央结算有限公司境外法人43,946,3621.580无0
中国建设银行股份有限公司 －国泰中证全指证券公司交 易型开放式指数证券投资基 金其他43,061,8761.550无0
中国通用技术（集团）控股 有限责任公司国有法人33,346,7111.200无0
中国建设银行股份有限公司 －华宝中证全指证券公司交 易型开放式指数证券投资基 金其他28,302,2281.020无0
中国农业银行股份有限公司 －中证500交易型开放式指 数证券投资基金其他24,377,4320.880无0
朱晔境内自然人21,350,0210.770无0
前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）　　　　　　
股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类及数量　　　　
　　股份种类数量　　　
中银国际控股有限公司928,421,054人民币普通股928,421,054　　　
中国石油集团资本有限责任 公司397,894,737人民币普通股397,894,737　　　
江西铜业股份有限公司130,481,174人民币普通股130,481,174　　　
江苏洋河酒厂股份有限公司51,167,467人民币普通股51,167,467　　　
香港中央结算有限公司43,946,362人民币普通股43,946,362　　　
中国建设银行股份有限公司 －国泰中证全指证券公司交 易型开放式指数证券投资基 金43,061,876人民币普通股43,061,876　　　
中国通用技术（集团）控股 有限责任公司33,346,711人民币普通股33,346,711　　　
中国建设银行股份有限公司 －华宝中证全指证券公司交 易型开放式指数证券投资基 金28,302,228人民币普通股28,302,228　　　
中国农业银行股份有限公司 －中证500交易型开放式指 数证券投资基金24,377,432人民币普通股24,377,432　　　
朱晔21,350,021人民币普通股21,350,021　　　
上述股东关联关系或一致行 动的说明不适用　　　　　
前10名股东及前10名无限 售股东参与融资融券及转融 通业务情况说明（如有）不适用　　　　　
持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况□适用√不适用
前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化□适用√不适用
三、其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
√适用□不适用
（一）公司债和短期融资券事项
1、向专业投资者公开发行公司债券获得中国证监会注册批复
中国证监会出具《关于同意中银国际证券股份有限公司向专业投资者公开发行公司债券注册的批复》（证监许可[2025]1460号），同意公司向专业投资者公开发行公司债券的注册申请。详见公司于2025年7月18日在上交所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《关于向专业投资者公开发行公司债券获得中国证券监督管理委员会注册批复的公告》（公告编号：2025-024）。

2、发行公司债
2025年8月4日至8月5日，公司在上海证券交易所发行“中银国际证券股份有限公司2025年面向专业投资者公开发行科技创新公司债券（第一期）”（债券简称“25中银K1”，债券代码：243483），发行期限为3年期，发行规模10亿元人民币，票面利率1.77%。

2025年8月8日至8月11日，公司在上海证券交易所发行“中银国际证券股份有限公司2025年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期）”（债券简称“25中银01”，债券代码：243557），发行期限为3年期，发行规模10亿元人民币，票面利率1.83%。

2025年9月18日至9月19日，公司在上海证券交易所发行“中银国际证券股份有限公司2025年面向专业投资者公开发行科技创新公司债券（第一期）（续发行）”（债券简称“25中银K1”，债券代码：243483），续发行的债券期限为3年期，续发行规模10亿元人民币，续发行的票面利率1.77%，发行价格99.939元/百元面额。

3、兑付短期融资券
公司于2024年7月18日发行的“中银国际证券股份有限公司2024年度第二期短期融资券”（债券简称：24中银证券CP002，债券代码：072410116）于2025年7月19日到期，公司已按期全额兑付本息。详见公司于2025年7月23日在上交所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《2024年度第二期短期融资券兑付完成公告》（公告编号：2025-025）。

（二）公司董事、董事长变动
2025年8月19日，公司第二届董事会第三十七次会议审议通过《关于提名周权先生为董事候选人的议案》。2025年9月5日，公司2025年第一次临时股东大会审议通过《关于选举非独立董事的议案》，选举周权先生为第二届董事会董事。详见公司分别于2025年8月20日和2025年9月6日在上交所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《关于补选董事的公告》（公告编号：2025-031）和《2025年第一次临时股东大会决议公告》（公告编号：2025-040）。

2025年9月5日，公司第二届董事会第三十九次会议审议通过《关于选举公司董事长的议案》，选举董事周权先生为公司第二届董事会董事长、代表公司执行公司事务的董事、董事会风险控制委员会委员，同时担任公司法定代表人、董事会战略与发展委员会主任职务。详见公司于2025年9月6日在上交所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《关于选举公司董事长的公告》（公告编号：2025-041）。

2、董事辞任
2025年9月，公司收到董事沈金艳先生提交的辞呈。因工作安排原因，沈金艳先生申请辞去公司第二届董事会董事、风险控制委员会委员职务，辞呈自送达公司之日起生效。详见公司于2025年9月17日在上交所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《关于公司董事辞任的公告》（公告编号：2025-043）。

（三）修订《公司章程》并取消监事会
公司于2025年8月19日召开第二届董事会第三十七次会议审议通过《关于修订公司章程的议案》及《关于取消监事会的议案》，同日召开第二届监事会第二十六次会议审议通过《关于取消监事会的议案》。2025年9月5日，公司2025年第一次临时股东大会审议通过《关于修订公司章程的议案》及《关于取消监事会的议案》。根据《中华人民共和国公司法》和《上市公司章程指引》等相关规定，并结合公司实际情况，公司不再设置监事会及监事，并对《公司章程》进行修订。详见公司分别于2025年8月20日和2025年9月6日在上交所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《关于修订<公司章程>并取消监事会的公告》（公告编号：2025-030）和《2025年第一次临时股东大会决议公告》（公告编号：2025-040）。

（四）收到中国证监会内蒙古监管局行政监管措施
中国证监会内蒙古监管局于2025年7月11日向公司呼和浩特新华东街证券营业部出具《关于对中银国际证券股份有限公司呼和浩特新华东街证券营业部采取出具警示函措施的决定》（〔2025〕11号）行政监管措施。经查，营业部存在未落实人员资质管理要求，未确保基金销售人员具有基金从业资格等情形。营业部高度重视，对照法律法规及内部管理制度的要求严格落实整改措施，并按时向监管机构提交整改报告。

（五）撤销营业部
经公司第二届董事会第三十四次会议审议同意，萍乡公园中路证券营业部已于2025年8月11日向中国证监会江西监管局缴回《经营证券期货业务许可证》，正式撤销。

（六）向全资子公司中银国际投资有限责任公司增资
公司于2025年8月19日召开第二届董事会第三十七次会议审议通过《中银国际投资有限责任公司关于增加资本金的申请》，同意以货币方式出资14亿元向中银国际投资有限责任公司增资，将其注册资本增至20亿元。详见公司于2025年8月20日在上交所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《关于向全资子公司中银国际投资有限责任公司增资的公告》（公告编号：2025-032）。

（七）续聘会计师事务所
2025年8月29日，公司第二届董事会第三十八次会议审议通过《关于中银证券聘任会计师事务所的议案》，同意续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2025年度财务报告及内部控制审计机构。2025年9月15日，公司2025年第二次临时股东会审议通过《关于聘请公司2025年度会计师事务所的议案》。详见公司分别于2025年8月30日和2025年9月16日在上交所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《关于续聘会计师事务所的公告》（公告编号：2025-038）和《2025年第二次临时股东会决议公告》（公告编号：2025-042）。

四、季度财务报表
（一）审计意见类型
□适用√不适用
（二）财务报表
合并资产负债表
2025年9月30日
编制单位：中银国际证券股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2025年9月30日2024年12月31日
资产：　　
货币资金37,491,956,463.5828,855,638,115.88
其中：客户资金存款33,880,004,611.7825,112,419,676.19
结算备付金6,845,571,716.069,343,321,330.40
其中：客户备付金6,609,486,198.598,921,520,759.96
融出资金16,438,136,513.1114,100,737,365.53
衍生金融资产-293,940.20
存出保证金6,168,090,931.203,787,357,835.96
应收款项244,897,727.17201,617,710.49
买入返售金融资产131,356,519.72383,106,041.13
金融投资：　　
交易性金融资产14,407,062,480.4715,827,239,087.21
其他债权投资7,388,490,369.711,128,846,748.49
其他权益工具投资1,036,324,108.73397,876,973.21
固定资产57,521,137.1670,966,059.79
使用权资产132,405,031.09174,130,040.84
无形资产157,895,946.83182,862,119.32
递延所得税资产398,978,493.56352,959,517.69
其他资产102,350,975.28102,257,191.96
资产总计91,001,038,413.6774,909,210,078.10
负债：　　
应付短期融资款6,932,276,821.916,584,513,441.14
拆入资金2,852,041,800.004,662,567,183.29
交易性金融负债129,417,219.891,035,578,185.87
衍生金融负债1,050,970.08-
卖出回购金融资产款8,936,109,052.533,453,524,303.49
代理买卖证券款34,294,338,801.9127,972,142,463.35
应付货币保证金10,880,947,313.608,559,468,035.21
应付质押保证金412,124,384.0018,773,872.00
应付职工薪酬464,534,843.88387,176,081.74
应交税费263,875,964.8955,841,232.19
应付款项337,942,926.74384,214,868.92
预计负债9,211,696.009,211,696.00
应付债券6,554,591,643.713,573,708,219.08
租赁负债125,217,749.09169,148,076.90
递延所得税负债115,180.08-
其他负债99,685,867.2154,084,942.11
负债合计72,293,482,235.5256,919,952,601.29
所有者权益（或股东权益）：　　
实收资本（或股本）2,778,000,000.002,778,000,000.00
资本公积7,341,149,140.217,341,149,140.21
其他综合收益-8,193,653.3020,903,404.49
盈余公积964,154,834.84964,154,834.84
一般风险准备3,636,313,644.523,598,206,706.51
未分配利润3,992,515,228.983,283,227,129.73
归属于母公司所有者权益（或股东权益） 合计18,703,939,195.2517,985,641,215.78
少数股东权益3,616,982.903,616,261.03
所有者权益（或股东权益）合计18,707,556,178.1517,989,257,476.81
负债和所有者权益（或股东权益）总计91,001,038,413.6774,909,210,078.10
公司负责人：周权 主管会计工作负责人：刘国强 会计机构负责人：刘国强合并利润表
2025年1—9月
编制单位：中银国际证券股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2025年前三季度2024年前三季度
　（1-9月）（1-9月）
一、营业总收入2,438,281,894.721,920,670,513.38
利息净收入690,954,789.65587,645,818.39
其中：利息收入1,007,273,572.81985,338,468.14
利息支出316,318,783.16397,692,649.75
手续费及佣金净收入1,484,591,079.731,029,415,011.58
其中：经纪业务手续费净收入978,151,116.80542,670,949.85
投资银行业务手续费净收入112,910,207.1794,761,454.09
资产管理业务手续费净收入375,875,813.32385,205,070.31
投资收益（损失以“-”号填列）275,501,509.4579,551,440.25
其他收益48,901,248.0373,400,418.32
公允价值变动收益（损失以“-”号填列）-64,588,031.59149,431,455.88
汇兑收益（损失以“-”号填列）-777,313.24-670,219.85
其他业务收入3,908,714.972,061,801.85
资产处置收益（损失以“-”号填列）-210,102.28-165,213.04
二、营业总支出1,386,166,270.291,170,967,767.11
税金及附加13,512,268.317,850,333.33
业务及管理费1,369,536,280.661,163,005,892.61
信用减值损失-2,522,096.68-3,764,587.16
其他业务成本5,639,818.003,876,128.33
三、营业利润（亏损以“-”号填列）1,052,115,624.43749,702,746.27
加：营业外收入101,281.54472,722.39
减：营业外支出550,343.27189,152.89
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）1,051,666,562.70749,986,315.77
减：所得税费用197,595,603.5789,286,939.88
五、净利润（净亏损以“-”号填列）854,070,959.13660,699,375.89
（一）按经营持续性分类　　
1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填 列）854,070,959.13660,699,375.89
（二）按所有权归属分类　　
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损 以“-”号填列）854,070,237.26660,622,092.47
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）721.8777,283.42
六、其他综合收益的税后净额31,157,854.7125,852,856.34
归属母公司所有者的其他综合收益的税 后净额31,157,854.7125,852,856.34
（一）不能重分类进损益的其他综合收益29,172,936.94-
1.其他权益工具投资公允价值变动29,172,936.94-
（二）将重分类进损益的其他综合收益1,984,917.7725,852,856.34
1.其他债权投资公允价值变动1,870,501.8625,506,992.22
2.其他债权投资信用损失准备114,415.91345,864.12
七、综合收益总额885,228,813.84686,552,232.23
归属于母公司所有者的综合收益总额885,228,091.97686,474,948.81
归属于少数股东的综合收益总额721.8777,283.42
八、每股收益：　　
（一）基本每股收益(元/股)0.310.24
（二）稀释每股收益(元/股)0.310.24
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0元,上期被合并方实现的净利润为：0元。

公司负责人：周权 主管会计工作负责人：刘国强 会计机构负责人：刘国强合并现金流量表
2025年1—9月
编制单位：中银国际证券股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2025年前三季度 （1-9月）2024年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：　　
为交易目的而持有的金融资产净减少额1,523,249,141.375,259,336,473.15
为交易目的而持有的金融负债净增加额-508,000,196.11
收取利息、手续费及佣金的现金3,146,922,290.172,331,143,776.12
回购业务资金净增加额5,738,196,421.90-
代理买卖证券收到的现金净额6,726,589,038.2710,150,983,882.06
融出资金净减少额-1,424,619,660.60
收到其他与经营活动有关的现金265,542,830.801,109,641,735.11
经营活动现金流入小计17,400,499,722.5120,783,725,723.15
为交易目的而持有的金融负债净减少额893,464,613.03-
回购业务资金净减少额-3,014,552,942.47
拆入资金净减少额1,810,000,000.00500,000,000.00
融出资金净增加额2,361,979,215.48-
支付利息、手续费及佣金的现金646,606,110.00482,304,919.26
支付给职工及为职工支付的现金656,022,030.38642,354,737.51
支付的各项税费290,660,298.37156,908,433.39
支付其他与经营活动有关的现金672,133,878.781,246,548,961.77
经营活动现金流出小计7,330,866,146.046,042,669,994.40
经营活动产生的现金流量净额10,069,633,576.4714,741,055,728.75
二、投资活动产生的现金流量：　　
收回投资收到的现金501,551,900.001,024,117,474.37
取得投资收益收到的现金53,576,720.05129,708,433.23
处置固定资产、无形资产和其他长期资产 收回的现金净额315,182.5358,658.87
投资活动现金流入小计555,443,802.581,153,884,566.47
投资支付的现金7,509,908,032.413,395,022,657.14
购建固定资产、无形资产和其他长期资产23,859,411.6566,934,238.77
支付的现金　　
投资活动现金流出小计7,533,767,444.063,461,956,895.91
投资活动产生的现金流量净额-6,978,323,641.48-2,308,072,329.44
三、筹资活动产生的现金流量：　　
发行债券收到的现金8,024,390,000.005,400,030,000.00
筹资活动现金流入小计8,024,390,000.005,400,030,000.00
偿还债务支付的现金4,677,020,000.006,722,300,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金250,351,978.12312,690,506.14
支付其他与筹资活动有关的现金68,111,021.1569,154,994.41
筹资活动现金流出小计4,995,482,999.277,104,145,500.55
筹资活动产生的现金流量净额3,028,907,000.73-1,704,115,500.55
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-768,681.88-6,790,643.37
五、现金及现金等价物净增加额6,119,448,253.8410,722,077,255.39
加：期初现金及现金等价物余额37,662,605,949.0427,076,904,835.81
六、期末现金及现金等价物余额43,782,054,202.8837,798,982,091.20
公司负责人：周权 主管会计工作负责人：刘国强 会计机构负责人：刘国强2025年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表□适用√不适用
特此公告。

中银国际证券股份有限公司董事会
2025年10月31日

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