百大集团(600865):百大集团股份有限公司委托理财
关于百大集团股份有限公司委托理财的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。重要内容提示： ? 基本情况
百大集团股份有限公司（以下简称“公司”）第十一届董事会第十一次会议以及2024年年度股东大会审议通过《关于利用闲置资金进行委托理财的议案》，同意公司（含子公司）使用不超过15亿元人民币的闲置自有资金进行委托理财。 详见在指定媒体上披露的相关公告。 ? 特别风险提示 受宏观经济影响，公司投资的理财产品受到政策风险、市场风险、流动性风险，以及不可抗力等风险因素影响，存在可能无法全额收回本金或延期兑付的风险。 一、投资情况概述 （一）投资目的 在确保公司日常运营和资金安全的前提下，利用闲置自有资金择机进行委托理财业务，有利于提高闲置资金利用效率和收益，进一步提高公司整体收益。 （二）投资金额 自2025年9月19日至2025年11月4日期间，公司使用闲置自有资金进行委托理财的金额24,942.86万元，已经达到披露标准，本次购买委托理财具体情况详见（四）投资方式。 （三）资金来源 本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。 （四）投资方式 单位：万元
2025年5月12日，公司召开2024年度股东大会，同意公司（含子公司）使用不超过15亿元人民币的闲置自有资金进行委托理财，主要投向银行、基金公司、证券公司、期货公司、信托公司、资产管理公司等机构发行的安全性高、流动性好的银行理财产品、结构性存款、大额存单、基金产品、资产管理计划、信托计划等。投资期限自股东大会决议通过之日起12个月内有效。详见公司在指定媒体上披露的相关公告。 三、委托理财主要条款及风控措施 1、委托理财主要条款 公司与宁银理财有限责任公司签订合同购买的宁银理财宁欣日日薪固定收益类日开理财55号，为银行理财类产品，风险等级为中低风险，理财最低持有期限14天，理财计划主要投资于符合监管要求的各类资产：一是固定收益类资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场工具、质押式和买断式债券回购、公募资产管理产品等；二是权益类资产，包括但不限于股票、ETF、公募资产管理产品等；三是商品及衍生品类资产，包括但不限于大宗商品（如商品型基金等）、金融衍生工具（如期货、场外期权、收益互换等）等。以及通过其他具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构发行的资产管理产品所投资的前述资产。其中，固定收益类资产配置比例为80%-100%。 公司与华能贵诚信托有限公司签订合同购买的华能信托·万诚3号集合资金信托计划，主要用于受让特定股票收益权，信托资金运用有特定股票质押担保。 公司与中信证券资产管理有限公司签订合同成立的FOF单一资产管理计划主要投向公募基金及其它接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品。其中债权类资产占资产总值的比例为0-80%（不含）；股权类资产占本计划资产总值的比例为0-30%（不含）；期货和衍生品类资产的持仓合约价值占资产总值的比例为0-30%（不含），且期货和衍生品账户权益不超过资产管理计划总资产20%。本资产管理计划为基金（FOF）资产管理计划，投资于接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品（包括私募基金）占资产总值的比例不低于80%。 公司与宁银理财有限责任公司签订合同购买的宁银理财宁欣日日薪固定收益类日开理财66号，为银行理财类产品，风险等级为中低风险，理财最低持有期限7天，理财计划主要投资于符合监管要求的各类资产：一是固定收益类资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场工具、质押式和买断式债券逆回购、公募资产管理产品等；二是权益类资产，本产品权益类资产仅投资优先股；三是商品及金融衍生品类资产，本产品仅投资以套期保值或风险对冲为目的的衍生品工具，且投资范围不超过5%。以及通过其他具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构发行的资产管理产品所投资的前述资产。其中，固定收益类资产配置比例为80%-100%。 公司与杭银理财有限责任公司签订合同购买的杭银理财幸福99天添益（安享优选），为银行理财类产品，风险等级为中低风险，理财计划主要投资于符合监管要求的各类资产：1．固定收益类资产：包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、货币市场基金、债券基金、质押式及买断式回购，其他符合监管要求的固定收益类资产及资产管理产品；2．权益类资产：包括国内发行上市优先股以及其他符合监管要求的权益类资产（不包括未上市企业股权）；3．其他符合监管要求资产：包括其他符合监管要求的资产或资产管理产品。其中，固定收益类资产配置比例为80%-100%。 公司与杭银理财有限责任公司签订合同购买的幸福99添益(安享优选)7天持有期8期，为银行理财类产品，风险等级为中低风险，理财最低持有期限7天，理财计划主要投资于符合监管要求的各类资产：1．固定收益类资产：包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具、债券基金、质押式及买断式回购，其他符合监管要求的固定收益类资产及资产管理产品。2．权益类资产：包括国内发行上市优先股及相关资产的资产管理产品。其中，固定收益类资产配置比例为80%-100%。 公司与中国银行股份有限公司签订合同购买的结构性存款，为本金保障型产品，挂钩指标为欧元/美元即期汇率。 公司与浙商银行股份有限公司签订合同购买的结构性存款，为本金保障型产品，挂钩指标为欧元/美元即期汇率。 2、风险控制措施 （1）公司已制定《委托理财管理制度》，明确了委托理财业务的审批权限、审批流程、监督与风险控制。公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，与知名度较好的金融机构进行合作，谨慎决策，及时分析和跟踪理财产品投向，一旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。 （2）独立董事、审计委员会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。一旦发现或判断有不利因素的情况，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。 四、投资对公司的影响 公司购买的委托理财产品资金为自有流动资金，不影响公司主营业务正常开展以及日常运营资金的使用需要，可以提高公司资金利用效率，获得一定收益。 公司主营业务属于百货零售行业，收入均为现金收入，银行活期化理财可以灵活申赎。目前公司无大额经营性支出，以上理财投资不会对公司财务状况和现金流量产生重大影响。 公司购买的理财产品和信托产品依据《企业会计准则第22号--金融工具确认和计量》分类为“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”，列示于“交易性金融资产”和“其他非流动金融资产”。 五、截至本公告日，公司最近十二个月委托理财情况 单位：万元
百大集团股份有限公司董事会 2025年11月6日 中财网
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