兴业银行(601166):兴业银行2026年中期审阅报告
原标题:兴业银行:兴业银行2026年中期审阅报告 兴业银行股份有限公司 截至 2026年 6月 30日止 6个月期间 财务报表 (未经审计) (A股报告) Beijing 100738 东方广场毕马威大楼 8层 China 邮政编码:100738 Telephone +86 (10) 8508 5000 电话 +86 (10) 8508 5000 Fax +86 (10) 8518 5111 传真 +86 (10) 8518 5111 Internet kpmg.c om/cn 网址 kpmg.com/cn 审阅报告 毕马威华振专字第 2605088号 兴业银行股份有限公司全体股东： 我们审阅了后附的兴业银行股份有限公司 (以下简称“兴业银行”) 的中期财务报表，包括2026年 6月 30日的合并及银行资产负债表、自 2026年 1月 1日至 2026年 6月 30日止 6个月期间的合并及银行利润表、合并及银行现金流量表、合并及银行股东权益变动表以及相关财务报表附注。按照中华人民共和国财政部颁布的《企业会计准则第 32号——中期财务报告》的规定编制中期财务报表是兴业银行管理层的责任，我们的责任是在实施审阅工作的基础上对中期财务报表出具审阅报告。 我们按照《中国注册会计师审阅准则第 2101号——财务报表审阅》的规定执行了审阅业务。该准则要求我们计划和实施审阅工作，以对中期财务报表是否不存在重大错报获取有限保证。审阅主要限于询问兴业银行有关人员和对财务数据实施分析程序，提供的保证程度低于审计。我们没有实施审计，因而不发表审计意见。 兴业银行股份有限公司 财务报表附注 截至 2026年 6月 30日止 6个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 一 基本情况 兴业银行股份有限公司 (以下简称“银行”或“本银行”) 前身为福建兴业银行股份有限公司，系根据国务院国函 [1988] 58号文件《国务院关于福建省深化改革、扩大开放、加快外向型经济发展请示的批复》，于 1988年 7月 20日经中国人民银行总行以银复 [1988] 347号文批准设立的股份制商业银行。本银行于 2007年 2月 5日首次公开发行 A股并上市，股票代码为601166。 本银行持有国家金融监督管理总局 (原中国银行保险监督管理委员会，以下简称“金融监管局”) 颁发的金融许可证，机构编码为 B0013H135010001；持有福建省工商行政管理局颁发的企业法人营业执照，统一社会信用代码为91350000158142711F；注册地址为福建省福州市台江区江滨中大道 398号兴业银行大厦；法定代表人吕家进。 本银行的经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务；保险兼业代理业务；黄金及其制品进出口；公募证券投资基金销售；证券投资基金托管。 本银行子公司的经营范围包括：金融租赁业务；信托业务；基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理；消费金融业务；股权投资、实业投资、投资管理、投资顾问；投资咨询 (除经纪) 、财务咨询、商务咨询、企业管理咨询、金融数据处理；商品期货经纪、金融期货经纪、期货投资咨询、资产管理；信息咨询服务、软件开发服务、信息系统集成服务；投资与资产管理、参与福建省内金融机构不良资产的批量收购、转让和处置业务、收购、转让和处置非金融机构不良资产；面向不特定社会公众公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；面向合格投资者非公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；理财顾问和咨询服务；数据处理服务；债转股业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务；以及经中国证券监督管理委员会 (以下简称“中国证监会”) 许可的其他业务。 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 二 中期财务报表的编制基础 本银行及子公司 (以下简称“集团”或“本集团”) 执行中华人民共和国财政部 (以下简称“财政部”) 颁布的企业会计准则及相关规定 (以下简称“企业会计准则”) 。 本中期财务报表应与本集团 2025年度财务报表一并阅读。 本中期财务报表以持续经营为基础编制。 三 遵循企业会计准则的声明 本中期财务报表已经按照《企业会计准则第 32号——中期财务报告》的要求编制，真实、完整地反映了本集团及本银行于 2026年 6月 30日的合并及银行财务状况以及 2026年 1月 1日至 6月 30日止期间的合并及银行经营成果和现金流量。 此外，本中期财务报表符合中国证监会 2025年修订的《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 3号——半年度报告的内容与格式》有关财务报表及其附注的披露要求。 本集团于本期执行了财政部于近年颁布的企业会计准则相关规定及指引，主要包括： - 《企业会计准则第 25号——保险合同》； - 《企业会计准则解释第 19号》(财会 [2025] 32号)； - 《企业会计准则解释第 20号》(财会 [2026] 7号)； 采用上述规定未对本集团的财务状况及经营成果产生重大影响。 四 合并范围 1. 本集团纳入合并范围的主要子公司的基本情况列示如下 ? ? ? ? ? ? ? 本行持有所有权 (%) 主要经营地 / 注册资本 2026年 2025年 主要子公司名称 注册地 ? 业务性质 ? (人民币百万元) ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 兴业金融租赁有限责任公司 天津 ? 金融租赁 ? ? ? 9,000 100 100 兴业国际信托有限公司 福州 ? 信托业务 ? ? ? 10,000 73 73 兴业基金管理有限公司 福州 ? 基金业务 ? ? ? 1,200 90 90 兴业消费金融股份公司 泉州 ? 消费金融 ? ? ? 5,320 66 66 兴银理财有限责任公司 福州 ? 理财业务 ? ? ? 10,000 100 100 兴银金融资产投资有限公司 福州 ? 投资业务 ? ? ? 10,000 100 100 兴业国信资产管理有限公司 上海 ? 资产管理 ? ? 注(1) ? 注(1) 3,400 兴业资产管理有限公司 福州 ? 资产管理 ? ? 注(2) ? 注(2) 1,950 兴业期货有限公司 宁波 ? 期货经纪 ? ? 注(3) ? 注(3) 500 兴业经济研究咨询股份有限公司 上海 ? 研究咨询 ? ? 注(4) ? 注(4) 40 兴业数字金融服务 (上海) 股份有限公司 上海 ? 软件开发 ? ? 注(5) ? 注(5) 255 ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) (1) 兴业国信资产管理有限公司为本银行控股子公司兴业国际信托有限公司的全资子公司。 (2) 兴业资产管理有限公司为兴业国信资产管理有限公司的全资子公司。 (3) 兴业期货有限公司为本银行控股子公司兴业国际信托有限公司的全资子公司。 (4) 兴业经济研究咨询股份有限公司为兴业国信资产管理有限公司的全资子公司。该公司于2026年 7月 7日完成工商注销登记，注销当日起不再纳入本集团合并范围。 (5) 兴业数字金融服务 (上海) 股份有限公司为兴业国信资产管理有限公司的全资子公司。 2. 纳入本集团合并范围的结构化主体情况参见附注五、41。 五 财务报表主要项目附注 1. 现金及存放中央银行款项 ? ? 本集团 ? 本银行 2026年 2025年 2026年 2025年 ? 注 6月 30日 ? 12月 31日 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 库存现金 ? ? ? ? 4,966 4,910 4,963 4,898 存放中央银行法定准备金 ? ? ? (1) 323,415 311,484 323,415 311,484 存放中央银行超额存款准备金 ? ? ? (2) 261,162 72,902 261,162 72,902 存放中央银行的其他款项 ? ? ? (3) 7,198 1,595 7,198 1,595 应计利息 ? ? ? ? 146 154 146 154 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 596,887 391,045 596,884 391,033 ?????????????????? (1) 本集团按中国人民银行或当地监管机构相应规定缴存法定存款准备金，该款项不能用于本集团的日常业务运作。 本银行境内机构按规定向中国人民银行缴存一般性存款的存款准备金，包括人民币存款准备金和外汇存款准备金，该准备金不能用于日常业务，未经中国人民银行批准不得动用。一般性存款系指本银行吸收的机关团体存款、财政预算外存款、个人储蓄存款、单位存款、委托资金净额及其他各项存款。2026年 6月 30日本银行适用的人民币存款准备金缴存比率为 5.5% (2025年 12月 31日：5.5%)，外币存款准备金缴存比率为 4% (2025年 12月 31日：4%) 。中国人民银行对缴存的外汇存款准备金不计付利息。本集团子公司的人民币存款准备金缴存比例按中国人民银行相应规定执行。香港分行的法定准备金的缴存比率按当地监管机构规定执行。 (2) 存放中央银行超额存款准备金系本集团存放于中国人民银行超出法定准备金的款项，主要用于资金清算、头寸调拨等。 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) (3) 存放中央银行的其他款项主要系缴存央行财政性存款。缴存央行财政性存款系指本银行按规定 向中国人民银行缴存的财政存款，包括本银行代办的中央预算收入、地方金库存款等。中国人民银行对境内机构缴存的财政性存款不计付利息。 2. 存放同业及其他金融机构款项 ? 本集团 ? 本银行 2026年 2025年 2026年 2025年 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? 存放境内同业款项 ? ? ? 103,161 167,987 91,758 153,591 存放境内其他金融机构款项 ? ? ? 34,592 21,409 34,247 21,135 存放境外同业款项 ? ? ? 18,731 11,365 18,731 11,365 存放境外其他金融机构款项 ? ? ? 1,171 861 1,171 861 应计利息 ? ? ? 68 179 37 131 ? ? ? ? ? ? ? ? 小计 ? ? ? 157,723 201,801 145,944 187,083 ? ? ? ? ? ? ? ? 减：减值准备 ? ? ? (71) (73) (69) (70) ? ? ? ? ? ? ? ? 净值 ? ? ? 157,652 201,728 145,875 187,013 ?????????????????? 3. 拆出资金 ? 本集团 ? 本银行 2026年 2025年 2026年 2025年 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? 拆放境内同业 ? ? ? 7,690 7,121 7,690 7,121 拆放境内其他金融机构 ? ? ? 419,852 362,504 452,791 389,653 拆放境外同业 ? ? ? 62,392 51,643 62,392 51,643 应计利息 ? ? ? 460 669 497 682 ? ? ? ? ? ? ? ? 小计 ? ? ? 490,394 421,937 523,370 449,099 ? ? ? ? ? ? ? ? 减：减值准备 ? ? ? (500) (391) (500) (391) ? ? ? ? ? ? ? ? 净值 ? ? ? 489,894 421,546 522,870 448,708 ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 4. 衍生金融工具 本集团主要以交易、资产负债管理及代客为目的而叙做与汇率、利率、贵金属及信用等级或指数等相关的衍生金融工具。 名义金额是衍生金融工具对应的基础资产或参考率的价值，是衡量衍生金融工具价值变动的基础，是本集团衍生金融工具交易量的一个指标，并不代表所涉及的未来现金流量或当前公允价值，因而也不能反映本集团所面临的信用风险或市场风险。随着与衍生金融工具合约条款相关的市场利率、外汇汇率或贵金属价格等参考标的的波动，衍生金融工具的估值可能对本集团产生有利 (资产) 或不利 (负债) 的影响，这些影响可能在不同期间有较大的波动。衍生金融工具的名义金额和公允价值列示如下： 本集团 ? 2026年 6月 30日 ? 名义金额 ? 公允价值 ? ? ? 资产 ? 负债 ? ? ? ? ? ? 汇率衍生工具 ? ? 3,204,887 15,739 (17,727) 利率衍生工具 ? ? 11,134,147 21,328 (23,576) 贵金属衍生工具 ? ? 90,836 966 (8,670) 信用衍生工具及其他 ? ? 3,192 12 (2) ? ? ? ? ? ? 合计 ? ? 14,433,062 38,045 (49,975) ?????????????????? ? 2025年 12月 31日 ? 名义金额 ? 公允价值 ? ? ? 资产 ? 负债 ? ? ? ? ? ? 汇率衍生工具 ? ? 3,684,682 13,736 (15,241) 利率衍生工具 ? ? 9,579,301 19,712 (22,173) 贵金属衍生工具 ? ? 73,337 11,177 (857) 信用衍生工具及其他 ? ? 2,232 67 (2) ? ? ? ? ? ? 合计 ? ? 13,339,552 44,692 (38,273) ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 本银行 ? 2026年 6月 30日 ? 名义金额 ? 公允价值 ? ? ? 资产 ? 负债 ? ? ? ? ? ? 汇率衍生工具 ? ? 3,204,887 15,739 (17,727) 利率衍生工具 ? ? 11,134,147 21,328 (23,576) 贵金属衍生工具 ? ? 90,836 966 (8,670) 信用衍生工具及其他 ? ? 3,186 11 (2) ? ? ? ? ? ? 合计 ? ? 14,433,056 38,044 (49,975) ?????????????????? ? 2025年 12月 31日 ? 名义金额 ? 公允价值 ? ? ? 资产 ? 负债 ? ? ? ? ? ? 汇率衍生工具 ? ? 3,684,682 13,736 (15,241) 利率衍生工具 ? ? 9,579,301 19,712 (22,173) 贵金属衍生工具 ? ? 73,337 11,177 (857) 信用衍生工具及其他 ? ? 2,136 14 (2) ? ? ? ? ? ? 合计 ? ? 13,339,456 44,639 (38,273) ?????????????????? 公允价值套期 本集团利用公允价值套期来规避由于市场利率变动和市场价格变动导致金融资产和交易现货公允价值变化所带来的影响。对金融资产的利率风险以利率互换作为套期工具，对交易现货的价格风险以期货合约作为套期工具。上述衍生金融工具中包括的本集团及本银行指定的套期工具如下： 本集团 ? ? 2026年 6月 30日 ? 注 名义金额 ? 公允价值 ? ? ? ? 资产 ? 负债 ? ? ? ? ? ? ? 被指定为公允价值套期工具的衍生产品： ? ? ? ? ? ? 利率衍生工具 - 利率互换 ? ? ? 18,105 27 (187) 商品衍生工具 - 期货合约 ? ? (1) 17 - - ? ? ? ? ? ? ? 合计 ? ? ? 18,122 27 (187) ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) ? ? 2025年 12月 31日 ? 注 名义金额 ? 公允价值 ? ? ? ? 资产 ? 负债 ? ? ? ? ? ? ? 被指定为公允价值套期工具的衍生产品： ? ? ? ? ? ? 利率衍生工具 - 利率互换 ? ? ? 21,973 27 (233) 商品衍生工具 - 期货合约 ? ? (1) 17 - - ? ? ? ? ? ? ? 合计 ? ? ? 21,990 27 (233) ?????????????????? (1) 本集团子公司兴业期货有限公司利用商品衍生工具对持有的交易现货的市场价格变动导致的公允价值变动进行套期保值。上述商品衍生工具实行每日无负债结算，于资产负债表日公允价值为零。 本银行 ? 2026年 6月 30日 ? 名义金额 ? 公允价值 ? ? ? 资产 ? 负债 ? ? ? ? ? ? 被指定为公允价值套期工具的衍生产品： ? ? ? ? ? 利率衍生工具 - 利率互换 ? ? 18,105 27 (187) ?????????????????? ? 2025年 12月 31日 ? 名义金额 ? 公允价值 ? ? ? 资产 ? 负债 ? ? ? ? ? ? 被指定为公允价值套期工具的衍生产品： ? ? ? ? ? 利率衍生工具 - 利率互换 ? ? 21,973 27 (233) ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 以下通过套期工具的公允价值变化和被套期项目因被套期风险形成的净损益反映套期活动在本期间的有效性： ? 本集团 ? 截至 6月 30日止 6个月期间 ? 2026年 ? 2025年 ? ? ? ? 公允价值套期净 (损失) / 收益： ? ? ? 套期工具 ? 46 (363) 被套期风险对应的被套期项目 ? (64) 181 ? ? ? ? ? ? (18) (182) ????????????????? ? 本银行 ? 截至 6月 30日止 6个月期间 ? 2026年 ? 2025年 ? ? ? ? 公允价值套期净 (损失) / 收益： ? ? ? 套期工具 ? 46 (363) 被套期风险对应的被套期项目 ? (64) 172 ? ? ? ? ? ? (18) (191) ????????????????? 本集团及本银行在公允价值套期策略中被套期风险敞口的具体信息列示如下： 本集团 ? 2026年 6月 30日 被套期项目 ? 被套期项目账面价值 ? 公允价值调整的累计金额 ? 资产负债表项目 ? 资产 ? 负债 ? 资产 ? 负债 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 债券 ? ? ? ? 其他债权投资 18,120 - 72 - 其他 ? ? ? ? 其他资产 17 - - - 合计 ? ? ? ? ? 18,137 - 72 - ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) ? 2025年 12月 31日 被套期项目 ? 被套期项目账面价值 ? 公允价值调整的累计金额 ? 资产负债表项目 ? 资产 ? 负债 ? 资产 ? 负债 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 债券 ? ? ? ? 其他债权投资 22,030 - 136 - 其他 ? ? ? ? 其他资产 17 - - - ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 合计 ? ? ? ? ? 22,047 - 136 - ?????????????????? 本银行 ? 2026年 6月 30日 被套期项目 ? 被套期项目账面价值 ? 公允价值调整的累计金额 ? 资产负债表项目 ? 资产 ? 负债 ? 资产 ? 负债 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 债券 ? ? ? ? 其他债权投资 18,120 - 72 - ?????????????????? ? 2025年 12月 31日 被套期项目 ? 被套期项目账面价值 ? 公允价值调整的累计金额 ? 资产负债表项目 ? 资产 ? 负债 ? 资产 ? 负债 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 债券 ? ? ? ? 其他债权投资 22,030 - 136 - ?????????????????? 5. 买入返售金融资产 ? 本集团 ? 本银行 2026年 2025年 2026年 2025年 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? 债券 ? ? ? 389,707 332,347 387,949 329,627 应计利息 ? ? ? 80 83 80 82 ? ? ? ? ? ? ? ? 小计 ? ? ? 389,787 332,430 388,029 329,709 ? ? ? ? ? ? ? ? 减：减值准备 ? ? ? (56) (62) (56) (62) ? ? ? ? ? ? ? ? 合计 ? ? ? 389,731 332,368 387,973 329,647 ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 6. 发放贷款和垫款 6.1 发放贷款和垫款按个人和企业分布情况 ? 本集团 ? 本银行 2026年 2025年 2026年 2025年 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? 以摊余成本计量： ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 个人贷款和垫款 ? ? ? ? ? ? ? 个人住房及商用房贷款 ? ? ? 1,043,056 1,071,561 1,043,056 1,071,561 个人信用卡 ? ? ? 309,361 330,885 309,361 330,885 其他 ? ? ? 499,749 520,822 438,076 445,351 ? ? ? ? ? ? ? ? 小计 ? ? ? 1,852,166 1,923,268 1,790,493 1,847,797 ? ? ? ? ? ? ? ? 企业贷款和垫款 ? ? ? ? ? ? ? 贷款和垫款 ? ? ? 4,014,533 3,703,360 4,018,435 3,707,376 ? ? ? ? ? ? ? ? 小计 ? ? ? 4,014,533 3,703,360 4,018,435 3,707,376 ? ? ? ? ? ? ? ? 减：以摊余成本计量的贷款损失准备 ? ? ? (149,585) (146,240) (142,762) (138,399) ? ? ? ? ? ? ? ? 以摊余成本计量的发放贷款和垫款账面价值 ? ? ? 5,717,114 5,480,388 5,666,166 5,416,774 ? ? ? ? ? ? ? ? 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益： ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 企业贷款和垫款 ? ? ? ? ? ? ? 贷款和垫款 ? ? ? 7,427 - 7,427 - 贴现 ? ? ? 245,000 286,774 245,000 286,774 ? ? ? ? ? ? ? ? 小计 ? ? ? 252,427 286,774 252,427 286,774 ? ? ? ? ? ? ? ? 以公允价值计量且其变动计入当期损益： ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 企业贷款和垫款 ? ? ? ? ? ? ? 贷款和垫款 ? ? ? 45,427 35,536 45,427 35,536 ? ? ? ? ? ? ? ? 小计 ? ? ? 45,427 35,536 45,427 35,536 ? ? ? ? ? ? ? ? 应计利息 ? ? ? 19,474 19,110 18,676 18,219 ? ? ? ? ? ? ? ? 净额 ? ? ? 6,034,442 5,821,808 5,982,696 5,757,303 ?????????????????? 截至 2026年 6月 30日，本集团及本银行以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备金额均为人民币 3.08亿元 (2025年 12月 31日：人民币 5.14亿元) 。 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 6.2 发放贷款和垫款 (未含应计利息) 按行业分布情况 ? 本集团 ? 本银行 ? 2026年 6月 30日 ? 2025年 12月 31日 ? 2026年 6月 30日 ? 2025年 12月 31日 ? 账面余额 ? 占比 (%) ? 账面余额 ? 占比 (%) ? 账面余额 ? 占比 (%) ? 账面余额 ? 占比 (%) ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 制造业 ? ? ? ? ? ? ? 958,124 15.54 874,393 14.70 958,124 15.69 874,393 14.88 租赁和商务服务业 ? ? ? ? ? ? ? 829,982 13.46 736,644 12.38 829,982 13.59 736,644 12.53 房地产业 ? ? ? ? ? ? ? 426,518 6.92 429,648 7.22 426,057 6.98 429,187 7.30 批发和零售业 ? ? ? ? ? ? ? 331,675 5.38 295,151 4.96 330,546 5.41 294,234 5.00 水利、环境和公共设施管理业 ? ? ? ? ? ? ? 336,102 5.45 316,614 5.32 336,102 5.50 316,614 5.39 电力、热力、燃气及水生产和供应业 ? ? ? ? ? ? ? 241,471 3.92 232,269 3.90 241,471 3.95 232,269 3.95 交通运输、仓储和邮政业 ? ? ? ? ? ? ? 227,113 3.68 210,216 3.53 227,113 3.72 210,216 3.58 建筑业 ? ? ? ? ? ? ? 192,313 3.12 189,148 3.18 192,313 3.15 189,148 3.22 采矿业 ? ? ? ? ? ? ? 139,775 2.27 128,255 2.16 139,775 2.29 128,255 2.18 金融业 ? ? ? ? ? ? ? 88,476 1.44 69,567 1.17 93,968 1.54 74,961 1.27 其他对公行业 ? ? ? ? ? ? ? 295,838 4.80 256,991 4.33 295,838 4.85 256,991 4.38 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 小计 ? ? ? ? ? ? ? 4,067,387 65.98 3,738,896 62.85 4,071,289 66.67 3,742,912 63.68 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 个人贷款 ? ? ? ? ? ? ? 1,852,166 30.05 1,923,268 32.33 1,790,493 29.32 1,847,797 31.44 票据贴现 ? ? ? ? ? ? ? 245,000 3.97 286,774 4.82 245,000 4.01 286,774 4.88 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 发放贷款和垫款总额 ? ? ? ? ? ? ? 6,164,553 100.00 5,948,938 100.00 6,106,782 100.00 5,877,483 100.00 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 减：贷款损失准备 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? (149,585) (146,240) (142,762) (138,399) ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 发放贷款和垫款账面价值 (未含应计利息) ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 6,014,968 5,802,698 5,964,020 5,739,084 ?????????????????? 6.3 发放贷款和垫款 (未含应计利息) 按机构地域分布情况 ? 本集团 ? 本银行 ? 2026年 6月 30日 ? 2025年 12月 31日 ? 2026年 6月 30日 ? 2025年 12月 31日 ? 账面余额 ? 占比 (%) ? 账面余额 ? 占比 (%) ? 账面余额 ? 占比 (%) ? 账面余额 ? 占比 (%) ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 总行 (注 1) ? ? ? ? ? ? ? 521,396 8.46 581,206 9.77 521,396 8.54 581,206 9.89 珠三角及海西地区 ? ? ? ? ? ? ? 1,307,621 21.21 1,251,978 21.04 1,310,545 21.46 1,255,287 21.36 长三角地区 ? ? ? ? ? ? ? 1,473,073 23.90 1,400,273 23.54 1,472,862 24.12 1,400,273 23.82 环渤海地区 ? ? ? ? ? ? ? 858,545 13.93 811,534 13.64 860,196 14.09 812,701 13.83 西部地区 ? ? ? ? ? ? ? 886,894 14.39 839,273 14.11 886,894 14.52 839,273 14.28 中部地区 ? ? ? ? ? ? ? 789,163 12.79 737,435 12.39 789,163 12.92 737,435 12.55 东北地区 ? ? ? ? ? ? ? 128,318 2.08 128,936 2.17 128,318 2.10 128,936 2.19 境外 ? ? ? ? ? ? ? 137,408 2.23 122,372 2.06 137,408 2.25 122,372 2.08 附属机构 ? ? ? ? ? ? ? 62,135 1.01 75,931 1.28 - - - - ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 发放贷款和垫款总额 ? ? ? ? ? ? ? 6,164,553 100.00 5,948,938 100.00 6,106,782 100.00 5,877,483 100.00 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 减：贷款损失准备 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? (149,585) (146,240) (142,762) (138,399) ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 发放贷款和垫款账面价值 (未含应计利息) ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 6,014,968 5,802,698 5,964,020 5,739,084 ?????????????????? 注 1： 总行包含总行本部及总行经营性机构。 注 2： 截至 2026年 6月 30日，本银行共有 45家一级分行。本银行子公司发放贷款和垫款按附属机构进行列报。 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 6.4 发放贷款和垫款 (未含应计利息) 按担保方式分布情况如下： ? 本集团 ? 本银行 2026年 2025年 2026年 2025年 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? 信用贷款 ? ? ? 1,803,673 1,657,067 1,742,287 1,586,530 保证贷款 ? ? ? 1,764,221 1,638,999 1,764,010 1,638,999 附担保物贷款 ? ? ? 2,351,659 2,366,098 2,355,485 2,365,180 - 抵押贷款 ? ? ? 1,981,951 2,006,794 1,981,033 2,005,876 - 质押贷款 ? ? ? 369,708 359,304 374,452 359,304 贴现 ? ? ? 245,000 286,774 245,000 286,774 ? ? ? ? ? ? ? ? 发放贷款和垫款总额 ? ? ? 6,164,553 5,948,938 6,106,782 5,877,483 ? ? ? ? ? ? ? ? 减：贷款损失准备 ? ? ? (149,585) (146,240) (142,762) (138,399) ? ? ? ? ? ? ? ? 发放贷款和垫款账面价值 (未含应计利息) ? ? ? 6,014,968 5,802,698 5,964,020 5,739,084 ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 6.5 逾期贷款 (未含应计利息) 总额如下： 本集团 ? 2026年 6月 30日 ? 2025年 12月 31日 逾期 1天 逾期 91天 逾期 361天 逾期 1天 逾期 91天 逾期 361天 至 90天 至 360天 至 3年 逾期 至 90天 至 360天 至 3年 逾期 ? (含 90天) ? (含 360天) ? (含 3年) ? 3年以上 ? 合计 ? (含 90天) ? (含 360天) ? (含 3年) ? 3年以上 ? 合计 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 信用贷款 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 12,771 13,847 5,087 731 32,436 14,182 13,673 4,474 603 32,932 保证贷款 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 4,072 8,264 6,530 138 19,004 4,447 4,816 5,816 184 15,263 附担保物贷款 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 25,121 15,737 6,922 1,924 49,704 21,719 10,324 6,663 1,966 40,672 其中：抵押贷款 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 23,612 15,473 5,792 1,816 46,693 20,964 10,150 5,487 1,854 38,455 质押贷款 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 1,509 264 1,130 108 3,011 755 174 1,176 112 2,217 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 合计 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 41,964 37,848 18,539 2,793 101,144 40,348 28,813 16,953 2,753 88,867 ?????????????????? 本银行 ? 2026年 6月 30日 ? 2025年 12月 31日 逾期 1天 逾期 91天 逾期 361天 逾期 1天 逾期 91天 逾期 361天 至 90天 至 360天 至 3年 逾期 至 90天 至 360天 至 3年 逾期 ? (含 90天) ? (含 360天) ? (含 3年) ? 3年以上 ? 合计 ? (含 90天) ? (含 360天) ? (含 3年) ? 3年以上 ? 合计 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 信用贷款 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 11,051 12,230 5,081 731 29,093 11,832 11,639 4,441 603 28,515 保证贷款 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 4,072 8,264 6,530 138 19,004 4,447 4,816 5,816 184 15,263 附担保物贷款 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 25,121 15,737 6,922 1,924 49,704 21,719 10,324 6,663 1,966 40,672 其中：抵押贷款 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 23,612 15,473 5,792 1,816 46,693 20,964 10,150 5,487 1,854 38,455 质押贷款 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 1,509 264 1,130 108 3,011 755 174 1,176 112 2,217 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 合计 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 40,244 36,231 18,533 2,793 97,801 37,998 26,779 16,920 2,753 84,450 ?????????????????? 如若一期本金或利息逾期 1天，本集团将整笔贷款归类为逾期贷款。 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 6.6 贷款损失准备 截至 2026年 6月 30日止 6个月期间，发放贷款和垫款的减值准备变动情况如下： 6.6.1 以摊余成本计量的发放贷款和垫款的减值准备变动 本集团 ? 本集团 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 1月 1日 ? ? ? 63,088 31,604 51,548 146,240 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? 4,606 (4,428) (178) - - 转移至阶段二 ? ? ? (2,329) 3,326 (997) - - 转移至阶段三 ? ? ? (670) (3,789) 4,459 - 本期 (转回) / 计提 ? ? ? (4,638) 5,266 31,564 32,192 本期核销及转出 ? ? ? - - (33,274) (33,274) 收回已核销贷款 ? ? ? - - 4,861 4,861 汇率变动及其他 ? ? ? - - (434) (434) ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 6月 30日 ? ? ? 60,057 31,979 57,549 149,585 ??????????????????? ? 本集团 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 1月 1日 ? ? ? 62,074 32,523 51,036 145,633 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? 4,557 (3,869) (688) - - 转移至阶段二 ? ? ? (3,191) 3,945 (754) - - 转移至阶段三 ? ? ? (923) (2,999) 3,922 - 本年计提 ? ? ? 571 2,004 51,327 53,902 本年核销及转出 ? ? ? - - (65,545) (65,545) 收回已核销贷款 ? ? ? - - 13,114 13,114 汇率变动及其他 ? ? ? - - (864) (864) ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 12月 31日 ? ? ? 63,088 31,604 51,548 146,240 ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 本银行 ? 本银行 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 1月 1日 ? ? ? 59,850 29,397 49,152 138,399 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? 4,542 (4,369) (173) - - 转移至阶段二 ? ? ? (2,259) 3,253 (994) - - 转移至阶段三 ? ? ? (619) (3,572) 4,191 - 本期 (转回) / 计提 ? ? ? (4,379) 5,571 29,211 30,403 本期核销及转出 ? ? ? - - (29,812) (29,812) 收回已核销贷款 ? ? ? - - 4,206 4,206 汇率变动及其他 ? ? ? - - (434) (434) ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 6月 30日 ? ? ? 57,135 30,280 55,347 142,762 ??????????????????? ? 本银行 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 1月 1日 ? ? ? 59,237 29,983 48,462 137,682 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? 4,484 (3,800) (684) - - 转移至阶段二 ? ? ? (3,130) 3,874 (744) - - 转移至阶段三 ? ? ? (871) (2,867) 3,738 - 本年计提 ? ? ? 130 2,207 45,604 47,941 本年核销及转出 ? ? ? - - (58,546) (58,546) 收回已核销贷款 ? ? ? - - 12,139 12,139 汇率变动及其他 ? ? ? - - (817) (817) ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 12月 31日 ? ? ? 59,850 29,397 49,152 138,399 ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 6.6.2 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款的减值准备变动 ? 本集团及本银行 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 1月 1日 ? ? ? 514 - - 514 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? - - - - - 转移至阶段二 ? ? ? - - - - - 转移至阶段三 ? ? ? - - - - 本期转回 ? ? ? (206) - - (206) 本期核销及转出 ? ? ? - - - - 收回已核销贷款 ? ? ? - - - - 汇率变动及其他 ? ? ? - - - - ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 6月 30日 ? ? ? 308 - - 308 ??????????????????? ? 本集团及本银行 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 1月 1日 ? ? ? 550 - - 550 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? - - - - - 转移至阶段二 ? ? ? - - - - - 转移至阶段三 ? ? ? - - - - 本年转回 ? ? ? (36) - - (36) 本年核销及转出 ? ? ? - - - - 收回已核销贷款 ? ? ? - - - - 汇率变动及其他 ? ? ? - - - - ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 12月 31日 ? ? ? 514 - - 514 ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 7. 金融投资 ? ? 本集团 ? 本银行 2026年 2025年 2026年 2025年 ? 注 6月 30日 ? 12月 31日 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 交易性金融资产 ? ? ? 7.1 1,105,100 930,715 1,120,339 974,869 债权投资 ? ? ? 7.2 1,748,030 1,919,255 1,604,772 1,743,554 其他债权投资 ? ? ? 7.3 551,384 697,208 547,993 689,173 其他权益工具投资 ? ? ? 7.4 3,410 3,619 2,706 2,915 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 合计 ? ? ? ? 3,407,924 3,550,797 3,275,810 3,410,511 ?????????????????? 7.1 交易性金融资产 ? 本集团 ? 本银行 2026年 2025年 2026年 2025年 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? 基金投资 ? ? ? 712,033 626,747 733,702 657,260 同业存单 ? ? ? 133,210 44,854 130,458 41,478 政府债券 ? ? ? 58,819 51,327 53,594 47,073 金融机构债券 ? ? ? 53,339 63,119 35,451 41,118 公司债券 ? ? ? 45,437 41,067 4,419 9,424 股权投资 ? ? ? 35,969 37,404 2,911 5,368 中央银行票据和政策性金融债券 ? ? ? 31,942 30,251 22,712 22,016 信托及其他收益权 ? ? ? 25,916 25,234 122,212 134,638 - 债券 ? ? ? 4,704 5,746 121,477 134,070 - 信贷类资产 ? ? ? 4,714 5,243 734 567 - 其他 ? ? ? 16,498 14,245 1 1 理财产品 ? ? ? 5,030 7,348 1,813 1,928 其他投资 ? ? ? 3,405 3,364 13,067 14,566 ? ? ? ? ? ? ? ? 合计 ? ? ? 1,105,100 930,715 1,120,339 974,869 ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 7.2 债权投资 ? ? 本集团 ? 本银行 2026年 2025年 2026年 2025年 ? 注 6月 30日 ? 12月 31日 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 政府债券 ? ? ? ? 959,303 1,061,838 874,595 966,928 信托计划及资产管理计划 ? ? ? ? 490,589 477,177 481,152 468,127 - 信贷类资产 ? ? ? ? 431,543 404,823 431,039 403,460 - 债券 ? ? ? ? 23,500 32,510 23,227 32,431 - 其他 ? ? ? ? 35,546 39,844 26,886 32,236 公司债券及资产支持证券 ? ? ? ? 182,886 219,939 181,344 219,318 同业及其他金融机构债券 ? ? ? ? 85,845 109,244 85,181 108,509 中央银行票据和政策性金融债券 ? ? ? ? 51,670 77,041 424 2,231 同业存单 ? ? ? ? 3,653 198 3,653 198 应计利息 ? ? ? ? 12,101 14,516 11,898 14,333 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 小计 ? ? ? ? 1,786,047 1,959,953 1,638,247 1,779,644 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 减：减值准备 ? ? ? (1) (38,017) (40,698) (33,475) (36,090) ? ? ? ? ? ? ? ? ? 净额 ? ? ? ? 1,748,030 1,919,255 1,604,772 1,743,554 ?????????????????? (1) 债权投资减值准备变动如下： ? 本集团 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 1月 1日 ? ? ? 3,368 2,946 34,384 40,698 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? 585 (549) (36) - - 转移至阶段二 ? ? ? (50) 50 - - - 转移至阶段三 ? ? ? - (330) 330 - 本期转回 ? ? ? (406) (490) (495) (1,391) 本期核销及转出 ? ? ? - - (1,667) (1,667) 汇率变动及其他 ? ? ? (81) - 458 377 ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 6月 30日 ? ? ? 3,416 1,627 32,974 38,017 ??????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) ? 本集团 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 1月 1日 ? ? ? 3,818 1,988 35,436 41,242 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? - - - - - 转移至阶段二 ? ? ? (232) 2,486 (2,254) - - 转移至阶段三 ? ? ? (199) (664) 863 - 本年计提 / (转回) ? ? ? 476 (864) 2,497 2,109 本年核销及转出 ? ? ? - - (3,468) (3,468) 汇率变动及其他 ? ? ? (495) - 1,310 815 ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 12月 31日 ? ? ? 3,368 2,946 34,384 40,698 ?????????????????? ? 本银行 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 1月 1日 ? ? ? 3,348 2,594 30,148 36,090 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? 549 (549) - - - 转移至阶段二 ? ? ? (50) 50 - - - 转移至阶段三 ? ? ? - - - - 本期转回 ? ? ? (422) (469) (601) (1,492) 本期核销及转出 ? ? ? - - (1,500) (1,500) 汇率变动及其他 ? ? ? (81) - 458 377 ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 6月 30日 ? ? ? 3,344 1,626 28,505 33,475 ??????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) ? 本银行 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 1月 1日 ? ? ? 3,789 1,966 31,462 37,217 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? - - - - - 转移至阶段二 ? ? ? (230) 2,486 (2,256) - - 转移至阶段三 ? ? ? (201) (664) 865 - 本年计提 / (转回) ? ? ? 286 (1,194) 3,116 2,208 本年核销及转出 ? ? ? - - (3,568) (3,568) 汇率变动及其他 ? ? ? (296) - 529 233 ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 12月 31日 ? ? ? 3,348 2,594 30,148 36,090 ?????????????????? 7.3 其他债权投资 ? 本集团 ? 本银行 2026年 2025年 2026年 2025年 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? 债务工具投资： ? ? ? ? ? ? ? 公司债券及资产支持证券 ? ? ? 163,538 201,687 166,290 203,493 政府债券 ? ? ? 151,858 195,564 147,915 189,620 同业及其他金融机构债券 ? ? ? 121,666 121,689 121,666 121,820 同业存单 ? ? ? 91,838 151,020 91,838 151,020 中央银行票据和政策性金融债券 ? ? ? 17,860 21,248 16,038 17,674 信托计划及资产管理计划 ? ? ? 509 527 155 155 应计利息 ? ? ? 4,115 5,473 4,091 5,391 ? ? ? ? ? ? ? ? 合计 ? ? ? 551,384 697,208 547,993 689,173 ?????????????????? (1) 公允价值变动 ? ? 本集团 ? 本银行 2026年 2025年 2026年 2025年 ? 注 6月 30日 ? 12月 31日 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 成本 ? ? ? ? 550,083 696,029 546,704 687,941 公允价值 ? ? ? ? 551,384 697,208 547,993 689,173 累计计入其他综合收益的公允价值变动 金额 ? ? ? ? 1,229 1,043 1,217 1,096 累计计入损益的公允价值变动金额 ? ? ? (i) 72 136 72 136 ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) (i) 本银行利用利率互换对持有的其他债权投资的债券利率变动导致的公允价值变动进行套期保值。该部分被套期债券的公允价值变动计入当期损益。 (2) 其他债权投资减值准备变动如下： ? 本集团 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 1月 1日 ? ? ? 765 126 1,341 2,232 ? ? ? ? ? ? ? ? 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? 1 (1) - - - 转移至阶段二 ? ? ? - - - - - 转移至阶段三 ? ? ? - - - - 本期转回 ? ? ? (281) (1) (3) (285) 本期核销及转出 ? ? ? - - - - 汇率变动及其他 ? ? ? (7) - - (7) ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 6月 30日 ? ? ? 478 124 1,338 1,940 ??????????????????? ? 本集团 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 1月 1日 ? ? ? 968 32 1,720 2,720 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? - - - - - 转移至阶段二 ? ? ? (1) 1 - - - 转移至阶段三 ? ? ? - - - - 本年 (转回) / 计提 ? ? ? (186) 93 (184) (277) 本年核销及转出 ? ? ? - - (297) (297) 汇率变动及其他 ? ? ? (16) - 102 86 ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 12月 31日 ? ? ? 765 126 1,341 2,232 ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) ? 本银行 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 1月 1日 ? ? ? 759 129 1,284 2,172 ? ? ? ? ? ? ? ? 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? 1 (1) - - - 转移至阶段二 ? ? ? - - - - - 转移至阶段三 ? ? ? - - - - 本期转回 ? ? ? (281) (1) (3) (285) 本期核销及转出 ? ? ? - - - - 汇率变动及其他 ? ? ? (7) - - (7) ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 6月 30日 ? ? ? 472 127 1,281 1,880 ??????????????????? ? 本银行 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 1月 1日 ? ? ? 964 32 1,700 2,696 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? - - - - - 转移至阶段二 ? ? ? (1) 1 - - - 转移至阶段三 ? ? ? - - - - 本年 (转回) / 计提 ? ? ? (186) 96 (206) (296) 本年核销及转出 ? ? ? - - (297) (297) 汇率变动及其他 ? ? ? (18) - 87 69 ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 12月 31日 ? ? ? 759 129 1,284 2,172 ?????????????????? 7.4 其他权益工具投资 ? 本集团 ? 本银行 2026年 2025年 2026年 2025年 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? 指定为公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的股权投资 ? ? ? 3,410 3,619 2,706 2,915 ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团将部分非交易性权益投资指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资。于 2026年 6月 30日，该类权益投资公允价值为人民币 34.10亿元 (2025年 12月 31日：人民币 36.19亿元) 。本集团于本期无该类权益投资股利收入 (截至 2025年 6月 30日止六个月：无) 。 其他权益工具投资相关信息分析如下： ? 本集团 ? 本银行 2026年 2025年 2026年 2025年 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? 初始确认成本 ? ? ? 3,207 3,500 2,626 2,919 公允价值 ? ? ? 3,410 3,619 2,706 2,915 累计计入其他综合收益的公允价值变动金额 ? ? ? 203 119 80 (4) ?????????????????? 8. 应收融资租赁款 本集团 按性质列示如下： 2026年 2025年 ? 注 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? 应收融资租赁款 ? ? 151,300 130,354 减：未实现融资租赁收益 ? ? (21,246) (16,233) ? ? ? ? ? 应收最低融资租赁收款额 ? ? 130,054 114,121 减：减值准备 ? 8.1 (3,860) (3,745) ? ? ? ? ? 应收融资租赁款净值 ? ? 126,194 110,376 ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 按未折现现金流期限列如下： 2026年 2025年 ? 注 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? 1年以内 ? ? 41,467 43,327 1到 2年 ? ? 31,861 27,771 2到 3年 ? ? 20,242 18,886 3到 5年 ? ? 22,629 16,318 5年以上 ? ? 32,592 23,441 已逾期 ? ? 2,509 611 ? ? ? ? ? 最低租赁收款额合计 ? ? 151,300 130,354 ? ? ? ? ? 未实现融资收益 ? ? (21,246) (16,233) ? ? ? ? ? 应收最低融资租赁收款额 ? ? 130,054 114,121 ? ? ? ? ? 减：减值准备 ? 8.1 (3,860) (3,745) ? ? ? ? ? 应收融资租赁款净值 ? ? 126,194 110,376 ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 8.1 应收融资租赁款的减值准备变动情况如下： 本集团 ? 本集团 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 1月 1日 ? ? ? 1,412 1,172 1,161 3,745 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? 56 (56) - - - 转移至阶段二 ? ? ? (362) 387 (25) - - 转移至阶段三 ? ? ? (16) (273) 289 - 本期计提 / (转回) ? ? ? 510 (258) (230) 22 本期核销及转出 ? ? ? - - - - 本期收回已核销 ? ? ? - - 57 57 汇率变动及其他 ? ? ? - - 36 36 ? ? ? ? ? ? ? ? 2026年 6月 30日 ? ? ? 1,600 972 1,288 3,860 ??????????????????? ? 本集团 ? 阶段一 ? 阶段二 ? 阶段三 ? 合计 整个存续期 整个存续期 未来 12个月 信用损失 信用损失 ? 预期信用损失 ? - 未发生信用减值 ? - 已发生信用减值 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 1月 1日 ? ? ? 1,273 193 2,530 3,996 转移： ? ? ? ? ? ? ? - 转移至阶段一 ? ? ? 29 - (29) - - 转移至阶段二 ? ? ? (54) 973 (919) - - 转移至阶段三 ? ? ? (10) (34) 44 - 本年计提 / (转回) ? ? ? 176 40 (667) (451) 本年核销及转出 ? ? ? - - (106) (106) 收回已核销租赁款 ? ? ? - - 308 308 汇率变动及其他 ? ? ? (2) - - (2) ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年 12月 31日 ? ? ? 1,412 1,172 1,161 3,745 ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 9. 长期股权投资 本集团以权益法核算的长期股权投资： 在被投资 2026年 权益法下确认 2026年 单位持股比例 在被投资单位 在被投资单位 1月 1日 权益法下确认 的其他综合 本期宣告 6月 30日 与表决权比例 持股比例 表决权比例 被投资单位 核算方法 ? 余额 ? 的投资收益 ? 本期净减少 ? 收益变动 ? 现金红利 ? 减值准备 ? 余额 ? ? ? 不一致的说明 (%) (%) ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 九江银行股份有限公司 (1) 权益法 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 不适用 3,570 9 - (44) (17) - 3,518 10.34 10.34 其他 权益法 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 不适用 135 (4) - - - - 131 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 合计 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 3,705 5 - (44) (17) - 3,649 ?????????????????? 本银行以权益法核算的长期股权投资： 在被投资 2026年 权益法下确认 2026年 单位持股比例 在被投资单位 在被投资单位 1月 1日 权益法下确认 的其他综合 本期宣告 6月 30日 与表决权比例 持股比例 表决权比例 被投资单位 核算方法 ? 余额 ? 的投资收益 ? 本期增减 ? 收益变动 ? 现金红利 ? 减值准备 ? 余额 ? ? ? 不一致的说明 (%) (%) ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 九江银行股份有限公司 (1) 权益法 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 不适用 3,570 9 - (44) (17) - 3,518 10.34 10.34 ?????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 本银行以成本法核算的长期股权投资： 在被投资 2026年 2026年 单位持股比例 在被投资单位 在被投资单位 1月 1日 6月 30日 本期领取 与表决权比例 持股比例 表决权比例 被投资单位 核算方法 ? 余额 ? 本期增减 ? 减值准备 ? 余额 ? 现金红利 ? ? ? 不一致的说明 (%) (%) ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 兴业金融租赁有限责任公司 (附注四) 成本法 ? ? ? ? ? ? ? ? 不适用 7,000 - - 7,000 - 100.00 100.00 兴业国际信托有限公司 (附注四) 成本法 ? ? ? ? ? ? ? ? 不适用 6,395 - - 6,395 - 73.00 73.00 兴业基金管理有限公司 (附注四) 成本法 ? ? ? ? ? ? ? ? 不适用 900 - - 900 45 90.00 90.00 兴业消费金融股份公司 (附注四) 成本法 ? ? ? ? ? ? ? ? 不适用 1,254 - - 1,254 63 66.00 66.00 兴银理财有限责任公司 (附注四) 成本法 ? ? ? ? ? ? ? ? 不适用 5,000 - - 5,000 250 100.00 100.00 兴银金融资产投资有限公司 (附注四) 成本法 ? ? ? ? ? ? ? ? 不适用 10,000 - - 10,000 - 100.00 100.00 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 小计 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 30,549 - - 30,549 358 ?????????????? (1) 由于本银行持有九江银行股份有限公司 10.34%的股份及表决权，并派驻董事，对其经营管理具有重大影响，因此采用权益法核算。 (2) 本集团及本银行于 2026年 6月 30日持有的长期股权投资之被投资单位向本集团及本银行转移资金的能力未受到限制。 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 10. 商誉 2026年 2026年 兴业国际信托有限公司 1月 1日 ? 本期增加 ? 本期减少 ? 6月 30日 ? ? ? ? ? ? ? ? 账面原值 ? ? ? 532 - - 532 ? ? ? ? ? ? ? ? 减值准备 ? ? ? - - - - ? ? ? ? ? ? ? ? 账面价值 ? ? ? 532 - - 532 ?????????????????? 商誉来自于本集团 2011年 2月收购兴业国际信托有限公司，以及兴业国际信托有限公司 2015年 3月增持收购兴业期货有限公司。 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 11. 递延所得税资产和负债 11.1 递延所得税资产和递延所得税负债列示如下： 本集团 ? 2026年 6月 30日 ? 2025年 12月 31日 可抵扣 (应纳税) 递延所得税 可抵扣 (应纳税) 递延所得税 ? 暂时性差异 ? 资产 (负债) ? 暂时性差异 ? 资产 (负债) ? ? ? ? ? ? ? ? 递延所得税资产 ? ? ? ? ? ? ? 资产减值准备 ? ? ? 275,023 68,756 269,612 67,403 已计提尚未发放的职工薪酬 ? ? ? 34,086 8,521 33,952 8,488 交易性金融资产公允价值变动 ? ? ? 1,009 252 1,031 262 交易性金融负债公允价值变动 ? ? ? - - 661 165 衍生金融工具公允价值变动 ? ? ? 12,148 3,037 - - 其他债权投资公允价值变动 ? ? ? 301 75 54 14 其他权益工具投资公允价值变动 ? ? ? - - 5 1 拆入资金公允价值变动 ? ? ? - - 8,754 2,189 贵金属公允价值变动 ? ? ? 1,517 379 - - 租赁负债财税差异 ? ? ? 7,443 1,861 8,591 2,148 其他 ? ? ? 6,322 1,581 6,365 1,591 ? ? ? ? ? ? ? ? 小计 ? ? ? 337,849 84,462 329,025 82,261 ? ? ? ? ? ? ? ? 互抵金额 ? ? ? (41,886) (10,471) (38,145) (9,539) 互抵后金额 ? ? ? 295,963 73,991 290,880 72,722 ? ? ? ? ? ? ? ? 递延所得税负债 ? ? ? ? ? ? ? 交易性金融资产公允价值变动 ? ? ? (12,182) (3,045) (10,807) (2,702) 交易性金融负债公允价值变动 ? ? ? (5,840) (1,460) - - 固定资产折旧财税差异 ? ? ? (4,983) (1,246) (4,983) (1,246) 使用权资产财税差异 ? ? ? (7,290) (1,823) (8,494) (2,123) 其他债权投资公允价值变动 ? ? ? (3,782) (945) (3,913) (980) 其他权益工具投资公允价值变动 ? ? ? (203) (51) (124) (31) 衍生金融工具公允价值变动 ? ? ? (845) (211) (6,747) (1,687) 拆入资金公允价值变动 ? ? ? (6,860) (1,715) - - 贵金属公允价值变动 ? ? ? - - (2,716) (679) 其他 ? ? ? (1,163) (291) (1,177) (295) ? ? ? ? ? ? ? ? 小计 ? ? ? (43,148) (10,787) (38,961) (9,743) ? ? ? ? ? ? ? ? 互抵金额 ? ? ? 41,886 10,471 38,145 9,539 互抵后金额 ? ? ? (1,262) (316) (816) (204) ?????????????????? (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 本银行 ? 2026年 6月 30日 ? 2025年 12月 31日 可抵扣 (应纳税) 递延所得税 可抵扣 (应纳税) 递延所得税 ? 暂时性差异 ? 资产 (负债) ? 暂时性差异 ? 资产 (负债) ? ? ? ? ? ? ? ? 递延所得税资产 ? ? ? ? ? ? ? 资产减值准备 ? ? ? 249,964 62,491 246,359 61,590 已计提尚未发放的职工薪酬 ? ? ? 32,600 8,150 32,394 8,099 交易性金融资产公允价值变动 ? ? ? 16 4 - - 交易性金融负债公允价值变动 ? ? ? - - 661 165 衍生金融工具公允价值变动 ? ? ? 12,148 3,037 - - 其他债权投资公允价值变动 ? ? ? 250 62 - - 其他权益工具投资公允价值变动 ? ? ? - - 4 1 拆入资金公允价值变动 ? ? ? - - 8,754 2,189 贵金属公允价值变动 ? ? ? 1,517 379 - - 租赁负债财税差异 ? ? ? 7,443 1,861 8,591 2,148 ? ? ? ? ? ? ? ? 小计 ? ? ? 303,938 75,984 296,763 74,192 ? ? ? ? ? ? ? ? 互抵金额 ? ? ? (41,038) (10,259) (37,305) (9,327) 互抵后金额 ? ? ? 262,900 65,725 259,458 64,865 ? ? ? ? ? ? ? ? 递延所得税负债 ? ? ? ? ? ? ? 交易性金融资产公允价值变动 ? ? ? (11,830) (2,957) (10,451) (2,613) 交易性金融负债公允价值变动 ? ? ? (5,840) (1,460) - - 固定资产折旧财税差异 ? ? ? (4,983) (1,246) (4,983) (1,246) 使用权资产财税差异 ? ? ? (7,290) (1,822) (8,494) (2,123) 其他债权投资公允价值变动 ? ? ? (3,652) (913) (3,776) (944) 其他权益工具投资公允价值变动 ? ? ? (80) (20) - - 衍生金融工具公允价值变动 ? ? ? (834) (209) (6,743) (1,686) 拆入资金公允价值变动 ? ? ? (6,860) (1,715) - - 贵金属公允价值变动 ? ? ? - - (2,716) (679) 其他 ? ? ? (431) (108) (461) (116) ? ? ? ? ? ? ? ? 小计 ? ? ? (41,800) (10,450) (37,624) (9,407) ? ? ? ? ? ? ? ? 互抵金额 ? ? ? 41,038 10,259 37,305 9,327 互抵后金额 ? ? ? (762) (191) (319) (80) ?????????????????? 本银行境内分支机构汇总纳税，相关递延所得税资产与递延所得税负债进行了抵销，以净额列示；境外分行亦分别作为纳税主体，将其同一分行的相关递延所得税资产与递延所得税负债进行抵销，以净额列示。当境外分行出现递延所得税净资产 / 净负债时，不与境内分行递延所得税净负债 / 净资产进行抵销。本银行子公司分别作为纳税主体，将其同一公司的相关递延所得税资产与递延所得税负债进行抵销，以净额列示。 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 11.2 递延所得税变动情况 ? 本集团 ? 本银行 ? ? ? ? 2026年 1月 1日 ? 72,518 64,785 其中：递延所得税资产 ? 82,261 74,192 递延所得税负债 ? (9,743) (9,407) 本期计入所得税费用的递延所得税净变动数 ? 1,082 677 本期计入其他综合收益的递延所得税净变动数 ? 75 72 ? ? ? ? 2026年 6月 30日 ? 73,675 65,534 ? ? ? ? 其中：递延所得税资产 ? 84,462 75,984 递延所得税负债 ? (10,787) (10,450) ?????????????????? 12. 其他资产 ? ? 本集团 ? 本银行 2026年 2025年 2026年 2025年 ? 注 6月 30日 ? 12月 31日 ? 6月 30日 ? 12月 31日 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 应收待结算款项及保证金 ? ? ? ? 12,085 39,887 5,829 35,476 其他应收款 ? ? ? （未完）  |